基金公司理财经理销售任务

1. 证券公司的理财经理是做什么工作

证券公司客户经理是指接受证券公司的聘用，从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司营回销人员（业内答自称金融业农民工）。
证券公司的客户经理主要职能是开发和招揽客户、向客户进行理财产品销售等，可以根据证券公司的授权从事下列部分或者全部活动：
（一）向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况；
（二）向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程；
（三）向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定；
（四）向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息；
（五）向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；
（六）法律、行政法规和证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动。

负责拓展销售渠道，开发新客户，销售公司发行或代销的金融理财产品；
负责把证券公司的金融产品和服务方面的信息传递给现有的及潜在的客户；
负责为客户提供金融理财的合理化建议，为客户实现资产保值增值；
负责组织并策划高级营销活动，开发高端市场。

2. 理财经理如何销售基金

正确处理基金营销中的两个关系
开放式基金营销就是向市场宣传基金管理公司的投资理念，展现基金管理公司的业绩，介绍基金的运作机制等知识，目的在於唤起市场认购基金的欲望，获得市场资金的信任，培养基金持有人的忠诚度。这是开放式基金不同於封闭式基金的地方，也是开放式基金的挑战性之所在。开放式基金成功营销的目标是：基金持有人能够成为基金管理公司的忠实客户，不仅分享基金管理公司的经营成果，而且能够理解基金管理公司暂时的经营困难，保证基金规模的稳定性。目前，开放式基金的营销应该处理好以下两个关系：
产品营销和关系营销
产品营销是基於基金产品本身的营销，通过市场教育来树立基金管理公司的品牌和营销策略。基金业是智慧含量很高的行业，不仅包括基金管理公司资产管理的智慧，也包括在市场中的营销智慧。关系营销是指延用人脉关系的营销方式，往往依靠公司以往形成的人际关系或营销人员亲朋好友的社会关系，将保险公司等作为目标客户。从世界基金发展史及我国基金业产业化发展的方向来看，产品营销是基金业营销的必然选择，关系营销只能是战术性的，是产品营销的补充。
关系营销能在短时间内实现基金的募集目标，但是，这部分营销的维护成本比较高，稳定性较差，基金发行结束後的巨额赎回就是例证。

3. 银行零售理财经理具体是做什么的

银行理财经理日常工作任务：
（1）开拓新客户，积极主动地为客户推荐全方位的理财产品；
（2）向客户提供优质的服务及专业指导，并满足客户在个人理财方面的需求；
（3）维护和发展与客户保持长期合作关系，不断开发新的经营增长机会；
（4）参与策划/组织各类客户增值活动或推广活动；

4. 银行理财经理是个什么样的工作

银行理财经理其实就是理财师，负责销售理财产品的，不过在银行销售的就是感觉比较体面，负责银行发行或代销的理财产品，也不用像其他的理财师那样拼命的开发客户，银行客户相对于还是比较稳定的，鑫风口解答

5. 证券公司理财经理一般需要做哪些工作

1、帮助投资者解决账户疑问
2、提供理财信息
3、推荐相应的产品配置
4、解决客户的投资疑惑

6. 理财经理每月的工作目标怎样制定

2015理财经理每月工目标作定制总结：

一、各项任务指标、学习和工作情况

1、任务指标：

基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。

理财产品

个人任务指标万，完成万，完成率226%。

理财客户

新增户，完成111%。

贵金属

任务指标万，销售万，完成率115%。

白金卡

任务指标张，完成张，完成率130%。

贷记卡

个人任务指标张，完成张，完成率206%。

2、学习上：

通过了cfp（国际金融理财师）考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。

3、工作上：

1）、积极营销新客户

有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力，

工作总结《理财经理半年工作总结》。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来ｘｘｘ万元。

2）细心维护老客户

定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了ｘｘｘ多万元的贵金属，为我行增加了ｘｘｘ万多元的中间业务手续费。

3）耐心解答客户问题

经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

4）协助行领导积极营销

在做好本岗的同时，协助行领导营销了ｘｘｘ、ｘｘｘ、ｘｘｘ和ｘｘｘ单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。

2、营销力度有待提高。

三、工作打算：

1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。

2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。

7. 基金公司里面的机构销售主要是做什么

基金公司里面的机构销售主要就是推广，按照销售的成绩来拿提成。主要是收集顾客信息，给不同群体的顾客推销理财基金，销售就要多说多做不要怕拒绝，但是一直觉得基金理财其改改实套路很多，所以你最好考虑跳槽。

基金公司，其实也就是那些帮助人们进行基金操作的公司，基金公司的操作是否准确，直接决定了人们能不能够获得好旅歼指的收益，一般基金的操作都是由基金经理人来操作.

所以人们自己在选择基金公司的时候，有必要多对于基金公司的一些信息进行了解，比如说要去了解一下基金公司拆配的盈利率，了解一下基金公司这几年来的发展到底如何，还需要了解基金公司的一些最基本的信息，如公司的规模，大小，公司的口碑评价等等。

(7)基金公司理财经理销售任务扩展阅读：

基金公司是按照中国证监会的法律，是要由机构出钱来设立的一个有限责任公司。法律规定的都是一些经营的企业有资格来做信托公司、证券公司等其他的一些公司。成立基金公司都会有商业计划书、企业的说明，然后提交证监会，由证监会来核准设立一个基金公司。

对于基金公司而言有很多外部的机构给他提供研究服务，很多证券公司的研究所也是提供研究服务的，相当于卖方，比如基金公司推过一些佣金这样的一些情况来支付他的费用。

8. 银行理财经理有什么工作职责

银行理财经理的主要工作是：根据市场需要，向用户推广公司的产品，从而完成部门销售指标；向用户解答关于理财产品方面的咨询。

银行理财经理的主要职责是：完成债券、回购、存款等日常交易工作；进行各种投资策略的研究、设计、实施；跟踪宏观经济、货币政策、信用风险等变化，及时提供投资建议；在投资过程中执行各项风险管理制度，严格控制风险；撰写投资策略报告和投资组合报告等。

(8)基金公司理财经理销售任务扩展阅读：

例如一位女士咨询个人外汇理财产品。因为是第一次买这种理财产品，她问了许多相关和不相关的问题。理财经理便要耐心而诚恳地为她分析市面上各种同类产品的实际收益率，经过考虑，这位女士决定购买一款。

每个银行都设有一个专门的理财咨询部门，在这个部门了里有一位理财经理，银行理财经理的作用很大，且不可或缺。

9. 理财客户经理岗位职责描述

现如今，岗位职责起到的作用越来越大，岗位职责是一个具象化的工作描述，可将其归类于不同职位类型范畴。拟起岗位职责来就毫无头绪？下面是我精心整理的理财客户经理岗位职责描述，仅供参考，大家一起来看看吧。

理财客户经理岗位职责描述 1

概述：理财营业部经理角色是营业部经营管理的直接领导者、组织者、管理者；是核心竞争力项目执行的关键。营业部经理主要承担营业部的经营管理、营销管理、优质客户关系的管理等工作。

第一条、营业部经理负责各项业务的总体规划，安排日常运营管理、资源管理与市场开拓等工作。

第二条、营业部核心竞争力项目实施第一责任人制：积极开展营业部的管理，监控优质客户服务流程执行，固化项目经验，形成符合营业部经营发展的日常管理制度。

第三条、履行营销管理作用，完成经营指标：完成公司下达的指标，结合自身业务特点，组织营销活动，监督执行效果，适时调整，努力完成或者超额完成任务指标。有效调整业务结构、客户结构，做到均衡发展达到利益的最大化。

第四条、管理人力资源：根据营业部岗位设置，合理调配人力资源，做好各岗位人员的团队建设，并负责各岗位的培训和考核与激励。

第五条、控制服务质量：整体掌握本营业部优质客户的开发和关系维护工作，定期调查分析客户特别是优质客户的需求，保证服务质量，保持与优质客户的关系，提升客户的满意度。负责定期组织开展以营业部为依托客户营销推介活动。

第六条、制定并组织营业部经营计划和发展规划：根据发展规划做出营业部短期近期长期的经营计划和营销策略，定期统计营业部经营计划的完成情况，并适时的对经营计划进行完善与调整，完成经营计划。并结合本营业部的经营环境，制定发展规划突出本营业部的优势与特色。有效的调整本营业部的业务结构与客户结构，实现均衡发展与快速发展。

第七条、绩效管理：每日营业结束，掌握营业当天业务开展情况；明确营业部各岗位员工业绩评价考核办法，统计并核实、确认各项考核指标；发掘各员工的优势，合理安排工作岗位，采取人性化管理，帮助员工提升个人价值，提升员工对公司的满意度。

第八条、做好团队建设工作：定期召开营销人员例会全体员工例会，介绍营业部情况，传达公司指示精神并部署相关工作，了解经营中出现的问题，分析营销案例，总结经验并推广，协调并加强营业部各岗位的合作，优化客户服务流程，提高工作效率；积极维护好营业部的形象，做好营业部形象工作。根据公司下达的信息尤其是理财信息和营销指导，组织员工进行学习培训，让员工熟悉掌握新的信息。

第九条、营销管理：领导以客户经理为核心的营销团队，并对营销团队进行管理、培训、督导、任务分配、考核和激励；对营业部的任务进行目标管理，将任务下达到个团队与个人，为员工设定合理目标并监督、指导执行，并用考核杠杆来促成目标的完成；针对目标客户特征和产品特点制定营销方案，开展营销活动，并对活动进行分析与总结提高营销的`专业性与成功率。

第十条、例会管理：营业部经理每周必须组织一次全员的例会，

每天必须组织一次团队经理的例会。

第十一条、做好梯队建设，培养好各个级别接续者。

附则：

第十二条、本制度解释权归总经理。

第十三条、本制度自董事长签发之日起实施。

理财客户经理岗位职责描述 2

1、负责公司产品的推广工作。

2、负责客户的信息反馈及管理工作。

3、负责相应客户的开发及维护工作。

4、负责相关业务的市场调查工作。

5、负责客户的服务工作。

6、积极参与公司组织的各项培训，努力提高自身的综合素质和展业能力。

7、保守公司商业机密。

8、完成领导交办的其他工作。

理财客户经理岗位职责描述 3

为进一步加强对个人理财业务工作的管理、不断提升我行理财产品销售服务质量、有效防范理财业务从业人员违规、错误销售行为，根据监管机关的最新监管要求，我行理财业务从业人员办理个人理财业务时，必须严格遵照《招商银行理财客户经理工作流程》（招银办发〔2007〕263号）的要求服务客户及销售理财产品。现将进一步规范理财客户经理工作流程有关事宜通知如下：

一、严格遵循理财服务基本原则

（一）持证上岗

在招商银行从事个人理财业务的从业人员，必须依据《招商银行个人理财业务从业资格管理办法》，取得“招商银行个人理财业务从业资格证书”，方可为个人客户提供财务分析、理财规划，出具投资建议，销售理财产品或投资类产品。

未取得招商银行个人理财业务从业资格的人员，仅可向客户散发产品宣传资料，传递产品信息，将有意向办理理财业务的客户介绍给个人理财业务从业人员，不得直接从事任何理财产品的销售工作。

（二）合规销售

个人理财业务从业人员在理财产品销售过程中必须特别注意不得误导客户、代替客户或代理客户购买理财产品，具体表现为：

1.不得代替客户做出投资决定；

2.不得代替客户抄录任何应由客户亲自抄录的语句，或代客户填写理财产品销售过程中所涉及到的任何文件资料；

3.不得向客户进行暗示甚至做出超过条款约定的承诺；

4.不得接受客户委托，代办认购手续，或代客户保管银行卡、账户与密码等；

5.不得隐瞒产品材料上所列明的信息或做出虚假陈述。

理财人员出现上述行为，造成客户损失等严重后果的，由其自行承担，并追究所在行（部）相关领导责任。

（三）为客户保密

银行从业人员有保管客户信息、保守客户秘密、尊重客户隐私的重要职责。因工作需要，个人理财业务从业人员可以掌握其所服务的客户的全面个人信息；分支行零售业务主管、营销管理、客户经理助理等人员，仅在其配合个人理财业务从业人员服务客户时，可以掌握相关的部分客户信息。其中业务主管、营销管理人员仅限于浏览所在机构的客户管理类报表，客户经理助理限于浏览所协助个人理财业务从业人员名下客户的低风险和低保密度信息。

严禁将客户信息泄露给他人，包括其他理财人员、其他客户及客户家属。同时，必须按照我行质量管理要求，小心保管客户文件，严禁随处乱放，并不得擅自复制客户资料或以任何方式将客户资料带出银行。

对于泄露客户资料的行为，务必依法追究相关人员责任。

（四）保护弱势群体

理财产品销售过程中，必须特别注意保护老龄投资者及未成年人等弱势群体的利益，帮助其严格控制理财风险。

1.65岁（含）以上老龄投资者购买理财产品时须遵守如下规定：

（1）老龄投资者只能购买与其风险承受能力测评结果相匹配的理财产品；

（2）根据我行的产品风险评级，无论客户风险测评结果如何，一律禁止向老龄投资者销售风险级别在R4（含）以上的产品；

（3）如65岁（含）以上的老龄投资者决定购买风险级别为R3的产品并已通过相应级别的风险承受能力测试，则在正常的风险提示工作流程外，还须请支行零售银行部主管或以上级别领导见证个人理财业务从业人员的销售过程，与客户进行二次风险提示，确认客户购买意愿。见证主管须在“受托理财产品交易申请表”上签字确认。

2.18岁以下未成年投资者购买理财产品时须遵守如下规定：

（1）未成年投资者只能在法定监护人的陪同下，到我行营业网点现场完成包括风险承受能力测评在内的一系列产品认购程序。理财业务从业人员须通过验证户口簿或其他法律证明文件确认其监护人身份，并将相关材料复印留存；

（2）未成年投资者须在其法定监护人的指导下完成风险承受能力测评。未成年人本人及其评，并以新测评结果记载客户档案。严禁个人理财业务从业人员为促销产品而诱导客户重复测评。

未经风险承受能力测试的客户不得购买任何理财产品或投资类产品。个人理财业务从业人员应客观、专业地指导客户填写“个人投资风险承受能力评估表”，帮助客户了解其投资目标和风险承受能力。

3.完成客户资料的记录和归档管理。每次面谈结束后，理财经理应将面谈重要事项记录在客户资料库中，包括：客户财务状况、投资目标、有意向购买的产品类型、客户未购买的原因、客户未满足的需求和客户家庭情况等。

4.分析客户的投资组合。个人理财业务从业人员应充分了解客户目前的资产状况和投资结构，根据客户风险偏好记录，进行客户投资组合分析，并能够根据客户投资组合中产品最新表现，提出投资组合的改进建议及具体的产品方案。

5.个人理财业务从业人员只能推荐客户购买产品风险等级与客户个人风险承受能力相适合的理财产品。

当客户主动要求购买风险级别高于其本人的风险承受能力级别的产品时，理财业务人员应首先向客户重申产品的投资风险，并向客户清楚解释该产品的风险等级超出了其风险承受能力，同时建议客户购买其他产品以满足其投资需求。如客户仍坚持购买该产品，则必须在认购申请书中对购买该产品做出特别声明并签字确认，同时请支行零售部主管或以上级别领导见证客户的销售过程，并在交易申请书中签字。但客户为65岁（含）以上老龄客户或18岁以下未成年客户的情形除外。

了解客户资产状况后，须特别注意，短期资金不能做长期投资，有特定用途或来源的资金如退休金、养老金、抚恤金、教育基金等，不能用于高风险产品的投资，应向其推荐保本类产品及投资组合。

第二步介绍产品

个人理财业务从业人员销售产品时，应根据客户投资组合结构、客户投资需求和风险承受能力评级等要素，提供风险级别相匹配的投资产品，并由客户自主做出选择。

对于客户有意向购买的理财产品，理财人员均应向客户充分解释产品特点、收益情况、产品条款、风险特征等所有产品要素。

理财人员向客户提供的有关产品的书面资料，必须是由招商银行总行零售银行部或分行零售银行部提供的资料。