产业园区投融资平台的规划

A. 产业园区项目投融资商业计划书提纲

融资指为支付超过现金的购货款而采取的货币交易手段，或为取得资产而集资所采取的货币手段。下面是我为你带来的产业园区项目投融资商业计划书提纲 ，欢迎阅读。

【产业园区项目投融资商业计划书价值体现及质量保障】

产业园区项目投融资商业合作计划书，其实是一份说服投资者的证明书。要用简练的语言对产业园区项目进行描述，即说明投融资商业合作与用途，产业园区项目盈利能力，利润的分配等，提高产业园区项目可信度。

广州中撰企业投资咨询有限公司作为国内专业的第三方投资项目策划、产业及市场研究、企业综合咨询服务提供商，中撰公司专注于为中国以及全球企业中高层管理人员、市场研究人员、投资创业者、投行和投资专家提供翔实确凿、全面数据化、指标化的前瞻市场研究报告资料、政府立项咨询、投融资咨询、政府专项资金申请咨询及商业竞争情报。尤其在专项咨询方面，我们已形成了项目 可行性研究报告 – 项目申请报告 – 资金申请报告 – 项目计划书 – 商业计划书 – 立项报告， 等全面整合化的服务体系。

【 产业园区 项目投融资商业计划书价值体现】

一份完善的产业园区项目投融资商业合作计划书几乎包括投资者所有感兴趣的内容：创立公司的商业机会、公司计划的发展进程、所需要的资源、风险和预期回报。只有内容详实、数据丰富、体系完整、装订精致的产业园区项目投融资商业合作计划书才能吸引投资者，让他们看懂您的项目商业运作计划，并产生浓厚的投资兴趣，才能使您的创业成为现实，产业园区项目投融资商业合作计划书对您的创业融资至关重要。

产业园区项目投融资商业合作计划书的价值在于对决策的影响，就这点来说，产业园区项目投融资商业合作计划书的价值是无法衡量的。如果一个企业在决策之前不做一个非常周密的计划，那样的决策是缺乏根据的。产业园区项目投融资商业合作计划书是为了展望商业前景，整合资源，集中精力，修补问题，寻找机会。其实产业园区项目投融资商业合作计划书是为了预测企业的成长率并做好未来的行动规划。

——作为产业园区项目运作主体的沟通工具。着力体现企业的价值，有效吸引投资、信贷、员工、战略合作伙伴，包括政府在内的其他利益相关者；

——作为产业园区项目运作主体的管理工具。可视为产业园区项目运作主体的计划工具，引导公司走过发展的不同阶段，规划具有战略性、全局性、长期性；

——作为产业园区项目运作的行动指导工具。内容涉及到产业园区项目运作的方方面面，能够全程指导产业园区项目开展工作。

【 产业园区 项目投融资商业计划书基本框架】

第一、投融资商业合作产业园区项目的论证：主要是指产业园区项目的可行性和产业园区项目的收益率。

第二、产业园区项目投融资商业合作途径的选择：你做为投融资商业合作人，应该选择成本低，投融资商业合作快的投融资商业合作方式。

第三、产业园区项目投融资商业合作的分配：所投融资商业合作金应该专款专用，已保证产业园区项目实施的连续性。

第四、产业园区项目投融资商业合作的.归还：产业园区项目的实施总有个期限的控制，一旦产业园区项目的实施开始回收本金，就应该开始把所融的资金进行合理的偿还。

第五、产业园区项目投融资商业合作利润的分配。

【 产业园区 项目投融资商业合作计划书基本提纲目录】

第一部分 产业园区项目投融资商业合作计划书摘要(整个计划的概括)

一、公司简单描述

二、公司的产业园区产品（服务）

三、产业园区项目市场概况

四、公司产业园区竞争优势

五、产业园区项目营销策略

六、产业园区项目风险因素

七、产业园区项目投资计划说明

八、产业园区项目财务指标

第二部分 产业园区项目投融资商业合作计划书正文

第一章 公司介绍

一、公司的宗旨(公司使命的表述)

二、公司简介资料

三、各部门职能和经营目标

四、公司管理

1、董事会

2、经营团队

3、外部支持(外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等)

第二章 产业园区项目技术与产品

一、技术描述及技术持有

二、产业园区项目产品状况

1、主要产品目录(分类、名称、规格、型号、价格等)

2、产品特性

3、正在开发/待开发产品简介

4、研发计划及时间表

5、知识产权策略

6、无形资产(商标/知识产权/专利等)

三、产业园区项目产品生产

1、资源及原材料供应

2、现有生产条件和生产能力

3、扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力

4、原有主要设备及添置设备

5、产品标准、质检和生产成本控制

6、包装与储运

第三章 产业园区项目市场分析

一、产业园区项目市场规模、市场结构与划分

二、产业园区项目目标市场的设定

三、产业园区项目产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析

四、目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和)，产品排名及品牌状况

五、产业园区项目市场趋势预测和市场机会

六、产业园区项目行业政策

第四章 产业园区项目竞争分析

一、产业园区项目无行业垄断

二、产业园区项目从市场细分看竞争者市场份额

三、产业园区项目主要竞争对手情况：公司实力、产品情况(种类、价位、特点、包装、营销、市场占有率等)

四、产业园区项目潜在竞争对手情况和市场变化分析

五、公司产业园区项目产品竞争优势

第五章 产业园区项目市场营销

一、概述产业园区项目营销计划(区域、方式、渠道、预估目标、份额)

二、产业园区项目销售政策的制定(以往/现行/计划)

三、产业园区项目销售渠道、方式、行销环节和售后服务

四、产业园区项目主要业务关系状况(代理商/经销商/直销商/零售商/加盟者等)，各级资格认定标准及政策(销售量/回款期限/付款方式/应收账款/货运方式/折扣政策等)

五、产业园区项目销售队伍情况及销售福利分配政策

六、产业园区项目促销和市场渗透(方式及安排、预算)

1、产业园区项目主要促销方式

2、产业园区项目广告/公关策略媒体评估

七、产业园区项目产品价格方案

1、产业园区项目定价依据和价格结构

2、产业园区项目影响价格变化的因素和对策

八、产业园区项目销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。

九、产业园区项目市场开发规划，销售目标(近期、中期)，销售预估(3年～5年)销售额、占有率及计算依据

第六章 产业园区项目投资说明

一、产业园区项目资金需求说明(用量/期限)

二、产业园区项目资金使用计划及进度

三、产业园区项目投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等)

四、产业园区项目资本结构

五、产业园区项目回报/偿还计划

六、资本原负债结构说明(每笔债务的时间/条件/抵押/利息等)

七、产业园区项目投资抵押(是否有抵押/抵押品价值及定价依据/定价凭证)

八、产业园区项目投资担保(是否有抵押/担保者财务报告)

九、产业园区项目吸纳投资后股权结构

十、产业园区项目股权成本

十一、产业园区项目投资者介入公司管理之程度说明

十二、产业园区项目报告(定期向投资者提供的报告和资金支出预算)

十三、产业园区项目杂费支付(是否支付中介人手续费)

第七章 产业园区项目投资报酬与退出

一、股票上市

二、股权转让

三、股权回购

四、股利

第八章 产业园区项目风险分析

一、资源(原材料/供应商)风险

二、市场不确定性风险

三、研发风险

四、生产不确定性风险

五、成本控制风险

六、竞争风险

七、政策风险

八、财政风险(应收账款/坏账)

九、管理风险(含人事/人员流动/关键雇员依赖)

十、破产风险

第九章 产业园区项目管理

一、公司组织结构

二、管理制度及劳动合同

三、人事计划(配备/招聘/培训/考核)

四、薪资、福利方案

五、股权分配和认股计划

第十章 产业园区项目财务分析

一、财务分析说明

二、财务数据预测

1、销售收入明细表

2、成本费用明细表

3、薪金水平明细表

4、固定资产明细表

5、资产负债表

6、利润及分配明细表

7、现金流量表

8、财务指标分析

(1)反映财务盈利能力的指标

A、财务内部收益率(FIRR)

B、投资回收期(PT)

C、财务净现值(FNPV)

D、投资利润率

E、投资利税率

F、资本金利润率

G、不确定性分析：盈亏平衡分析、敏感性分析、概率分析

(2)反映项目清偿能力的指标

A、资产负债率

B、流动比率

C、流动比率

D、固定资产投资借款偿还期

第三部分 产业园区项目投融资商业合作计划书相关附录

一、产业园区项目附件

1、营业执照影印本

2、董事会名单及简历

3、主要经营团队名单及简历

4、专业术语说明

5、专利证书/生产许可证/鉴定证书等

6、注册商标

7、企业形象设计/宣传资料(标识设计、说明书、出版物、包装说明等)

8、简报及报道

9、场地租用证明

10、工艺流程图

11、产品市场成长预测图

二、产业园区项目附表

1、主要产品目录

2、主要客户名单

3、主要供货商及经销商名单

4、主要设备清单

5、主场调查表

6、预估分析表

7、各种财务报表及财务预估表

B. 园区如何招商引资

1、围绕龙头企业、大项目招商
需要充分了解园区产业发展方向，集中力量对龙头企业、重大项目进行引进，推动园区重点产业的跨越式发展，推动产业优化升级。鼓励企业参与到新能源产业、高新技术产业、现代服务业等领域中，转换提升传统产业，同时要注重引进先进技术，不断提高企业创新能力。

2、挖掘企业潜能 激发招商引资活力
目前，园区的招商都以“资本”手段促进产业落地进入园区，充分利用资本的支撑作用，探索出一条创新式“资本招商+资本运作+资产的增值”的招商模式。
第一步是成立投资基金平台，对有潜力的企业进行投资，促进产业升级和转型；
第二步是开发产业园区，将其落户在园区内，并吸引更多企业进来，形成集聚效应，充分利用资金的催化和杠杆作用，以产业落地园区形成，同时有助于投资融资平台的转型。
2017年，广州市通过国有投资平台成立一支投资基金，对GE全球医疗生命科学板块最重要的合作伙伴百济神州的生物药项目进行投资，在该项目的22亿元投资当中，百济神州自有资金只有2亿元，其余20亿元则是基金股权投资、股东贷款和银行商业贷款，推动其落户于新广州知识城，这对于新广州知识城园区打造、产业的加速发展和投资项目回报收益非常有益处。
3、采用“众创孵化”的模式
通过引入高精质量人才作为种子，吸引初创企业入驻园区，在孵化器和众创空间中快速成长起来，共同形成高新技术的生态圈，也有助于园区发展培育强大的人才支撑。
由此可见，园区的招商引资不再局限于传统的政策优惠、地价减免、各种优惠补贴等基本配置，强大的服务支持带来的发展机会和经济效益才是产业园的重要需求。通过资金服务、龙头企业引领服务、众创孵化平台等方面来促进招商，做好园区，这是园区可持续发展的重要途径。
可以参考加盟六步法！

C. 产业价值链的对政府投融资平台的启示

投融资平台的基本功能是城市基础设施建设，在新型城镇化和经济结构转型的背景下，产业集聚和协同发展将会成为未来城市建设和经营的主要方向，投融资平台应快速把握机遇，依托资源优势，加快产业链的构建，实现平台间的业务协同发展。
根据产业链的两种形成模式，平台未来可以从横向和纵向进行探索和实践：一是横向的接通产业链。瞄准产业集聚园区，在发挥城市基建功能的基础上，积极参与园区建设，通过运作风险投资资金引导和扶持新兴产业，配合政府政策引导产业发展，同时可以积极探索金融服务业务，向园区企业提供融资担保、专业化咨询等服务，打通产业到金融的障碍；二是纵向的延伸产业链。作为平台基础业务的工程建设，进行疏通和上下游拓展至土地一级开发、施工建设、市场营销等各环节，构建和完善项目上下游的协调业务体系，形成自给和反哺的良性循环圈，有效提升抗风险能力，赢得更广阔的盈利空间和发展潜力。

D. 国有投融资平台公司如何实现市场化转型

国有投融资平台公司是地方政府开展投资建设活动的重要主体，也是公共领域盘活存量资产、资源和资本的重要载体，承担着重要的特殊的职能，但政府往往希望它无所不能，什么事都想让它做。平台公司要真正实现市场化转型，需做好以下几点：
1、明确自己的战略定位，比如转型为城市综合服务商、产业园区综合运营商或特定行业领域投资运营商等，积极向未来发展方向转型。
2、坚持业务投资边界，投资一定有资金和收入来源，不能投资纯公益类项目和非经营性项目，防止变成地方政府的提款机。确需投资的非经营性项目，必须明确资金来源，由政府注入资本金、投资补助或运营补贴资金等方式保障资金收入。
3、厘清投融资平台公司与地方政府的责权利关系，健全企业管理制度，建立市场化运营管理体制和机制。
4、全面加强公司能力建设，建立核心竞争力，包括专业技术能力、投融资能力、项目投资建设管理能力以及运营管理能力等。
5、提升资本运作能力，开展多渠道多方式融资，推进公司上市，从根本上解决资金短缺问题，化解债务风险。

E. 2022年地方投融资平台的三个重心

地方政府投融资平台是指地方政府为了融资用于城市基础设施的投资建设，所组建的城市建设投资公司（通常简称城投公司）、城建开发公司、城建资产经营公司等各种不同类型的公司，这些公司通过地方政府所划拨的土地等资产组建一个资产和现金流大致可以达到融资标准的公司，必要时再辅之以财政补贴等作为还款承诺，重点将融入的资金投入市政建设、公用事业等项目之中。

地方政府投融资平台公司是各地方开展投资建设活动的重要主体，也是地方基础设施和公共服务等公共领域盘活存量资产、资源和资本的重要载体。然而，很多地方投融资平台公司也出现了诸如政企责权利关系不明确、战略定位不清晰、投资边界范围不清晰、管理体制机制不健全、债务规模膨胀等突出问题。

地方投融平台政策全景梳理

1. 2014年9月21日，国务院办公厅出台《关于加强地方政府性债务管理的意见》（国发〔2014〕43号），要求按照疏堵结合、分清责任、规范管理、防范风险、稳步推进的原则，明确划清政府与企业界限，地方政府举债应采取政府债券方式，同时推广使用政府与 社会 资本合作模式。

2. 2017年4月26日，财政部联合发展改革委、司法部、人民银行、银监会、证监会出台《关于进一步规范地方政府举债融资行为的通知》（财预〔2017〕50号），要求全面组织开展地方政府融资担保清理整改工作，处理好政府和市场的关系，厘清政府债务和非政府债务的边界，避免形成新的政府性债务；地方政府不得将公益性资产、储备土地注入融资平台公司，不得承诺将储备土地预期出让收入作为融资平台公司偿债资金来源，不得利用政府性资源干预金融机构正常经营行为。

3. 2017年5月28日，财政部出台《关于坚决制止地方以政府购买服务名义违法违规融资的通知》（财预[2017]87号），要求严禁将建设工程与服务打包作为政府购买服务项目，政府购买服务要坚持先有预算、后购买服务，所需资金应当在既有年度预算中统筹考虑，不得把政府购买服务作为增加预算单位财政支出的依据。

4. 2019年4月28日，财政部办公厅出台《财政部办公厅关于梳理PPP项目增加地方政府隐性债务情况的通知》（财办金[2019]40号），要求对于增加地方政府隐性债务的PPP项目，应当中止实施或转为其他合法合规方式继续实施，若继续实施应当按照地方政府隐性债务管理有关规定妥善整改并做好地方政府隐性债务化解工作。对增加地方政府隐性债务的项目，省级财政部门应主动从项目库中清退。对已纳入政府性债务监测平台但认定存在争议的项目，项目所属本级财政部门应当组织开展项目合规性论证。

5. 2021年7月9日，银保监会出台《银行保险机构进一步做好地方政府隐性债务风险防范化解工作的指导意见》（银保监发[2021]15号），再次提及不得以任何形式新增地方政府隐性债务，要求提供融资前应查询财政部融资平台公司债务及中长期支出事项监测平台，对承担地方政府隐性债务的客户，还应遵守：不得新提供流动资金贷款或流动资金贷款性质的融资；不得为其参与地方政府专项债券项目提供配套融资。但同时也留了个政策窗口：对确因经营需要且符合项目融资要求的，报本级人民政府书面审核确认。

2022年地方城投平台发展的三个重心

一、明确发展地方投融资平台的战略发展定位

城投平台应该贯彻中央关于深化国有企业改革的决策部署，坚持政府特殊目的载体（SPV）和特定行业领域功能性国有企业的发展定位，坚持公益类国有企业的根本宗旨，坚持“投资边界不越位、投资目的不营利、投资机会不挤出 社会 资本”的基本原则，积极稳妥推进地方投融资平台公司市场化转型发展，比如转型为城市综合服务商、产业园区综合运营商或特定行业领域投资运营商等，进行市场化转型发展的 探索 。明确战略定位，明晰规划方向。

二、界定投资边界范围

进一步明确投融资平台公司的投资边界范围，原则上投融资平台公司的投资边界不得超出公共领域，且不得超出公共领域的政府投资事权范围，更不得挤出 社会 资本尤其是民间资本的投资机会。投融资平台公司应侧重于弥补市场机制的“缺陷”，重点投资于地方有一定经营收入且对 社会 资本吸引力不足的准经营性项目，原则上不得投资于纯公益性项目或非经营性项目，从而从源头上防范政府隐性债务。对于确有必要投融资平台公司投资参与的非经营性项目，要事先制定合法合规的参与机制，包括明确政府给予资本金注入、投资补助或运营补贴资金的方式及其前提条件。

三、健全企业管理制度

贯彻建立中国特色现代企业管理制度的要求，全面加强和改进党的领导，加快完善公司法人治理结构，实行外部独立董事制度，引入职业经理人。着力提高投融资平台公司的科学管理水平，建立投资决策委员会和战略咨询委员会，健全投融资决策机制，完善投融资风险防控机制，完善绩效考核和薪酬体系，健全激励和约束机制。强化对投融资平台公司的外部监督，建立健全投融资平台公司重大投资经营活动向政府发改、国资、财政和审计等有关部门的事前报告制度；积极引入 社会 监督机制，健全投融资平台公司的信息公开制度，提高财务和债务的透明度，走可持续融资和高质量发展之路。

作者：何滨 ，北大纵横特聘合伙人

F. 上海金融谷的项目规划

上海金融谷的整体规划是：一个金融新城，两个交易中心，三大创新体系，四个核心功能，五类服务平台。
1、一座金融新城
规划1000亩以金融局拆念服务外包和互联网金融为主题的全产业复合型基地，加速推进辐射长三角的上海国际金融中心特色功能区建设。以创新型、智慧型和生态型的服务园区，为助推桐困新型城镇化建设注入全新内涵。
2、两个交易中心
（1）信贷交易中心：为客户提供信贷业务受理、评审、放款、交易一站式服务
（2）股权（基金）交易中心：提供股权、基金发行上市服务和场外柜台业务交易
3、三大创新体系
（1） 模式创新：构建以互联网金融为核心的金融服务全产业生态链，打造产业、地产和资本三位一体的发展模式。推动产业园形态不断升级和进化。
（2） 平台创新：围绕园区产业发展，构建资源整合、技术和业务服务系统平台，并不断充实、改进和完善。
（3） 运营创新：以综合服务促进园区产业运营和发展。
4、四项核心功能
（1） 金融服务产业集群：为产业集群的形成和运营打造良好的服务和生态环境。
（2）创新金融：建立创新金融平台体系御拿，探索金融创新的有效模式，发展互联网金融为核心的创新型金融。
（3）服务外包：为金融机构提供服务外包，成为金融机构服务支持中心。
（4）科技孵化：为科技企业和创业型企业提供政策扶持和配套的基金、贷款及融资辅导等一揽子金融服务
5、五类服务平台
（1）统一的营销平台：为园区企业提供统一的品牌宣传和业务推广服务。
（2）统一的人力资源平台：提供人力资源引进、开发、管理全面服务。
（3）统一的资本投融资平台：为园区企业提供金融及资本运营服务。
（4）统一的园区运营平台：为园区企业提供流程建设、供应链管理等系列服务。
（5）IT运营支持平台：提供统一的信息系统软硬件设施与运营服务。
五类平台共同促进入驻企业实现跨越式发展，形成财富增值最大化。