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信托理论与实务下载

发布时间:2024-05-09 20:54:21

A. 私人财富管理师考试教材

《私人财富管理理论与实务》工具书是针对中国财富管理从业人员编写的私人财富管理师PWM项目考试专用中文教材,内容是由PWM教材指导委员会提供知识内容和支持,高盛博雅(北京)信息咨询有限公司负责编写。由五个主题模块组成(保险、婚姻家庭、家族信托、税务筹划、资产配置),全书共计52万字,486页。
《私人财富管理理论与实务》工具书是目前国内财富管理类书籍中,体系完整、结构清晰、实操性强的专业工具书。2020年12月由企业管理出版社出版发行。
书 名:私人财富管理理论与实务
作 者:魏小军 刘宁辉 何永萍 程宇 张海涛 宋词   
书 号:ISBN978-7-5164-2273-1
出版发行:企业管理出版社
中国版本图书馆 CIP 数据核字(2020)第 203409 号

B. 《金融信托与资产管理》pdf下载在线阅读,求百度网盘云资源

《金融信托与资产管理》(王连洲)电子书网盘下载免费在线阅读

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书名:金融信托与资产管理

作者:王连洲

豆瓣评分:6.5

出版社:经济管理出版社

出版年份:2013-7-1

页数:553

内容简介:

本书是信泽金智库系列丛书的第三本,前两本《房地产信托投融资实务及典型案例》、《金融信托投融资实务及典型案例》一经推出,因其是国内第一本系统呈现各类信托实务案例的实用手册,也是国内第一次系统梳理金融信托创新实践的专业读本,从而受到众多从事金融信托工作和对金融信托方面兴趣浓厚的读者地追捧,某专业图书网站点击率过万,购买后读者好评率高达99.5%,创造出了专业图书的销售佳绩!

日前信泽金智库系列丛书即将推出第三本,一本基于实务视角研究金融信托和资产管理业务的专业读本《金融信托与资产管理》马上将与读者见面,该书主要围绕金融实业投行和高端私募投融资的实务操作热点及难点问题进行探讨,重在与泛资产管理行业的广大从业人士进行交流。

本书分为信托立法回顾、信托行业研究、金融法律研究、资产管理实务和信托风险管理5章,包括近50个细分板块,内容涉及信托法务、房地产信托、矿产能源信托、基础设施信托、银信合作、有限合伙基金、证券类信托、金融合规风控、高端资产管理的资源整合、私募投融资等领域的热点议题。

本书是众多专家和专业人士集体智慧的结晶。来自政府机关、银行、信托公司、证券公司、第三方理财机构、资产管理研究机构、律师事务所等机构的专业人士众志成城,将有关信托立法、信托行业、金融法务、资产管理、产业基金、金融营销、风险管理、产品设计、尽职调查、金融培训等方面的专业文章汇集到一起,经过筛选加工、系统梳理和分类整合,最终成就了这样一本群策群力的集体作品。

作者简介:

王连洲:长期在中国人民银行货币印制系统工作;1983年调任全国人大财经委,先后任职办公室财金组组长、办公室副主任、经济法室副主任、研究室正局巡视员;曾担任中国《证券法》、《信托法》、《投资基金法》起草工作小组组长,为推动和完善金融立法以及维护投资者合法权益做出了不懈努力。

王巍:金融信托专业人士,资产管理实务培训的创新推动者;曾在知名信托公司工作,并曾担任中国信托业协会的会员部主任、研发部主任(兼任高级研究员);创建了“信泽金”这一专业品牌及其独特的金融信息整合模式。

C. 2011年4月“金融理论与实务”的试题及答案

全国2011年4月高等教育自学考试
金融理论与实务试题
一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分)
1.下列属于足值货币的是( )
A.纸币 B.银行券 C.金属货币 D.电子货币
2.推动货币形式演变的真正动力是( )
A.国家对货币形式的强制性要求 B.发达国家的引领
C.经济学家的设计 D.商品生产、交换的发展对货币产生的需求
3.流通中的主币( )
A.是1个货币单位以下的小面额货币 B.是有限法偿货币
C.主要用于小额零星交易 D.是一个国家的基本通货
4.从整体视角看,属于货币资金盈余部门的是( )
A.个人部门 B.非金融企业部门
C.政府部门 D.金融机构
5.地方政府发行的市政债券属于( )
A.商业信用 B.银行信用 C.国家信用 D.消费信用
6.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是( )
A.基准利率 B.名义利率 C.实际利率 D.市场利率
7.目前人民币汇率实行的是( )
A.固定汇率制 B.联系汇率制
C.贸易内部结算价和对外公布汇率的双重汇率制度
D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制
8.直接标价法下,如果单位外币换取的本国货币数量增多,则表明( )
A.本币对外升值 B.本币对外贬值
C.外币汇率下跌 D.本币汇率上升
9.股票市场属于( )
A.货币市场 B.资本市场 C.期货市场 D.期权市场
10.中央银行参与金融市场活动的主要目的是( )
A.获取盈利 B.货币政策操作 C.筹集资金 D.套期保值
11.下列不属于货币市场特点的是( )
A.交易期限短 B.流动性弱 C.安全性高 D.交易额大
12.当前我国货币市场的基准利率是( )
A.Chibor B.Libor C.Hibor D.Shibor
13.允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权合约的是( )
A.日式期权 B.港式期权 C.美式期权 D.欧式期权
14.某上市公司股票的初始发行价为8元,若该股票某日的收盘价为12元,每股盈利为0.5元,则该股票的市盈率为( )
A.16 B.24 C.4 D.6
15.下列不属于金融衍生工具市场功能的是( )
A.价格发现 B.套期保值 C.投机获利 D.融通资金
16.在我国,由大型企业集团出资组建,主要为企业集团成员单位提供财务管理服务的金融机构是( )
A.金融资产管理公司 B.金融租赁公司
C.财务公司 D.信托公司
17.作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指( )
A.中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会
B.中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会
C.中国人民银行、银监会、证监会、保监会
D.中国银行、银监会、证监会、保监会
18.商业银行的负债业务主要包括存款业务和( )
A.贷款业务 B.证券投资业务 C.借款业务 D.现金资产业务
19.被保证人根据权利人的要求,请求保险人担保自己信用的保险是( )
A.责任保险 B.保证保险 C.再保险 D.人身保险
20.菲利普斯曲线反映的是( )
A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系
B.失业率与经济增长之间的反向变动关系
C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系
D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系
二、多项选择题(本大题共5小题,每小题2分,共10分)
21.间接融资的优点表现在( )
A.灵活便利 B.分散投资、安全性高
C.具有规模经济 D.资金供给者的投资收益高
E.有利于加强资金供给者对资金使用的关注度
22.下列关于大额可转让定期存单表述正确的有( )
A.存单面额大 B.二级市场非常发达
C.首创于英国 D.强化了商业银行的资产管理理念
E.存单不记名
23.目前全球性的国际金融机构主要有( )
A.国际清算银行 B.亚洲开发银行
C.世界银行集团 D.非洲开发银行
E.国际货币基金组织
24.保险的基本职能有( )
A.避免损失 B.经济救济
C.分散风险 D.补偿损失
E.投资获利
25.下列属于国际收支平衡表中资本和金融账户的项目有( )
A.货物 B.经常转移
C.直接投资 D.证券投资
E.储备资产
三、名词解释题(本大题共5小题,每小题3分,共15分)
26.特里芬难题
27.商业信用
28.可转换债券
29.回购协议
30.并购业务
四、计算题(本大题共2小题,每小题6分,共12分)
31.某企业拟向银行申请期限为2年的贷款3000万元。A银行给出的2年期贷款年利率为6%,按单利计息;B银行给出的2年期贷款年利率为5.7%,按年复利计息。在其他贷款条件相同的情况下,该企业应向哪家银行贷款?
32.2009年3月新发行的A基金单位面值为1元,规定了两档认购费率:一次认购金额在1万元(含1万元)~500万元之间,认购费率为1.5%;一次认购金额在500万元(含500万元)以上,认购费率为1%。
(1)某投资者用20万元认购A基金,请计算其认购的基金份额。(3分)
(2)2010年9月10日,该投资者赎回其所持有的全部A基金,当日A基金的单位净值为1.5元,如果赎回费率为0.5%,请计算该投资者的赎回金额。(3分)
五、简答题(本大题共5小题,每小题6分,共30分)
33.简述购买力平价理论的主要内容。
34.简述金融期货合约与金融期权合约的区别。
35.简述商业银行监管资本的含义与构成。
36.简述通货紧缩被称为经济衰退加速器的原因。
37.简述货币政策传导的主要环节。
六、论述题(本题13分)
38.试述近5年来中国人民银行投放基础货币的主要渠道及其存在的问题。

答案
一、 选择题
1-5、CDDDC;6-10、ADBBB;11-15、BDCBD;16-20、DBCBA
二、多选
21-25;ABC、ABE、ACE、CD、CD
三、名词解释
26、特里芬难题:是指为了满足世界各国经济的需要,美元供应必须不断增长,而美元供应的不断增长,将使美元同黄金的兑换性难以维持。
27、商业信用是工商企业间难以赊销或预付货款等形式相互提供的信用。赊销和预付货款是商业信用的两种基本形式。
28、可转换债券是指债券附加可转换条款,赋予债券持有人在一定期限内按预先确定的比例将债券转换为该公司普通股的选择权
29、回购协议是一种 证券持有人在卖出一定数量证券的同时,与证券买入方签订协议,双方约定在将来某一日期由证券的出售方按约定的价格再将其出售的证券如数购回的一种交易行为。
30、并购业务即兼并与收购业务,对企业的兼并与收购业务已成为投资银行除承销与经纪业务外最为重要的业务。
33 . 课本P103
34 P193
35 P 236
36 P310
37 p332
38 p279

我知道的答案也不全 希望对你有所帮助

D. 金融专业有哪些课程

金融专业主要专业课程:

1、微观经济学

2、宏观经济学

3、会计学

4、计量经济学

5、国际经济学

6、金融学

7、金融中介学

8、金融市场学

9、商业银行经营学、

10、金融工程学

11、国际金融

12、公司金融

(4)信托理论与实务下载扩展阅读:

金融专业的就业方向:

金融行业监管部门、各类银行、信用社、保险公司、证券/信托/基金机构、资产管理公司、上市公司证券部、高校或研究所等各类金融机构从事金融行业工作或教学科研等。

E. 全国2010年7月高等教育自学考试金融理论与实务试题及答案

全国2010年7月高等教育自学考试
金融理论与实务试题
课程代码:00150

一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。
1.人民币的发行机构是( )
A.财政部 B.国家外汇管理局
C.中国银行 D.中国人民银行
2.在银行信贷业务中货币发挥( )
A.价值尺度职能 B.流通手段职能
C.支付手段职能 D.贮藏手段职能
3.间接融资方式中的核心中介机构是( )
A.中央银行 B.商业银行
C.投资银行 D.政策性银行
4.目前我国商业银行储蓄存款利率属于( )
A.官定利率 B.公定利率
C.市场利率 D.实际利率
5.按是否包含通货膨胀因素可将利率分为( )
A.名义利率与实际利率 B.基准利率与一般利率
C.固定利率与浮动利率 D.官定利率与市场利率
6.改革开放前我国“大一统”的金融机构体系格局基本上仿照( )
A.美国 B.德国
C.前苏联 D.英国
7.中央银行代理国家债券发行体现的职能是( )
A.发行的银行 B.银行的银行
C.监管的银行 D.国家的银行
8.商业银行的核心资本包括( )
A.重估储备和普通股 B.普通股和普通准备金
C.股本和公开储备 D.公开储备和附属资本
9.损失类贷款呆账准备金的提取比例是( )
A.100% B.80%
C.60% D.50%
10.结算业务属于商业银行的( )
A.中间业务 B.资产业务
C.负债业务 D.资本业务
11.狭义的表外业务特指( )
A.代理业务 B.有风险的表外业务
C.无风险的表外业务 D.承销政府债券
12.下列不属于货币市场的是( )
A.同业拆借市场 B.商业票据市场
C.回购市场 D.股票市场
13.如果到期时间和执行价格一样,美洲期权的价格( )
A.通常高于欧洲期权的价格 B.通常低于欧洲期权的价格
C.通常高于买入期权的价格 D.通常低于买入期权的价格
14.在报价驱动市场中,经纪人接受客户买卖委托后( )
A.帮助客户选配合适的交易对象进行交易
B.寻找价格合适的经纪人交易
C.寻找专门的做市商交易
D.先自己与客户交易,然后再与其它经纪人交易
15.我国在外直接投资记入国际收支平衡表中的( )
A.经常账户 B.资本和金融账户
C.储备资产账户 D.净误差与遗漏
16.目前我国的人民币( )
A.实现了经常项目下的可自由兑换 B.实现了金融项目下的可自由兑换
C.是可自由兑换货币 D.是完全管制货币
17.我国外汇指定银行公布的外汇买入价是指( )
A.客户从银行买入外汇时使用的价格
B.银行从客户买入外汇时使用的价格
C.客户从外汇市场买入外汇时使用的价格
D.中央银行从商业银行买入外汇时使用的价格
18.中央银行掌握的具有创造多倍货币功能的货币被称为( )
A.广义货币 B.狭义货币
C.准货币 D.基础货币
19.由消费膨胀导致的持续性物价上涨属于( )
A.流通混乱型通货膨胀 B.成本推动型通货膨胀
C.结构失调型通货膨胀 D.需求拉上型通货膨胀
20.制订和实施货币政策的金融机构是( )
A.商业银行 B.专业银行
C.中央银行 D.投资银行

二、多项选择题(本大题共10小题,每小题2分,共20分)
在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。
21.金融行业面临的风险主要有( )
A.信用风险 B.利率风险
C.汇率风险 D.操作风险
E.政策风险
22.商业银行的组织形式有( )
A.单一银行制 B.分行制
C.银行持股公司制 D.连锁银行制
E.跨国联合制
23.信托行为形成需要的条件有( )
A.信托当事人的真实意思表示 B.特定的合法目的
C.以财产为中心 D.以信任为基础
E.以处理为目的
24.债券利率风险管理策略中属于消极保守型的有( )
A.购买后一直持有到期的策略 B.利率免疫策略
C.通过利率预测进行投资的策略 D.综合采用利率预测和利率免疫的策略
E.选择市场时机进行债券投资的策略
25.采用普通股筹资的不利因素主要有( )
A.普通股的资金成本高 B.普通股的发行费用高
C.经济波动时还本压力大 D.普通股会分散公司控制权
E.增发新股会降低普通股每股收益
26.下列关于外汇的表述正确的有( )
A.外汇与外币是同一个范畴
B.通常只有可以自由兑换的外币才是外汇
C.外汇的主要内容是外币支付凭证
D.我国的外汇包括外币有价证券
E.持有大量外汇要承担外汇贬值的风险
27.我国法规规定的外债包括( )
A.国际金融组织贷款 B.外国政府贷款
C.外国银行和金融机构贷款 D.外国企业贷款
E.发行外币债券
28.马克思认为流通中货币需求量的决定因素主要有( )
A.待销售的商品数量 B.单位商品价格
C.其他金融资产的收益率 D.持有货币的流动性效用
E.单位货币流通速度
29.通货膨胀的度量指标包括( )
A.投资者信心指数 B.国民生产总值平减指数
C.消费物价指数 D.批发物价指数
E.基准利率水平
30.相对于货币政策,财政政策( )
A.可控性强 B.透明度低
C.认识时滞短 D.决策时滞长
E.在实行紧缩政策时阻力较大

三、计算题(本大题共2小题,每小题5分,共10分)
31.2007年1月1日,某人在中国工商银行存入一年期定期存款5万元,若一年期定期存款年利率为2.78%,单利计息,请计算利息所得税为5%时,此人存满一年的实得利息额。若2007年通货膨胀率为4.6%,不考虑利息税,请计算此人此笔存款的实际收益率。

答案
2010年7月全国自考金融理论与实务参考答案
(网友提供 部分答案)

一、单选题
CABDB
BCABC
BBADC
BBDBA

二、多选题
21 ACDE
22 ADE
23 ABE
24 ABC
25 ABCDE
26 CD
27 ABE
28 BCDE
29 ABE
30 ABC

F. 房地产信托投融资实务及典型案例的目 录

第一章 F房地产集团的信托融资“成长故事”
第一节 F房地产集团简介及其金融化发展路径
第二节 F房地产集团与信托公司合作的典型案例
第三节 F房地产集团的房地产基金实践
第二章 房地产信托融资的典型模式及其案例
第一节 房地产信托市场透视
第二节 贷款模式
第三节 股权模式
第四节 权益模式
第五节 准资产证券化模式
第六节 组合模式
第三章 房地产信托的操作流程与风险控制
第一节 房地产信托业务的基本流程以及风险识别
第二节 房地产信托项目的风险控制机制
第三节 投资者选购房地产信托产品的风险识别技巧
第四章 不同主体的房地产信托融资及其案例
第一节 房地产企业
第二节 地方政府
第三节 房地产私募基金
第四节 建筑企业
第五章 不同时点的房地产信托融资及其案例
第一节 “拿地”期间
第二节 “五证”期间
第三节 物业持有期
第六章 不同业态的房地产信托融资及其案例
第一节 住宅(商品房和保障房)
第二节 商业地产和产业地产
第三节 旅游地产
第七章 不同需求的房地产信托融资及其案例
第一节 房地产开发建设
第二节 房地产流通服务
第三节 房地产资源并购
第八章 房地产基金:信托型、公司型、有限合伙型及其组合
第一节 房地产私募基金市场分析
第二节 信托型房地产基金
第三节 公司型房地产基金
第四节 有限合伙型房地产基金
第五节 组合型房地产基金
附录
1.全国信托公司联系方式
2.全国信托公司股东情况
3.2010年1季度至2011年3季度信托公司主要业务数据(包含房地产信托)
4.房地产信托法律法规政策文件
5.房地产信托立法的相关草案
6.房地产信托相关合同文本(参考)
7.房地产信托尽职调查报告(参考)
8.房地产信托相关交易文本(参考)
9.房地产信托受益权转让
10.房地产企业(上市与非上市)信托融资一览表
11.房地产基金(有限合伙)相关文本(参考)
12.房地产信托融资实务培训提纲(参考)
序 (王连洲)
信托法律网主编、信泽金理财顾问公司总经理王巍,怀着对中国信托业未来发展前景的自信和期许,前两年就向我谈起他未来展业的一些想法和思路:以自己的业务专长,办好信托法律网和信泽金理财顾问公司,特别是准备编写一套突出信托创新和实务操作方面的丛书,为推动信托制度在中国的根植与发展,做些力所能及、切实有用的工作。
原本准备将我本人在全国人大财经委任职期间,参与信托立法的一些主要过程与经历,编辑成册,作为丛书的第一册。其主要内容包括本人从中国人民银行总行如何调进全国人大财经委;信托立法的初衷和背景;信托立法的主要流程及参与主体;信托法制定为什么拖延了八年时间,其中主要的阻力和争议的主要问题是什么;信托的法律定义为什么用信托资产的“委托给”而不用信托资产的“移转”;信托法为什么没有对信托机构经营活动做出规定;参与历次信托论坛和境内外信托考察调研的情况与感想等等。将其分门别类归纳整理,辅之以信托法主要精神的释读,采取两人彼此对话的表现形式,付梓成书。这对厘清中国《信托法》制定的前因后果与脉络,总结信托制度实施中的经验和教训,推动信托功能知识的普及,拓展业界人士未来发展的思路,或许可提供一些令人感兴趣的借鉴资料。这是一件有助于信托制度普及推广的工作,没有理由不乐观其成。这项工作完成的部分,已在信托法律网的《信托周刊》中登载过。但是由于本人办公地和居住地的几次搬动,反映信托法起草工作活动的原始资料尚缺不少,需要继续搜集和充实,因而付梓成书的时间不得不有所推迟。
而目前准备条件最成熟的,是王巍主编的这本《房地产信托投融资实务及典型案例》,自然而然就被提到了首位出版,以满足市场的需要。其背景是,伴随着信托“一法两规”的相继颁布和实施,极大地推动了中国信托制度功能的挖掘和发挥,促进了信托回归主业的快速发展,以往懦弱受气的信托丑小鸭逐渐变成了雄翔蓝天的白天鹅。2011年上半年信托公司的资产规模已经远远超过基金公司的资产规模,达到了三万七千多亿元,特别是为应对近几年世界金融危机风暴的波及,国内实施四万亿元投资计划,给国内房地产信托的大发展带来了契机。仅2011年上半年,房地产信托就经历了一轮“罕见的快速成长”,二季度房地产信托资产的余额已达6052亿元,比一季度4869亿元超出24%左右,占信托资产总额的比例高达16.91%。在房企融资需求的强劲拉动下,房地产信托的规模和占比频频刷新历史记录。目前,房地产信托已经成为银行贷款之外的一条重要金融渠道,在社会上的认知度不断提高,面对稳中有紧的货币政策,房地产信托依然备受各界关注。而市场急需的房地产信托专业书籍却几乎空白,市面上仅有的几本与房地产信托有关的图书,也多为理论探讨或学术著作。这对于各信托公司及专业人士来说,实在无济于事。鉴于此,王巍等为把金融信托与房地产这二者有机地结合起来,也为了让读者在“实务总结+案例分析”的氛围下,掌握更多的房地产金融实用知识,率先编辑出版“房地产信托投融资实务及典型案例”一书。
该书着重介绍最新的、实战型的房地产信托操作模式,以“房地产信托能为房地产项目解决哪些问题”为切入点,从房地产信托融资的主体、业态以及类型等多角度全方位阐述运用信托,以解房地产项目融资的燃眉之急。本书直击市场热点,向读者介绍了房地产信托融资的业务流程、模式和案例,并涉及房地产基金等前沿的实务信息、实务知识、实务案例和融资技巧等。与此同时,该书以“专业知识阐述+经典案例展示”的模式,展现给读者一个个房地产信托融资的经典、鲜活的实务操作案例,为房地产和金融专业人士提供了完整的知识和信息以及实用的参考方案。凡此种种,无不鲜明地突出了该书的实务性、实用性和实战性,成为信托公司、房地产企业、银行、证券公司、保险公司、律师事务所、房地产评估公司、担保公司、投资公司、私募基金等机构从业人员以及金融、法律、投融资的研究人士和科研院所的学生等不可多得的宝贵读物。
王连洲
2011年9月21日
后记 (信泽金)
“路漫漫其修远兮,吾将上下而求索。”
本书以房地产信托投融资的实务操作与典型案例为主要内容,对信托模式在房地产金融领域的创新实践进行了初步探索和总结。作为“信泽金智库系列丛书”的第一本,我们衷心希望以“房地产信托”这一热点话题作为开端,与各位同仁进行交流与探讨。
首先,感谢金融行业的各位领导和朋友对本书给予了深切关怀,他们不仅提供了编撰思路,而且分享了宝贵经验,使我们有勇气、有信心推出这样一本“颇具难度”的小册子。尤其要感谢在金融界和法律界享有崇高威望的王连洲老师,他不仅担当起“信泽金智库系列丛书”的主编,而且为本书作序,从各方面给予了重要指导和大力支持。
其次,感谢中国信托行业的六十多家信托公司,它们作为富有活力和创造力的非银行金融机构,既是房地产金融创新的践行者,也是本书中不少案例的原创者。与其说我们在编撰信托读本,不如说我们在总结信托实践。众多信托公司的丰富实践和宝贵经验,无疑为本书提供了最生动的素材,这也是本书诞生的源头。我们希望本书能为信托公司价值理念的传播发挥些许作用。
再次,感谢信泽金的编辑组同仁,丁晓娟、甄浩、王武、黄玲在本书筹划和编写过程中做了不少工作,刘宪凤、王晓慧、杜志恒、禹乐、袁惠邦、赵小华以及其他同仁也参与了本书的部分编辑和校对工作。总之,本书是团队协作的结晶,是上述同仁共同努力的结果,也是信泽金在信托研发领域的又一次全新尝试。
最后,也是极为重要的,我们要感谢经济管理出版社对本书的出版发行给予了大力支持,尤其要感谢郭丽娟女士在本书的编辑校对和出版发行方面付出了大量心血。每每翻开几百页的书稿以及其中的各种图表,我们都深深感慨于郭丽娟女士以及其他编辑同仁在字里行间做出的不懈努力。我们希望本书能在众人的同心协力下成为中国信托理念传播的有益尝试。
“信托润泽金融,信任泽被财富。”让我们继续秉持孜孜以求的“Trust for Fortune”理念,在中国金融变革与财富管理创新的大潮中,不断传播信托的实用价值观,造福于社会。诚挚期待广大读者对本书的不足之处提出宝贵意见,同时也欢迎各位同仁与我们交流探讨信托的各类话题。
信泽金研发中心图书编辑组
2011年11月

G. 金融理论与实务 选择题 求解决

27. 以经营工商业存、放款为主要业务的金融机构是(B)
A.中央银行 B.商业银行C.投资银行 D.证券公司
28. 商业银行的资产中最具流动性的是(A)
A.现金资产 B.通知贷款C.短期证券 D.短期贷款
29. 我国的居民储蓄存款处于(C)
A.M0层次 B.M1层次C.M2层次 D.不确定
30. 社会总供给会从商品数量、价格等多方面影响(A)
A.货币需求量 B.利率水平C.货币乘数 D.基础货币
多项选择题
5.确定股票发行价格时需要考虑的因素有(ABE )
A.企业的盈利能力 B.企业的发展潜力
C.股票发行数量 D.企业所在行业的特点 E.股市状况
6.基础货币包括(BCD )
A.商业银行的短期存款 B.商业银行的超额准备金
C.商业银行的法定存款准备金 D.流通于银行体系以外的现金
E.商业银行的长期存款
7.治理通货紧缩一般可采取的货币政策措施有( )
A.降低法定存款准备金率 B.下调基准利率
C.增加再贷款 D.在公开市场上买进有价证券
E.在公开市场上卖出有价证券
8.成本推动说提出的引起物价上涨的因素是( )
A.工会组织要求提高工人的工资
B.垄断企业为获得垄断利润而提高垄断商品价格
C.某一重要商品短缺引起价格上涨
D.国外通货膨胀对本国物价水平的影响
E.两大部类比例结构失调
9.下列关于人民币表述正确的有(ABDE)
A.是我国的法定货币B.是信用货币C.规定有法定含金量
D.是通过信用程序发行出去的E.财政发行是人民币发行的主渠道
10.直接融资的局限性主要有()
A.投资者承担的风险较大B.缺乏间接融资中额度管理的灵活性
C.直接融资的公开性要求有时会与企业保守商业秘密的需求相冲突
D.直接融资活动不受公平性原则的约束不利于形成良好的市场竞争环境
21.中国目前的政策性银行包括( CDE )
A.中国人民银行B.中国银行C.国家开发银行
D.中国进出口银行E.中国农业发展银行
22.传统的金融工具包括( )
A.商业票据 B.认股权证C.股票D.期权合约E.存款单证
23.单一商业银行制度的优点有()
A.限制银行业垄断,有利于自由竞争
B.有利于银行与地方政府协调,全力为本地区服务
C.银行的独立性强,经营较灵活
D.放款分散,风险分散
E.可以获得规模效应
24.下列属于商业银行中间业务的有()
A.汇兑业务 B.结算业务C.信托业务 D.存款业务E.代理业务
25.衍生金融工具包括()
A.股票 B.债券 C.认股权证D.期货合约E.期权合约
26.关于证券流通市场的表述正确的有()
A.增强金融工具的流动性 B.实现资金由投资者向筹资者的转移
C.增加市场金融工具的总量D.不改变市场金融工具总量
E.会对发行市场产生影响
27. 国家信用在经济生活中的积极作用体现在()
A.是解决财政困难的较好途径B.可以引导企业加快技术改造
C.促进了商品交换D.可以筹集大量资金,改善投资环境,创造投资机会
E.可以成为国家宏观经济调控的重要手段
28. 传统的货币政策工具包括()
A.法定存款准备金率 B.再贴现率C.行政干预
D.窗口指导E.公开市场业务
29.中央银行制度的类型有( )
A.单一型 B.复合型C.分散型 D.准中央银行型E.跨国型
30.货币市场包括( )
A.国库券市场 B.商业票据市场C.大额可转让存单市场
D.同业拆借市场E.回购市场

H. 财富管理业务适用的相关理论包括哪些

信托的独特优势可以从经济周期理论、财富管理理论和产业经济发展理论三个方面加以阐释。

经济周期理论:平滑经济波动,优化金融资源配置。

在宏观经济学理论中,一个经济周期由繁荣、衰退、萧条、复苏四个阶段组成,经济周期的循环不可避免。经济周期对经济系统中由各个行业组成的子系统都会产生重要影响,行业的周期性与经济的周期性相一致,二者之间相互影响,相互制约。

特别是对于以资源配置为主要载体的金融业态,其行业发展与经济周期的波动密切相关。本质上,金融领域的“平滑”机制,是建立在一定均衡状态基础上的。当基本均衡关系被破坏到一定程度,在内部冲击与外部冲击作用下,金融风险就会产生。

金融风险的形成机理与金融稳定机制可以简短地表述为:金融体系存在内在不稳定机制,在冲击(动力机制)作用下,金融体系的不稳定性逐步积聚增强,金融风险随之产生。

在传导机制作用下,金融风险逐步扩散,对实体经济产生影响;在稳定机制作用下,金融风险逐步得到控制,一个经济周期循环完成。

信托制度由于其本身具有的财产管理、风险隔离、权益重构、跨行业金融资源配置及灵活的业务模式等制度优势,能够根据经济发展水平与金融市场供需情况,通过设置不同的金融工具,一方面,可克服债权融资在跨期风险处理上较脆弱的缺点,同时吸收债权融资在克服系统性风险方面的优势;

另一方面,可避开权益融资在系统性风险处理上较脆弱的缺点,同时吸收权益融资在克服跨期融资方面的优势。也就是说,信托制度具有的综合性投融资模式,可以根据经济运行的特点、国家调控政策及融资主体需要,设置组合型的投融资方式,适应和满足投融资市场的变化。

同时,这种在投融资模式方面的综合优势克服经济发展周期带来的系统性风险和跨期性风险,可以平滑经济发展的波动性,优化金融资源的有效配置,有利于促进经济健康稳定增长。

信托业务的灵活性和创新性除了可在产融结合过程中发挥信托融资的中长期优势外,还可以根据资本市场的运行情况及经济运行周期结合运用短、中及长期融资模式,在提高金融资源跨时空配置效率的同时,克服债权融资与权益融资本身难以克服的道德风险与逆向选择的问题。

财富管理理论:助力居民财产性收入增长,促进社会和谐。

信托的制度优势使信托公司具备了知识智慧开创业务的能力,通过不断创新,打破各种边界约束,把边界约束下的潜在价值释放出来,把被主观切断的原本相互联系的价值链创生出来。

通过知识集成,持续开展金融创新,围绕客户需求提供综合金融解决方案,因而也称为“智慧型信托”。比如信托制度实行的管理权与收益权分离的原则,即十分适合现代经济发展对方便而灵活的理财制度的须求。

信托作为财产管理的一种法律制度安排,与当今的财富管理制度存在天然的内在逻辑。

财富管理理论主要研究的是财富的形式,包括财富在不同时代的形式、财富观及转化方式、财富观的实现及财富的分配、财富管理体系及制度等内容。

财富管理蕴含财富的传承及增值两项内容。在美国等商事信托发达的国家,信托承担着投资管理的职责,委托人既是投资人又兼为受益人,受益人与受托人之间存在信托契约关系,信托的目的是财富的增值,受托人因此而获得受托报酬。

在经济高速发展、财富积累体现出集中趋势的中国,如何进行科学投资、如何有效管理自己的财富,逐渐成为国人关注热点。

随着财富管理业务实践的推进,成功的投资理财不仅能够实现财富增值,还可以在家族传承中得到延续。

特别是目前在涉及家庭资产代际传承、资产信托、跨境投资税收制度及离岸财富管理业务制度规范等法律规定尚不明确的中国财富管理市场。

信托公司必须结合自身制度优势,深入探究财富管理业务的发展规律,从产品创新、品牌建设、人力资源管理、服务体系、交叉销售、渠道建设、组织架构、风险管理等多个方面入手。

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书名:固定收益证券与衍生品

作者:陈松男

出版社:机械工业出版社

出版年份:2014-3

页数:400

内容简介:

“衍生品设计与金融创新实务丛书”采用许多实务案例和真实的数据详细介绍金融工程(高端衍生品原理)的关键技术,它能够应用于交易、对冲风险及套利策略方面,能够降低整体衍生品的风险并提升获利。本丛书的内容可以提供改善我国金融创新的路径,提升金融创新的原创力,创造出有差异且多样化的金融产品,并提升国际竞争力。

本书提供全面、细致的教程,详细介绍了许多固定收益证券的定价原理,并提供债券交易、套利、对冲利率风险与风险控管的各种策略。重要内容包括收益率曲线的理论和实务应用、债券风险收益特征分析、信用评级模型和实务应用、利率风险(久期)分析和免疫策略、可转债评价、套利和对冲策略、资产互换、利率互换、利率和外汇互换套利策略、债券评价模型、利率期权评价、利率期货风险收益特征、对冲和套利、各种利率结构式产品分析等。

本书可作为金融专业学生必读的教科书和参考书。对于从事固定收益证券的定价且涉及证券交易、套利、对冲风险和风险控管的专业人士,本书也是必备必读的好书。

作者简介:

陈松男博士

上海高级金融学院

上海交通大学

陈松男教授曾是美国马里兰大学资深教授,在该校执教近20年,并兼任金融学系博士研究所主任7年,由于教学和研究成果突出,连续多次荣获杰出教授奖。之后,转任中国台湾政治大学金融学教授;金融工程研究中心主任;台湾金融工程师学会理事长;台湾财政部门顾问;台湾期货交易所新产品开发设计主持人;台湾宝来金融集团衍生品首席顾问;台湾中国信托银行理财产品研发顾问;台湾证券公会开发新金融产品主持人。

陈松男教授的教学课程包括金融工程、金融风险管理、衍生证券、金融创新、投资组合管理与资产配置、固定收益证券和利率衍生品。

陈松男教授学术造诣颇深,已发表70多篇研究论文,其中十多篇在Journal of Finance等世界一流顶级学术刊物发表,还应邀担任Advances in Investment Analysis等刊物的编辑,并出版了多本金融学相关的专业书籍。

同时,陈松男教授是美国金融协会、金融管理协会等国际学术协会的成员,曾受邀到中国商务部、复旦大学、北京大学等重要的国家金融商业机构和知名学府进行演讲。

J. [转载]信托是什么——七种视角下的追问

1、信托是银行理财产品最主要的源头;
2、目前信托资产15万亿,是我国第一大理财资产;
3、银行理财募集资金中,有2/3投向了信托;
4、信托的收益期间是9-11%/年;75%的认购者获得了9%以上的年化收益;低于9%的主要原因:通过银行认购信托、期限少于一年的、认购资金在300万以下的。
5、信托是唯一可以横跨货币、资本和实业三大投资领域的金融机构;
6、目前为止,所有的融资类集合信托都是100%兑付;
7、一张信托牌照价值至少35亿,多家银行试图收购信托牌照无功而返;
8、全国仅68家信托公司,基本是央企、国企、地方政府背景,银监会不会再新发牌照;
9、刚性兑付潜规则是指信托公司、股东或者政府、银行、资产管理公司等第三方掏钱兜底;没有法律基础,但没有信托公司愿意第一个打破;
10、信托项目经理采取终身责任制度。
11、信托资产具备破产、债务、税收隔离功能,是全世界成功人士最喜欢的财产保护、财富传承工具。
12、信托在我国金融机构中,地位、规模仅次于银行,甩开券商、保险、基金一大截;在西方发达国家,信托业远比银行业发达。

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