1. 关于贸易融资的费用。
通过银行看做哪种贸易融资,如果是押汇或贴现,银行收LIBOR上浮一定的点数,从300-600不等,各内行利率高低差距比较大。大概容在4%-8%。
如果结算方式为非LC,想办理押汇或贴现,可以投保出口信用保险,一方面规避了收汇风险,同时到银行可以提前拿到钱,而无需抵押担保,特别适合贸易型企业。因为贸易型企业在银行融资往往由于自身资产规模小而无法获得。
通过代理出口,主要看代理公司是否给你融资,代理公司自己定收你多钱。
2. 商业银行当前开展的贸易融资业务,哪些计入资产负债表的表内,哪些计入表外。
流贷表内
银承、信用证表外
3. 有关银行贸易融资问题
从性质上讲,一个是信用贷款,一个是抵押贷款。
银行贷款一般都会存在偿还风险,但对于信用评级相对高的或经营状况好的或者银行认为该企业违约风险较小的,银行一般会提供信用贷款。否则,银行的贷款要求就会比较高,一般想从银行贷款,就必须有抵押物,如私人的房地产抵押贷款。这样一旦借款者无法偿还贷款,银行就可以依据法律形式对抵押物进行没收,拍卖以回笼资金。
对于你上述所说的要再贷款需要提供的东西有哪些?一般来说,你企业能提供抵押物或其他有较高价值的资产作为抵押,如做贸易融资时,作为抵押物的提单,就可以从银行融得资金。
至于以后能不能做一般的贷款,就看你企业的信用状况和经营状况,若银行认为你企业违约的风险小,就能继续凭信用向银行借款。
4. 贸易融资业务是否缴纳印花税
贸易融资的业务主要为:
1、进口押汇:银行在进口信用证或进口代收项下,凭有效凭证和商业单据代进口商对外垫付进口款项的短期资金融通。
2、出口押汇:出口押汇是指出口商发出货物并交来信用证或合同要求的单据后,银行凭所交单据向其提供的短期资金融通。
3、进口汇利达:进口汇利达是指在进口结算业务项下,应客户的申请,银行凭其提交的保证金或人民币定期存款存单作为质押,为其办理进口押汇或汇出汇款项下融资(下统称进口融资)并对外支付,同时要求客户在银行办理一笔远期售汇交易,并约定到期由银行释放质押的保证金或人民币定期存款存单交割后归还进口融资款项。该项业务由保证金或人民币定期存款、进口融资和远期售汇三部分组成。
4、出口汇利达:出口汇利达指在出口结算业务项下,银行应客户的申请,凭其出口收汇款项作为外币保证金质押,为其办理人民币出口融资,同时要求客户在银行办理一笔同期限的远期结汇交易,并约定到期由银行释放质押的外币保证金交割后归还出口融资款项。该项产品组合由外币保证金、出口融资和远期结汇三部分组成。
以上业务签定相应押汇协议,不存在借款借据,和贴现业务基本相同,属于将应收账款转让给银行。
5. 企业向银行申请贸易融资的条件,及如何申请
贸易融资的种类:
出口结算项下:打包贷款、出口押汇、出口贴现、福费廷、出口保理、出口信用保险项下的融资
进口结算项下:授信开证/保函、进口押汇、提货担保、进口保理、进口代付
你要做什么样的融资呢?
6. 商业银行国内贸易融资业务有哪些
主要有国内信用证,国内银行承兑汇票和国内保理等几种,其中国内信用证分为电开和票开,近期和远期等,跟境外贸易类似。
7. 企业向银行申请贸易融资的条件
办理条件
(1)申请办理贸易融资的企业应具有进口业务经营权,资信良好,有长期稳定的出口业务,出口制单水平较高。出口货物应为该企业的主营产品,并在国外或我国港、澳、台地区有稳定的销售市场。初次去银行办理出口结算业务的企业,原则上不办理出口押汇业务;
(2)贸易融资业务项下的开证行应当资信良好,所在国(地区)政局稳定、经济金融秩序良好,开证行信用等级(长期债务类)为Baa或BBB以上,与我国的银行有正式的代理行关系,业务往来无不良记录;
(3)开证行等级不符合上述条件的,如有信誉良好的其他银行加具保兑,也可办理贸易融资业务。保兑行信用等级(长期债务类)应为A3或A-以上,与我国的银行有正式的代理行关系,业务合作关系良好,所在国(地区)政局稳定、经济金融秩序良好;
(4)贸易融资业务项下的来证应具备以下条件:
a.信用证明确规定适用《跟单信用证统一惯例》;
b.信用证条款明确合理,索汇路线简洁清晰;
c.信用证未指定银行为付款行、保兑行或承兑行;
d.远期信用证的付款期限不超过180天;
e.信用证要求的单据包含全套物权单据;
f.信用证未规定对受益人不利的软条款;
g.信用证规定的货运目的地未发生政局不稳或战争情形;
h.信用证付款条件为远期付款,且开证行或保兑行已对信用证项下汇票作出承兑的,可以不适用上述e、f、g项;
(5)向银行申请办理贸易融资的企业,应先签定统一格式的《出口押汇总承诺书》,就具体业务逐笔申请并签署《贸易融资申请书》。出口企业在上述文件上加盖的公章和有权人签字与银行的预留有效授权印鉴要相符。
(二)币种、期限及利率
(1)贸易融资的货币原则上为原信用证币种;
(2)融资金额应扣除自融资日至预计收汇日期间的利息及相关的银行费用;
(3)贸易融资的期限应比照正常收汇天数执行;
(4)利率比照同期外汇流动资金贷款利率标准执行。
8. 银行业务中贸易融资和福费廷到底是什么,最好举个例子说明就行,不要粘贴百科!!
简单点不求推荐,就是卖家把东西卖给远方,但买方没有先给钱,这时卖方向银行贷款,这时福费廷运用到了,卖方直接把货物给了银行所有权,银行把钱给了卖方,这里肯定会打折扣,但卖方不用担心买方不付钱,风险全给了银行,由银行和买方玩成剩下的交易。
通常用在出口贸易,银行为国际性质的。