股权类信托风险控制

⑴ 正规信托公司常用的风险控制方法有哪些

一、抵押担保：
根据担保法，抵押是指第三人或债务人不转移对抵押财产的占有，以抵押财产作为债权的担保。债务人不履行债务时，债权人有权依照担保法的规定，以以拍卖、变卖或者抵押物折等方式价优先受偿。
抵押利率=贷款本息和/抵押品价值
抵押物包括但不限于国有土地使用权、在建工程、现有房屋、其他资产等。要注意前置抵押与后置抵押的区别，优先抵押与其他顺位抵押的区别，以及同抵押率资产(如住宅用地、商业用地、工业用地等)的风险也不一样，静态房贷和动态房贷利率也不一样。
动态抵押率：一般在房地产项目的最后阶段，很多土地变成了现房，一些信托公司会采用附加的动态抵押率，比如融资本息/(融资可用现房-开发成本-开发费用-运营费用)不超过80%
二、保证担保
保证担保是指保证人和债权人约定，债务人不履行债务时，保证人应当按照约定履行主合同义务或者承担责任的行为。常见的担保人有集团公司担保、法人担保、第三方公司担保。
但要注意一般保证与连带责任保证的区别：
一般保证的保证人在主合同纠纷未审理或仲裁，债务人财产依法强制执行但仍不能履行债务之前，可以拒绝对债权人承担保证责任。
在主合同约定的债务履行期届满后，连带责任保证人只要不履行债务，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。
从一般担保和连带责任担保的区别可以看出，连带责任担保比一般担保更有利于保障债权人的利益，债权人在选择何种担保方式时应尽量选择连带责任担保。
三、质押担保
质押是指将其财产权交给债权人控制，或债务人或者第三人将其动产交给债权人占有，以该动产或者财产权作为债权的担保。
债权人在债务人不履行债务时，有权依照担保法的规定对财产权折价或者动产，或者从拍卖、变卖该动产或者财产权的价款中优先受偿。
常见的质押包括上市或非上市公司的股权质押、应收账款质押。因为政府债务算政府债务，个人认为对政府的应收账款比对企业和平台的应收账款好。
PS：如果对于信托类的产品不够放心，可以到辨险识财关注银行理财类的产品，对于每一款银行理财产品都有风险测评报告，可以让你全面的了解风险，有效保证资金的安全。

⑵ 信托产品是怎么控制风险的

根据不同的产品有不同的风险控制措施，主要有：抵押、质押、担保和结构化设计等 。有的产品只采用一种风控措施，有的产品同时采用多种风控措施。
(1) 抵押或质押：融资方将其动产或不动产（房产、股权等）抵押或质押给信托公司，若融资方无法按期支付信托产品的本金及收益，信托公司可以拍卖抵押或质押物，以保障投资人的利益；
(2) 担保：对于没有抵押（或质押）或者抵押率比较高的，信托公司往往会要求融资方对信托财产提供相应的担保。比如，担保公司担保、第三方担保（融资方的母公司或关联公司）、公司法人无限连带担保等；
(3) 结构化设计：所谓结构化设计就是将信托收益权进行分层配置，购买优先级的投资者享有优先收益权，购买次级和劣后级的投资者享有劣后收益权。在固定收益类信 托理财产品中，劣后级投资一般由融资方投资，信托期满后，投资收益在优先保证优先级受益人本金、预期收益及相关费用后的余额全部归劣后级受益人；若出现投 资风险，也先由劣后级投资者承担；
以房地产信托为例：房地产信托贷款，风险控制措施一般为土地或现房抵押，保证担保；房地产股权投资，风险控制措施一般为信托持股，股权质押，派驻人员，监控资金，回购安排等。

⑶ 如何划分债权类与股权类信托的法律风险

债权类的信托基于的是债权。股权类信托基于的是股权。所以如果融资方出了问题。那么首先清偿的是债权。债权清偿完毕以后，才会清偿股权资产。所以，最大的风险就在于，股权类的信托有可能最后连本金都没有了。债权的话，只要有相应的资产担保，起码还能处置资产。

⑷ 信托产品风险控制措施有哪些

信托产品风险控制措施
（1） 抵押或质押：融资方将其动产或不动产(房产专、股权等)抵押属或质押给信托公司，若融资方无法按期支付信托产品的本金及收益，信托公司可以拍卖抵押或质押物，以保障投资人的利益；
（2） 担保：对于没有抵押(或质押)或者抵押率比较高的，信托公司往往会要求融资方对信托财产提供相应的担保。比如，担保公司担保、第三方担保(融资方的母公司或关联公司)、公司法人无限连带担保等；
（3） 结构化设计：所谓结构化设计就是将信托收益权进行分层配置，购买优先级的投资者享有优先收益权，购买次级和劣后级的投资者享有劣后收益权。在固定收益类信托理财产品中，劣后级投资一般由融资方投资，信托期满后，投资收益在优先保证优先级受益人本金、预期收益及相关费用后的余额全部归劣后级受益人;若出现投资风险，也先由劣后级投资者承担；
（4）以房地产信托为例：房地产信托贷款，风险控制措施一般为土地或现房抵押，保证担保;房地产股权投资，风险控制措施一般为信托持股，股权质押，派驻人员，监控资金，回购安排等。

⑸ 信托风险的常见的信托风险控制措施

为了保障信托的安全，很多融资方也会做股票质押，一般股票都是上市公司的股票，以流通股为最佳，有些是限售股，有些是未解禁的股票，也有一些是未上市公司的原始股权来做质押。上市公司的流通股可以很快的变卖，直接变现，是所有信托风险管控措施里面变现最快，价格最直观的，也是很多客户最喜欢的风险管控措施。
股票会随着市场而波动，很多人担心到时候股价会跌到较低的位置，从而影响信托的安全。所以信托产品在设计的时候，一般都会有一个警戒线，比如说补仓预警线、强行平仓线。举个例子来说明：10亿元的股票折扣率为4折，给一个募集4亿元的信托做质押。在股票市值跌到7亿的时候，信托公司会通知融资方补充准备金，要使给信托做担保的资金超过7亿(这个时候7亿就是补仓预警线)。
如果对方不补充的话，等股票市值低于6亿的时候(这个时候6亿为强制平仓线)，信托公司就会强行平仓，把所有的股票都给卖掉，从而保障客户的本金和收益的安全，避免了因股价下跌使得质押的股票市值低于信托募集的金额，从而影响客户的本金和收益的安全。
所以股票质押的安全性相对较高，资金变现能力最强，是很多客户最喜欢的风险管控方式。大家在买信托的时候，注意股票的折扣率和警戒线，就可以知道该信托的安全性如何了。 担保公司担保和个人连带责任担保
第三方担保有2种情况：一种是公司担保，一种是个人担保。公司担保里又分为2种：第三方公司担保和担保公司担保。相对来说，担保公司担保是风险最低的，因为担保公司本身就是给个人、企业贷款等业务做担保的，而且公司的财务状况相对于个人来说比较透明，在一些银行都有一定的授信额度。担保公司以AA级的担保公司和国有控股的担保公司为最佳。
第三方公司担保的话，主要得看该公司的实力如何，一般来说，上市公司比较好。因为上市公司的实力相对一般公司来说要好，本身账务状况也比较透明，可以知道实力如何。个人担保很多客户都觉得有了和没有一个样，其实不然。个人要给一个项目担保，其净资产肯定是要大于该信托的募集资金的。以一个募集5亿元的信托为例，个人要做无限连带责任担保，其净资产一般都是要大于8亿以上的，这才能够降低信托的风险。 很多信托给付给客户的本金及收益都是靠产品最后的销售回款，比如说房地产信托，给客户的本金和收益很多都是靠销售楼盘的回款;以艺术品、茶、酒为挂钩物的信托产品最后也是要靠销售这些产品的回款来给客户本金和收益。但是这些标的物最后的价格受市场因素的影响，使得销售回款存在着一定的风险。投资以艺术品、茶、酒为挂钩物的信托产品，一定要选好信托公司，好的信托公司有专门的投资团队，对于市场的前景，真品的辨别均考验着投资团队的能力，所以选好信托公司很重要。如果客户对于这些还不太了解的话，就不建议投资这一领域的产品。

⑹ 投资者有哪些规避信托风险的措施

(1) 抵押或质押：融资方将其动产或不动产（房产、股权等）抵押或质押给信托公司，若融资方无法按期支付信托产品的本金及收益，信托公司可以拍卖抵押或质押物。一般情况下，融资方的抵押、质押物的估值会高于投资人的投资额和预期收益，以保障投资人的本金及收益；
(2) 担保：对于没有抵押（或质押）或者抵押率比较高的，信托公司往往会要求融资方对信托财产提供相应的担保。比如，担保公司担保、第三方担保（融资方的母公司或关联公司）、公司法人无限连带担保等；
(3) 结构化设计：所谓结构化设计就是将信托收益权进行分层配置，购买优先级的投资者享有优先收益权，购买次级和劣后级的投资者享有劣后收益权。信托期满后，投资收益在优先保证优先级受益人本金、预期收益及相关费用后的余额全部归劣后级受益人；若出现投资风险，也先由劣后级投资者承担。

⑺ 股权信托的风险有哪些

看门狗财富为您解答。
股权信托是向本企业的职工定向募集，信托公司在此承担的是事务管理型工作。信托终止时，受托人对于受益人仅以信托财产为限度负有限清偿责任。如果受托人已尽其职责，即使未取得信托利益或造成了信托财产的损失，受托人也不承担责任。所以，信托公司在股权信托操作中的面临的风险与其他信托品种截然不同。
一、取得信托股权的合法性风险
《信托法》规定：设立信托，必须有确定的信托财产，并且该信托财产必须是委托人合法所有的财产。股权信托受《公司法》和《信托法》以及相关政策性文件的共同约束，如果持股的目标企业为国有企业，还需遵循国有企业改制、国有企业股权转让等相关文件的规定。所以，接受股权信托，信托公司需要明确其职工持股行为是否履行了相应程序，如经职工代表大会通过和国资部门审批等，对于交付的资金，需要确认其合法来源等等。
二、股权管理中的操作风险
股权信托中，虽然信托公司不负有保值增值的义务，但是应特别注意操作层面的风险。如：在股权信托设立时应向职工(受益人)充分揭示职工持股信托可能发生的各种风险，并与相关各方当事人签定具有法律效力的信托文件，包括但不限于信托合同、风险申明书以及其他补充协议。并在信托合同中明示免责条款。

⑻ 股权投资比信托投资风险高吗

信托理财市场中股权投资类信托数量有所提升，因其收益率普遍高于一般产品，甚至一些产品开出30%及以上的高预期收益，因此颇受投资者关注。对此，分析人士表示，股权投资属于高风险投资品，虽然预期收益较高，但有的产品并不承诺保本，可能出现亏损的情况。因此股权信托的客户通常定位为具有一定风险识别能力和风险承担能力的合格投资人，普通稳健型的投资者对其需谨慎。

⑼ 信托产品是怎么控制风险的

根据不同的产品有不同的风险控制措施，主要有：抵押、质押、担保和结构化设计等 。有的产品只采用一种风控措施，有的产品同时采用多种风控措施。
(1) 抵押或质押：融资方将其动产或不动产(房产、股权等)抵押或质押给信托公司，若融资方无法按期支付信托产品的本金及收益，信托公司可以拍卖抵押或质押物，以保障投资人的利益。
(2) 担保：对于没有抵押(或质押)或者抵押率比较高的，信托公司往往会要求融资方对信托财产提供相应的担保。比如，担保公司担保、第三方担保(融资方的母公司或关联公司)、公司法人无限连带担保等。
(3) 结构化设计：所谓结构化设计就是将信托收益权进行分层配置，购买优先级的投资者享有优先收益权，购买次级和劣后级的投资者享有劣后收益权。在固定收益类信托理财产品中，劣后级投资一般由融资方投资，信托期满后，投资收益在优先保证优先级受益人本金、预期收益及相关费用后的余额全部归劣后级受益人；若出现投资风险，也先由劣后级投资者承担。
(4) 以房地产信托为例：房地产信托贷款，风险控制措施一般为土地或现房抵押，保证担保；房地产股权投资，风险控制措施一般为信托持股，股权质押，派驻人员，监控资金，回购安排等。