商品融资业务调查

Ⅰ 销售商品方式进行融资是什么意思

以销售货款做抵押进行融资。销售商品方式进行融资意思就是通过品牌、产品进行融资的一种方式。

融资是一个企业的资金筹集的行为与过程，是说公司根据自身的生产经营状况、以及公司未来经营发展的需要，通过科学的预测和决策，采用一定的方式，从一定的渠道向公司的投资者和债权人去筹集资金，组织资金的供应，以保证公司正常生产需要，经营管理活动需要的理财行为。

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在间接融资中，资金主要集中于金融机构，资金贷给谁不贷给谁，并非由资金的初始供应者决定，而是由金融机构决定。对于资金的初始供应者来说，虽然有供应资金的主动权，但是这种主动权实际上受到一定的限制。因此，间接融资的主动权在很大程度上受金融中介支配。

需要说明的是，融资还可以从其他不同的角度加以分类。例如，从资金融通是否付息和是否具有返还性，融资可以被划分为借贷性融资或者投资性融资；从融资的形态不同，可以划分为货币性融资和实物性融资；从融资双方国别的不同可以划分为国内融资和国际融资；

从融资币种不同，可以划分为本币融资和外汇融资；从期限长短可以划分为长期融资、中期融资以及短期融资；从融资的目的是否具有政策性，可以分为政策性融资和商业性融资；从融资是否具有较大风险，可以划分为风险性融资和稳健性融资等。

上述各类融资方式相互交错，均寓于直接融资和间接融资这两种融资方式之中，而不是独立于这两种融资方式之外。

Ⅱ 未来货权项下商品融资 的要求与流程

预付款融资+商品融资’

Ⅲ 什么是工行企业网上银行“网上商品交易市场融资业务项目”

网上商品交易市场融资业务是工商银行面向网上商品交易市场的买卖双方推出的融资产品。具体包括仓单买方融资、仓单卖方融资业务品种。目前支持通过网上商品交易市场的平台发起，在第三方环境填写相关信息后，跳转至工商银行网银提交业务申请指令。贷款审批之后，在网银进行提款、提前还款、到期还款、展期等操作。

Ⅳ 商品融资业务的与传统质押的区别

1.商品融资业务中的出质商品由物流监管企业代表质权人实现占有。传统意义上，只有质权人占有出质财产，质权才能生效。由于直接占有出质商品并不现实，而通过引入物流监管企业，由其按照商业银行的委托对出质商品进行占有，并发挥仓储优势代理对出质商品进行监管就成为必然的选择。
2.商品融资业务中的出质商品多处于动态的流转状态，具有浮动性。目前商品融资业务中的各方当事人已多采用动态监管模式，事先约定出质商品的最低要求，在此基础上出质商品就可以更换，可以用于流转买卖。与传统意义上静态质押强调出质财产的固定性、特定化相比较，其灵活适用性更强。
3.商品融资业务中的商品质押在某种程度上突破了传统质押所适用的“一物一权”原则。商品融资业务中，出质人提供的质物一般是大宗商品，具有集合物、不特定化的特点，且多采用滚动质押方式，由此产生多物一权的现象。
4.商品融资业务仓单质押模式下的仓单多为非标准仓单。由于商品融资业务的适用范围比较广泛，商业银行主要考虑商品自身的品质、流动性等是否达到预期的标准，融资项下的商品成为业务开展的重心，因此所出仓单是否为标准仓单不是业务审查的重要因素。
5.商品融资业务中的质押涉及的关系人具有多重角色。贷款人既是债权人、质权人，又是监管委托人；物流监管企业既是仓储保管人，又是质权人的委托代理人（即实际监管人）；借款人既是债务人、出质人，又是存货人。可以说商品融资业务中的质押关系已不仅仅是物权法、担保法上的权利义务关系，还混杂着借贷关系、仓储关系、委托关系等合同法上的权利义务关系。

Ⅳ 什么叫融资性贸易

“融资性贸易”是指参与贸易的各方主体在商品及服务的价值交换过程中,依托货权、应收帐款等财产权益,综合运用各种贸易手段、金融工具及担保工具,实现获得短期融资或增持信用目的,从而增加贸易主体的现金流量。

“融资性贸易”，实践中又被惯常称为“贸易型融资”、“供应链金融”，常见于大宗商品贸易领域。

“融资性贸易”从2014年以来显现极大的风险，多地政府国资委部门都非常重视融资性贸易带来的风险，广东省曾明确禁止国有企业从事以融资为目的、无真实货物交易的虚开发票等虚假贸易业务。

2015年，国务院国有资产监督管理委员会委托北京市某律师事务所就融资性贸易的法律风险防控进行了专题调查研究，数家大型中央企业参与法律风险防控措施的研讨，再次表明的国资监管部门对该问题的重视。

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“融资性贸易”的骗局

融资性贸易本质上是以融资为目的的虚假贸易。在逻各斯和中民飞的案件中，整个贸易链条甚至只有资金流和票据流，而没有货物流，脱实向虚，造成金融空转，严重违反中央政策。

早在2014年出台的《关于推进广东省属商贸业务风险防控及企业转型创新的指导意见》就明确规定，以借出资金赚取息差为目的的融资性贸易业务要限期清退，以融资为目的、无真实货物交易的虚开发票等虚假贸易业务要坚决禁止。

融资性贸易也引起了国资委的高度关注。2015年下半年，国资委政策法规局与北京某律师事务所共同完成了融资性贸易法律风险防控及管理课题报告，对国内融资性贸易的发展现状、产生纠纷的原因和特点以及融资性贸易的参与主体及主要形式进行了分析。

国资委对国企参与融资性贸易明令禁止。2017年两会期间，国资委主任肖亚庆指出，将严格控制盲目投资，单纯为了扩大规模，特别是融资性贸易要严格禁止。

2017年7月19日，国资委召开会议再次重申：违规融资性贸易要坚持“零容忍”，坚决严肃整治。要进一步加强监管，及时发现、处理企业新发生的融资性贸易损失事件，对有令不行、有禁不止的，严肃追责问责。

参考资料来源：网络—融资性贸易

参考资料来源：新华网—“融资性贸易”骗局重重 信用证“黑金”利益链调查

Ⅵ 融资租赁尽职调查有哪些项目内容

Due Diligence（尽职调查），也就是对企业的历史数据和文档、管理人员的背景、市场风险、管理风险、技术风险和资金风险做一个全面深入的审核。

尽职调查是由中介机构在企业的配合下，对企业的历史数据和文档、管理人员的背景、市场风险、管理风险、技术风险和资金风险做全面深入的审核，多发生在企业公开发行股票上市和企业收购以及基金管理中。
尽职调查所涉及的主要是以下信息：
第一是财务信息调查
第二个是法律信息调查
第三块是业务信息调查
第四块就是人的信息调查
望采纳！

Ⅶ 国企从事大宗商品融资性贸易和垫资业务有什么规定

验资

Ⅷ 商品市场调查报告怎么写

（一）标题市场调查报告的标题应概括全文的基本内容，做到准确、简洁、醒目。常见的写法有：
单行标题可由调查对象、调查内容（范围）、文种构成，如：
天津自行车在国内外市场地位的调查
可直接揭示调查结论，如：
皮革服装在济南市场畅销
也可提出问题，如：
电动玩具为何如此热销
双行标题一般由正、副两行标题构成，如：
“皇帝的女儿”也“愁嫁”
——关于舟山鱼滞销情况调查
（二）正文一般由前言和主体两部分构成
前言常见的写法有：
交代调查活动的一般情况。写明调查目的、时间、地点、对象、范围、方式、结果等。
介绍调查对象的基本情况。
提出问题。如：
曾经风靡一时的组合家具今年的销售状况如何？市场调查表明：组合家具的销售日趋疲软，已进入衰退期。（《组合家具已进入衰退期》）
主体主体部分也是调查报告的核心部分，一般包括三个方面的内容：
基本情况。即调查对象过去和现在的客观情况。如发展历史、市场布局、销售情况等。
分析与结论。对调查所收集的材料进行科学的分析，从分析中得出结论性意见。
措施与建议。根据调查结论，提出相应的措施和建议。
特别提醒
一些小型市场调查报告，反映的是微观的、局部性的问题，它们篇幅短小，在形式上、写法上往往很灵活，但也足以向人们传递市场某一方面的信息。作为初学者，可以多练习写这样的小型市场调查报告。
四、市场调查报告的写作要领：
要做好市场调查研究工作。写作前，要根据确定的调查目的，进行深入细致的市场调查，掌握充分的材料和数据，并运用科学的方法，进行分析研究判断，为写作市场调查报告打下良好的基础。
要实事求是，尊重客观事实。写作市场调查报告一定要从实际出发，实事求是地反映出市场的真实情况，一是一，二是二，不夸大，不缩小，要用真实、可靠、典型的材料反映市场的本来面貌。
要中心突出，条理清楚。运用多种方式进行市场调查，得到的材料往往是大量而庞杂的，要善于根据主旨的需要对材料进行严格的鉴别和筛选，给材料归类，并分清材料的主次轻重，按照一定的条理，将有价值的材料组织到文章中去。 市场营销策划书的内容，格式： 1.市场营销策划书执行概要和要领
商标/定价/重要促销手段/目标市场等。
2. 目前营销状况
(1) 市场状况：目前产品市场/规模/广告宣传/市场价格/利润空间等。
(2) 产品状况：目前市场上的品种/特点/价格/包装等。
(3) 竞争状况：目前市场上的主要竞争对手与基本情况。
(4) 分销状况：销售渠道等。
(5) 宏观环境状况：消费群体与需求状况。
3. SWOT问题分析
优势：销售、经济、技术、管理、政策等方面的优势力。
劣势：销售、经济、技术、管理、政策（如行业管制等政策限制）等方面的劣势力。
机率：市场机率与把握情况。
威胁：市场竞争上的最大威胁力与风险因素。
综上所述：如何扬长避短，发挥自己的优势力，规避劣势与风险。
4. 市场营销策划达到的目标
财务目标：
公司未来3年或5年的销售收入预测（融资成功情况下）：
（单位：万元）
营销目标：销售成本毛利率达到多少。
5. 市场营销策划采取的营销战略
目标市场：-
定位：-
产品线：-
定价：产品销售成本的构成及销售价格制订的依据等。
分销：分销渠道（包括代理渠道等）。
销售队伍：组建与激励机制等情况。
服务：售后客户服务。
广告：宣传广告形式。
促销：促销方式。 R&D：产品完善与新产品开发举措。
市场调研：主要市场调研手段与举措。
6. 行动方案
营销活动（时间）安排。 7. 预计的损益表及其他重要财务规划表: -
8. 风险控制：风险来源与控制方法。

Ⅸ 商品融资业务的特点

根据《中国工商银行商品融资业务管理办法（试行）》，商品融资，是指基于我行委托第三方监管人对借款人合法拥有的储备物、存货或交易应收的商品进行监管，以商品价值作为首要还款保障而进行的结构性短期融资业务（不包括期交所标准仓单质押融资）。商品融资和其它贷款品种最大的区别在于担保方式和担保物的特殊性，它以动产作为质物提供质押担保,从这个意义上说，商品融资实际上就是商品质押融资。
在具体的商品融资业务中，商业银行可通过监管企业提供的库存商品信息和可靠监管，有效实现对借款人资金流、物流、信息流的统一监控，降低因借款人信息不对称而带来的风险，有利于拓宽中小企业信贷市场。因此，商品融资业务日益受到国内的欢迎和重视。
1.商品融资业务基于商品信用、以商品出质为担保提供融资，商品所有权不转移。其不影响企业的正常生产经营，并突破在传统上主要依赖企业综合资信办理融资业务的瓶颈。涉及的商品具有统一规格和品质、流动性强、市场价格透明的大宗商品（如煤、钢铁、石油等）。
2.商业银行目前以静态和动态两种模式开办商品融资业务。主要模式集中在以动产权利凭证（如仓单）或动产（如存货或大宗商品）作为质物而发放的短期融资，以及以未来货权为基础的保兑仓项下的短期融资。

Ⅹ 大宗商品融资主要存在哪些方面的业务难点

大宗商品涉及的金额较大，价格波动较为频繁，涉及的交易环节和交易主体也较多，且大宗商品具有的较强融资功能，还为融资套现提供了机会。在当前宏观经济环境中，一方面大宗商品的价格持续下跌，另一方面企业资金也仍处于紧张之中，因此进口大宗商品的融资风险也在不断上升。
套现风险。因为大宗商品具有价值大、质量等级确定、易运输、易存储、易变现等特点，大宗商品可以存放在标准仓库里，并获取标准仓单。企业可以缴纳20%～30%的保证金再通过银行开立远期3～6个月或者期限更长的信用证。这样，企业在信用证到期前的3～6个月就获取了货物所有权，并可在存入仓库后获取仓单。在信贷紧缩、资金紧张的情况下，企业可以将标准仓单质押给其他银行，以获得流动资金贷款。
由于此类贷款的利率比正常的流动资金贷款利率低5%，贷款资金可能会变相流入民间借贷或房地产市场，形成套利和重复融资，从而大大放大了进口融资的风险。鉴于大宗商品，特别是钢铁、有色、煤炭、大豆等所具备的金融属性，2012年5月，银监会办公厅下发了《关于谨防钢材贸易企业骗取银行贷款投向高风险行业的通知》，以提示大宗商品融资的风险，引起各家银行的重视。
大宗商品价格下跌风险。在进口环节，一些银行和企业签订了未来货权质押合同，以未来的进口大宗商品的货权来质押，为企业开立免保证金远期信用证。大宗商品到仓库后，银行质押仓单。不断通过保证金、承兑汇票质押或者应收账款权质押来释放仓单供企业提货。
信用证到期后通过企业的自有资金、保证金，应收账款回款资金或者银行承兑汇票回款资金履行付款。而在此过程中需要有一个前提条件，那就是大宗商品的价格必须稳定或者上升；如果大宗商品价格下跌，将来的回款就无法覆盖信用证金额，从而形成风险。