投融资注意哪些细节

㈠ 企业在投融资方面存在哪些细节问题

我接触过比较多集团公司，他们在投资方面很活跃，动不动集团下面就有几十个法人，包括全资的、控股的、参股的等。大多会面临这么几个问题，你不妨试着写一下：
1、投资缺乏计划性，导致投资盲目、分散，与主营业务关联度低甚至没有关联。
2、缺乏完整的投资决策体系。从项目的筛选、考察、投资、监管等一系列环节都有着很强的主观性，通常都是一把手拍板。
3、缺乏有效的对项目公司的监管。包括人事和财务上的，尤其是财务上的。财务都搞不清楚还谈什么投资回报。

这几个方面都是从企业内部管理方面考虑的，虽然看着比较笼统，但却是很实际的问题。而这些问题又和企业的其他方面，比如：企业定位、战略方向等有很强的关联。

在融资方面，如果有好的项目融到资不是太大的问题，但究竟采用哪种融资渠道能使得融资成本最低就需要根据实际情况好好琢磨琢磨了。

㈡ 企业在进行融资要注意什么

四大法则简单说是一大原则、两大步骤、三方合作、四大要素。其实投融资并不难，关键是要合法。
一大原则，要走与市场化、专业化机构相结合的道路，我们在座很多项目公司的发起人或是总裁对经营项目和管理项目来说是很有创意，但是要找到资本机构如何和资本机构结合方面是缺少研究也缺少经验，所以这方面我们要尽快找有能力、有基础、有成功案例的专业机构、市场团队进行联手合作，可以达到多快好省的效果。
二大步骤，两大步骤的原理很简单，不管是找工作、找项目、谈恋爱都是一样的，都是两个步骤：一是找对象，怎么找到你的对象，怎么找到和你对接的资本对象，这一步是非常重要。
我们碰到很多找到我们很多项目公司的代表，如同苍蝇到处撞，今天跑上海、明天跑北京、后天跑美国，实际上他真正对口的对象还没有解决好，见风就是雨，听到消息就跑，这样劳民伤财，走的弯路很多。要找到渠道，找到对象进行对接。
二是找到对口的对象要发挥自身的力量和专业机构的力量，就是调动起来真正资本机构如何高效整合，开展深度、专业、系统的运作。
找对象无非是两个方面：一是让对象找自己；二是自己拓宽渠道找对象。互联网是我们找对象非常高效的透露，互联网有跨越时间和空间的特点，有互联、互通的特质，他在改变整个投融资、招商的格局，也可以会聚各类需求，还可以实施立体的展示，我们投融资和招商的需求，并且能够借助于智能化的系统，在非常广泛的信息以及资源里面挑选出对口的、匹配的对象进行对接、促进。
第二是专业化的运作，我们一个项目公司融资的过程就是资本机构借款或是投资决策参股的过程，所以我们要反其道而行之，要知道一个资本机构把款借出来的决策过程要经历哪些环节和要点，我们也应该分析到，假如一个机构对外投资参股他调研分析决策的过程，针对这些过程调动专业人才的力量去系统的分解它，我们的融资结果自然就水到渠成了。
三方合作，我们在十几年运作过程中体会很深，项目公司和专业运作机构、资本机构三者之间联动得不够紧密，尤其是项目公司很多财务数据、很多商业运营的数据对专业运作机构不透底，造成运作中很多障碍的产生，一旦让资本机构发现你提供的资料不实，你的数据经不起推敲，这个时候专业机构再有能耐，投资机构对这个项目的诚信失去信心，再能干也很难拿到资本机构的钱。所以三者之间项目机构要依托专业机构加快和资本的整合，而资本机构要依托专业机构迅速的吃透项目的本质和内涵以及一些内幕。加快投融资的决策。
四大要素，拥有商业创新的公司。曾经有一批小的公司想办法把投资机构的钱忽悠到自己的腰包，真正要拿大资本的钱靠忽悠是不行的。我们项目的本身要好，商业运营模式、盈利空间、运行团队以及等等决定了它自身素质以及发展空间，这是一个投融资成功的基础。对口对象要实，我们在座的企业家，包括我们的客户找到我们寻求融资支持的客户有90%是走过弯路，而且碰到过不是的机构，找到务实的投资机构是成功的前提。我们运作团队要强，这个团队强既要懂项目要懂资本机构又要懂资本运作，我指的团队是进行投融资的团队。运作经费要足，不管是专业机构还是财务总监，调研、商业计划、项目成果和一些项目的开支要保证，这是成功的基础。
看看这是不是你所需要的，我从智库文档上查找到的，希望对你有帮助。

㈢ 融资应该注意什么问题

一、公司融资
1、含义：公司融资是指以公司为主体融通资金，使公司及其内部各环节之间资金供求由不平衡到平衡的运动过程。当资金短缺时，以最小的代价筹措到适当期限，适当额度的资金;当资金盈余时，以最低的风险、适当的期限投放出去，以取得最大的收益，从而实现资金供求的平衡。
2、申请方式和办理流程
申请方式：
(1)、投融资行为的介入程度：直接投资，间接投资。
(2)、投融资申请投入领域：生产性投融资申请，非生产性投融资申请。
(3)、投融资申请方式：对内投融资申请，对外投融资申请。
(4)、投融资办理内容：固定资产投融资申请，无形资产投融资办理，流动资产投融资申请，房地产投融资申请，保险投融资办理，信托投融资办理等。
办理流程：
(1)、投融资办理企业向审批机关提交董事会决议和董事长签署的申请书等文件。
(2)、审批机关在接到投融资办理申请文件后，以书面形式作出是否同意的答复。
(3)、审批机关进行投融资申请审核。
(4)、经审批机关审核同意后，投融资办理企业按照变更登记的有关规定，向工商行政机关申请变更登记。
(5)、投融资办理完成。
二、个人公司融资注意事项有哪些?
融资所需提交资料：
1、贷款申请书(公司简介、借款原因、用途、金额、期限、担保方式、还款来源等);
2、有效的法人登记证明正本复印件(须验看正本原件);
3、法定代表人资格认定书、身份证复印件。(授权办理的，还应出具授权书、受权人身份证复印件);
4、申请时前三年的年度财务报告(包括资产负债表、损益表、现金流量表及会计报表附注)和申请前一个月的财务月报表;以及纳税申报表及增值税发票;
5、按《公司法》设立的客户(含保证人，下同)，应提供公司章程、连续的验资报告、股东名单、主要经营管理者的简历等;
6、有效的贷款证卡;
7、贷款用途证明资料(如购销合同等);
8、股份制企业要提供股东会或董事会决议(当面签名);
9、担保方式是保证担保的，应提供保证人的上述资料;
10、担保方式是抵(质)押担保的，应提供抵(质)押品清单、抵(质)品物权凭证原件和所有权人同意抵(质)押的书面证明。
综上所述，个人公司融资注意事项还是非常多的，比如说在进行融资的时候，需要携带好相关的，材料，证明营业执照等等，选择适合自己的融资方式。

㈣ 融资过程中需要注意什么问题

• 解你的听众。

  一个好的商业机会总能找到投资者。但也并不是所有投资者都愿意这样做。根据对交易和风险方面的不 同偏好，投资者有很多不同类型，包括：天使投资者、政府种子资金、早期风险投资、后期风险投资、 私有股权投资等。另外，有些风险投资公司会介入被投资公司的日常决策，而另一些投资公司与被投资 企业的联系很少，对公司运营尽量少进行干涉。一般来说，后一种倾向于投资较多的项目，而较少关注 每个项目公司的运营问题。对于创业者来说，预先了解潜在投资者的情况，以及是哪种类型，是很重要 的。

• 站在投资者的角度考虑问题，并对自己的商业计划提出批评。

  投资者选择商业计划书时脑子里通常至少有3个关键要素：一个强大的管理团队、一个在快速发展的市 场和行业中的好公司、以及一个清晰的未来愿景。所以创业者在敲开潜在投资者的门之前最好做好准备 能够证明这3个关键要素。风险投资者可能还会问几个关键问题。是否同时在找其它投资者？团队对于 公司发展的愿景是否意见一致？是否能够建立需要的销售渠道？是否有明确的计划来达到目标？需要从 投资者这里获得什么？需要钱用于什么？这个过程需要创业者在向机构投资者提出融资申请之前就做好 准备工作。

• 对自己的商业机会进行估值，并准备好谈判底线。

  投资者用来对潜在交易进行估值的技术没有多少变化。你应该自己预先做好准备，给你的公司估值。这 将会避免因为你和投资者的期望不同而导致的没完没了的谈判。通常有这样一个误解：开始的时候先做 一个较高的估值来申请融资，之后才能够达成一个适中的协议价值。这样做通常会使你失去很多潜在投 资者，因为他们会认为这么高的估值与自己的期望值相差太大，很难达成协议。所以比较好的方法是： 开一个你认为是合适的价格，然后坚持住这个价格。

• 融资是有成本的，要花费时间和金钱。

  与互联网泡沫高点时期相比，现在的投资者会花费更多的时间在项目考察过程上，包括：与客户交谈、 做背景调查、访问目标公司、寻找外部推荐人等。成功的项目通常一轮考察要持续大约4个月，有时甚 至要长达1年。许多投资者由投资委员会来做出批准决定，在交易的不同阶段，只有获得批准通过，交 易团队才能继续进行下一步。因此在每个阶段，交易都可能被终止。创业公司应该明白他们的所有花费 都是为了融到资金，因此所有法律、审计、以及其它费用都将由创业公司支付。然而，如果交易没有成 功，或者服务提供者是由风险投资者雇用的，费用也可能会由投资者来支付。

• 可能会需要有经验的法律帮助。

  律师将会帮助创业者与潜在投资者的法律代表打交道。你和律师的交流和合作将帮助你更好地融到资金 。当雇用你的律师时，需要确保他有很强的公司法律专业知识，最好是以前有过风险投资交易方面的经 验。同时，律师的专业建议对于保护你的知识产权也很重要。尽管投资者往往强调法律帮助的重要性， 创业者应该自己和投资者谈好有关双方权利和义务的重要问题，因为律师的工作只是将已达成的事宜以 法律文件的形式完整地表达出来。

• 准备好做路演。

  在与投资者进行沟通中，企业家必须就自己的商业计划做演讲，参加会议、并且介绍自己的管理团队。 这些工作需要重复很多次，但是这些时间花的值得。企业家需要保持乐观和主动，并注意不要过度推销 自己的商业计划书。

• 准备好开始谈判，并且对你的公司进行外部审查。

  一旦投资双方就相关问题达成了一致，尽职审查的过程就开始了。如果你已经准备好了相关的合同文件 ，并且更新了所有法律和税务文件，这个过程可以被大大加快。许多公司准备好一份尽职审查书，以及 所有需要的文件的一份拷贝，当投资者需要时就提供给他，这样做可以表现出一种专业性的沟通方式。 有时需要雇用独立的审计师和律师，通常由创业公司支付其费用，用来评估所有的公司潜在负债。

• 准备好公司治理结构的改变。

  如果这是你第一次把你的公司所有权分配给别人，你需要意识到，即使你仍然持有大多数股份，投资者 通常也将会对公司治理结构和透明度做重大的调整。现在公司创立者是在为股东工作了，而不仅仅是为 自己。投资者会试图构造一个平衡的董事会，他们能够充分的发表观点和获取信息。他们会要求得到董 事会席位，并建立某种特权，从而保证能做关键的决策，或者对某些事务具有否决权。这些做法的理念 就是为了当公司策略发生改变，但其没有董事会多数席位时，能够保护其投资权益。记住是你在过去做 了一个商业计划书，而所有投资者都批准了你的计划，并决定给了你投资，现在你该保证他们的权益了 。

• 理解创业者、首席执行官（CEO），以及股东之间的区别。

  创业者和CEO之间有重要区别，在刚开始的时候确实比较难注意到。通常好的创业者做决策很快，有点 倾向于把决策权集中在自己手里。这在商业发展的早期当然是至关重要的，但是当公司成熟之后，这将 会危害一个健全公司的发展。发展到一定阶段，就需要一个CEO，由董事会授权来管理公司，同时向董 事会汇报工作。有时在公司发展过程中，公司创立者也可能离开管理岗位，这些情况下，创立者仍然会 通过董事会来介入决策制定，而把日常管理交给专业管理团队。同样很重要的是需要理解：虽然股东对 于公司发展有着同样的利益，但是他们应该较少介入公司日常运营。他们必须给管理团队充分的自由度 和授权来执行商业计划。

• 10

  确保投资者有相同的愿景和价值观。

  融资仅仅是一个开始。目标是发展和开拓一个商业机会，从而能够为股东创造出很高的价值。资金仅仅 是成功方程式的一个部分，关键的是，建立一个有着同样愿景理念的团队，然后向着这个愿景开展有效 的工作。这一点不光对雇员是这样要求，寻找谁来投资的时候也需要这样要求，要确保投资者有相同的 愿景和价值观，并且能够真正帮助发展你的公司。

㈤ 企业融资时应注意哪些问题以免陷入陷阱

总体原则：三思后行、量力而行，谨慎稳妥，准确评估自己是否需要融资，以及融资规模;消除融资越多越好的错误认识。
第一，融资后收益能否大于融资额;企业进行融资，首先应考虑融资后的投资收益。因为融资意味着要支付成本;融资成本既有资金的利息成本，还有可能支持昂贵的融资费用和不确定的风险成本。因此，只有确定利用筹集的资金所预期的总收益要大于融资的总成本时，才有必要考虑融资。
1、成本——为什么融资?融资总收益、总成本是多少?只有当总收益大于总成本时，才去融资。融资成本从小到大顺序为：财政拨款、商业信用、内部集资、银行贷款、发行债券、发行股票。
2、规模——筹资过多，增大融资成本，加重负债，偿还负担，增加风险(经营与信用风险)。筹资不足，影响业务，缺乏产品实力，相对增加了成本。在融资规模上，要切记八个字：量力而行，综合决策。
3、时机——从企业内部看，要选准经营、开发与发展的关键时机，配合以适度、及时的资金到位。从企业外部看，要抓住银行等融资机构出台最新金融产品、改善企业融资环境的良好时机，全力跟进，“吃第一口梨”，走在同行的前边。
4、控制——融资中常会使企业所有权、控制权有所丧失，而引起利润分流，使企业利益受损。如：房产证抵押、专利技术公开、投资折股、上下游重要客户暴露、企业内部隐私被明晰等，都会影响企业稳定与发展。要在保证对企业相当控制力的前提下，既达到融资目的，又要有序让渡所有权。
5、市场——扩大规模、占有市场是企业融资的主要目的。要考虑资金用于哪个产品的扩产、增销上，将为企业带来多大的市场份额，带来多少整体利益。同时，还要考虑能否争取到其他资金，进入资金市场，运用多种资金和资源，两个市场统盘决策，达到互补效应。
6、风险
a、选择风险较小的融资方式和金融产品;b、运用风险可控制的融资手段;c、当已知风险足够大时，要有更大的融资收益作为保证;d、对融资项目的风险性要有清醒、准确的认知。银行行长和投资家们认为，你对项目风险认知得越全面越深刻，说明你越有防范风险的意识和能力。
第二.把握好融资规模和融资节奏。创业公司的融资节奏。一般天使轮是百成级，A轮千万级，8轮以后是亿级，在这轮融资钱可“烧”到下轮就可以了，可按这样的节奏计划未来融资的节奏，如果一开始就融到很多钱，就意味着未来融资的空间不大了。
此外还要注意处理好一些融资的软环境：要清晰战略定位，明确企业经营方向，知道为什么融资;搞好资金管理，做到资金运用效益最大化;统一内部团队对融资重要性的认识，制定好企业长期发展计划，与投资商建立良好合作关系等等。
第三，处理好创造人团队所占股份。创业公司如果需股权众筹融资，创业团队应达成统一认识，预留出一定比例的股份，制定需融资的金额、需投资的人数、每个投资人最多可持有的股份，等等、通常，创业团队根据融资需要，拿出10-40左右的股份，由投资人根据自身情况购买一定比例的股份，享有一定的权利。
第四，选择适合的投资人。初创融资，并不是名气大的就好，也不是资金最多的最好，名气大的投资方不一定熟悉您的创业领域，资金较多的投资方也许不如另外一家能给您的资源支持更多。投资人找项目很辛苦，创业者找投资方同样是技术活儿。

㈥ 投资理财需要注意哪些细节

大家都知道银行理财相对会是安全稳健一些，但随着银行的一次次降息，对于许多人来说，投资理财可能是对抗通货膨胀的最佳手段了。但是可能许多人并不太注意细节，俗话说“细节决定成败”，下面跟着我分析投资理财要注意的细节：

1、看理财书籍，记录下你的学习感悟

学习投资理财知识，可以选择看理财专家视频、教程以及书籍等，学习的同时还要学会做好笔记，记录下你的学习感悟，把重点理财知识记录下来，平时拿出来温习，这样能有助于自己提高。另外，笔者表示，学习理论知识的同时，最好能再适当进行一些投资实践，理论结合实际，这样会进步的更快。

2、理财账本时时翻看

记账是次要，总结才是关键。笔者建议每个人都要建立一个个人理财账本，记录下你个人的收支情况，并分析出哪些钱该花，哪些钱可以省下，哪些钱可以短期投资，哪些钱可以长期投资。努力让自己做到合理消费。并建议对账本上过度消费的地方进行标红，经常拿出账本来看看，用来提醒自己。

3、每月进行强制储蓄，积少成多

不要忽视“积少成多”的力量，每月计划进行储蓄。比如每月工资5000元，3000元储蓄，剩余的2000元使用。笔者表示，你可以选择零存整取，货币基金或者互联网“宝宝”类理财等方式，一来进行强制储蓄，二来获得比活期存款更高的收益。

4、选购理财产品，项目要看清

投资理财，选一个好的项目很有必要。但是在选购理财产品时，不能忽视一些小细节，理财周期都要看清楚，时间越长，实际收益率会被摊薄。因此，笔者建议大家尽量选择较短的理财产品，估算好产品的实际收益率。当然也不能过于追求短期高收益，项目真实性也需要仔细考量。像车贷宝平台就是国内高度合规化且项目资金走向真实可查的平台，用户可以看到项目的真实情况。

5、根据不同阶段，时时调整理财计划

投资理财计划一一旦制定好，并不是一成不变的，执行时还需要根据个人不同阶段的实际情况以及理财需求作出相应的调整，从而更加有助于合理支配资金，获得更有效的保障。

㈦ 融资的过程中，需要注意哪些问题

作者：裘Benjamin
链接：https://www.hu.com/question/19555114/answer/12271097
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1. 股份：各方股份比例；预留多少给员工期权；期权股份池（即ESOP；通常暂不发放，也就暂时不存在）将来发放时稀释谁的股份，稀释多少。还有，创始人的股份在多长时间之后兑现。
2. 董事会：创始团队在董事会的席位、投资人有几个席位；投资人指派的董事对哪些事情有否决权。
3. 公司的知识产权（专利、著作权、商业秘密、商标）是否已经（或书面承诺了）从个人或第三方转给公司（娃哈哈案就是因为宗庆后在这点上反悔，造成很大麻烦和诉讼）。
4. 交割时间：Term Sheet（或称条款清单）通常没有法律效力（除了保密和排他条款），只有签了合同，一手交钱，一手交股份，才算数。双方都靠谱的话，签了合同，交易就算完成了，交钱只是时间问题，在硅谷签字和入资通常在同一天发生。[补充：创业公司往往有需要尽快达成交割的重要考量，比如计划并购某个公司、需要立即雇一批人开发某个新产品，或者需要抢在某个标杆型公司（比如Facebook）上市之前完成融资。]
5. 创始人在内的员工是否都和公司签了所有重要协议：劳动合同、知识产权所有权合同、保密协议、竞业限制协议（根据中国法律，竞业限制仅限高层员工和接触保密信息的员工）。
6. 投资人的控制权：交易文件会规定哪些一些列事项需要由股东会和/或董事会来决定，而且往往写明优先股股东（某一位或者所有优先股股东中占多大比例）或他们提名的董事关于事项的否决权。这些否决权很多是行业常见的而且比较难通过谈判要求投资人放弃，但是有很多具体事项可以谈，最好让律师帮忙看。比如说，比较严格的否决权不仅要求公司的期权池大小和期权协议内容要股东会或董事会批，甚至还要在每次给员工授予期权时也要批准，这时只要创始人争取，投资人往往可以同意后者不需要再经过批准，以便提高公司运营的效率。
7. 投资人是否要求特殊权利：投资人通常会要求优先购买权（如果公司增发新股，或者其他股东出售股份）和共同售卖权（如果创始人出售股份），这些都是标准的做法而且可以接受。但是也有投资人要求超额的优先购买权 -- 即在有新股可以买时，其可以购买的比例超出该投资人与其他投资人之间的比例，这个权利涉及的百分比如果过大，会导致在公司未来下一轮融资时，该投资人有进行领投的绝对权利，这会让其他潜在的下一轮投资人对公司失去兴趣。但是如果这个超额百分比不大，则不会有该负面效果，而只是显示该投资人对公司有信心，希望下一轮时能够增加持股比例。

㈧ 融资要注意什么

一、融资前
企业在融资前需要做好尽职调查，确定企业是否需要融资、融资的方式以及融资的金额。
1、做好尽职调查
尽职调查是指对公司的资产和负债情况、经营和财务情况、法律关系以及目标企业所面临的机会与潜在的风险进行的一系列调查。
2、是否需要融资
公司是否到了需要融资的时机，融资能否为企业收益带来大的增长。
3、融资方式
确定融资方式，比如出让多少股权。
4、融资金额
确定合理的融资金额，融资金额并不是越多越好。
二、融资时
1、与投资人平等对谈
和投资人进行对谈时，需要保持正确的心态。融资是一种合作，双方都能从中获益，所以在此时，投资人和创业者应该是平等合作的关系。
2、表现项目的价值所在
在谈判中，需要表明己方的优势所在，这样投资人才能看出项目的真正价值，愿意为此花钱。
3、描述清晰易懂
在和投资人对谈时，需要有清晰的思路和简洁的语言，并且有所侧重。
4、与投资人保持良好的合作伙伴关系
在合作时，双方需要互相尊重，共同合作，为了项目更好地发展。
三、注意事项
1、投资人是否正规
投资人或者投资公司是否正规，将影响协议是否有效。
2、融资需要符合法律法规
融资活动需要符合相关政策规定。
3、融资方式
不同的融资方式对双方的权利和义务的规定也不同，创业者需要做好前期调查，确定合理的融资方式。
4、回报形式和方式的选择
投资人更关注投资回报的问题，创业者需要提前设计好股权结构等。
5、商业计划书的撰写
商业计划书需要真实准确，这是投资人判断是否投资的基本依据之一。
6、尽职调查
尽职调查需要全面细致。
7、股权安排
股权结构是否合理，将影响企业之后的发展。
企业融资需要注意的事项还有很多，创业者在融资前需要做好各方面的准备，才能降低融资风险，为企业带来收益。

㈨ 企业融资需要注意哪些事项

首先必须了解该投资公司的实力，但这往往却又很难做到，反过来倒是投资公司先要调查你公司的情况，他让你委托律师事务所调查你公司的情况，律师费还要你出，你花了钱把自己公司的情况搞得一清二楚交给他，这样就变成了你在明处而对方在暗处。不管你们开始谈的多好，甚至签定了意向性协议，对方只要以律师事务所出具的《法律意见书》或《尽职调查报告》，指出你公司还存在某些不足或要你补办你在短期内根本无法办到的有关手续，用这样的方法从实际上将你全盘否定。关于这一点提醒你要特别注意。
其次是必须了解对方的投资信誉，这往往也很难做到，对方提供以往投资情况通常都会掩盖事实真相。有些国外在华投资公司设立的代办处往往四下张罗，最可恨的是他让你花了钱却办不成事。
建议委托有资质的律师事务所做反向调查，以免受骗上当。