信托行业竞争优势

㈠ 民生信托信托产品的竞争优势是什么

民生信托充分考虑经济形势、行业周期、货币供给状况等宏观因素，立足于高净值客户的财富保值增值需求，定制开发符合高净值客户预期收益与安全边际需求的理财产品。从投资标的上看，目前公司产品全面覆盖了非标债权、一级市场股权、二级市场股票、债券等标的，为投资人争取创造最大回报。

㈡ 民生信托信托行业的核心竞争力是什么

随着经济增速趋稳，房地产市场走向稳定和金融市场的成熟，未来几年高净值人群的资产配置将从房地产、企业股权向金融资产进行更多的转移。资管新时代背景下，资管新规推动行业转型升级，财富端资金管理体系建设成为信托公司重要的核心竞争力之一。

㈢ 信托产品的理财优势有些什么

（一）信托财产的安全性强
信托财产的独立性是安全性的前提，而安全性无疑是它最大的优势。
（二）投资领域多元化、信托设计灵活
信托公司运行信托财产的方式多样，既可以从事证券投资，又可以进行实业投资，还可以贷款、租赁、同业拆借、项目融资等，在业务范围上保证了可以实行组合投资、化解金融风险。在国外利用信托合理避税，也是众多投资者对其趋之若鹜的一项优点。
（三）理财的方便性
信托产品一般有相对固定的期限，明确的收益率(预计收益率)。投资者购买信托产品后，一般到期便可领取收益及本金，省时、省心。
（四）收益回报稳定，收益率也相对较高

㈣ 信托公司参与并购有什么优势

(1)灵活的交易结构。信托在交易层面具有较强的灵活性，能够采取发行信托计划内、成立并购基容金、与外部机构合作等多种方式参与到多种收购模式中，并且可以采用股债结合以及优先次级等结构设计，合理放大杠杆、灵活配置资金、有力把控风险。
(2)结构化融资经验。过去几年信托公司在房地产行业深耕细作，积累了较为丰富的夹层融资和结构化融资经验，这种经验可以迁移到非房地产领域，并且可以从房地产行业的并购整合业务切入。
(3)大额资金投放能力。信托公司可以以集合资金信托、单一资金信托的方式募集资金，募集方式灵活，手续简便，并且可以通过放大杠杆的方式在短期内募集大量资金投入到并购项目，在银行的并购贷款有额度限制时，信托可以形成错位竞争。
(4)私密性。在某些特定的情形下，信托可以在不暴露委托人的前提下帮助并购方实施收购。

㈤ 信托业的行业特点

（1）相关法规的滞后性与外部环境趋于完善并存
尽管我国与一些发达国家相比，信托法律体系尚不完善，相对信托实际业务的需求仍显滞后，如日本除基本法中设有《信托法》、《信托业法》、《兼营法》外，还设立了种类齐全的信托特别法，主要包括：《贷款信托法》、《证券投资信托法》、《抵押公司债券信托法》等等。但应当说当前我国信托业面临的外部环境比起信托业发展初期，已发生了明显改善。首先是法律环境的改善。
除2001年分别正式颁布、实施了我国第一部《信托法》之外，同年还制定出了《信托投资公司管理办法》，并在2002年5月再次对该管理办法进行了大规模的修订，同时《信托投资公司资金信托业务管理暂行办法》也已出台。其次是社会经济环境的变化。全国保留的六十家信托投资公司已大部分完成重新登记，重新登记后的公司内部治理结构、内控制度、资产质量、专业人才队伍都进行了重大重组和整合，企业的核心竞争力有了较大提升。
特别是我国入世后，伴随着经济环境全球化的趋势，信托业的国际竞争与合作日趋显露，信托业的发展空间得以巨大拓展。与此同时，我国连续十几年创造经济增长率7%以上的奇迹，GDP总值2002年已超过10万亿元人民币，经济总量居世界第六位，财产积累和可支配主体多样化，各类发展基金和公益基金的日益增加，居民个人的货币拥有量（居民存款已达10万亿人民币）及金融性财产快速增长，国企改革和国有经济的战略性重组，要求国有资产管理模式必须加以改革。
这一切均要求迅速建立和完善一个以法人信托市场、个人信托市场以及公益信托市场共同构建的信托市场体系，建立一支专业化，高素质的信托理财机构和理财专家队伍，提供种类齐全、多元化的兼具安全性和收益性的信托品种和相关服务。一个信托业强势崛起的时代已经到来。
（2）传统业务的局限性与信托品种不断创新并存
传统的信托业务实际上大部分基本都不属于严格意义上的信托范畴，不仅容易产生运营中的不规范，而且也很难为信托公司的长远、可持续性发展提供依托。虽然在当前特殊和转轨期，还有部分信托机构较大程度的依靠资本市场投资、资金委托贷款等传统业务维系，但是一个更加广阔的充满希望和挑战回归本业的信托市场空间已经打开，一大批观念超前，按市场化规则运营的信托公司，运用全新的金融工具，按照市场导向和社会需求开发出大量的创新信托产品，例如：基础设施建设信托、教育信托、房地产信托、土地开发信托、MBO资金信托、租赁信托等等，从而使得信托业亮点频频，真正具备了金融支柱的态势。
（3）总量规模的控制性与信托机构相对稀缺并存
中国的信托机构自改革开放以来，最高峰时达一千余家。经过最近一次的重组整合之后，只保留了六十家，从数量上有了大幅度缩减，从业态的影响以及对社会经济发展的影响度上表面看似乎有所减弱，但与之相伴而至的是信托机构作为一类可以提供多元化金融产品和服务的金融机构同时具有了资源的稀缺性质。按照中国人民银行[2002]第5号令，《信托投资公司管理办法》第十二条规定：未经中国人民银行批准，任何单位和个人不得经营信托业，任何经营单位不得在其名称中使用“信托投资”字样。面对我国巨大的信托市场需求，现存的信托机构无疑面临着一次空前难得的发展机遇。
（4）分业管理的专业性与信托业务多元化并存
我国目前采取分业经营的金融体制，在对信托业规范管理的同时，也对信托业“金融超市”的特色带来一定约束，但分业经营的管理模式对银行、证券、保险等行业也同样具有约束效应。
相比之下，信托业由于其经营范围的广泛性，产品种类的多样性，经营手段的灵活性和服务功能的独特性，可以对不同种类的市场需求和服务对象，通过信托品种的创新设计、组合运用，对信托财产和自有资金采取出租、出售、贷款、投资、同业拆放、融资、租赁等多种方式，全方位满足各类市场需求，具有极明显的综合优势。
信托业的优势展现在以下几个方面
（1）产权灵活配置。信托关系依据主体自治原则，可以设计出一种全新的信托当事人权利与义务结构。信托当事人一经签订信托合同，就把运用、处分、管理权分离给受托人。信托合同对信托财产的运用、管理、处分有着严格的规定，受托人只能按照合同约定的范围和方式进行运作。这种利用信托受益权对法定权利进行重新划分的机制，是一种受法律保护的科学的制度安排，是信托所特有的制度优势。
（2）破产风险隔离。根据信托财产独立性要求，信托财产与委托人未设立信托的其他财产相区别，与受托人的固有财产及其他信托财产相区别；受益人除享有约定的权益外，不得在信托存续期间对信托财产提出要求。信托财产独立性是信托制度最重要的法律原理。它使得一项信托业务的信托财产与委托人、受益人的其他财产，受托人的固有财产以及其他的信托财产之间的风险隔离开来，大大减少了信托财产所面临的风险。
（3）信托机制具有混业经营的功能，具有天生的混业经营优势。信托财产形态多样，可以是货币、有形资产、知识产权、动产、不动产等。信托财产运用方式亦同样具有多样化、个性化等特点，它可投资于证券、实业，也可用于租赁、担保、贷款等。在我国目前金融分业经营的体制下，信托（投资）公司是惟一可以涉足资本市场、货币市场和产业市场及连通实业与金融的多功能金融机构，可以在三者市场之间进行流通、结合，充分发挥投融资的双向功能。
（4）信托创新具有个案化、灵活性的特点。信托之所以能够在现代经济生活中获得广泛应用，关键在于其更能体现以人为本，可以根据不同投资者的喜好和不同项目的特性，量身定做各种个性化的非标准信托产品，通过集合投资、专家理财，最大限度地满足不同投资者多样化和特定的需求。这种可以根据委托人的喜好和不同项目的特性进行个性化、灵活性产品设计的优势，是其他金融机构所无法比拟的。
3.信托（投资）公司的业务创新
信托财产转移与管理、长期规划、弹性灵活是信托的主要内在机制特征，信托应用空间十分广阔，而创设信托所要实现的目的，与法学家们的想象力一样是没有限制的。所以信托创新将会随着人们需求的变化而不断发展。同时，信托理财专业化的趋势亦愈加明显，理财效率将进一步提高。资产证券化、年金信托、表决权信托、房地产投资信托、公司治理中的持股制度安排、社会福利与社会公益事业的运行机制等将成为信托创新的重要领地。

㈥ 自主管理型信托有什么优势

“信托”故名思义“相信委托”，又有“受人之托，代客理财”之意。从西方国家引入中国的信托业务本身就是一种资产管理服务。主动管理型信托项目，代表信托公司真正的资产管理能力。
一、主动管理型信托项目回归信托公司本源业务
目前我国信托公司项目主要分：投资类(主动投资管理类信托)和融资类(以信贷为主的被动型信托管理)两类，而目前我们常见的绝大部分都是融资类产品。紧缩银信合作资产规模之后，银监会开始强调信托公司不仅仅只是作为一个融资的通道，要鼓励信托公司业务转型，积极倡导信托公司加大主动管理类信托产品的开发，培育核心资产管理水平和自主理财能力。
因此，信托产品从融资类向主动管理类转变是大势所趋。主动管理类信托项目是各大信托公司彰显自身资产管理能力的产品，项目的优劣直接考验一家信托公司的品牌，口碑和市场竞争力，这才也是信托公司存在真正的意义。
二、主动管理型受重视程度更高
《中华人民共和国信托法》明确规定，信托公司因主动管理不善导致信托亏损，信托公司是要付全责的。所以主动管理型项目在任何一类信托项目里面，它的受重视程度是最高的。
2014年4月8日银监会《关于信托公司风险监管的指导意见》明确要求“信托公司建立流动性支持和资本补充机制。信托公司股东应承诺或在信托公司章程中约定，当信托公司出现流动性风险时，给与必要的流动性支持。信托公司经营损失侵蚀资本的，应在净资本中全额扣减，并相应压缩业务规模，或由股东及时补充资本。”
三、信托公司即是融资主体
主动管理型项目的融资主体就是信托公司，股东大多都是央企，国企，地方政府或者大型的金融机构，所以信托公司作为融资主体比任何一家实体企业都更具实力。
四、投资策略更加灵活，资金使用效率更高
为了提高资金的使用效率，在保证信托资产安全性和流动性的基础上，信托公司通过自主管理，建立投资决策委员会，设置具体的投资限制，除了投资优质的信托计划之外，将主动管理类信托项下的闲置资金用于受让银行信贷资产、货币市场投资、银行存款等短期且具有稳定收益的投资品种。同时根据不同的投资方式采用相应的风控措施，有效分散投资风险，采用长短期收益差价的盈利模，资金使用效率更高，以便获得长期稳定增值，有效的保障了信托计划的如期兑付。
五、融资成本相对更低
信托项目从投资方向分主要有以下几类，分别是工商企业贷款类信托，房地产类信托，主动管理类信托，政信类信托，以及股权质押类等。其中房地产(000736,股吧)类信托的融资成本是最高的，通常在16%左右。其次是贷款类信托，在15%左右，而主动管理类信托和政信类信托的融资成本是相对较低的。融资成本低意味着项目的低风险，政信类信托依靠地方政府强大的政府信用，主动管理类信托依靠信托公司本身强大的实力背景和政策引导，所以市面上我们基本看不到这类信托项目出问题。
六、提高了资金的利用效率，节省募集时间
主动管理类信托（投资类）是信托公司运用自身的资产管理能力主动找项目去投资，因此主动管理类信托项目的信托经理大多数都是信托公司的财务总监，或者是副总裁，而且通常会邀请投资界的权威作为投资顾问。
一般而言，信托公司作为融资通道发行的信托项目，从商业洽谈到尽职调查，再从撰写文件送报银监会审批，到最终银监会过会，一个产品发出来到募集结束，通常需要2-3个月的时间，这2-3个月时间，对融资方和信托公司来讲，付出了大量的人力和物力，这些都是有成本的。但是主动管理型项目的优势就在于，信托公司把这种资产池项目立项之后，节约了上述这种时间成本和资金成本，只要有好的项目，项目经理和投资界的权威都会给出专业的建议，信托公司直接就能利用资金池的资金和优质的项目进行对接，不会错过好的项目，对信托公司来讲节省了发行费用，节省了募集时间，更大大提高了资金的利用效率，资金利用灵活，有利于整个市场的资源盘活。
七、期限更加灵活
主动管理型信托项目期限期限可以从1个月-24个月不等，期限灵活，流动性高，便于投资者灵活选择。

㈦ 什么才是信托公司的核心竞争力

1、什么是信托业的核心竞争力
信托业具有法律制度优势。一般认为，信托公司拥有信托法特有的一些制度优势，如严格的法律认可的“破产隔离”，信托财产具有独立性，既独立于受托人、也独立于管理人，当然还独立于托管机构。这是信托公司从事通道业务，设计资产证券化等标准化产品的重要法律基础。又如“跨界融合”，可以将货币、资本和实业有机的结合在一起，从而实现产融结合、消费和投资的结合。又如受托人与受益人的可分离性，这为设计规避各类管制产品提供了可能性，使得所有者与受益者可在法律上实现分离。总之，信托法提供了巨大的灵活性，“只有想不到的，没有做不到的”。但随着我国其他法律制度吸收信托法中的一些特点，信托法特有的制度优势在不断减弱，如有限合伙制、公司法和合同法等，都提供了构建财产独立的一些法律框架，从而一定程度上实现准信托特性。
当然，信托公司在这些年的实践中，也在逐步增强其资产管理能力。受托人的资产管理能力是信托公司最终要的核心竞争力，是实现“受人之托、代人理财”职能的关键要素之一。资产管理能力包括：信托公司跨市场资产配置能力、提供资产增值服务的能力、交易结构的设计能力以及产品销售能力。
最后，信托公司还需要重点构建的另一个核心竞争力要素：社会的信任。信托公司通过自己的专业技能，为委托人提供专业服务，承担合理的信托责任，从而获得社会的信任。这既包括专业管理能力，还包括信托公司的道德操守，能长期从委托人的利益，为委托人管理资产和相应事务。
2、当前是信托业构建行业核心竞争力的战略期
信托业已积累相当基础。经过近十多年信托业的艰难探索，尤其是2008年以来的高速增长，信托业已成为继银行以后的第二大金融行业。不论是从公司收入、利润方面来看，还是从信托业吸引的专业人才来看，抑或是这些年来信托业务模式的创新探索来看，都为信托业的进一步转型升级打下了良好的基础。
泛资产管理行业发展给信托业发展带来外部压力。近些年来，我国的泛资产管理行业发展迅速，各类金融机构迅速拥有“准信托”的业务资格，都在利用自身的优势挖掘资产管理市场的业务空间。外在压力的显著增大，是促使信托业转型升级的重要因素。
信托业仍具有广阔的市场前景，当前信托业既面临一定的“拐点”，又是一个新的“起点”。我国居民的财富快速增加，且日益集中，绝大部分居民缺乏专业理财知识，“受人之托、代人理财”的业务空间巨大。我国的经济处于转轨之中，各类兼并重组、行业整合的机会不断涌现。我国的金融业正步入转型，原有的市场分割开始被打破，市场之间的交叉、融合、分层不断在上演。市场的融合和自由化，导致混业经营和分业监管的矛盾日益激烈，监管套利的机会仍广泛存在。
在一个具有广泛前景的市场环境中，面临越来越多的同业竞争，已拥有一定基础的信托业，是重新构建核心竞争力，回归本源业务的战略机遇期。

㈧ 主动管理型信托7大优势 看完才知道什么是真的好

1. （从法律层面）
信托法明确规定，信托公司因主动管理不善导致信托亏损，信托公司是要付全责的。所以主动管理型项目在任何一类信托项目里面，它的受重视程度是最高的。

2. （从实力背景层面）
主动管理型项目的融资主体就是信托公司，股东大多都是央企，国企，地方政府或者大型的金融机构，所以信托公司作为融资主体比任何一家实体企业都更具实力，您认为这么有实力的融资方去借钱，您觉得会出问题吗？

3. （从政策引导以及发展趋势层面）
主动管理型信托项目代表信托公司真正的资产管理能力。目前信托公司产品主要分投资类(主动投资管理类信托)和融资类(以信贷为主的被动型信托管理)两类，而目前信托公司绝大部分都是融资类产品。紧缩银信合作资产规模之后，银监会是有发文要求信托公司不仅仅只是作为一个融资的通道，要鼓励信托公司业务转型，积极倡导信托公司加大主动管理类信托产品的开发，培育核心资产管理水平和自主理财能力。 因为要做真正的投资型资产管理公司就必须要提高主动管理类信托项目的占比，信托产品从融资类向主动管理类转变是大势所趋。主动管理类信托项目是各大信托公司彰显自身资产管理能力的产品，项目的优劣直接考验一家信托公司的品牌，口碑和市场竞争力，这才也是信托公司存在真正的意义，他们是非常重视的。

4. （从收益的实际兑现层面）
相信大家也知道，如今信托行业快速发展，信托是完全暴露在公众视野范围之内的，不仅受到银监会的大力监管，而且受到广大媒体和投资者的重点关注。超过10万亿的信托规模，确实存在个别项目出了问题，但是这些出问题的项目最后都是由信托公司本身采取风控手段实现刚性兑付了。您如果平时关注新闻的话，不难发现这些出问题的项目，基本上都是房地产信托为主。而主动管理类信托项目，到目前为止，没有一个项目出问题，全部都是到期100%足额兑付的。因为这是信托公司的重点产品，信托公司责无旁贷。

5. （从投资策略层面）
为了提高资金的使用效率，除了投资大陆上优质的信托计划之外，主动管理类信托项下的闲置资金可用于受让银行信贷资产、货币市场投资、银行存款等短期且具有稳定收益的投资品种。在保证信托资产安全性和流动性的基础上，获得长期稳定增值。信托公司通过自主管理，建立投资决策委员会，并设置了具体的投资限制，根据不同的投资方式采用相应的风控措施，多元化投资，有效分散投资风险，采用长短期收益差价的盈利模，有效的保障了信托计划的如期兑付。

6.（从资产管理规模层面）
从2012年末的主动管理型信托资产规模排名来看，前五名分别是：中信信托（3341.94亿元）、中融信托（2825.33亿元）、兴业信托（2287.67亿元）、中诚信托（1772.26亿元）和平安信托（1747.28亿元）。其中排名第二的中融信托，其主动管理型资产在信托资产中占比高达30%以上。这些都是终合实力排名靠前的信托公司，从数据中不难发现，主动管理型信托项目已经成为主流投资方式了。

7.（从融资成本层面）
市面上的信托类型主要分几类，分别是贷款类信托，房地产类信托，主动管理类信托，政信类信托，以及股权质押类等。其中房地产类信托的融资成本是最高的，通常在16%左右。其次是贷款类信托，在15%左右，而主动管理类信托和政信类信托的融资成本是相对较低的。融资成本低意味着项目的低风险，政信类信托依靠地方政府强大的政府信用，主动管理类信托依靠信托公司本身强大的实力背景和政策引导，所以市面上我们基本看不到这类信托项目出问题。

8.（从资金利用率层面）
主动管理类信托（投资类）是信托公司运用自身的资产管理能力主动找项目去投资，融资类信托项目是融资方找信托公司进行商业洽谈通过信托公司发行信托项目，信托公司只是作为一个融资通道，赚取通道费用。主动管理类信托项目的信托经理大多数都是信托公司的财务总监，或者是副总裁，而且通常会邀请投资界的权威作为投资顾问。

㈨ 保险行业和信托行业哪个比较有发展前景

近年来，信托行业实现了快速发展，信托行业信托资产总额持续攀升。前瞻网发布的《2014-2018年中国房地产信托行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》数据显示，2012年，信托行业资产总额达到了7.47万亿元，相比上年提高55.27%。伴随着信托行业快速发展，信托行业兑付危机频频爆发。

2012年以来，信托行业信托产品兑付风险的暴露日渐频繁，尤其是在房地产信托领域，信托兑付危机频频出现，数家大型信托公司接连曝出信托产品兑付危机，涉及金额都非常大，反映出信托产品市场风险积聚比较严重，部分风格激进、业务集中、兑付时间集中的公司面临着较大风险。

信托业频频爆发的兑付危机折射出了信托业发生的深层次困境。从我国信托行业业务结构变化情况来看，融资类业务占比近年来虽然有所下滑，但是依然占据主要部分，截至2012年末，信托行业融资类业务占比依然高达48.87%。

由于我国信托行业业务结构以借贷融资为主，所以信托公司在经济周期波动和转换过程中面临较大的信用风险管理压力，借贷融资类集合资金信托计划的兑付(偿付)风险日益突出。

融资性集合资金信托计划缺乏流动性，缺少风险定价、风险转移、风险缓释机制，所以一旦经济下行，信托行业融资类业务将面临很大的兑付风险。而且，由于信托行业面临着刚性兑付的“潜规则”，所以融资类业务的兑付风险全部转入了信托公司内部，一旦出现兑付问题，信托公司就要想办法进行兜底处理完成兑付。

在不健康的业务结构和“刚性兑付”的双重压力下，信托行业发展显得“异常脆弱”，一旦经济下行，很多信托公司将面临着巨大的兑付压力，事实上，很多兑付风险依然没有暴露，而且在不断集聚。

从商业银行的经营情况来看，截至2013年3月末，商业银行的不良贷款余额达到5243亿元，同比增长20.7%，不良贷款率0.99%，比年初上升0.02个百分点。这已是自2011年第四季度以来，不良贷款余额连续六个季度反弹，未来一段时期不良贷款规模可能还会继续攀升。商业银行尚且如此，作为风险承受程度更高的信托行业，面临的兑付危机可想而知。

信托行业步入了调整期，行业发展亟需转型。从中国经济金融发展趋势来看，我国的信托公司发展空间依旧广阔，尽管要经历转型期带来的痛苦，以及承受来自其他金融机构的竞争压力，但是转型也是信托行业寻求可持续发展的不二选择。

前瞻网认为：信托行业需要寻求经营战略的重新定位，未来可选的经营战略转型方向包括：专业私人财富管理信托公司、专业的金融信托服务机构、以投资管理为主的专业信托公司、综合性的信托公司、金融控股集团等。

信托公司都应该选择自身的转型道路，尽管转型道路选择可以不同，但是无论如何，信托公司都应当在专业投资(资产)管理能力和高净值客户的服务能力方面寻求提高和突破，从而实现信托行业的可持续发展。

希望我的回答可以帮助到您。