㈠ 银行最新供应链融资案例培训 1,什么是供应链融资 2,供应链融资的营销要点
1、企业交易流程与贸易条件
2、贸易融资与对公业务之延展性
3、存货类融资产品
4、预付款项类融资产品
5、应收帐款类融资产品
6、搭配交易流程的动态融资
7、1+N融资及衍生模式
8、供应链融资风险控管实务
9、供应链融资成功的关键角色管理
㈡ 请问什么叫银行的供应链产品融资能不能举例说明,非常感谢
银行一般称为供应链金融产品,指的是银行给企业提供的、基于企业上下游供给、需求的一种融资服务。
例如:保兑仓业务、仓单质押担保信贷业务、动产质押业务、国内保理业务、商品提货权质押业务,等。
㈢ 什么是供应链金融 供应链金融的三种融资模式
供应链金融是商业银行信贷业务的一个专业领域(银行层面),也是企业尤其是中小企业的一种融资渠道(企业层面)。
指银行向客户(核心企业)提供融资和其他结算、理财服务,同时向这些客户的供应商提供贷款及时收达的便利,或者向其分销商提供预付款代付及存货融资服务。(简单地说,就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。)
供应链金融的融资模式如下:
1、阿里模式;
2、行业资讯门户模式;
3、软件公司模式;
4、物流公司模式;
5、传统龙头企业模式。
(3)银行供应链预付融资扩展阅读:
供应链金融的好处
1、企业融资新渠道
供应链金融为中小企业融资的理念和技术瓶颈提供了解决方案,中小企业信贷市场不再可望而不可及。
供应链金融开始进入很多大型企业财务执行官的视线。对他们而言,供应链金融作为融资的新渠道,不仅有助于弥补被银行压缩的传统流动资金贷款额度,而且通过上下游企业引入融资便利,自己的流动资金需求水平持续下降。
由于产业链竞争加剧及核心企业的强势,赊销在供应链结算中占有相当大的比重。企业通过赊账销售已经成为最广泛的支付付款条件,赊销导致的大量应收账款的存在,一方面让中小企业不得不直面流动性不足的风险,企业资金链明显紧张;
另一方面,作为企业潜在资金流的应收账款,其信息管理、风险管理和利用问题,对于企业的重要性也日益凸显。
在新形势下,盘活企业应收账款成为解决供应链上中小企业融资难题的重要路径。一些商业银行在这一领域进行了卓有成效的创新,招商银行最新上线的应收应付款管理系统、网上国内保理系统就是一个备受关注的创新。
据招商银行总行现金管理部产品负责人介绍,该系统能够为供应链交易中的供应商和买家提供全面、透明、快捷的电子化应收账款管理服务及国内保理业务解决方案,大大简化传统保理业务操作时所面临的复杂操作流程,尤其有助于优化买卖双方分处两地时的债权转让确认问题,帮助企业快速获得急需资金。
2、银行开源新通路
供应链金融提供了一个切入和稳定高端客户的新渠道,通过面向供应链系统成员的一揽子解决方案,核心企业被“绑定”在提供服务的银行。
供应链金融如此吸引国际性银行的主要原因在于:供应链金融比传统业务的利润更丰厚,而且提供了更多强化客户关系的宝贵机会。在金融危机的环境下,上述理由显得更加充分。
供应链金融的潜在市场巨大,根据UPS的估计,全球市场中应收账款的存量约为13000亿美元,应付账款贴现和资产支持性贷款(包括存货融资)的市场潜力则分别达到1000亿美元和3400亿美元。
招商银行人士表示,在供应链金融这种服务及风险考量模式下,由于银行更关注整个供应链的贸易风险,对整体贸易往来的评估会将更多中小企业纳入到银行的服务范围。
即便单个企业达不到银行的某些风险控制标准,但只要这个企业与核心企业之间的业务往来稳定,银行就可以不只针对该企业的财务状况进行独立风险评估,而是对这笔业务进行授信,并促成整个交易的实现。
3、经济效益和社会效益显著
同样重要的是,供应链金融的经济效益和社会效益非常突出,借助“团购”式的开发模式和风险控制手段的创新,中小企业融资的收益-成本比得以改善,并表现出明显的规模经济。
据统计,通过供应链金融解决方案配合下收款方式的改进、库存盘活和延期支付,美国最大的1000家企业在2005年减少了720亿美元的流动资金需求。
与此类似,2007年欧洲最大的1000家上市公司从应收账款、应付账款和存货等三个账户中盘活了460亿欧元的资金。
4、供应链金融实现多流合一
供应链金融很好的实现了“物流”、“商流”、“资金流”、“信息流”等多流合一。
㈣ 有哪些商业银行有供应链融资业务
所有商业银行都做,但该模式开始是是原深发展创新的,做的最好的却是民生,现在深发展没有了。
㈤ 供应链融资到底是什么意思
供应链融资:是把供应链上的核心企业及其相关的上下游配套企业作为一个整体,根据供应回链中企业的交易关答系和行业特点制定基于货权及现金流控制的整体金融解决方案的一种融资模式。
例子:围绕“1”家核心企业,通过现货质押和未来货权质押的结合,打通了从原材料采购,中间及制成品,到最后经由销售网络把产品送到消费者手中这一供应链链条;
将供应商、制造商、分销商、零售商、直到最终用户连成一个整体,全方位地为链条上的“n”个企业提供融资服务,通过相关企业的职能分工与合作,实现整个供应链的不断增值。
银行主要审查:供应链整体管理程度和核心企业的管理与信用实力。
(5)银行供应链预付融资扩展阅读:
作用:
供应链融资不仅仅让中小企业能够实惠,链条中的核心企业也可以获得业务和资金管理方面的支持,从而提升供应链整体质量和稳固程度,最后形成银行与供应链成员的多方共赢局面。
供应链融资不仅有利于解决配套企业融资难的问题,还促进了金融与实业的有效互动,使银行或金融机构跳出单个企业的局限,从更宏观的高度来考察实体经济的发展,从关注静态转向企业经营的动态跟踪,从根本上改变银行或金融机构的观察视野、思维脉络、信贷文化和发展战略。
㈥ 什么是预付款融资模式
预付款融资模式的定义:
是指银行以客户与上游厂商签订的购销合同为基础,通过签订三方合作协议,为客户提供预付款融资的授信业务。
㈦ 工程款支付采用供应链融资付款方式是什么意思
一般来说,在供应链中,核心企业在交付,价格,账户周期和其他贸易条件方面往往对上下游企业苛刻,而上下游配套企业多为中小企业这很难从银行融资。结果,资金链紧张,整个供应链失去平衡。
供应链金融的最大特点是以核心企业为出发点,将供应商,制造商,经销商,零售商作为一个整体连接到最终用户,为供应链提供资金支持。一方面,资金将有效注入相对薄弱的上下游中小企业,解决中小企业融资困难和供应链不平衡的问题;另一方面,将银行信贷纳入上下游企业的购销行为,增强商业信用,提高谈判地位,促进中小企业和核心企业建立长期合作关系。战略协同作用,增强供应链的竞争力。
供应链金融融资模式大致可分为三种类型:
1、应收账款融资方式。应收账款融资模式是指应收账款余额较大的供应链融资银行供应商。
2、确认仓储融资模式。经销商通常需要提前向上游核心企业付款,以获得可持续生产所需的原材料和成品。确认的仓库融资模式可用于为中小企业的预付账户提供资金。
3、动产抵押融资方式。动产抵押融资,也称为“库存融资”,是企业通过库存质押为金融机构融资的行为。
(7)银行供应链预付融资扩展阅读:
供应链融资『Supply Chain Finance』是把供应链上的核心企业及其相关的上下游配套企业作为一个整体,根据供应链中企业的交易关系和行业特点制定基于货权及现金流控制的整体金融解决方案的一种融资模式。供应链融资解决了上下游企业融资难、担保难的问题,而且通过打通上下游融资瓶颈,还可以降低供应链条融资成本,提高核心企业及配套企业的竞争力。
分为国际供应链融资、国内供应链融资、省内供应链融资、市内供应链融资。详见孙天宏主编的《贸易金融产品设计》、《贸易金融商业模式及营销》。