民间融资的钱来自银行

1. 我是银行职员，与民间融资的人有流水往来被查出来了，怎么解释

关键是你给他的钱是你自己的 要是这样 个人往来

2. 请问各位, 民间借贷 借出去的钱的资金来源于哪几个方面

无抵押贷款条件

薪金贷：《上班，外地在郑工作者也可以》

1. 身份证
2. 工作证明（盖公章）
3. 最近3个月个人银行流水
4. 近一个月缴纳水、电、煤气或物业费单据（有一即可）若租房则提供交租收据

私营，个体，企业贷：《外地在郑做生意者也可以》
1. 身份证
2. 营业执照副本加经营场所租赁合同，及最近一个月的租金单或水电费单或者最近收到的快递单凭证，物业费单（任意一个即可）
3. 最近6个月对公加对私银行流水（交易进出帐明细账银行前台打印盖章）
4. 近一个月缴纳水·电·煤气·物业费单据（有一即可）《附房本，或者购房合同更佳》

业主贷：《商品房，经济适用房》
1. 身份证
2. 房本或者购房合同或者抵押合同
3. 如是分期购房，三个月银行还款流水账单，全款房需提供当月住址证明机打发票

3. 法院规定民间借贷多少钱要通过银行转帐

您好，没有具体约定多少钱要走银行转账。当然了，好几十万你交付现金的话也比较困难。三万五万的交付现金还是可以的。如果数额稍大一些，五万以上建议银行转账。为了保障出借人权益，建议从出借人账户直接打到借款人账户，不要用别人的账户。

4. 商业银行与民间融资的区别

商业银行与民间融资功能都是一样的 都是提供资金，区别只是在于机构的性质；商业银行在我国绝大多数都是国有的 运营相对规范 融资成本低，但要求企业的条件比较高。民间融资主要是指P2P,民间借贷等方式，民进融资的特点是融资成本高 但操作更加灵活 对企业或者个人的要求较低。

5. 民间借贷在什么情况下要追究出借人资金来源

6. 民间融资登记、p2p、银行三者之间的区别与联系

民间融资登抄记服务机构是指在本省一定袭行政区域范围内，依法设立的，为民间借贷双方提供资金供需信息登记发布、撮合、项目审核评估等综合性服务的中介机构。市、县（区）金融办（局）负责民间融资登记服务机构的备案管理，负责组织本行政区域内民间融资登记服务机构接入全省统一的民间融资动态监测平台和民间融资信用信息平台，按季度向上一级金融办（局）报送备案监管工作情况，承担日常监管职责和风险处置责任。原则上，各市、县（区）只能发展一家民间融资登记服务机构。简而言之，就是在政府金融办监管下，为融资企业和投资用户牵线搭桥的官方服务平台。

P2P平台是指一种将小额资金聚集起来借贷给有资金需求人群的一种民间小额借贷模式。

银行是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构。

三者的区别是民间融资登、银行都是依法设立，受政府监管的服务机构，而P2P平台不受政府监管，管理没这么严格。民间融资登记服务机构评估融资机构的还款能力、牵线搭桥的作用，资金不经民间融资登记服务机构，由投资人直接打款给融资人。

希望采纳！

7. 什么是民间融资

民间融资指的是出资人与受资人之间，在国家法定金融机构之外，以取得高额利息与取得资金使用权并支付约定利息为目的而采用民间借贷、民间票据融资、民间有价证券融资和社会集资等形式暂时改变资金使用权的金融行为。

民间金融包括所有未经注册、在央行控制之外的各种金融形式。“民间金融”的内涵一般包含在“非正式金融”中，非正式金融既包含民间金融形势也包含一些正规金融机构的非正式产品和形式。在中国由于民间金融的规模很大，所以有必要突出民间金融部分，而非笼统称之为非正式金融。

(7)民间融资的钱来自银行扩展阅读：

识别民间融资

1、看应付、预收账款

关注应收、应付账款的交易对手、构成及变动，通过商业模式、商业合理性分析交易对手的合理性，关注应付、预收账款中长期固定不变金额。

2、关注长期股权投资、固定资产、在建工程

通过调查企业发展沿革、实际控制人和重要负责人从业经历、管理经验和能力、个人品行、家庭情况、社会地位、员工评价等方面因素，结合行业情况和同类企业情况，综合估算企业原始资本积累情况。通过对整体资产、负债、权益整体分析，通过真实的资产-扣除公开的负债—真实的历史积累，倒推民间融资的可能性。

通过对新建项目的合规性、可行性、竞争优势等方面的进行审查，重点关注项目投资、资金来源，并结合企业资金积累情况和银行贷款情况，判断项目资金缺口。对项目资金缺口过大、短债长用的项目，需重点关断民间融资的可能性。

3、关注其他应收款、其他应付款

关注构成及交易对手，关注借出或借入民间融资的可能性，并与流水结合予以分析。比如某中小企业，总资产8000万元，其他应收款约2000万元，明细说明中为实际控制人占用；但笔者审查阅工商登记系统，查阅实际控制人名下拥有小贷公司（第二大股东）；要求经营机构补充账户流水调查，资金被挪用给小贷公司使用。

4、关注三费变动和构成

关注财务费用与融资总额的对比情况，看是否存无追索保理情况、民间融资情况。关注管理费用或营业费用的稳定性（按月或季度、年），最好追查到原始凭证，看是否存在将民间融资利息费用放入上述科目的情况。

8. 民间借贷。自己没钱他们是这么从银行贷出的款再借给别人的然而重复借贷，这样国家允许吗

没有明令禁止，谈不上允许。
这个就是转贷，银行有责任，但是银行是国家的，不能自己搬石头砸自己脚吧。睁只眼闭只眼。

9. 民间借贷公司能发展成银行吗

不能称为银行的。
1、长期以来，民间借贷融资一直以高收益、高风险、不规范，而著称于世，不仅扰乱了正常的金融秩序，而且极易引发群体性社会矛盾。
2、担保公司有注册资金的限制，不能无节制的进行担保，必须控制在一定的资金规模以内。

担保公司介入民间借贷，有效减少了大量非法集资、高利转贷、暴力讨债、非法拘禁等违法犯罪行为，增强了社会和谐稳定。

10. 民间借贷的资金从哪来

民间借款资金有两种路子：
1.从银行借贷，作担保，借给借款者。利息放高。
2.也是吸收社会闲散资金，给投资者高利息，放贷也利息略高于银行。
我就是河南郑州做民间借贷的，不懂可以继续联系。