反向供应链融资方式

⑴ 什么是供应链金融 供应链金融的三种融资模式

供应链金融是商业银行信贷业务的一个专业领域（银行层面），也是企业尤其是中小企业的一种融资渠道（企业层面）。

指银行向客户（核心企业）提供融资和其他结算、理财服务，同时向这些客户的供应商提供贷款及时收达的便利，或者向其分销商提供预付款代付及存货融资服务。（简单地说，就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。）

供应链金融的融资模式如下：

1、阿里模式；

2、行业资讯门户模式；

3、软件公司模式；

4、物流公司模式；

5、传统龙头企业模式。

(1)反向供应链融资方式扩展阅读：

供应链金融的好处

1、企业融资新渠道

供应链金融为中小企业融资的理念和技术瓶颈提供了解决方案，中小企业信贷市场不再可望而不可及。

供应链金融开始进入很多大型企业财务执行官的视线。对他们而言，供应链金融作为融资的新渠道，不仅有助于弥补被银行压缩的传统流动资金贷款额度，而且通过上下游企业引入融资便利，自己的流动资金需求水平持续下降。

由于产业链竞争加剧及核心企业的强势，赊销在供应链结算中占有相当大的比重。企业通过赊账销售已经成为最广泛的支付付款条件，赊销导致的大量应收账款的存在，一方面让中小企业不得不直面流动性不足的风险，企业资金链明显紧张；

另一方面，作为企业潜在资金流的应收账款，其信息管理、风险管理和利用问题，对于企业的重要性也日益凸显。

在新形势下，盘活企业应收账款成为解决供应链上中小企业融资难题的重要路径。一些商业银行在这一领域进行了卓有成效的创新，招商银行最新上线的应收应付款管理系统、网上国内保理系统就是一个备受关注的创新。

据招商银行总行现金管理部产品负责人介绍，该系统能够为供应链交易中的供应商和买家提供全面、透明、快捷的电子化应收账款管理服务及国内保理业务解决方案，大大简化传统保理业务操作时所面临的复杂操作流程，尤其有助于优化买卖双方分处两地时的债权转让确认问题，帮助企业快速获得急需资金。

2、银行开源新通路

供应链金融提供了一个切入和稳定高端客户的新渠道，通过面向供应链系统成员的一揽子解决方案，核心企业被“绑定”在提供服务的银行。

供应链金融如此吸引国际性银行的主要原因在于：供应链金融比传统业务的利润更丰厚，而且提供了更多强化客户关系的宝贵机会。在金融危机的环境下，上述理由显得更加充分。

供应链金融的潜在市场巨大，根据UPS的估计，全球市场中应收账款的存量约为13000亿美元，应付账款贴现和资产支持性贷款（包括存货融资）的市场潜力则分别达到1000亿美元和3400亿美元。

招商银行人士表示，在供应链金融这种服务及风险考量模式下，由于银行更关注整个供应链的贸易风险，对整体贸易往来的评估会将更多中小企业纳入到银行的服务范围。

即便单个企业达不到银行的某些风险控制标准，但只要这个企业与核心企业之间的业务往来稳定，银行就可以不只针对该企业的财务状况进行独立风险评估，而是对这笔业务进行授信，并促成整个交易的实现。

3、经济效益和社会效益显著

同样重要的是，供应链金融的经济效益和社会效益非常突出，借助“团购”式的开发模式和风险控制手段的创新，中小企业融资的收益-成本比得以改善，并表现出明显的规模经济。

据统计，通过供应链金融解决方案配合下收款方式的改进、库存盘活和延期支付，美国最大的1000家企业在2005年减少了720亿美元的流动资金需求。

与此类似，2007年欧洲最大的1000家上市公司从应收账款、应付账款和存货等三个账户中盘活了460亿欧元的资金。

4、供应链金融实现多流合一

供应链金融很好的实现了“物流”、“商流”、“资金流”、“信息流”等多流合一。

⑵ 反向供应链是什么意思

反向物供应链是为了资源回收或正确处理废弃物，
在高效及适当成本下，对原材料、在制品、
产成品及相关信息从消费点到产出点的流动和储存进行规划、实施和控制的过程。

⑶ 什么是供应链融资

供应链的核心企业通常为制造商。一方面，供应链表现为以核心企业为主导的网络结构，这就决定了供应链中配套企业的资金实力与核心企业的资金实力不匹配，配套企业处于资金链中弱势地位；并且，由于核心企业的强势导致配套企业在信息和谈判地位上处于劣势，这反过来又导致其资金需求的进一步加强。另一方面，固定资产只占配套企业资产很少的一部分，流动资金、库存、原料等是其资产的主要表现形式，且配套企业的信用等级评级普遍较低，这些情况使得配套企业很难获得以固定资产抵押担保方式提供的银行或金融机构贷款服务。物流、资金流和信息流是供应链运作的三个要素，配套企业资金流的缺口将很难保持供应链的连续性，更会造成资源的损失和浪费。 “供应链融资”就是在供应链中找出一个大的核心企业，以核心企业为出发点，为供应链上的节点企业提供金融支持。一方面，将资金有效注入处于相对弱势的上、下游配套中小企业，解决配套企业融资难和供应链失衡的问题；另一方面，将银行或金融机构信用融入上、下游配套企业的购销行为，增强其商业信用，促进配套企业与核心企业建立起长期战略协同关系，从而提升整个供应链的竞争能力。 供应链融资的主要运营思路是，先理顺供应链上相关企业的信息流、资金流和物流；银行和金融机构根据稳定、可监管的应收、应付账款信息及现金流，将银行或金融机构的资金流与企业的物流、信息流进行信息整合；然后由银行或金融机构向企业提供融资、结算服务等一体化的综合业务服务。物流、资金流和信息流的统一管理与协调，使参与者，包括供应链环节的各个企业以及银行或金融机构分得属于自己的“奶酪”，从而进一步提高供应链管理效率。同时仓储物流公司通过对物资的直接控制可帮助金融机构减少信用风险。 在供应链融资模式下，处于供应链节点上的企业一旦获得银行或金融机构的支持——资金这一“脐血”进入配套企业。也就等于进入供应链，从而能激活整个供应链，使该供应链的市场竞争能力得以提升。供应链融资不仅有利于解决配套企业融资难的问题，还促进了金融与实业的有效互动，使银行或金融机构跳出单个企业的局限，从更宏观的高度来考察实体经济的发展，从关注静态转向企业经营的动态跟踪，从根本上改变银行或金融机构的观察视野、思维脉络、信贷文化和发展战略。 对于银行或金融机构而言，供应链整体信用要比产业链上单个企业信用要强，银行或金融机构提供的利率与贷款成数是随着生产阶段而变动，并随着授信风险而调整的。例如，订单阶段，因不确定性较高，其利率较高，贷款成数相应较低，但随着生产流程的进行，授信风险随之降低，利率调降，贷款成数调升。因此，风险与收益相互配合，完全符合银行或金融机构的风险控管与照顾客户的融资需求。并且，由于供应链管理与金融的结合，产生许多跨行业的服务产品，相应地也就产生了对许多新金融工具的需求，如国内信用证、网上支付等，为银行或金融机构增加中间业务收入提供了非常大的商机。 供应链融资的主要内涵 摘自中国物流与采购联合会 1.供应链融资不同于传统的融资业务，其本质是银行或金融机构信贷文化的转变。 2.供应链融资不同于供应商融资。 3.供应链融资并非单一的融资产品，而是各类产品的序列组合。 4.供应链融资着眼于灵活运用金融产品和服务供应链融资。 5.供应链融资的对象仅限于与核心企业有密切、商品交易关系的配套企业。 6.供应链融资包括很多具体的业务模式，每种模式又包含不同的产品。 7.供应链融资在很大程度上能减少业务风险。 8.供应链融资业务的操作风险有所提升。 9.需要动态地分析企业状况。 10.从业务发展、防范风险的角度看，银行或金融机构应同核心企业建立战略合作关系。 尽管供应链上产生利润的环节很多，但最高的利润回报总是来源于高附加值产品和终端产品。在供应链的产品形态不断被加工制造转化的同时，银行或金融机构通过为配套企业安排优惠融资，实际上也就扩大了核心企业的生产和销售；同时，核心企业还可以压缩自身融资，从供应链整体增值的部分直接获利，实现“零成本融资”甚至“负成本融资”。 供应链上的“融资”行动，推动了供应链上的产品流动，实现从低端产品向高端产品的转换；进而，可以向整个供应链中的上、下游产品要效益，提高产品的附加值和核心竞争力，间接地为核心企业、银行或金融机构带来更多的利益。

⑷ 什么叫反向保理

反向保理，是指保理商所买断的应收账款的对家是一些资信水平很高的买家。这样，银行只需要评估买家的信用风险就可以开展保理，而授信的回收资金流也直接来自于买家。
其目的旨在构筑大买家和小供应商之间的低交易成本和高流动性的交易链。使融资困难的小供应商得以凭借它们对大买家的应收账款进行流动资金融资，并且通过让大买家的低信用风险替代小供应商的高信用风险，从而降低小供应商的融资成本。

⑸ 什么是逆向供应链

逆向供应链是近几年才提出的一个概念，目前还没有统一的定义。Scimchi-Levi D等对逆向供应链的定义为：从消费者手中回收产品并对回收的产品进行丢弃或再利用的一系列活动。在有些场合，迫于环保或消费者的压力，公司不得不设立逆向供应链。在另外一些场合，有些公司则主动采取相关措施，将逆向供应链作为业务创新、降低运营成本的大好机会。 逆向供应链的核心内容 逆向供应链由五个关键部分构成：产品获得，逆向物流，检验和分类处理，再处理，分销和销售。 产品获得 产品获得是指从消费者处获得产品的过程。回收产品的数量直接关系到企业对逆向供应链的投资，因为只有能持续稳定地回收大量产品，企业才可能为逆向供应链投资。而研究显示企业的投资对逆向供应链的成功有决定性作用。一般来说有三种主要的产品来源：从正向供应链获得，从已建立的逆向供应链获得，从废弃物物流获得。 逆向物流 逆向物流与传统的物流相反，是为了重新获取产品的使用价值或正确处置废弃产品，而对原材料、半成品库存、制成品及相关信息从供应链的下游消费者返回到上游生产商或供应商的过程。这些活动包括了运输、仓储等。如果通过逆向物流回收产品的成本比购买新原料或产品的成本高，那么企业就失去了实施逆向供应链的经济激励。因此对逆向物流的有效管理是非常重要的。 检验和分类处理 检验和分类处理的目的是检验回收产品的质量水平，以及为逆向供应链中的各个产品制定恰当的处理策略。一般有四种处理方式：1.再使用，即直接再使用或再销售产品；2.产品升级，即对产品进行再包装、修理、修复或再制造；3.原料恢复，包括拆用配件和再循环；4.废物处理，包括焚化和掩埋产品。 再处理 如果产品升级或原料恢复是最好的处理策略，那么产品就转入再处理操作。 分销和销售 通过再售产品可以延长产品的寿命。分销和销售回收产品的渠道有很多。其中,一种渠道就是使用和新产品一样的渠道，但是这种方式会导致回收产品和新产品直接竞争，从而可能引起市场蚕食现象。另一种渠道就是把产品卖给专门的代理，卖给代理的产品一般被再卖给其他群体，如低价商品零售商、终端顾客等。

⑹ 什么是供应链融资模式

供应链融资（Supply Chain Finance）是把供应链上的核心企业及其相关的上下游配套企业作为一个整体，根据供应链中企业的交易关系和行业特点制定基于货权及现金流控制的整体金融解决方案的一种融资模式。供应链融资解决了上下游企业融资难、担保难的问题，而且通过打通上下游融资瓶颈，还可以降低供应链条融资成本，提高核心企业及配套企业的竞争力。 分为国际供应链融资、国内供应链融资、省内供应链融资、市内供应链融资。
1.供应链融资不同于传统的融资业务，其本质是银行或金融机构信贷文化的转变。
2.供应链融资不同于供应商融资。
3.供应链融资并非单一的融资产品，而是各类产品的序列组合。
4.供应链融资着眼于灵活运用金融产品和服务供应链融资。
5.供应链融资的对象仅限于与核心企业有密切、商品交易关系的配套企业。
6.供应链融资包括很多具体的业务模式，每种模式又包含不同的产品。
7.供应链融资在很大程度上能减少业务风险。
8.供应链融资业务的操作风险有所提升。
9.需要动态地分析企业状况。
10.从业务发展、防范风险的角度看，银行或金融机构应同核心企业建立战略合作关系。

⑺ 什么是供应链金融，它的融资模式有哪些

供应链金融的定义：就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。即把资金作为供应链的一个溶剂，增加其流动性。
供应链金融的融资模式：
应收类：应收账款融资
预付类：未来货权融资模式分析
存货类：融通仓融资模式分析

⑻ 逆向供应链的实现形式

逆向供应链策略在企业的应用主要体现于物流和营销、生产等3个方面，可以从这三个方面着手，实现逆向供应链。
逆向物流实现形式
逆向物流是逆向供应链策略主要实现形式，并且逆向供应链策略其它实现形式都以此为基础。
逆向物流主要有2种形式：退货逆向物流及回收逆向物流。退货逆向物流是指下游客户将不符合订单要求产品、根据销售协议规定将接近有效期限产品及或者有瑕疵的产品退回给上游供应商，其流程和常规产品流向正好相反。在这一个流程运行过程中，客户处在主动地位，企业处在对客户需要的响应地位。
回收逆向物流是指将最终客户所持有废旧物品，或者不再需要的物品，或者一些用物流配送的专用器具（如托盘与集装箱等）回收到供应链上各节点企业过程。在这一个流程运行过程中，企业处于主动地位。
营销实现形式
逆向供应链策略在营销活动中得到较广泛的应用，能通过营销得以实现，一般体现在2个方面。
全生命周期支持
产品生命周期呈现了两大特点：产品生命周期越来越短，许多产品在生命周期结束前被遗弃，因此回收和处理不仅成为企业的相关责任，也是新利润源；其次在产品生命周期内企业须承担客户使用相应责任，因此，企业为避免风险，往往会在特定情况下予以警告，并召回产品进行维修和保养，保证产品生命周期内，客户消费安全性和适用性。
对于供应链终端客户来说，这一种承诺能够确保不符合订单要求的产品及时退货，有利消除客户的后顾之忧，增加其对企业信任感及回头率，扩大企业的市场份额。
另一方面，对于供应链上销售商来说，上游企业采取宽松退货策略，能够减少下游经销商经营风险，改善其供需关系，促进企业之间战略合作，强化整个供应链竞争优势。特别对生命周期短和更新换代快、过时性风险比较大的产品，退货策略所带来的竞争优势更加明显。
以有效客户的价值周期为中心
任何一种产品都有一定价值周期，任何一个客户也都有一定价值周期，企业营销的一个重要策略就是将产品价值周期与客户价值周期调整一致，以低的营销成本获得高销售回报。当其产品价值周期出现衰退迹象时，企业主动采取措施将老客户的消费需求重新调整，使其继续购买企业的产品，有效地延长其的价值周期，实质上就是增加企业的价值。要牢记，发展一个新客户的成本比维持一个老客户的成本要高五倍，并且老客户还能为企业创造良好的口碑效应。
生产实现形式
从总体上看，生产制造过程遵循供应链顺向流程，就是产品设计—供给/采购—生产装配—销售，但在某一些环节，逆向供应链策略应用对于降低成本、提高产品质量与生产效率、提高客户价值有着独特效果。 逆向供应链策略在生产领域的实现形式体现在3个方面。
召回
召回是逆向供应链高级实现形式。在产品召回过程中，一般会同时发生逆向物流与客户服务改善。 产品召回适用所有产品，即使是快速消费品。但产品特性不同，召回处理方式自然也不同。
返修或技术升级
返修可能是对有瑕疵产品补救方式，但大多数情况是，当某些产品，比如大型设备和大型耐用品、高价值产品在一定使用期后往往需要技术升级及保养或维护，这时就需要按照逆向供应链流程将产品返回到原生产厂或它们专业服务机构。
从形式上看，返修或技术升级为逆向物流；从实质上看，是产品全生命周期支持形式；从功能上看，又是逆向供应链在生产领域实现形式。
基于生产资源外部管理的客户定制化
传统生产企业为保持自己的竞争优势，或者避免优势技术外泄，一般会采取2种策略：以最低的成本生产出高质量的产品，一般会大批量采购原材料和零部件以降低生产物料成本，大批量生产以降低产品成本，企业为了能够满足客户迅速购买，往往会在消费地附近设立许多的仓库，增加安全库存，结果导致成本上升。其次，要进行技术封锁，严防其信息泄露，结果导致供应链运行在采购和生产、销售等环节衔接不好，甚至于中断，形成了缺货、生产中产生浪费、库存积压。
为克服弊端，一些有远见企业开始对供应链进行完善，实现其逆向供应链策略，就是通过资源外部管理实现客户化定制。 推行逆向供应链不是为了标新立异，是要以既成供应链信息设施为基础，融入逆向思维成分，实现物流和信息流和资金流的可逆性，从而使居于产业链各个环节成员在信息供给和享用的过程中处于更平等地位。这将比单向的供应链在库存优化和柔性制造、资源合理配置和充分利用等方面具有更明显的优势。企业在实行逆向供应链的时候，不必生搬硬套既成模式，应该综合考虑企业所处产业链基础信息设施和行业特性、相应的顺向供应链的运行规律等因素，在借鉴基础上加以突破，形成最适合于自身产业链逆向供应链模式。