中国银行供应链融资业务计划书

⑴ 中行上海对公链上中银供应链融资产品办理条件是什么

对公链上中银供应链融资产品办理条件：
1、业务方案审批：
业务单位为客户申请使用特色平台需因客以业务方案形式书面报分行贸易金融部，在获得审批后方可为客户提供特色平台渠道的在线供应链金融服务。业务方案应包括但不限于如下内容：
（1）核心企业基本情况，含近三年经营状况分析；
（2）核心企业与我行的业务往来情况，包括在我行的授信、存款、办理结算业务及业务纠纷情况等；
（3）核心企业与上游供应商业务模式、合作情况等；
（4）业务单位为客户设计的具体业务方案、业务流程、方案可行性及业务单位意见；
（5）业务方案风险点及风险防范措施；
（6）业务收益测算；
（7）业务开展过程中，业务单位内部在平台信息维护、客户身份认证、柜员管理、贷前、贷中及贷后管理等各环节中的职责分工架构；
（8）分行贸易金融部要求的其他材料。
2、客户准入：
特色平台核心企业客户原则上应同时满足以下准入标准：
（1）全球战略客户、总行级客户、分行级客户或《财富》500强企业及其控股子公司，且在我行的信用评级在BBB级（含）以上；
（2）供应链完整清晰，产品适销对路，具有较强的生命力，在行业中具有较强的竞争力；
（3）对上游企业进行有效管理，对上游企业有相应的准入、评价和退出机制；
（4）原则上在我行办理结算业务1年以上，无不良授信记录；
（5）在我行开立账户，注册成为中银易商用户，通过业务单位的实名认证审核，并取得身份认证工具；
（6）愿意应我行要求提供与上游企业间的基础交易电子数据，或对上游企业提交的基础交易电子数据进行确认，并配合我行实施物流、资金流和信息流监控；
（7）满足基础产品项下对核心企业反洗钱风险等级准入的要求。
特色平台供应商客户原则上应同时满足以下准入标准：经核心企业向我行推荐；原则上与核心企业合作在2年以上，履约正常，无不良信用记录。若上游企业在本行业中持续稳定经营3年以上的，与核心企业的合作年限可适当放宽至1年；在我行开立账户，注册成为中银易商用户，通过业务单位的实名认证审核，并取得身份认证工具；满足基础产品项下对供应商客户反洗钱风险等级准入的要求。

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以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。

⑵ 我想了解一下中国银行上海对公链上中银供应链融资产品的办理条件

平台准入：
业务单位为您申请使用特色平台需因客以业务方案形式书面报分行贸易金融部，在获得审批后方可为您提供特色平台渠道的在线供应链金融服务。业务方案应包括但不限于如下内容：
1、核心企业基本情况，含近三年经营状况分析；
2、核心企业与中行的业务往来情况，包括在中行的授信、存款、办理结算业务及业务纠纷情况等；
3、核心企业与上游供应商业务模式、合作情况等；
4、业务单位为您设计的具体业务方案、业务流程、方案可行性及业务单位意见；
5、业务方案风险点及风险防范措施；
6、业务收益测算；
7、业务开展过程中，业务单位内部在平台信息维护、客户身份认证、柜员管理、贷前、贷中及贷后管理等各环节中的职责分工架构；
8、分行贸易金融部要求的其他材料。
以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。
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⑶ 中国银行上海对公链上中银供应链融资产品办理条件

特色平台核心企业客户原则上应同时满足以下准入标准：
1、全球战略客户、总行级客户、分行级客户或《财富》500强企业及其控股子公司，且在中行的信用评级在BBB级（含）以上；
2、供应链完整清晰，产品适销对路，具有较强的生命力，在行业中具有较强的竞争力；
3、对上游企业进行有效管理，对上游企业有相应的准入、评价和退出机制；
4、原则上在中行办理结算业务1年以上，无不良授信记录；
5、在中行开立账户，注册成为中银易商用户，通过业务单位的实名认证审核，并取得身份认证工具；
6、愿意应中行要求提供与上游企业间的基础交易电子数据，或对上游企业提交的基础交易电子数据进行确认，并配合中行实施物流、资金流和信息流监控；
7、满足基础产品项下对核心企业反洗钱风险等级准入的要求。
特色平台供应商客户原则上应同时满足以下准入标准：
1、经核心企业向中行推荐；
2、原则上与核心企业合作在2年以上，履约正常，无不良信用记录。
3、在中行开立账户,注册成为中银易商用户，通过业务单位的实名认证审核，并取得身份认证工具；
4、满足基础产品项下对供应商客户反洗钱风险等级准入的要求。
以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。
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⑷ 中国银行上海对公链上中银供应链融资产品办理是什么流程

中国银行上海对公链上中银供应链融资产品办理流程：
1、发票登记业务流程：
业务单位指导核心企业在特色平台单笔新增/批量导入已确认的发票信息，或由供应商在特色平台登记发票后，提示核心企业在特色平台上进行发票的确认。
2、发票转让及融资申请业务流程：
供应商在平台上发起发票转让及融资申请后，业务单位须在特色平台上查询相关融资申请信息后在SCF系统中进行审核，并根据审核结果对融资申请予以通过或退回。审核融资申请时所需要的证实贸易背景真实性的资料由网点根据业务实际情况和上报的业务方案向客户获取。
3、付款登记流程：
核心企业在线发起付款登记后，业务单位须在线下核实资金流后在SCF系统中进行审核，并根据审核结果对付款申请予以通过或退回。在核心企业未能在线提交付款登记的情况下，由网点查实核心企业实际付款情况（交易流水、账户余额等）后，在平台手工发起付款登记，并在SCF系统中对付款申请予以通过或退回。

以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。

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⑸ 中国银行上海对公链上中银供应链融资产品怎么操作协议签署

二、办理流程
（一）协议签署：首次办理境内货利达业务前，客户与我行及期货公司签署《境内货利达业务三方协议》及相关业务合同。以现货质押的，客户还需按照融货达业务的有关管理规定与我行及仓储监管单位签署《动产质押监管协议》。每次办理具体业务前，客户需向我行提交融资申请书及相关基础贸易单据，并签署《质押合同》、融货达业务的配套合同或标准仓单质押配套合同。
详见附件：境内货利达业务三方协议
（二）客户在我行开立期货结算账户、下游回款账户，在期货公司开立期货资产账户等相关账户。
（三）客户将持有的现货或上海期货交易所标准仓单质押给中行。客户以现货质押的，我行要求客户将现货存入按现行规定我行可接受的仓储监管合作机构，并且不接受派驻监管。
（四）落实质押手续的同时，我行确认客户在期货公司已办理数量相应、期限一致、方向相反的商品套期保值。
（五）货物质押及商品套期保值手续落实后，我行以一定质押率向客户提供融资，并根据质押担保额占用客户授信额度。融资金额高于质押担保额的部分，向客户全额收取保证金。
（六）融资发放后，我行对现货、期货价格波动、期货仓位实行每日监控。期货公司负责向我行发送每日收盘后的期货头寸结算单。
（七）客户申请提前部分归还融资的，我行在部分融资归还后通知期货公司调整客户期货头寸的管控，并向客户释放已归还融资部分相对应的质物。
（八）若客户在期货合约下申请提前平仓的，我行在客户提前归还融资或补充融资项下保证金使商品质押率符合融货达或标准仓单质押融资业务的管理要求后，指示期货公司根据指令办理平仓操作，提前归还融资部分可向客户释放相对应的质物。
（九）若客户期货合约因交易保证金不足被强制（部分）平仓的，期货公司在结算当日应立即通知我行，我行将要求客户在1个工作日内恢复保值仓位，并就对应质物价值下跌部分（如有）提前归还融资或补足保证金，否则我行将宣布全部融资提前到期，要求客户偿还融资本息，并视情况处置质物，处置质物款项所得用于归还我行融资及相关费用（如有）。
（十）融资到期日，客户归还我行融资本息后，业务结束。
以上内容供您参考，最新业务变动请以中行官网公布为准。
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