公司融资重组方案

① 企业融资的融资方案

新增就业人口中，绝大多数都在中小企业中就业。江浙、广东等中小企业发展趋势良好的地区，成为我国经济最活跃的地区，但与此形成鲜明的对比的是，作为一个整体，中小企业在融资问题上一直处于一种极为窘迫的状态，即企业发展中的绝大部分资金来源于内部。占全国企业总数99%以上的中小企业，所占有的贷款资源不超过20%，且其他融资方式几乎与它们无缘。融资困难正成为限制中小企业发展的瓶颈。
如何帮助企业破解融资困难这一难题？针对市场变化和客户特点，积极创新小微企业融资方案，宜信公司率先在全国推出具有创新性的业务——宜车贷，有效的拓宽了小微企业融资渠道，帮助了企业解决了融资难等问题。在国内来说，银行一般不做汽车抵押贷款服务，这类服务普遍需要找民间的专业信贷机构来申请办理。“宜车贷”汽车抵押贷款服务，是专门面向小企业、个体商户、创业者的一项短期小额信贷服务。宜信公司推出的“宜车贷”信贷服务，其审批额度高、贷款期灵活、手续简便快捷、无需贷前费用、体贴优质服务。

② 如何制定并购重组的方案

并购重组的含义
一般而言，并购重组是公司对其自身资源进行再组合和再调整，从而优化配置资源和规范公司治理结构的过程。根据《财政部、国家税务总局关于企业重组业务企业所得税处理若干问题的通知》的规定，企业重组是指企业在日常经营活动以外发生的法律结构或经济结构重大改变的交易，包括企业法律形式改变、债务重组、股权收购、资产收购、合并、分立等。因此，并购、重组是从不同的角度出发看待上述过程，没有明确细分，经常相伴出现。
2.并购重组的类型
按照并购公司与目标公司所在行业上下游关系进行分类，可以分为横向并购重组、纵向并购重组和混合并购重组。其中，横向并购重组，即为了实现协同效应和规模经济效应，在同行业或者类似行业之间进行的一种降低重复成本的并购重组方式，以求实现效益最大化；纵向并购重组的主体一般为产销关系，是为了减少销售环节，实现协作化大生产而采用的一种并购重组类型；混合并购重组，是指同行业并且是产业链上下游的企业之间进行的并购重组。

二、并购重组方案的制定要点
1.选择合适的并购重组类型
（1）产业环境分析
并购方应当在分析目标公司所处行业以及即将进入行业的特点、生命周期及竞争地位等方面的基础上，决定采取何种并购重组的模式。
（2）战略资源分析并购方需要在充分了解自身的特点、资源、优劣势的基础上，分析目标公司的战略资源特性与缺陷，选择互补或相似战略。
2.交易方式的选择
并购交易一般有三种方式：
（1）资产收购，即通过购买目标公司的全部资产，来获得公司的所有权。采用这种方式的并购方不需要承担目标公司的债务，可以免除目标公司因为债务问题未来可能发生的风险。
（2）股权收购，即通过现金或者换股等方式收购目标的公司股权，需要面临目标公司因债务或者公司治理结构不完善以及尽调不全面导致的一系列风险。
（3）合并，即两个或两个以上的公司相结合成为一个新的公司。在这种方式下，存续或新设的公司要对目标公司的债权债务承担全部责任。
3.融资方式的选择
融资方式大致可以分为内部融资和外部融资两种。所谓内部融资，是指运用自有现金流、公司留存收益、折旧基金等进行并购；外部融资则一般包括债务融资、权益融资和混合性融资。债务融资，是指收购方通过举债方式来筹集并购所需要的资金，主要包括向银行等金融机构贷款、发行企业债券、票据融资等方式；权益融资，则主要包括发行股票、换股并购等以权益为基础的融资；混合融资，则是指既包括债务融资也包括权益融资的一种融资方式。
三、并购重组方案制定的注意事项
在制定并购重组方案时，对尽职调查、目标公司评估以及税收筹划问题都需要重点关注。
1.尽职调查
在制定并购重组方案的过程中，尽职调查是并购重组的起点也是关键点，在很大程度上决定并购方是否能成功。一般来说，并购方及相关中介机构在确定目标公司后在对目标公司进行尽职调查的过程中，需要在以下几方面重点把握：
（1）通过拓宽调查渠道、多角度的搜集相关信息，全面分析和整理目标公司的股权结构、经营信息、信用状况等资料。
（2）对于调查过程中获得资料和信息，进行专业化的分析和系统的研究，进而提炼出可以把握公司真实状况的资料。
（3）相关律师事务所、会计师事务所等中介机构在尽职调查中往往具有一定的局限性，因此，并购方应当做好组织工作，避免片面性，以确保调查结果的科学性和完整性。
2.目标公司的评估
准确评估目标公司的价值，将有助于并购方做出合理的决策。评估过程中主要的工作包括：
（1）选择经验丰富，具有较高专业素养和职业道德水准的资产评估机构。
（2）根据并购资产和目标公司的具体情况，确定恰当的评估方式。
（3）在目标公司单项资产和整体资产等评估对象中合理确定评估客体。
3.税收筹划
在并购重组过程中，税收问题是不容忽视的。首先，不同行业面临的税率高低不同，是否享受以及享有的优惠政策的力度也不同。中国实行一般性和特殊性的税务处理，并购方式和支付方式选择不当，将影响税负，从而产生税务风险；最后，并购重组之后，并购方还面临着承担被并购公司遗留的税务问题的风险。因此，并购方在进行并购重组之前，就要进行必要的税收筹划以尽可能降低上述风险。具体而言，包括以下方式：第一，在明确交易目的的前提下，通过优化交易方式，从而实现合理降低交易税的目的；第二，充分了解政府税收政策的变化，合理利用各种税收优惠；第三，在完善尽职调查的基础上，规避潜在的税务风险。
四、并购重组的实施
并购方并购目标公司后还需要对目标公司进行一系列的重组，包括战略重组、治理结构重组、业务重组、企业文化重组等，使得目标公司在治理结构、业务经营、企业文化等方面都得到规范和质的提升从而获得并购的成功。
1.战略重组
公司重组战略包括完全整合、松散联合、独立经营等。公司并购后采用不同的重组战略的风险也不同，企业重组后的经营协同效应和财务协同效应也存在诸多不确定因素。据统计，在实际发生的公司并购中，约有三分之一的公司由于重组战略制定不当或策略失误，导致并购没有达到预期的效果。公司只有根据自身特点和公司并购动因和目的，制定符合公司利益、便于化解公司并购风险的重组战略，实施果断有力的企业重组决策，才能保障公司并购重组取得成功。
由于公司并购后，公司的业务和定位等会发生变化，公司的战略重组就成为必然。公司战略主要由公司目标、公司使命、公司价值观、公司文化等部分组成。战略重组就是在上述公司战略层面上重新进行布局与整合。但是公司战略也不是永远不变的，好的战略应当具有应对环境变化的“柔性”，在环境变化程度足够大时，就需及时做出战略的调整或重新规划，不能再拘泥于原有的企业战略。对公司内外部环境进行深刻的考察和认识，进行切合实际的SWOT分析，并在此基础上制定和完善公司战略，以完成目标公司的战略重组。
公司目标是一个公司在未来一段时间内所要达到的预期状态，良好的公司目标管理，对于一个公司的发展具有重要作用。公司目标重组就是根据公司面临的形势和社会需要，制订出公司重组后一定时期内经营活动所要达到的总目标，然后层层落实，要求各部门主管人员以及每个员工根据上级制订的目标和保证措施，形成一个目标体系，并把目标完成情况作为考核的依据。
公司使命是指公司在社会经济发展中所应担当的角色和责任，为公司目标的确立与战略的制定提供依据。公司在制定战略之前，必须先确定公司使命。公司使命实际上就是公司存在的原因或者理由，也就是公司生存的目的定位。公司重组后，公司必须明确公司使命，在明确的公司使命指导下，公司的经营活动就会以此为核心，在消费者和公众心中塑造良好的公司形象，使得公司具有长远发展前景。
公司价值观，简而言之，就是公司决策者对公司性质、目标、经营方式的取向所做出的选择，是为员工所接受的共同观念。公司价值观是公司文化的核心，是公司在追求经营成功过程中所推崇的基本信念和奉行的准则。公司重组往往伴随着不同公司价值观的冲突、适应和整合，必须将那些与公司发展相悖的公司价值观从员工思想中彻底祛除。坚持和弘扬积极正确的公司价值观念，可以提高内部效率、降低公司管理成本，使得公司焕发青春和活力。
公司文化则是公司在生产经营实践中，逐步形成的，为全体员工所认同并遵守的、带有本组织特点的使命、愿景、宗旨、精神、价值观和经营理念，以及这些理念在生产经营实践、管理制度、员工行为方式与对外形象体现的总和。这就需要重组公司的领导者清醒认识和审视积极的公司文化，予以吸收和弘扬，对公司文化消极或糟粕的部分进行警惕和识别，并予以批判和抛弃。
2.治理结构重组
治理结构重组是指在公司内如何设置组织结构和组织形式的重组方式，包括设立哪些组织机构、赋予其哪些职能、机构间的相互关系如何处理和协调、管理层人选如何调整等。
对公司而言，治理结构重组对于法人治理结构是否趋向优化，以及结构合力的强化程度而言是非常重要的。从某种角度考虑，企业的兴衰有很大一部分原因是取决于其治理结构状况及其运营水平。全面的治理结构重组包括两层含义：一是组织架构的重组，二是人员重组。所谓组织架构的重组，是指关于组织的理论与组织形成的创新与再造，是一种组织的改造和创新，如公司治理结构改造、建立学习型组织等；组织是人的组织、人的集合，组织和人之间的高度依存性，决定了组织架构的调整必然伴随着人的调整，也即人员重组。公司需要在信息流的基础上重新构建组织，依赖于全球管理的信息系统不断加强集权管理，使得分散、低效的资源配置，在统一的平台上集成运营，同时更准确、便捷地掌控、配置全球资源以不断满足资本市场的持续增长需要，并不断推进专业化分工，使得分工的效率得到提高。
3.业务重组
业务重组是指对被改组的目标公司的业务进行划分，并根据公司重组后的发展战略，对原公司的业务进行梳理、整合，或者新增、剥离某些业务的行为。重组时着重划分经营性业务和非经营性业务、盈利性业务和非盈利性业务、主营业务和非主营业务，然后根据公司重组的目标，对公司业务进行整合或者剥离。
业务重组需坚持以下原则：
第一，规模效益原则：在产业结构上考虑能取得较大销售收入的产业，以做大做强为主要战略调整目标，实现规模效益。
第二，盈利能力原则：为了重组后公司具有较好的盈利能力，需要对现有业务进行梳理，根据最近的财务数据，针对不同类别的业务选择不同的处理方案。
第三，注重可操作性原则：参与重组的企业规模大小不一、盈利能力不同，股权结构复杂程度不同，因此为保证方案的可操作性，重组一般是按先易后难的步骤，注重具有可操作性的原则设计。
第四，完整产业链原则：在产业链中处于原材料及主要产品的优势地位业务，划入优先遴选范围。
第五，可持续发展原则：对参与重组的业务，要注重其可持续发展能力，对已进入后成熟期或衰退期的业务要慎重整合。
4.公司文化重组
作为公司文化核心的价值观念的培养，是公司文化建设的一项基础工作。公司价值观念的培育是一个由服从、经过认同、最后达到内化的过程。
公司文化整个理论系统概括为五个要素，即企业环境、价值观、英雄人物、文化仪式和文化网络。最主要的应包括如下几点：
1）经营哲学
经营哲学也称企业哲学，是一个企业特有的、从事生产经营和管理活动的方法论原则。经营哲学是指导企业行为的基础。
2）价值观念
所谓价值观念，是人们基于某种功利性或道义性的追求而对人们（个人、组织）本身的存在、行为和行为结果进行评价的基本观点。可以说，人生就是为了价值的追求，价值观念决定着人生追求行为。企业的价值观，是指企业职工对企业存在的意义、经营目的、经营宗旨的价值评价和为之追求的整体化、差异化的群体意识，是企业全体职工共同的价值准则。企业价值观决定着职工行为的取向，关系企业的生死存亡。
3）企业精神
企业精神是公司文化的核心，在整个公司文化中起着支配的地位，是指公司基于自身特定的性质、任务、宗旨、时代要求和发展方向，并经过精心培养而形成的企业成员群体的精神风貌。因此，企业精神又是企业职工观念意识和进取心理的外化，是企业的灵魂。
4）企业道德
企业道德是指调整本企业与其他企业之间、企业与顾客之间、企业内部职工之间关系的行为规范的总和。企业道德是从伦理关系的角度，以善与恶、公与私、荣与辱、诚实与虚伪等道德范畴为标准来评价和规范企业。
5）团体意识
团体即组织，团体意识是指组织成员的集体观念。团体意识是企业内部凝聚力形成的重要心理因素。企业团体意识的形成使企业每个职工把自己的工作和行为都看成是实现企业目标的一个组成部分，使他们对自己作为企业的成员感到自豪，对企业的成就产生荣誉感，从而把企业看成是自己利益的共同体和归属。因此，他们就会为实现企业的目标而努力奋斗，自觉地克服与实现企业目标不一致的行为。
6）企业形象
企业形象是企业通过外部特征和经营实力表现出来的、被消费者和公众所认同的企业总体印象。由外部特征表现出来的企业的形象被称为表层形象，如招牌、门面、黴标、广告、商标、服饰、营业环境等，这些都给人以直观的感觉，容易形成印象；通过经营实力表现出来的形象被称为深层形象，企业形象是企业内部要素的集中体现，如人员素质、生产经营能力、管理水平、资本实力、产品质量等。
7）企业制度
企业制度是在生产经营实践活动中所形成的，对人的行为带有强制性，并能保障一定权利的各种规定。企业制度属中间层次，企业制度是精神文化的表现形式，是物质文化实现的保证。企业文化具有导向功能、约束功能、凝聚功能、激励功能、调适功能、辐射功能。
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③ 公司重组方案怎么写

首先将资产盘点清算，上报股东，再通过融资进行注资 做好预算 要多少钱 按注资金额重新分配股权

④ 公司融资后，股权怎么分配

公司融资后，股权一般都是根据投入的份额来分配的，如果投入的不是实物，那可以根据评估价格、投资者的公认来确认份额，这样的股权分配一般都是投资者根据自己投资的比例所具备的发言权来协商，没有可比性，要具体问题具体协商。

以腾讯公司为例：

在创立之初，“五虎将”们一共凑了50万元，其中：马化腾为首席执行官，出资23.75万元，占47.5%，张志东为首席技术官，出资10万元，占20%，曾李青为首席运营官，出资6.25万元，占12.5%，许晨晔为首席信息官，出资5万元，占10%，陈一丹为首席行政官，出资5万元，占10%。

相较于固定的薪资，股权更具有长远的投资价值。一般来说，随着公司的发展壮大，合伙人手中的股权很有可能会翻好几倍，远不是固定薪资可以比拟的，创业者可以以此来说服和吸引优秀人才。

每个创业公司的实际情况不同，股权的分配并没有一个固定的方案。但股权分配应遵循公平公正的原则，好的股权分配方式不仅可以使股东们的利益最大化，还能使股东们同心协力，一起把精力放在创业团队，促进公司更好的发展。

(4)公司融资重组方案扩展阅读：

天使投资提出一系列相关要求后，公司注册股票数量，内部核算每股价格。同时，所有股东的股票只占到总量的75%左右，由于创业公司没有相应的资金或者技术做抵押，剩下的25%部分用于以下用途：

1、创始人根据贡献拿到一部分股票作为补偿。

2、公司未来发展需要给员工发股票期权。

3、 公司重要的成员包括CEO，将获得一定数量的股票。几个投资人的股份之和小于公司创始人的，不超过 30%。

⑤ 公司内部的融资方案

公司内部的融资方案有以下几要素：
1、 背景资料：
正值公司对内部管理机制和行内业及产品业容务结构进行大刀阔斧的改革和重组创新，企业结构发生了较大的调整。
2、业绩股票计划内容：
1）授予对象：公司高级管理人员和核心骨干员工。
2）授予条件：根据年度业绩考核结果实施奖罚。。
3、激励
1）激励模式：要根据公司模式制定出相对应的模式
2）激励对象：方案的激励对象包括公司高级管理人员和核心骨干员工，既是对管理层历史贡献的补偿，又能激励管理层为公司的长期发展及股东利益最大化而努力，有利于公司吸引和留住业务骨干，保持公司在核心人力资源方面的优势。
3）激励作用：如果公司的主营业务以传统产品为主的时候，由于传统行业的企业对人才的竞争不像高科技企业那么激烈，因此激励力度偏小对股权激励效果的影响不会太明显。但近年来，公司已逐步向基础设施公用事业转移，并在原有产业中重点投资发展一些技术含量高、附加值高、市场潜力较大的高科技产品，实现产品的结构调整和高科技创新，而高科技企业对人才的争夺将会比传统企业激烈得多，此时的激励力度应随之调整。

⑥ 公司融资的方式有哪些内容

公司外部融资方式主要为债权融资和股权融资。

1.债权融资：最常见的即银行贷款。但现在经济形势惨淡，银行贷款都需要足额担保（抵押、质押和保证），比如把房子车子押给银行，然后股东再保证如果公司还不上钱由股东来还。

2.股权融资：找投资者往公司投钱了，常听到的的PE/VC就是股权投资者。现在大家想上主板、新三板，主要目的就是为了股权融资。

据我了解有很多公司都是优先采用债务融资。当然选择适合自己的才是最重要的。

通常情况下，适合企业的融资方式有五种：股权融资、债权融资、银行贷款、融资租赁、海外融资。

大部分企业都用的前三种融资方式，尤其是股权融资和银行贷款。如果你想从中找个适合自己的，建议选股权融资，优点有：所需资金门槛低；融资风险小；能促使公司完善治理结构及管理制度等，而且不用“还钱”。

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⑦ 什么是企业融资方案融资方案有哪些基本内容

即企业融资的渠道。它可以分为两类：债务性融资和权益性融资。前者包括银内行贷款、发容行债券和应付票据、应付账款等，后者主要指股票融资。债务性融资构成负债，企业要按期偿还约定的本息，债权人一般不参与企业的经营决策，对资金的运用也没有决策权。权益性融资构成企业的自有资金，投资者有权参与企业的经营决策，有权获得企业的红利，但无权撤退资金

⑧ 有限公司如何设计融资方案

1.资金用途复；
2.确定融资规模；制
3.确定融资渠道，选择合适的融资对象。（股权、债权还是其它）
4.资金过程管理；
5.事后做出评价（还贷或资金退出的其它方式）

适合企业自身融资的方法就是最好的方法，就是最易于企业平稳、健康发展的方法。