跨境贸易融资模式

❶ 贸易金融的“贸易金融”的内涵

贸易金融是银行在贸易双方债权债务关系的基础上，为国内或跨国的商品和服务贸易提供的贯穿贸易活动整个价值链的全面金融服务。它包括贸易结算、贸易融资等基础服务，以及信用担保、保值避险、财务管理等增值服务。
具体来说，第一，贸易结算仍是最基础的贸易金融业务，促成企业交易，降低成本。为企业提供国内和跨境的交易结算，仍是银行贸易金融服务的起点和最重要内容之一。这样的服务使得完全陌生的两个国家和地区的企业借助于银行的中介作用而发展成为交易对手。
第二，贸易融资是贸易金融的核心。贸易融资总是与贸易相伴而行，为贸易活动中的各方提供资金支持。在贸易过程中，贸易融资发挥着润滑剂和催化剂的作用。近年来，针对国际贸易发展呈现的新特点，商业银行研发、创新、推广了许多新的贸易融资产品，包括福费廷、保理、应收账款质押融资、信保融资、订单融资、货押融资、风险参与、贸易融资与资金产品组合等。这些贸易融资新产品不仅推动了银行服务能力和内部风险控制方式的变革，而且有助于企业降低成本、减少存货、扩大销售、加快资金周转，为世界经济和贸易发展提供了有力的支持。
第三，信用担保、避险保值、财务管理是银行为贸易参与方提供的增值金融服务，满足企业多样化金融需求。信用担保是银行为贸易参与方提供以信用增强为主要目的的服务，在帮助买卖双方建立互信、促成交易方面作用明显；避险保值是在商品价格、利率、汇率波动日趋频繁的市场环境下，银行帮助客户有效规避风险的专业服务；财务管理则是针对产业链中一些大型企业的财务集中、资金归集、财务管理外包等需求而提供的增值服务，包括应收账款管理、财务报表优化、现金管理等众多内容。这些服务进一步丰富了贸易金融服务体系。

❷ 跨境融资新政对企业有什么影响

首先是加快了人民币产品创新、交易、定价、清算中心。还将产生逐步推进人民币资本版项目下的开放，逐步权实现人民币可自由兑换;逐步取消外汇管制;给予企业“有限离岸”地位等变化。
其次银行可以提供包括离岸金融服务、供应链融资服务、国际贸易融资产品、跨境人民币融资、离在岸联动产品、保险和综合金融服务。
对于企业的实质意义是这些金融配套服务和产品也将能帮助实现资金调拨自由，运用多种方式解决园区内企业(这个将来酌情放大)在供应链不同时点上的融资需求、减免保证金开证、符合条件的企业从境外经营人民币业务的银行介入人民币资金，并由境内结算行代为资金监管
至于说会产生哪些新机遇目前还不明朗，因为具体细则还未出台，可以说涉及的行业都有机遇，就看将来具体细则出台后的力度了。目前个人看好离岸金融。
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(通冉税务

❸ 跨境贸易人民币结算是什么意思

我国的进出口商可以按照有关规定享受出口退税政策，且无需办理进出口外汇核销，方便了企业办理各种贸易融资。国际金融危机使国际结算货币汇率波动较大，其他币种也面临着巨大的汇率风险，所以选用一种稳定货币作为贸易结算货币，对双方都有利。
跨境贸易中以人民币进行结算，不仅将有效降低企业在贸易中面临的汇率波动风险，同时也预示着在跨境贸易中人民币从计价货币提升为结算货币，顺应了国内外市场、企业的需求，有利于促进我国与周边国家和地区的贸易发展。
实行跨境贸易人民币结算业务尚面临三大挑战:一是目前海外人民币来源主要是和我国互换获得的人民币资金和通过出口获得的人民币资金,存在很大局限性；二是人民币充当贸易结算货币,国外进出口商将产生人民币资金的结余,短期内中国的银行在海外的分支机构应吸纳该国的人民币资金存款,长期国内金融市场应当逐步对海外人民币资金回流开放；第三,人民币结算必然会对我国金融管理能力、金融人才储备和银行国际化的竞争力提出挑战,随着人民币离岸结算中心的建立,跨境贸易结算也可能对当前进出口核销制度操作性带来新的难题。
跨境贸易人民币结算还有赖于贸易伙伴的接受程度,若要贸易伙伴接受人民币作为计价结算工具,首要的条件是持有者能够使用人民币获得所需要的商品和服务。

❹ 摩根大通的供应链金融业务模式是什么

摘要 在为全球供应链中主要结算环节Π括收付货款、支付运费、支付保险费、支付关税等提供服务的过程中摩根大通银行可以较为方便获得各类贸易相关数据。其资金清算部门在全球的美元清算业务中拥有举足轻重的地位。而现金管理和供应链贸易融资是两项相辅相成的银行业务。新组建的JP Morgan ChaseVastera公司提出的价值宣言是┪进出口商提供一站式服务ㄍ咨平饩隹缇郴跷镌耸渲腥找嬖黾拥母髦址缦蘸吞粽姜ò括由于不充分的进出口信息和文件传递延迟引起的运输耽搁、违反国际贸易法规遭受的政府罚款、 以及由于供应链运营缺陷导致的现金流问题等。

❺ 自由贸易区企业如何实现跨境融资

1 允许自贸区内企业抄 银行从境袭外借入本外币资金 ，企业借入的外币资金可结会使用，即在额度范围内允许自贸区内企业 银行从境外借如本外币资金，中外资企业借入的外币资金可结汇使用。
2 放宽自贸区内法人金融机构和企业在境外发行人民币债劵的审批和规模限制，所筹资金调回机构和企业在境外发行人民币债劵的审批和规模限制，所筹资金可根据需要调回自贸区内使用实行比例管理。
3 经相关部门许可，拓宽区内融资租赁业务经营范围 融资渠道，简化涉外业务办理流程。（转自福建自贸区官网）

❻ 跨境融资的方式有哪些

任何企业要进行生产经营活动都需要有适量的资金，而通过各种途径内和相应手段取得这些资容金的过程称之为融资。并购融资方式根据资金来源渠道可分为内部融资和外部融资。但应用较多的融资方式是从外部开辟资金来源，通过与其他投资人联合投资，或以股权、债权、混合融资等方式筹集资金。一般来说，企业并购的融资渠道可以分为债务性融资、权益性融资、混合性融资。债务融资是指企业按约定代价和用途取得且需按期还本付息的一种融资方式。债务融资往往通过银行、非银行金融机构、民间资本等渠道，采用申请贷款、发行债券、利用商业信用、租赁等方式筹措资金，企业债务融资主要包括三种方式：贷款融资、债券融资、租赁融资。权益性融资指的是企业通过直接吸收投资或发行股票或利用权益资本融资筹集资金。权益资本是投资者投入企业的资金。企业并购中最常用的权益融资方式包括吸收直接投资、权益资本融资，发行股票融资。混合性融资并购指的是企业通过发行混合性融资工具筹集资金而进行的并购。常见的混合性融资工具主要有可转换债券和认股权证。

❼ 内保跨境融资与跨境直贷的区别

一、资金流向不同

1、内保跨境融资：将境外资金“用出去”，主要应用于境内企业的境外公回司或境外项目的融资答需求。

2、跨境直贷：将境外资金“引进来”，用于境内借款人的境内资金需求。

二、借贷人不同

1、内保跨境融资：接受境内公司的申请，为客户或客户指定的境内企业向境外银行申请融资提供担保，保证客户或客户指定的境内企业向境外银行履行贷款本息偿还义务或授信额度协议规定的资金偿还义务。

2、跨境直贷：境内企业作为反担保人向本行申请开立受益人为境外银行的跨境融资性保函，直贷行凭本行保函为境内债务人（可为保函申请人自身或其他境内企业）发放贷款的一项融资业务。

三、业务不同

1、内保跨境融资：业务便于“走出去”企业以境内资产为担保为境外子公司或关联公司在境外融资提供便利。

2、跨境直贷：凭自身良好信誉为债务人提供担保，促进交易顺利进行，利用境外低成本融资，降低企业融资成本。