『壹』 保险行业转入信托业,需要怎样的素质和技能
保险行业员工培训体系步骤流程:
针对保险行业企业人力资源管理出现的问题设计系统完善的保险行业员工培训体系,可以有效发挥员工潜能,帮助企业培养各种适合企业发展需要的人才,以有效支撑企业战略发展。由此可见,搭建系统完善的员工培训体系是保险行业企业实现长远发展的重要环节。
【客户行业】保险行业
【问题类型】培训体系改善
【客户背景】
M人寿保险是由某机场集团公司和美国某人寿保险公司合资组建,通过人寿保险、年仅、汽车与家具保障计划、团体保险、再保险、退休和储蓄产品服务世界各地多个国家和地区的个人与企业客户。在公司业务蒸蒸日上、各方面不断进步的同时,M人寿保险公司也不断地向全国扩展,在国内许多主要城市设立了分公司。
为了保证企业人力资源发展与公司战略目标的实现同步,M人寿保险公司建立了具有自己特色的培训体系,主要包括新人培训阶段、晋升培训阶段和专业投资理财知识培训阶段,分别针对员工在不同阶段的不同需求,对员工的知识结构、业务素质等方面进行培训。
但是,其实际管理过程中,看起来相对较为完善的员工培训体系并未起到其应有的效果,公司的业绩不但没有提升,反而有下降的趋势,于此同时,也有不少代理人跳槽到竞争对手公司。面对一系列的管理问题,M人寿保险公司的管理者百思不得其解。
【现状问题及分析】
经过对M公司管理现状的深入调研和分析,M公司的员工培训体系存在以下几个方面的问题:
1.缺乏有效的需求调查与分析。
公司在制定培训计划时,单纯地按照国外营销行业的惯例来进行相应的培训,而没有深入基层进行培训需求调研,更谈不上对员工的培训需求进行科学、细致的分析,导致培训工作带有很大的盲目性和随意性,更没有针对性。由于缺少培训需求调查,公司培训内容设置并不合理,针对基层管理人员管理技能提升的培训太少,也缺乏必要的销售技巧等培训内容,使管理人员和代理人在工作中走了很多弯路。
2.一些培训内容与我国法律、道德准则有冲突。
在M人寿保险公司的培训内容中,存在一些与我国法律、道德准则相违背的内容。例如在除外责任中,被保险人非法驾驶机动交通工具,服用、吸食、注射毒品引起的事故和意外伤害,在保险法中规定是免赔的。但是M人寿处于吸引客户的考虑,在对代理人的培训中,代理人宣传本公司是可赔付的,这无疑成为M人寿保险公司的一个卖点。但这是对投保人的不负责,是在变相鼓励这类违法行为。
3.培训的机械性与创造性工作相矛盾。
由于保险商品是具有无形性、非渴求性、复杂性的隐性消费商品,这就要求代理人具有一定的创造性。但是,在公司现有的培训体系中,培训内容多采用固化的话术来应对市场,与我国的国情并不符合。这样的培训导致很多代理人只会机械地模仿,而不能创造性地面对不同的客户及其多样化的需求,培训远未达到预期的效果。
4.公司在培训中急功近利,追求短期利益最大化。
在新人培训阶段中,公司采取了一些比较偏激的方法,希望通过集训使代理人早出成果、快出成果,给代理人造成了不小的压力,甚至导致代理人的不满情绪进而离开公司。这违背了公司对员工进行培训的初衷。公司在利益驱使下对员工的“超强培训”,否定了中国人的传统价值观念,使代理人过度追求保单数量和保费收入,对荣誉和成功的欲望极度膨胀,不利于公司长远的人才战略。
【解决方案】
针对M人寿保险公司人力资源管理存在的问题,可以从以下几个方面进行改善:
1.加强对代理人培训需求的调研及分析工作。
培训需求反应了员工工作过程中的短板所在以及对培训的期望,公司对培训的需求分析不仅要考虑培训需求是否和企业的战略目标、企业文化一致,还需要考虑通过培训业务水平可以提高的程度、培训对于组织目标的重要性等等,充分了解培训需求产生的原因,将培训真正与员工和企业的需求结合起来,真正达到提升员工工作技能、促进企业战略发展的目的。基于此,华恒智信顾问团队针对M公司人员特点、工作特点等,设置了培训需求调查及分析工具,并针对不同培训项目、培训对象等,约定了培训需求调查的频次、要求等。
2.强化保险代理人的职业道德教育与法律法规教育培训。
保险代理人肩负着信托的重任,许多人不了解经济事务,特别是保险和养老金事宜。他们依赖代理人的忠告并且相信代理人懂得他们的经济事务。在任何情况下,代理人必须证明自己的专业素质和服务值得客户的信任和托付。对于保险公司而言,以最高水准的诚信和公正的运行原则、最高道德行为准则下的服务是企业在众多保险公司中脱颖而出、赢得客户信任的关键所在。保险代理人要不断增强法律和诚信意识,提高职业道德水准和专业技能,使自己能够适应不断发展与变化的保险业的需要。
3.代理人NBS理念的强化培训。
销售理念万变不离其宗,最终目的是要找到客户真正关心和急需解决的问题,而培训体系的“NBS”核心理念,即“顾客需求导向”的核心理念。目前,M公司一味套用国外固有培训模式,显然不能适应中国目前的国情。华恒智信顾问专家团队指出,M公司应加强现有的NBS销售理念的培训,能让代理人真正明白和合理运用人性化的销售方式,帮助客户找到真正的需求。在培训方式上,应注重参与式教学,而不是单纯地采用培训师讲解、员工被动接受的模式。同时,基于多年的咨询经验和管理实践经验,华恒智信顾问团队针对M公司不同的培训内容、不同培训学员的特点、工作特点等,设置了不同的培训方式,以进一步提升员工培训效果。
4.加大员工自我管理技能的培训。
员工自我管理技能的培训主要包括工作习惯的养成和时间管理两方面。为了有效地培训代理人合理利用时间,每天计划优先顺序,养成良好的工作习惯,公司培训人员及业务主管不仅要给代理人示范、指导,同时要注意适当的督促并及时与代理人进行沟通和交流,对员工采取循序渐进地培养方式,而不是急于求成,与员工产生冲突。
【总结】
针对该保险行业员工培训体系中所存在的缺乏培训需求分析、针对性差、培训内容有偏差等问题,华恒智信顾问专家团队搭建的有针对性的保险行业员工培训体系,针对不同培训项目、培训对象等设置了不同的培训内容及培训方式及相关分析工具等。该员工培训体系切实解决了该保险行业企业在员工培训方面遇到的问题,得到了客户方领导的高度认可。科学有效的保险行业员工培训体系可以有效激发员工潜能,帮助企业培养各种适合企业发展需要的人才,以有效支撑企业战略发展。培训活动的实施可以帮助员工提升工作技能,而建立保险行业员工培训体系的最大作用在于形成优秀人才不断涌现的机制,以为企业的不断发展产生充足的马力。由此可见,有针对性的搭建员工培训体系对于保险行业企业实现长远发展是至关重要的。
扩展阅读:【保险】怎么买,哪个好,手把手教你避开保险的这些"坑"
『贰』 金融学专业以后的就业方向
金融学专业以后就业方向:
1、中央银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会,这是金融业监督管理机构。毕业生可以进入行业监督管理部门参加工作,对于金融研究生而言应是首选。
2、商业银行,包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。进入国有四大商业银行工作是毕业生一个很好的选择。
3、进入证券公司、信托投资公司、金融控股集团等风险性很大的金融公司工作。
4、进入保险公司、保险经纪公司,社保基金管理中心或社保局工作。保险公司可以参照对商业银行的分析,做上数年,有保险营销、风险管理经验之后,在国内股份制保险机构迅速成长、外资保险机构进入的契机下,还是大有可为的。
5、进入上市股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等工作。金融学主要研究金融学、经济学、货币银行学、证券投资学、保险学等方面的基本知识和技能,在证券、投资、信托、保险等行业进行投资理财和风险控制等。例如:基金、股票、债券的收益分析、风险评估和投资管理,财产、人身保险的销售,银行柜台业务的办理等。
金融学主要研究金融学、经济学、货币银行学、证券投资学、保险学等方面的基本知识和技能,在证券、投资、信托、保险等行业进行投资理财和风险控制等。例如:基金、股票、债券的收益分析、风险评估和投资管理,财产、人身保险的销售,银行柜台业务的办理等。
拓展资料: 金融学专业培养系统掌握金融基本理论、基本知识、基本技能,具备能进行金融实际业务操作和金融风险防范、化解金融风险的基本素质和能力,并注重强化外语和计算机教学,成为具有深厚的金融理论知识,有较强的实践能力、分析综合能力、组织能力、表达能力和创新能力的复合型金融人才。
『叁』 信托业有资格证可以考吗
其实是抄有的。2012年12月,信袭托业从业人员培训教材14日正式发行,共四本:《信托基础》《信托法务》《信托公司经营实务》《信托监管与自律》。中国信托业协会组织编写,中国金融出版社出版。
2013年7月份,信托业协会组织了信托业全员培训首期班,共有来自58家信托公司及协会的105名学员参加了本期培训。岁后每年都有培训,培训期间,对四门科目分别进行了考试,通过获得协会颁发的《信托业全员培训合格证书》。目前这个证书就是从业资格了。不过这个资格不面向社会,培训和考试只面向当前的信托公司员工,只能通过信托公司内部报名。
大学生和社会人员没有资格报名的!
『肆』 信托行业怎样,水深不新人该如何生存
提高自己的综合素质,积累经验,练就过硬的专业技能,与客户的沟通能力,良好的服务态度,请教业内精英人士的指点,这些都是必不可少的。加油,未来是光明的。
『伍』 金融就业方向是什么
各大商业银行;
2.基金公司;
3.证券公司;
4.保险公司;
5.租赁、担保公司;
6.信托投资公司;
7.政府贸易部门(财政、审计、海关);
8.上市公司证券部、财务部;
9.金融监管部门(银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会);
10.社保基金管理中心或社保局;
11.高等院校金融财政专业教师,研究机构研究人员。
金融学一直以来都是考生们的热门选择,这和就业前景广泛、发展空间大以及高收入是分不开的,在很多人眼里,学金融不止有前途,还有“钱途”。
(5)信托培训扩展阅读:
金融业指的是银行与相关资金合作社,还有保险业,除了工业性的经济行为外,其他的与经济相关的都是金融业。
金融业是指经营金融商品的特殊行业,它包括银行业、保险业、信托业、证券业和租赁业。
金融业具有指标性、垄断性、高风险性、效益依赖性和高负债经营性的特点。
指标性是指金融的指标数据从各个角度反映了国民经济的整体和个体状况,金融业是国民经济发展的晴雨表。
金融业
『陆』 陆家嘴信托怎么样
去工作的话,信托公司的确是个不错的地方,陆家嘴信托是原来青岛的一家信托公司重组而来的,现在的股东实力背景都很强,不过由于刚成立不久,现在公司的产品不是很多,种类也比较单一,如果去销售的话,不是太好的选择。当然从长远来看,在新公司发展的前景比较好。
如果买产品的话,陆家嘴信托即将发行的中仑项目还是不错的,刚成立的信托,一般是比较谨慎的,产品也趋向保守,安全性比较好。
『柒』 读金融学专业具体可以做什么工作
读金融学专业具体可以做的工作如下:
1、商业性质的银行,其中包括中国工商、建设、农业银行等四大行和招商等股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。
2、保险公司、保险经纪公司,如中国人寿、平安、太平洋保险等。
3、中央人民银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会。
4、金融控股集团、四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。
5、证券公司,含基金管理公司,上交所、深交所、期交所。
6、信托投资公司,金融投资控股公司,投资咨询顾问公司,大型企业财务公司。
7、国家公务员系列的政府行政机构,如财政、审计、海关部门等。
8、社保基金管理中心或社保局。
9、一些政策性银行,比如国家开发银行、中国农业发展银行等。
10、上市(或欲上市)股份公司证券部、财务部等。
11、高等院校金融财政专业教师,研究机构研究人员,出版传播机构等。
(7)信托培训扩展阅读
金融学应具备能力:
1、本专业学生能够全面掌握经济学科和金融学科的基础理论和基础知识。
2、系统掌握金融学的基本理论与分析方法、专业知识和业务技能。
3、熟悉有关法律、政策和国际规则。
4、了解国内外金融学科和金融业的历史、现状和发展趋势。
5、具有较强的调研、分析、解决实际问题的能力和一定的科研能力。
6、熟练掌握一门外语,具有较强的外语应用能力,能利用外语获取专业信息。
7、能熟练运用现代信息化工具从事专业工作。
『捌』 信托机制是什么
信托就是设计到三方当事人(委托人、受托人、受益人)开展的,由委托人依照契内约或遗嘱规定,为自容己或受益人的利益,将财产权转给受托人,受托人按照条件和范围,占有、管理、使用信托财产,并处理其收益。
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『玖』 信托经理助理和商业银行管理培训生哪个更适合女生
前者需要温柔,后者需要狼性。看这个女孩的性格去了。
『拾』 公司培训信托知识,应该讲哪些内容
信托的起源, 发展,现在,未来。按时间段分。信托是怎么引进来的。发展过程中又出现在了跟国外不同的模式。现在发行信托的一般流程,以及开发过程,销售模式,及售后管理。客户购买信托的流程,以及需要注意的事件,信托的合作方式,目前信托的分类,以及金融改革下的信托变革。等等。按时间段分,最好分。培训就得专业,多做功课。信托不是大家想的那么浮躁。