信托业客户准入标准

① 什么是信托，有哪些准入门槛

答：您好，《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定，合格的个人投资者应符合三项条件之一：个人收入在最近3年内每年收入超过20万元人民币，或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供收入证明；在认购信托计划时，个人或家庭金融资产总计超过100万元，且能提供财产证明；投资一个信托计划的最低金额不少于100万元。

一、设置信托门槛原因
1、提高信托行业整体客户群的风险承受能力。一般来说，成熟的高端投资者风险识别能力更强，风险承受能力也更强，设置投资门槛能够以资金量为指标隔离风险承受能力弱的普通投资者。

2、设置投资门槛可以限制集合信托参与人数，确保集合信托的私募性质。在我国目前的法律框架下，集合信托属于私募性质，不向公众开放。如果准入门槛过低，项目参与人数过多，将变质为公众产品而失去私募性质。

3、削弱集合信托的融资能力。之前，信托由于行业发展、市场认可等原因，规模较小，在整个金融行业里属于小众。在宏观政策层面，多作为信贷政策调控的补充，对信贷政策、货币政策的影响较小。但目前信托规模较大，直接融资功能实际上已经成为银行信贷的重要补充，这会将资金引入政府需要调控或者需要淘汰的产业里，不利于宏观调控。

由此可见，信托产品不可能平民化，其门槛将会长期存在，并且水涨船高。随着通货膨胀率上升与货币贬值，个人投资集合信托投资的起点已由早期的几万元就能参与，提升到了100万的门槛，并且有可能进一步提高，其中“大额”门槛可能会由目前的300万元提升至600万元。

② 信托产品为何要设置门槛

集合类信托计划，即面向公众的信托产品。有两个条件限制，一是不能超过50份，二是，起点为100万，特例是单笔购300万以上不受此限。举例来说，一个信托计划总金额1000万元，按50份算，每笔最少不能少于20万元（这是现在信托产品的最低准入底限）。一个100000万的信托产品按50份来算，理论上每笔2000万，这明显是不现实的，怎么办呢？还有个300万不受限的特别条款，这样这个100000万的产品发行时就有这样的条件了：300万以下的购买者不能超出50人，每笔不能低于100万，300万以上的人数不限制。当然，你先购买信托的话，不一定是个人，还可以是一个公司一起，也可以是几个合伙人一起，大家凑在一起的话，资金就不是什么问题了。

如还有信托相关的疑问，欢迎向我咨询。
希望采纳

③ 信托公司难进吗需要什么条件

有关系咋都好进，除了销售也没啥难度，说是这资历那要求，都是扯内淡，会写个报告啥容的就行，没啥难度。
你要有关系一样，一个是项目方一个是银行，就算你进了信托再有能力没关系也是废，最多是个吃白饭拿基本工资的废物。没有人用你干实事。
金融行业是死水，很难流入也不往外流，如果溜出去就无法生存。
所说的销售你是不是信托的都能干，有很多三方机构受委托么，要有资源何必去信托干销售，可以和很多机构平起平坐谈条件么，自己当老板何必让人管~

④ 公司开展信托业务需要哪些条件

设立信抄托投资公司，袭应当申请中国人民银行批准，并领取《信托机构法人许可证》。

申请设立信托投资公司应当具备下列条件：

一、有符合《中华人民共和国公司法》和中国人民银行规定的公司章程。

二、有具备中国人民银行规定的入股资格的股东。

三、具有信托投资管理公司规定的最低限额的注册资本(不少于三亿人民币，经营外汇业务的不少于1500万美元)。

四、有具备中国人民银行规定任职资格的高级管理人员和与其业务相适应的信托从业人员。

五、具有健全的组织机构、信托业务操作规则和风险控制制度。

六、有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。

七、中国人民银行规定的其他条件。

设立的信托投资公司应当接受中国人民银行根据经济发展需要和信托市场状况对申请审查。

⑤ 公司开展信托业务需要哪些条件

设立信托公来司，应当具备下列条件自：
(一)有符合《中华人民共和国公司法》和中国银行业监督管理委员会规定的公司章
程；
(二)有具备中国银行业监督管理委员会规定的入股资格的股东；
(三)具有本办法规定的最低限额的注册资本；
(四)有具备中国银行业监督管理委员会规定任职资格的董事、高级管理人员和与其业务相适应的信托从业人员；
(五)具有健全的组织机构、信托业务操作规程和风险控制制度；
(六)有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；
(七)中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。
信托公司注册资本最低限额为3 亿元人民币或等值的可自由兑换货币，注册
资本为实缴货币资本。来源《信托公司管理办法》希望能帮到你。

⑥ 保监会信托合作准入

1、保险公司不能代销除了保险产品之外的任何，理财产品、信托产品？
2、与保险有关的其他业务就是指再保险业务。
3、目前我国金融业并没有实现混业经营，都是需要准入许可的销售方式。所以之前银行销售保险公司，是由银监会出台相关文件，保监会出台管理兼业销售资质的文件，如此才能进行兼业代理销售。至于其他的销售模式目前尚未试点。

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⑦ 中银财富管理客户准入标准

中银财富管理客户的准入标准：在中行金融资产月日均余额达到等值100万元人民币以上。如需进一步了解，请您详询中行当地网点。
以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。
如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

⑧ 中银理财客户准入标准

达到以下任一标准即可准入为理财客户：
（1）在中行月日均金融资产达到等值人民币20万元（含）以上。
（2）使用中行信用卡前12个月累计消费额等值10万元人民币以上。其中，消费额：不包括购房、购车、装修等一次性金额在10万元以上的大额刷卡消费和零扣率（如中小学校、普通高校、慈善和社会公益组织、纳税等非营利性机构）商户的消费。
（3）在中行办理各类个人贷款月末余额达到等值50万元人民币以上。其中，贷款：正常类余额。如需进一步了解，请您致电中国银行客服热线95566查询。
以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。
如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

⑨ 中国银行中银易商同业通平台客户准入标准

按照交易主体分类，平台参与交易的主体必须是信誉良好且拥有相应业务叙做资格的金融机构客户，具体包括：
（一）经我行业监督管理委员会批准的金融机构，包括但不限于：国有商业银行、股份制商业银行、政策性银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、城市（农村）信用合作社、中外合资银行、境内注册成立的外资法人银行和境外银行在华分行、信托公司、金融租赁公司、金融资产管理公司、汽车金融公司、消费金融公司、财务公司等机构。
（二）经中国证券监督管理委员会批准的非银行金融机构，包括但不限于：证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司、证券登记结算公司、证券金融公司等机构。
（三）经中国保险监督管理委员会批准的保险机构以及我行规定的保险类金融机构。包括但不限于：保险公司、保险中介机构（含保险代理公司、保险经纪公司、保险公估公司）、保险资产管理公司等保险机构。
按照客户交易类型分类，分为融资类客户（资金需求方）和投资类客户（资金提供方）。其中，以信用的方式叙做融资业务的客户必须为在我行核有第四类金融机构授信额度的客户。客户可开展交易的范围按我行现有相关业务管理规定执行。
以上内容供您参考，最新业务变动请以中行官网公布为准。
如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

⑩ 什么是客户准入标准(CSC)和客户授信标准(CAC)

中国银行授信客户准入与退出指导原则

第一章 总则

第一条 为调整、优化我行授信客户结构，从源头有效控制授信风险，特制定本《指导原则》。

第二条 本《指导原则》所指授信客户为法人客户，自然人授信不在《指导原则》规范范围内。

第三条 本《指导原则》适用于国内分行，海外分行暂不适用。

第四条 对新客户进行准入资格审查，是新客户申请我行授信业务的首要审查程序。公司业务部门须在新客户申请我行授信业务之初，对该客户进行准入资格审查。符合准入规定后，授信业务审查仍按现行审批权限及程序执行。尽职调查人员须对授信申请人是否符合我行客户准入标准作出评价。

客户资信准入标准

第十三条 新客户信用等级不得低于以下标准：

a．首笔授信业务如为一年期以内授信，鼓励类行业客户信用等级不得低于b级，一般类行业客户信用等级不得低于bb级，限制类行业客户信用等级不得低于bbb级；

b．首笔授信业务如为一年期以上授信，鼓励类行业客户信用等级不得低于bb级，一般类行业客户信用等级不得低于bbb级，限制类行业客户信用等级不得低于a级；

c．全球500强跨国集团在华投资企业可适当放宽上述标准；

d．低风险授信业务不受上述信用等级限制。

第十四条 在对新组建客户、非企业法人客户等的信用评级标准出台之前，对无信用等级客户的授信资格审查应结合其所处行业特点、资本金实力及到位情况、财务状况、经营管理水平等情况从严审查。