人民币交易贸易融资

❶ 人民币成为全球第二大贸易融资货币，对于国内的外贸企业有何影响

人民币成为全球第二大国际贸易融资货币，说明利率市场化和人民币汇率形成机制改革取得实际效果。金融业对外开放提高了资源配置效率，利率市场化和人民币汇率形成机制改革，夯实了市场在金融资源配置中的决定性作用。目前，人民币汇率实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度，2005年7月到2013年7月，人民币名义和实际有效汇率累计升值29%和38%，大宗商品进口、加工贸易企业以及居民境外留学和旅游都获得了实实在在的好处。
当然，对于人民币成为全球第二大国际贸易融资货币不能盲目乐观。10月份，在与全球贸易相关的信贷协议中，市场占有率排行第一位的仍是美元，占81.08%。人民币在全球贸易融资中所占的比例仍远远低于美元。而欧元的市场占有率，则从2012年1月的7.87%降至6.64%，排行第三位；日元为1.36%。，排行第四位。10月份人民币作为全球支付货币的排名保持在第12位，但市场占有率则略为下降，由9月份的0.86%降至10月份的0.84%。10月份全球支付货币的总金额增长4.6%，但人民币的增长只有1.5%。对此，一些专家学者也认为，从当前我国的情况看，人民币作为结算货币的比例并不算很高，人民币国际化仍处在初级阶段。有的专家认为，环球银行金融电信协会的数据水分不少，无需过分乐观。专家建议，积极发展离岸中心的同时，人民币国际化不应只停留在贸易层面，更需解决出去的人民币有地方投资，能合理回流，因此应积极发展我国的债券市场，这样走出去的贸易结算货币才可以向投资货币转化，为最终成为储备货币提供出路。
人民币成为全球第二大国际贸易融资货币，使我国金融业对外开放站在新的历史起点上。我国现在是“世界工厂”、全球制造大国、投资大国，但还不是金融大国，还缺乏对大宗商品和金融资产的定价主导权。扩大金融业对外开放，有利于提升对大宗商品和金融资产价格的影响力，更好地参与国际金融合作和政策协调，在国际金融规则制定中发挥更大作用。中国金融业对外开放的进程也在增添动力，加速推进。这点，我们可以从十八届三中全会《决定》中看到中国政府的决心和气魄。

❷ 人民币在国际贸易融资中被更加广泛地使用，表明中国政府放松人民币管制的举措正在逐步取得成果

这个问题你要清楚政府对于人民币是如何管制的。以往中国政府不支持人民币跨境贸易，即人民币只能在中国国内使用。现在中国政府逐步放开了这个限制，并且和世界上很多国家签订了货币互换协定。很多国家现在已经可以用人民币进行国际贸易结算，这当然就是被更广泛使用了。

这么做最大的好处就是人民币国际化，成为世界主要国际货币之一。我们知道美国之所以强大就是靠美元的通用性。美元实际上表现为美国的国家信用。而美国用这种国家信用就可以换取全世界的资源，如果它让美元不断贬值，则是在抢夺全世界的财富。但是如果我们在国际贸易中不使用美元，而直接用我们自己的人民币结算，首先不存在与美元的汇率问题，其次美元的贬值与否与我们无关，他无法掠夺我们的财富。同时，成为国际货币也有利于去除国内的通货膨胀。当然，如果我们也向美国那样玩，也可以掠夺世界的财富。

坏处就是由于你的货币兑换越来越自由，金融安全形势就变差了。最大的风险就在于国际资本会相对自由的进出国内，在人民币汇率低时，大量换取人民币进入中国；在人民币汇率走高时，换回原货币撤离中国，从中牟利。而这种情况必然对我国的经济发展产生重大影响，严重时会爆发经济危机影响社会稳定。这方面可以参考美日之间的“广场协议”以及97年东南亚金融危机。

❸ 跨境贸易人民币结算是什么意思

我国的进出口商可以按照有关规定享受出口退税政策，且无需办理进出口外汇核销，方便了企业办理各种贸易融资。国际金融危机使国际结算货币汇率波动较大，其他币种也面临着巨大的汇率风险，所以选用一种稳定货币作为贸易结算货币，对双方都有利。
跨境贸易中以人民币进行结算，不仅将有效降低企业在贸易中面临的汇率波动风险，同时也预示着在跨境贸易中人民币从计价货币提升为结算货币，顺应了国内外市场、企业的需求，有利于促进我国与周边国家和地区的贸易发展。
实行跨境贸易人民币结算业务尚面临三大挑战:一是目前海外人民币来源主要是和我国互换获得的人民币资金和通过出口获得的人民币资金,存在很大局限性；二是人民币充当贸易结算货币,国外进出口商将产生人民币资金的结余,短期内中国的银行在海外的分支机构应吸纳该国的人民币资金存款,长期国内金融市场应当逐步对海外人民币资金回流开放；第三,人民币结算必然会对我国金融管理能力、金融人才储备和银行国际化的竞争力提出挑战,随着人民币离岸结算中心的建立,跨境贸易结算也可能对当前进出口核销制度操作性带来新的难题。
跨境贸易人民币结算还有赖于贸易伙伴的接受程度,若要贸易伙伴接受人民币作为计价结算工具,首要的条件是持有者能够使用人民币获得所需要的商品和服务。

❹ 传统的公司贷款和贸易融资有什么区别

1、定义不同

传统的公司贷款是企业为了生产经营的需要，向银行或其他金融机构按照规定利率专和期属限的一种借款方式。企业的贷款主要是用来进行固定资产购建、技术改造等大额长期投资。

而贸易融资是在商品交易中，银行运用结构性短期融资工具，基于商品交易(如原油、金属、谷物等)中的存货、预付款、应收账款等资产的融资。

2、贷款对象不同

贸易融资发放对象主要是进出口企业。传统的公司贷款发放对象则包括进出口企业，更包括非进出口企业，如小五金机械配件制造厂，菜市场门口卖手机的个体户、肉联公司等等，从银行实务角度，范围更广。

3、贷款发放的币种不同

传统的公司贷款以人民币发放为主，外币较少。而贸易融资人民币以及外币参半，有些贸易融资产品还规定了外币贷款是不能结汇的，而传统的公司贷款的外币贷款是可以结汇的。

❺ 作为贸易融资、外汇交易、支付货币的人民币在2015年12月底的具体数字。

具体的数字不清楚，这些信息一般也不会公布的。
不过，数字货币、区块链这两年在国内是比较火的，今年甚至被称为区块链年。央行在今年还召开过一次数字货币研讨会，计划要发行数字货币。如果央行的数字货币能横空出世，比特币、瑞泰币、莱特币这些加密数字货币可能会更加被边缘化。

❻ 人民币nra账户全额质押贸易融资业务纳入什么管理

人民币 NRA 账户 人民币账户则指的是以人民币为币种的境内银行为境外机构开立的境内外汇账户。中文全称为“境外机构境内外汇账户” ，是指境外机构按规定在境内银行开立的境内外汇 账户，不包括境外机构境内离岸账户。
根据银发【2012】183号文件，针对人民币NRA账户的使用范围及资金收付审核要点梳理如下：人民币NRA账户与境内机构人民币结算账户间资金收付业务，境外机构境内人民币账户即人民币NRA账户，是为了便利境外机构在境内进行贸易结算而设立，其收支范围包括了跨境货物贸易、服务贸易、收益及经常转移等经常项目的境内人民币结算收支等，文件指出：境内机构与境外机构人民币银行结算账户之间的资金收支，按照跨境交易进行管理，境内收付款行应当按照人民币跨境交易管理的有关规定办理。因此，人民币NRA账户从境内机构人民币结算账户收款或向其付款时，人民币NRA账户的开户银行均需按照展业三原则的要求，对交易背景的真实性进行认真审核。

❼ 人民币代付业务属于同业融资还是贸易融资

这个怎么说呢，从资金来源上来说，是同业融资，因为代付的实质就是引入金融同业资金来支付企业融资，当然这里对同业的融资主体是银行而不是企业；而从业务上来说，代付业务不管是进口代付还是国内信用证代付，都是基于贸易背景下的业务，这个业务的主体是企业，从这个角度说是贸易融资。

❽ 现在香港人民币贸易融资利率是多少

2%，银行可以查询！

❾ 什么是贸易融资

贸易融资概述 贸易融资是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。是企业在贸易过程中运用各种贸易手段和金融工具增加现金流量的融资方式。国内贸易以前多采取不规范的滞留应付款，在国内商业票据逐步发展之后，利用商业票据融资的方式得到了加大发展。在国际贸易中，规范的金融工具为企业融资发挥了重要作用。这里主要介绍国际贸易中运用各种金融工具融资的方式。贸易融资方式 贸易融资方式主要有：保理、信用证、福费庭、打包放款、出口押汇、进口押汇.保理 保理融资，是指卖方申请由保理银行购买其与买方因商品赊销产生的应收账款，卖方对买方到期付款承担连带保证责任，在保理银行要求下还应承担回购该应收账款的责任，简单的说就是指销售商通过将其合法拥有的应收帐款转让给银行，从而获得融资的行为，分为有追索与无追索两种。前者是指当应收帐款付款方到期未付时，银行在追索应收帐款付款方之外，还有权向保理融资申请人(销售商)追索未付款项；后者指当应收帐款付款方到期未付时，银行只能向应收帐款付款方行使追索权。比较适合有真实贸易背景、合法形成应收帐款的贸易企业。信用证 信用证是指一家银行（开证行）应客户（申请人）的要求和指示，或以其自身的名义，在与信用证条款相符的条件下，凭规定的单据： 向第三者（受益人）或其指定人付款，或承兑并支付受益人出具的汇票； 授权另一家银行付款，或承兑并支付该汇票； 授权另一家银行议付。 跟单信用证是一种有条件的银行支付承诺。福费庭 福费庭是指：包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的，并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务就叫做包买票据，音译为福费廷。打包放款 打包放款（PACKING FINANCE）又称信用证抵押贷款，是指出口商收到境外开来的信用证，出口商在采购这笔信用证有关的出口商品或生产出口商品时，资金出现短缺，用该笔信用证作为抵押，向银行申请本、外币流动资金贷款，用于出口货物进行加工、包装及运输过程出现的资金缺口。出口押汇 出口押汇是指银行凭出口商提供的信用证项下完备的货运单据作抵押，在收到开证行支付的货款之前，向出口商融通资金的业务。贴现则是银行对于未到期的远期票据有追索权地买入，为客户提供短期融资业务。对客户来说如为即期收汇，可申请出口押汇；如为远期收汇，则在国外银行承兑可申请出口贴现。进口押汇 进口押汇是指信用证项下单到并经审核无误后，开证申请人因资金周转关系，无法及时对外付款赎单，以该信用证项下代表货权的单据为质押，并同时提供必要的抵押／质押或其他担保，由银行先行代为对外付款。贸易融资的处理 贸易融资业务主要有进出口押汇、打包放款、福费廷业务等。 （一）进出口押汇 1．出口押汇。即出口商发运货物后，以提货单作低押，向银行融通资金的一种业务。 出口押汇利息＝票面金额×预计收到票款所需天数×押汇日利率 （1）银行接受出口商提交信用证和单据，办理出口押汇时。 借：出口押汇外币 贷：利息收入出口押汇利息收入户外币 贷：外汇买卖外币 借：外汇买卖人民币 贷：单位活期存款——押汇申请人户人民币 （2）收回押汇 贷款： 借：存放港澳及国外同业外币 贷：出口押汇外币 贷：手续费收入押汇手续费户外币 2．进口押汇。是银行先行垫款对外支付，向进口商办理赎单手续收回 贷款。述信用证项下进口押汇： 进口押汇的金额是付汇金额与预收保证金本息的差额： 借：存入保证金----信用证申请人户外币 借：进口押汇外币 贷：存放港澳及国外同业外币 进口商向银行偿还进口押汇本息，赎取单据时，收回押汇本息： 借：单位外汇活期存款－进口商户外币 贷：进口押汇外币 贷：利息收入进口押汇利息收入户外币 （二）打包放款 打包放款指银行凭出口商交来信用证及出口货物或加工原料等的信托收据而发放的 贷款，会计科目使用“打包放款”。 （三）福费廷 福费廷业务从本质上讲是一种外币票据贴现业务。 福费廷业务有买断型、转售型和回购型三种。 1．买断型，即买断汇票并持有到期的业务。买断时的会计分录为： 借：贴现及买入票据外币 贷：利息收人――贴现利息收入户外币 贷：手续费收入――福费廷手续费收入户外币 贷：手续费收入――议付手续费收入户外币 贷：单位外汇活期存款——申请人户外币 到期收到承兑行款项的会计分录为： 借：存放港澳及国外同业或有关科目外币 贷：贴现及买入票据外币 ２．转售型 买断汇票向申请人办理付款的会计分录为： 借：贴现及买入票据外币 贷：利息收人――贴现利息收入户外币 贷：手续费收入――福费廷手续费收入户外币 贷：手续费收入――议付手续费收入户外币 贷：单位外汇活期存款——申请人户外币 收到转售票据款项的会计分录为： 借：存放港澳及国外同业或有关科目外币 借：同业往来利息支出外币 贷：贴现及买入票据外币 ３．回购型 办理回购型福费廷的会计分录为： 借：贴现及买入票据外币 贷：单位外汇活期存款——申请人户外币 贷：利息收入――贴现利息收入户外币 贷：手续费收入――福费廷手续费收入户外币 贷：手续费收入――议付手续费收入户 承兑汇票到期，办理进口付汇核销手续的会计分录为： 借：港澳及国外联行往来或其他账户外币 贷：贴现及买入票据外币