违法开展信托业务

㈠ 信托公司可以开展哪些固有业务

答：信托公司固有业务抄项下可以开展存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资等业务。其中，投资业务限定为金融类公司股权投资、金融产品投资和自用固定资产投资。信托公司可以不超过自身净资产20%的固有资金参与私人股权投资信托计划，所占份额不得超过该信托计划财产的20%；但在信托存续期间不得转让受益权，也不得直接或间接以该受益权为标的进行融资，且应当在信托文件中明确其所出资金数额和承担的责任等内容。

㈡ 四川信托在哪方面存在严重违反审慎经营规则的情况

7月26日，四川银保监局发函回复投资者对四川信托的投诉称，四川信托在关联交易、风险管理、内部控制等方面存在严重违反审慎经营规则的情况，严重危及稳健运行，损害投资者合法权益。目前已对其采取监管强制措施，后续监管措施正在推进中。

7月16日，在银保监会线上通气会银保监会信托部副主任唐韪也指出，目前存在个别信托公司因为大股东操纵和公司治理失效，用隐蔽手段进行违规关联交易，积累了较高风险。并表示，目前，银保监会正在按市场化、法治化原则，积极配合地方政府推动高风险信托公司的风险处置工作，坚决压实信托公司及其股东责任，保护信托投资者合法权益，维护金融稳定。

据了解，6月中旬，四川信托多只产品爆雷，逾期无法兑付，四川信托方面曾在投资者见面交流会上称，TOT项目总规模达250亿，涉及45个信托项目，不存在交叉违约。四川信托表示将尽力2020年清收约80亿现金。

关于逾期后将如何处置，四川信托承诺处置变现自有资产，准备出售、转让川信大厦及子公司宏信证券，四川信托表示《关于出售川信大厦房产的议案》及《关于转让宏信证券有限公司股权的议案》已经获得该公司全体董事表决通过。公开资料显示四川信托目前持有宏信证券60.376%的股权。

川信大厦及宏信证券股权的资产评估工作进展顺利，评估公司已完成现场工作。有接近宏信证券的人士曾向媒体透露，目前已有比较多的资方对宏信证券感兴趣，从四川地方企业到外地企业，从国企到央企都有，甚至有的已经入场开展尽职调查。

㈢ 四川信托中的违规运作产品资金去了何处

前不久，有多名投资人对第一财经记者表示，四川信托多个TOT资金池类产品出现逾期。对于未到期的项目，不少投资者已被理财经理告知大概率会逾期。就此事四川信托、监管机构与投资者的多轮沟通，会上，四川信托总裁表示，由于受国内外宏观经济下行及新冠肺炎疫情影响，四川信托TOT项下项目无法及时偿还信托融资，加上TOT项目被全面叫停，导致出现流动性问题。四川银保监局副处长，四川信托操作手法隐蔽，未报告底层资产的真实风险状况并向投资者披露，项目资金存在大量被股东挪用。有消息称，四川信托即将被监管部门监管，停止所有资金池业务，高管个人护照全部上缴，资金池业务在上周已停止募集

㈣ 信托公司开展信托业务，不得有（ ）行为

正确答案:A,B,C,D
解析：信托公司开展信托业务，不得有下列行为：(1)利用受托人地位谋取不当利益；(2)将信托财产挪用于非信托目的的用途；(3)承诺信托财产不受损失或者保证最低收益；(4)以信托财产提供担保；(5)法律法规和中国银监会禁止的其他行为。

㈤ 商业银行法43条 银行不得从事信托 股票业务 理财产品违法吗

当然不违法了，银行的理财产品是第三方机构运行操作的。这些理财产品是直接卖给客户，而不是银行用所吸存在直接投资经营。

㈥ 骗人搞信托造成损失的属违法吗

你描述的不清晰，但是应该有两种情况：
1、信托本身为合法设立的信托
2、信托本身就是不合法的信托
第一种情况发生损失，由于要购买信托产品，需要合格投资人本人签署对应的信托合同，信托公司与投资人参照信托合同约定协商解决。
第二种情况发生损失，属于比较严重，属于非法集资行为，涉及信托中证券类产品的，涉及非法证券罪。金额较大的话，罪名是非常重的。

㈦ 非法信托业务会受到怎样的处罚

依据刑法，犯本罪的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金，严重损害就诊人身体健康的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；造成就诊人死亡的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
为保障公民身体健康和生命安全，依法惩处非法行医犯罪，最高人民法院根据刑法有关规定，出台了《最高人民法院关于审理非法行医刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，自2008年5月9日起施行。
司法解释进一步明确了认定非法行医犯罪行为的5种情形，并对造成刑法有关条款中“情节严重”和“严重损害就诊人身体健康”的情形，作出了详细规定。
司法解释规定非法行医犯罪行为的5种情形是：
1、未取得或者以非法手段取得医师资格从事医疗活动的；
2、个人未取得《医疗机构执业许可证》开办医疗机构的；
3、被依法吊销医师执业证书期间从事医疗活动的；
4、未取得乡村医生执业证书，从事乡村医疗活动的；
5、家庭接生员实施家庭接生以外的医疗行为的。
司法解释还规定，下列情形之一应认定为“情节严重”：
1、造成就诊人轻度残疾、器官组织损伤导致一般功能障碍的；
2、造成甲类传染病传播、流行或者有传播、流行危险的；
3、使用假药、劣药或不符合国家规定标准的卫生材料、医疗器械，足以严重危害人体健康的；
4、非法行医被卫生行政部门行政处罚两次以后，再次非法行医的；
5、其他情节严重的情形。
下列情形之一应认定为“严重损害就诊人身体健康”：
1、造成就诊人中度以上残疾、器官组织损伤导致严重功能障碍的；
2、造成三名以上就诊人轻度残疾、器官组织损伤导致一般功能障碍的。
司法解释还规定，实施非法行医犯罪，同时构成生产、销售假药罪，生产、销售劣药罪，诈骗罪等其他犯罪的，依照刑法处罚较重的规定定罪处罚

㈧ 公司开展信托业务需要哪些条件

设立信托公来司，应当具备下列条件自：
(一)有符合《中华人民共和国公司法》和中国银行业监督管理委员会规定的公司章
程；
(二)有具备中国银行业监督管理委员会规定的入股资格的股东；
(三)具有本办法规定的最低限额的注册资本；
(四)有具备中国银行业监督管理委员会规定任职资格的董事、高级管理人员和与其业务相适应的信托从业人员；
(五)具有健全的组织机构、信托业务操作规程和风险控制制度；
(六)有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；
(七)中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。
信托公司注册资本最低限额为3 亿元人民币或等值的可自由兑换货币，注册
资本为实缴货币资本。来源《信托公司管理办法》希望能帮到你。

㈨ 违规“输血”房地产 多家信托公司被罚

11月罚单显示，民生信托被罚90万、中诚信托被罚70万、北方国际(000065,股吧)信托被罚80万

■本报记者吉雪娇

11月28日，因存在“收益权投资”项下信托资金违规用于缴纳土地出让价款等多项违法违规事实，民生信托收到北京银保监局开出罚单。就在数天前，中诚信托亦受到处罚，其违规行为同样包括信托资金违规用于缴纳或变相缴纳土地出让价款。值得关注的是，今年以来，房地产业务已成为信托公司违规的“重灾区”。分析人士认为，信托公司对此应高度重视，采取以往打擦边球的做法已不合时宜。

房地产业务成违规“重灾区”

11月公布罚单显示，截至目前，已有3家信托公司因业务违规被处罚。其中，民生信托存在的违法违规事实包括“收益权投资”项下信托资金违规用于缴纳土地出让价款；信托资金运用与信托计划投资方向和投资策略不一致；违规接受保险资金投资于事务管理类信托产品。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，北京银保监局责令民生信托改正，并罚款90万元。此前，因“违规接受银行理财资金投资于未上市企业股权；信托资金违规用于缴纳或变相缴纳土地出让价款”，中诚信托亦收到北京银保监局开出罚单。被责令改正，并罚款70万元。

此外，北方国际信托因“信托贷款管理不尽职，严重违反审慎经营规则”，被天津银保监局罚款50万元。这也是其年内第二次受到处罚。今年4月，北方国际信托曾因“违规发放房地产自营贷款；信托资金违规发放房地产贷款”，被罚款80万元。

据《金融投资报》记者不完全统计，截至目前，今年以来已有20家信托公司因业务违规收到银保监会罚单，总计罚单为37张。值得关注的是，房地产业务仍是信托受到行政处罚的最集中区域，共有8家信托公司出现相关违规，占比近半。

除上述3家信托公司外，还包括五矿国际信托“尽职管理不到位，导致信托资金用于收购土地”；建信信托“信托资金违规用于房地产开发企业缴交土地出让价款、违规投向“四证”不全的房地产项目、违规向不具备二级资质的房地产开发企业提供融资”；中信信托“信托资金违规用于房地产开发企业缴交土地出让价款”；中融信托“开展房地产信托业务不审慎”；粤财信托“违规开展房地产信托业务”等。

加强自身合规审查能力建设

随着严监管趋势的持续，今年以来不少信托公司的合规短板也逐渐暴露，其中房地产领域较为显著。

事实上，作为今年监管的重点领域，房地产类信托的监管持续从严。5月17日，银保监会下发“23号文”，即《关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》，对于信托公司开展房地产业务提出严格要求，重点关注向“四证”不全、开发商或其控股股东资质不达标、资本金未足额到位的房地产开发项目直接提供融资，或通过股权投资+股东借款、股权投资+债权认购劣后、应收账款、特定资产收益权等方式变相提供融资；直接或变相为房地产企业缴交土地出让价款提供融资，直接或变相为房地产企业发放流动资金贷款等。7月，多家信托公司收到银监窗口指导，要求控制地产信托业务规模。8月银保监会发文对32个重点城市进行房地产业务的专项检查，严厉查处各种将资金通过挪用、转道方式流入房地产行业的违法违规行为。在市场分析人士看来，监管层对房地产信托的强监管趋势没有改变。同时，针对信托行业的种种过度扩张，以及房地产过度金融化，监管政策将会越来越紧。

“下半年以来，监管层对信托资金进入房地产已采取了零容忍态度，监管层的行为应该引起信托公司的高度重视，采取以往打擦边球的做法已经不合时宜。”用益信托研报指出，针对相关规范较为零散的现状，信托公司须加强对自身合规审查能力的培养和建设，以应对越发严峻的监管环境。

㈩ 公司开展信托业务需要哪些条件

设立信抄托投资公司，袭应当申请中国人民银行批准，并领取《信托机构法人许可证》。

申请设立信托投资公司应当具备下列条件：

一、有符合《中华人民共和国公司法》和中国人民银行规定的公司章程。

二、有具备中国人民银行规定的入股资格的股东。

三、具有信托投资管理公司规定的最低限额的注册资本(不少于三亿人民币，经营外汇业务的不少于1500万美元)。

四、有具备中国人民银行规定任职资格的高级管理人员和与其业务相适应的信托从业人员。

五、具有健全的组织机构、信托业务操作规则和风险控制制度。

六、有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。

七、中国人民银行规定的其他条件。

设立的信托投资公司应当接受中国人民银行根据经济发展需要和信托市场状况对申请审查。