㈠ 农业银行客户洗钱和融合恐怖融资风险等级分类方法有
摘要
直接选项吗
㈡ 客户在银行的反洗钱客户风险等级认定后（假如风险较高）,是终身么如何可以恢复原来呢谢谢
客户在银行的反洗钱风险等级认定较高的话，是可以调整的。一年调整一次。
㈢ 银行业金融机构的反洗钱系统至少应当实现的业务需求包括但不限于
摘要
您好，很高兴为您解答。业务需求是，建立、健全电子银行支付规范，完善内控机制
㈣ 金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后可提示当事人以免发生类
错误。
金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：
1、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。
2、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。
(4)银行开展客户恐怖融资集中排查扩展阅读：
注意事项：
中国人民银行及其省一级分支机构发现下列可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查：
1、金融机构按照规定报告的可疑交易活动。
2、通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动。
3、中国人民银行地市中心支行、县（市）支行报告的可疑交易活动。
4、其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动。
5、单位和个人举报的可疑交易活动。
6、通过涉外途径获得的可疑交易活动。
㈤ 金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法
第一条中国人民银行及其分支机构应当遵循风险为本和法人监管原则，合理运用各类监管方法，实现对不同类型金融机构的有效监管。
中国人民银行及其分支机构可以向国务院金融监督管理机构或者其派出机构通报对金融机构反洗钱和反恐怖融资监管情况。
第二条根据履行反洗钱和反恐怖融资职责的需要，中国人民银行及其分支机构可以按照规定程序，对金融机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的情况开展执法检查。
中国人民银行及其分支机构可以对其下级机构负责监督管理的金融机构进行反洗钱和反恐怖融资执法检查，可以授权下级机构检查由上级机构负责监督管理的金融机构。
第三条中国人民银行及其分支机构开展反洗钱和反恐怖融资执法检查，应当依据现行反洗钱和反恐怖融资规定，按照中国人民银行执法检查有关程序规定组织实施。
第四条中国人民银行及其分支机构应当根据执法检查有关程序规定，规范有效地开展执法检查工作，重点加强对以下机构的监督管理：
(一)涉及洗钱和恐怖融资案件的机构;
(二)洗钱和恐怖融资风险较高的机构;
(三)通过日常监管、受理举报投诉等方式，发现存在重大违法违规线索的机构;
(四)其他应当重点监管的机构。
第五条中国人民银行及其分支机构进入金融机构现场开展反洗钱和反恐怖融资检查的，按照规定可以询问金融机构工作人员，要求其对监管事项作出说明;查阅、复制文件、资料，对可能被转移、隐匿或者销毁的文件、资料予以封存;查验金融机构运用信息化、数字化管理业务数据和进行洗钱和恐怖融资风险管理的系统。
第六条中国人民银行及其分支机构应当根据金融机构报送的反洗钱和反恐怖融资工作信息，结合日常监管中获得的其他信息，对金融机构反洗钱和反恐怖融资制度的建立健全情况和执行情况进行评价。
第七条为了有效实施风险为本监管，中国人民银行及其分支机构应当结合国家、地区、行业的洗钱和恐怖融资风险评估情况，在采集金融机构反洗钱和反恐怖融资信息的基础上，对金融机构开展风险评估，及时、准确掌握金融机构洗钱和恐怖融资风险状况。
第八条为了解金融机构洗钱和恐怖融资风险状况，中国人民银行及其分支机构可以对金融机构开展洗钱和恐怖融资风险现场评估。
中国人民银行及其分支机构开展现场风险评估应当填制《反洗钱监管审批表》(附1)及《反洗钱监管通知书》(附2)，经本行(营业管理部)行长(主任)或者分管副行长(副主任)批准后，至少提前5个工作日将《反洗钱监管通知书》送达被评估的金融机构。
中国人民银行及其分支机构可以要求被评估的金融机构提供必要的资料数据，也可以现场采集评估需要的信息。
在开展现场风险评估时，中国人民银行及其分支机构的反洗钱工作人员不得少于2人，并出示合法证件。
现场风险评估结束后，中国人民银行及其分支机构应当制发《反洗钱监管意见书》(附3)，将风险评估结论和发现的问题反馈被评估的金融机构。
第九条根据金融机构合规情况和风险状况，中国人民银行及其分支机构可以采取监管提示、约见谈话、监管走访等措施。在监管过程中，发现金融机构存在较高洗钱和恐怖融资风险或者涉嫌违反反洗钱和反恐怖融资规定的，中国人民银行及其分支机构应当及时开展执法检查。
第十条金融机构存在洗钱和恐怖融资风险隐患，或者反洗钱和反恐怖融资工作存在明显漏洞，需要提示金融机构关注的，经中国人民银行或其分支机构反洗钱部门负责人批准，可以向该金融机构发出《反洗钱监管提示函》(附4)，要求其采取必要的管控措施，督促其整改。
金融机构应当自收到《反洗钱监管提示函》之日起20个工作日内，经本机构分管反洗钱和反恐怖融资工作负责人签批后作出书面答复;不能及时作出答复的，经中国人民银行或者其所在地中国人民银行分支机构同意后，在延长时限内作出答复。
第十一条根据履行反洗钱和反恐怖融资职责的需要，针对金融机构反洗钱和反恐怖融义务履行不到位、突出风险事件等重要问题，中国人民银行及其分支机构可以约见金融机构董事、监事、高级管理人员或者部门负责人进行谈话。
第二十九条中国人民银行及其分支机构进行约见谈话前，应当填制《反洗钱监管审批表》及《反洗钱监管通知书》。约见金融机构董事、监事、高级管理人员，应当经本行(营业管理部)行长(主任)或者分管副行长(副主任)批准;约见金融机构部门负责人的，应当经本行(营业管理部)反洗钱部门负责人批准。
《反洗钱监管通知书》应当至少提前2个工作日送达被谈话机构。情况特殊需要立即进行约见谈话的，应当在约见谈话现场送达《反洗钱监管通知书》。
约见谈话时，中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员不得少于2人。谈话结束后，应当填写《反洗钱约谈记录》(附5)并经被谈话人签字确认。
第十二条为了解、核实金融机构反洗钱和反恐怖融资政策执行情况以及监管意见整改情况，中国人民银行及其分支机构可以对金融机构开展监管走访。
第十三条中国人民银行及其分支机构进行监管走访前，应当填制《反洗钱监管审批表》及《反洗钱监管通知书》，由本行(营业管理部)行长(主任)或者分管副行长(副主任)批准。
《反洗钱监管通知书》应当至少提前5个工作日送达金融机构。情况特殊需要立即实施监管走访的，应当在进入金融机构现场时送达《反洗钱监管通知书》。
监管走访时，中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员不得少于2人，并出示合法证件。
中国人民银行及其分支机构应当做好监管走访记录，必要时，可以制发《反洗钱监管意见书》
㈥ 金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引工作方案
乍看题目，还以为是提供这方面内容。估计要了应付工作的。你要了挣钱，别人为什么辛苦给你。就如慈善市场，就病贫不会自助盈利活动的。
㈦ 为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施
（1）对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理；
（2）根据影响因素的变化随时调整等级分类。
㈧ 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收涉嫌恐怖融资的什么报告
可疑交易报告。
当金融机构按照中国人民银行规定的有关指标，或者金融机构经判断认为与其进行交易客户的款项可能来自犯罪活动时，须向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。
可疑交易报告制度是指金融机构发现可疑交易后向人民银行或外汇局报告的制度，但不影响和妨碍金融机构在对可疑交易进行审查，发现涉嫌犯罪时，向当地公安部门报告义务的履行。
(8)银行开展客户恐怖融资集中排查扩展阅读：
中国反洗钱监测分析中心要依据相关法律，根据国家反洗钱工作的需要，不断提高对大额与可疑资金流动的监测分析水平。主要职责是：
1、会同有关部门研究、制定大额与可疑资金交易信息报告标准。
2、负责收集、整理并保存大额与可疑资金交易信息报告。
3、负责研究、分析和甄别大额与可疑资金交易报告，配合有关行政执法部门进行调查。
4、按照规定向有关部门移送、提供涉嫌洗钱犯罪的可疑报告及其分析结论。
5、按照规定向有关部门提交大额支付信息。
6、研究分析洗钱犯罪的方式、手段及发展趋势，为制定反洗钱政策提供依据。
㈨ 金融机构应制定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作吗
是的，金融机构来应指自定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。
