投融资决策参考

『壹』 融资财务规划目标是什么

说起财务总监，相信很多人的第一反应就是做账的。
地位上升了，荷包更鼓了，责任加重了，对财务总监略有了解的人都知道，这份职业意味着更多的付出。不过，想从普通的账房升级到企业顾问还要经历种种考验，成长过程是艰难的，下面三位大侠就为我们真实描画了三个不同的成长故事，情节经历不同，但相同之处却惊人的相似基础工作如此重要要成为一名好的财务总监，大家千万不要鄙视最初级的出纳或者是会计记账工作。我大学毕业后就职于一家外贸公司，先让我做了两年出纳，当时我心里挺郁闷，怎么能让我做这种工作。我跟会计处长也不熟，也没有别的什么经验，换工作是不可能的，但是这些基础性工作为我以后把握大局确实奠定了基础。
我想改变，想提高，于是开始积累，这种积累是很痛苦的，但是这种积累有朝一日爆发时，会受益匪浅。我的爆发就是在中国迅达公司，一家做电梯的企业。当时我做财务经理，第一天上班我就到车间数工票，当时有一个成本的分摊问题，需要统计工人在产品线上的工时，数工人每天填的工票，统计到月底的时候，这一条电梯产品线上该分担多少人工成本。
在这个过程中我又学会了国内和国外两套报表的统计，瑞士迅达按照国际准则，中国迅达要求中国准则。中外双方会计上不同的认可，在中间怎么去处理，怎么去解决，对我来讲，不仅是会计专业上的锻炼，同时也考验我的人际交往能力。中国迅达教会了我几件事:第一，熟悉了整个企业。作为一名财务总监，一定要知道企业是怎么经营的。通过看报表，同工人聊天，包括看公司各种内部信息，知道电梯是怎么生产，一直到最后怎么销售和运输，中间这些环节怎么去处理等。第二，中外会计准则的运用。第三，EXCEL的使用技巧，EXCEL使用得好不好，决定了数据模型的建立是不是有逻辑性，财务总监非常要求逻辑，而EXCEL是最能把这种逻辑思维表达清楚的。
跟学习拼了!
我现在任CA电脑中国有限公司财务总监，18年前从首经贸毕业，从小职员做到CFO，用的招数就是跟学习拼了。
我毕业之后一直在做财务。从一家小公司做起，然后到一家国际性的会计师事务所，最后到CA，作为一名财务总监，我认为最重要的，就是要有很好、很扎实、高素质的教育。
从参加工作起，我就已经感觉到自己的知识不够，所以一直在网罗着各种知识。1999年，我参加了首经贸跟澳洲迪肯大学办的第一期MPA班，用全部的业余时间学习。毕业之后既拿到迪肯大学的MPA，又通过全球考试拿到澳洲注册会计师的资格。
作为一名财务专业人员，起码应该有一方面专业的资格，像中国注册会计师、ACCA、澳洲CPA和加拿大CGA，取得这些专业资格，能使你的眼界更宽。我是1992年全国恢复注册会计师考试的时候第一批考过CPA的，当时还是四门，一次性通过，感觉比较幸运。
我曾在普华永道工作将近九年，会计师事务所的出身以及在其间积累的工作经验，为现在做财务总监提供了一个很好的背景平台。总之，要想修得正果取得真经，就要做好吃苦的准备，学习真的很苦，然而苦尽甘来后，其中滋味难以表述。
财务总监平时工作很忙，我为了拿到MPA、CPA资格，可以说将近三年的时间没有休息过一个周末，白天工作，晚上基本上都在学习。学习学习再学习，现在回忆起那段学习也非常恐怖，自己能坚持到最后，关键是心中有一个发展方向，有一种东西在激励着我。所以，即使是在工作之后，如果你认准一个方向，你再去学习也不晚，多大年纪也不晚。
在堵车的两小时里悟出真谛要成为一名CFO，对人生来讲，确实是一个长期积累的过程。出国之前，我本科专业不是学财务的，在职过程中，我在清华大学读了EMBA，出国以后，在国外拿了加拿大注册会计师和美国注册会计师。
作为一名CFO，我认为首先要有充分而合理的知识结构。要运作一个大的企业，运作庞大的资产，没有足够的知识，就无法支持你从一个高的角度去看待、运营这个企业。尤其是要对信息系统的知识，投入更多关注。在国外，任何公司都非常重视信息系统的应用，大量的数据都用计算机来处理，而且信息的控制以及信息的整个作业流程，都要由信息系统来控制。如果在这方面知识欠缺，今后在市场上的竞争，就会遇到问题。我亲身比较后发现，国内财务跟国外相比就差在信息处理上，而且差一大截。一个真正的职业人，要从财务信息里，把企业的运营情况搞清楚。
其次要有广泛而丰富的专业经验。国内老说会计是个账房先生，其实在国外远远不是这样的。会计人员在社会上有非常高的地位，因为会计师有信誉。他说的话别人就信，在法律上会计师有签字权，不仅是财务报表的签字权，而且作为其他一些事情上的证明，比如说有些人去做法律公证，会计师可以签字。
此外，作为财务总监还要拥有良好的人际关系和高效的管理能力，能够把自己的建议让人信服地表达给管理层人员。同时，还要有相应的承压能力和积极向上的态度。
统计数据表明:财务总监社会地位不断升高的同时，薪水也是一路飚升，尤其是生产、物流领域的财务总监。若在规模较小的公司任职中国总部的财务总监，年薪可达50万元以上;大公司的开价一般为年薪70~80万元;而亚太区的财务总监可以拿到100万元以上的年薪。对于高级财务人才来说，CPA证书的市场认可度还是较高的，然而证书只是辅助，从业经验才是王道。财务总监为何如此抢手?从下面的这则招聘启示中你就会找到答案，这是一家网站招聘财务总监的广告。
招聘职位描述: 职责:
1.制定该公司的财务目标、政策及操作程序，并根据授权向总经理、董事会报告;2.建立健全该公司财务系统的组织结构，设置岗位，明确职责，保障财务会计信息质量，降低经营管理成本，保证信息通畅，提高工作效率;3.对该公司的经营目标进行财务描述，为经营管理决策提供依据，并定期审核和计量公司的经营风险，采用有效的措施予以防范;4.建立健全该公司内部财务管理、审计制度并组织实施，主持公司财务战略的制定、财务管理及内部控制工作;5.协调该公司同银行、工商、税务、统计、审计等政府部门的关系，维护公司利益;6.审核财务报表，提交财务分析和管理工作报告;参与投资项目的分析、论证和决策;跟踪分析各种财务指标，揭示潜在的经营问题并提供管理当局决策参考;7.确保该公司财务体系的高效运转;组织并具体推动公司年度经营/预算计划程序，包括对资本的需求规划及正常运作;8.根据该公司实际经营状况，制定有效的融资策略及计划，利用各种财务手段，确保公司最优资本结构;9.完成董事会、总经理交办的其他临时工作。 要求:
1.财务、会计、金融、投资等专业本科及以上学历，拥有中级以上会计师职称，具有注册会计师资格证书者优先考虑;2.熟知合同法、经济法等法规政策，熟练操作用友或金蝶等财务软件;3.具备良好的财务管理意识，熟知先进的财务管理方式。具有三年以上高科技生产型企业(电子、自动化、通讯、计算机、软件)财务管理工作经验，三年以上财务部门经理工作经验;4.有较强的财务分析预测、投融资及风险防范能力，对企业资本运营有很深刻的理解，具备出色的管理能力与良好的沟通技巧;5.熟知相关政策法规并具备出色的财务管理经验及敏锐的洞察力和数据感觉，熟悉财务计划、成本分析、预算、成本核算等高级财务管理流程;6.有现代企业财务成本控制及提高资金周转率的实践工作经验和技巧;7.具有良好的团队合作精神;有很强的管理经验;8.具有良好的职业道德风尚、严谨的工作作风以及高度的事业心和责任感。

『贰』 企业投融资是什么意思

一、企业投融资定义：企业投融资是指以企业为主体融通资金，使企业及其内部各环回节之间资金供求由不答平衡到平衡的运动过程。当资金短缺时，以最小的代价筹措到适当期限，适当额度的资金；当资金盈余时，以最低的风险、适当的期限投放出去，以取得最大的收益，从而实现资金供求的平衡。
二、、申请方式：
1.投融资行为的介入程度：直接投资，间接投资。
2.投融资申请投入领域：生产性投融资申请，非生产性投融资申请。
3.投融资申请方式：对内投融资申请，对外投融资申请。
4.投融资办理内容：固定资产投融资申请，无形资产投融资办理，流动资产投融资申请，房地产投融资申请，保险投融资办理，信托投融资办理等。
三、办理流程：
1.投融资办理企业向审批机关提交董事会决议和董事长签署的申请书等文件。
2.审批机关在接到投融资办理申请文件后，以书面形式作出是否同意的答复。
3.审批机关进行投融资申请审核。
4.经审批机关审核同意后，投融资办理企业按照变更登记的有关规定，向工商行政机关申请变更登记。
5.投融资办理完成。

『叁』 创业企业融资决策需要考虑的因素有哪些

将融资决策影响因素分为两类：间接因素；直接因素。其中间接因素通过直接因素发生作用。

1、影响融资决策的间接因素。间接因素，相对稳定的，不随具体融资方案而变化，因此对融资决策起间接作用的因素，包括：内部因素；外部因素。

影响融资决策的内部因素。即与企业自身所处状态有关的因素。企业的组织形式；企业的规模及业绩、信誉；企业的所处的生命周期阶段；企业的资产结构；企业的盈利能力和偿债能力；企业的资本结构。

影响融资决策的外部因素。经济环境；法律环境；金融环境：金融。政策、利率。而每一项因素又包括许多子因素。

2、影响融资决策的直接因素。直接因素，随具体融资方案的不同而变化的影响因素，主要包括：融资成本、融资效益、融资风险。

(3)投融资决策参考扩展阅读

公司融资决策原则

1、适用性原则：适用性原则是指公司融资决策应根据所需资金的种类和数量来决定融资的方式和数量。公司经营活动对资金的需求具有多样性，从资金的性质看，既有对债务的需求，也有对股本的需求；就资金的期限而言，既有对短期资金的需求，也有对长期资金的需求。

公司融资决策要根据公司经营活动的具体情况，选择相应的融资方式，确定相应的融资量。

2、安全性原则：安全性原则是公司经营所遵循的一个基本原则，它是指公司融资决策应根据自身的负债能力来决定融资的方式和数量。

由于不同融资方式下的融资风险的高低不同，公司融资决策时必须分析各种融资方式下的融资风险，合理选择融资方式并确定各种融资方式下的融资量，确定一个与公司风险承受能力相适应的融资结构。

3、收益性原则：收益性原则是指公司融资决策在融资方式和数量的确定上应以尽可能低的融资成本获取所需资金。公司是以盈利为目的的经济组织，公司经营活动必须注重成本核算，降低成本，遵循收益性原则。

不同融资方式下的融资成本是不同的，因此，公司在融资决策时应分析各种融资方式下的融资成本，合理选择融资方式并确定融资量，确定一个使公司融资成本尽可能低的融资结构。

4、可得性原则：可得性原则是指公司融资决策应根据融资方式的难易程度来选择和确定融资的方式和数量。在外部环境既定的情况下，不同类型的公司和公司不同的经营状况以及融资方式的不同条件要求，决定了资金的可得性是不同的。

『肆』 投资价值分析报告有什么作用呢最好具体解释一下。

投资价值分析报告，在全面系统分析目标企业和项目的基础上，按照国际通行的企业价值评估方法，站在第三方角度客观公正地对企业、项目的投资价值进行分析。

投资价值分析报告，不仅使投融资双方充分认识项目的投资价值与风险，而且通过科学评估，加速企业或项目的人才、技术、市场、项目经营权等无形资源与有形资本有机融合，对企业和投资机构提供重要的融投资决策参考依据。

『伍』 写《投资价值分析报告》的格式及内容是什么

投资价值分析报告是国际投、融资领域投资商确定项目投资与否的重要依据，主要对项目背景、宏观环境、微观环境、相关产业、地理位置、资源和能力、SWOT、市场详细情况、销售策略、财务详细评价、项目价值估算等进行分析研究，反映项目各项经济指标，得出科学、客观的结论。它主要集中反映投资该项目在未来市场的价值分析。不仅为融投资双方充分认识投资项目的投资价值与风险，更重要的是通过充分评估项目优势、资源，加速企业或项目法人拥有的人才、技术、市场、项目经营权等无形资源与有形资本的有机融合，对企业和投资机构提供重要的融投资决策参考依据。 投资价值分析报告编制内容参考： 1.0执行概要 1.1 项目公司 1.2 项目简介 1.3 市场机遇 1.4 项目投资价值 1.5 项目资金及合作 1.6 项目成功关键 1.7 公司使命 1.8 经济目标 2.0项目产品 2.1背景介绍 2.2产品的工程应用场景 2.3系列介绍与比较优势分析 2.4工厂选址与基础设施 2.5生产设备与生产线介绍 2.6项目实施地优惠政策 3.0市场分析 3.1 道路建设市场容量巨大 3.2公路工程市场的特点 3.3 土工道路材料产业概述 3.4土工道路材料产业的发展趋势 4.0 项目SWOT综合分析 4.1优势分析 4.1.1社会效益优势 4.1.2经济效益优势 4.1.3技术与功能优势 4.1.4知识产权保护优势 4.1.5政策优势 4.2弱势分析 4.3机会分析 4.4威胁分析 5.0 竞争分析 5.1竞争环境 5.2竞争对手 5.3竞争趋势 6.0 风险分析及其规避对策 6.1知识产权风险及其规避方法 6.2技术风险及其规避方法 6.3人才风险及其规避方法 6.4市场风险及其规避方法 6.5经营管理风险及其规避方法 6.6融资风险及其规避方法 7.0 市场定位与营销计划 7.1市场定位 7.2营销策略 7.3品牌策略 7.4渠道策略 7.5价格策略 7.6宣传策略 7.7促销策略 7.8售前售后服务策略 7.9战略合作伙伴 8.0 项目实施 8.1项目实施基本条件 8.2项目产业化运作模式 8.3项目公司组织结构 8.4项目工程实施进度计划 8.5管理团队组建与管理制度建设 8.5.1管理制度及协调机制 8.5.2管理团队建设与完善 8.5.3人事管理 8.5.4公司与产品的特色化建设 8.6企业文化建设 8.7股权激励措施 9.0专利价值分析 9.1分析方法的选择 9.2收益年限的确定 9.3确定合理的投资规模与产品方案 9.4基本财务数据 9.4.1与分析相关的一些比率 9.4.2产品价格、成本及销售量预测 9.5项目的投资估算 9.6项目的现金流量预测 9.6.1销售收入预测 9.6.2净现金流量的预测 9.7专利技术价值的确定 9.7.1利润分成率的确定 9.7.2折现率的确定 9.7.3专利价值的确定 10.0项目投资价值分析 10.1投资专利的形式 10.2基本财务数据 10.3项目企业投资价值预测 10.3.1投资估算及资金筹措 10.3.2效益预测 10.3.3有关指标的计算 10.4项目的经济评价指标 附件附表: 一． 附件 1. 营业执照影本 2. 董事会名单及简历 3. 主要经营团队名单及简历 4. 专业术语说明 5. 专利证书生产许可证鉴定证书等 6. 注册商标 7. 企业形象设计宣传资料（标识设计、说明书、出版物、包装说明等） 8. 演示文稿及报道 9. 场地租用证明 10. 工艺流程图 11. 产品市场成长预测图 二． 附表 1. 主要产品目录 2. 主要客户名单 3. 主要供货商及经销商名单 4. 主要设备清单 5. 市场调查表 6. 预估分析表 7. 各种财务报表及财务预估表

『陆』 中国十大投资咨询及信息咨询公司机构有哪些

我知道在上海有带投资牌照的合法工法有以下这些:

上海辖区证券投资咨询机构名录

序号 机构全称 办公地址 邮编 公司网站网址 电话

1 上海东方财富证券研究所有限公司 上海市徐汇区平福路188号1幢第三层 200231 www.dongfangcaifu.com.cn 021-24099099

2 上海海能证券投资顾问有限公司 上海市陆家嘴东路161号1509室 200120 无 021-68905987

3 上海凯石证券投资咨询有限公司 上海市黄浦区南京东路328号7楼701室 200002 无 021-60203288

4 上海迈步投资管理有限公司 上海市黄浦区淡水路277号复兴广场B座503 200030 无 021-33634353

5 上海荣正投资咨询有限公司 上海市长宁区新华路639号 200052 www.realize.com.cn 021-52588686

6 上海森洋投资咨询有限公司 上海市普陀区中山北路2911号701室 200063 www.senyangtz.com 021-61491266

7 上海申银万国证券研究所有限公司 上海市南京东路99号 200002 www.swsresearch.com 021-23297818

8 上海世基投资顾问有限公司 上海市浦东新区东方路971号钱江大厦5楼A、G、H、I区 200122 www.sjstock.com.cn 021-51348888

9 上海新兰德证券投资咨询顾问有限公司 上海市杨浦区国定路323号11楼1101室 200061 www.bdxgw.com.cn 021-55900526

10 上海亚商投资顾问有限公司 上海市延安西路2558号1号楼 201103 www.abc-financial.cn 021-62959001

11 上海益盟软件技术股份有限公司 上海市宜山路926号17层 200233 www.emoney.cn 021-61958888

12 上海朝阳永续理财顾问有限公司 上海市浦东新区丰和路1号港务大厦3幢北402室 200120 无 021-58772893

13 上海证券通投资资讯科技有限公司 上海市浦东新区民生路1518号金鹰大厦B栋1301B室 200135 www.cnsec.com 021-34611107

14 上海证券之星综合研究有限公司 上海市碧波路690号8号楼301-B室 201203 www.szzy888.com 021-50803180

15 上海益学投资咨询有限公司 上海市虹口区黄浦路99号302H5室 200000 www.yxcps.cn 021-60841032

『柒』 投资价值分析的步骤是什么

投资价值分析报告是国际投、融资领域投资商确定项目投资与否的重要依据，主要对项目背景、宏观环境、微观环境、相关产业、地理位置、资源和能力、 SWOT 、市场详细情况、销售策略、财务详细评价、项目价值估算等进行分析研究，反映项目各项经济指标，得出科学、客观的结论。投资价值分析报告和《项目建议书》、《可行性研究报告》及《商业计划书》有所不同，它主要集反映投资该项目在未来市场的价值分析。 不仅仅为融投资双方充分认识投资项目的投资价值与风险，更重要的是通过充分评估项目优势、资源，加速企业或项目法人拥有的人才、技术、市场、项目经营权等无形资源与有形资本的有机融合，对企业和投资机构提供重要的融投资决策参考依据。
项目投资价值分析报告的格式和内容 摘要
主要包括：项目名称，承办单位，项目投资方案，投资分析，项目建设目标及意义，项目组织机构。

项目背景分析及规划
主要包括：1、项目背景。 2、项目建设规划。 3、主要产品和产量。 4、工艺技术方案。

外部环境分析
主要包括：1、外部一般环境（PEST）分析。 2、产业分析。

市场需求预测
主要包括：1、国外市场需求预测。 2、国内市场需求状况分析。

内部分析
主要包括：1、项目地理位置分析。 2、资源和技术。3、项目之 SWOT 分析。4、项目竞争战略的选择。

财务评价
主要包括：1、评价方法的选择及依据。2、项目投资估算。3、产品成本及费用估算。4、产品销售收入及税金估算。5、利润及分配。6、财务盈利能力分析。7、项目盈亏平衡分析。8、财务评价分析结论。

融资策略
主要包括：资金筹措、资金来源、资金运筹计划等。

价值分析判断
主要包括：价值判断方法的选择，价值评估。

项目投资价值分析报告的概念

在国际投资领域中，为减少投资人的投资失误和风险，每一次投资活动都必须建立一套科学的，适应自己的投资活动特征的理论和方法。投资价值分析报告正是吸收了国际上投资项目分析评价的理论和方法，利用丰富的资料和数据，定性和定量相结合，对投资项目的价值进行全面的分析评价。

项目投资价值分析报告是投资前期一个重要的关键步骤，项目的规模大小、区域分析、项目的经营管理、市场分析、经济性分析、利润预测、财务评价等重大问题，都要在投资价值分析报告中体现。

步骤就是按照报告的标题一步一步来啊

『捌』 资方项目经理说话权威吗

摘要 一般来说，说话权威的除了董事长，就是秘书了，项目经理话语权也就一般般吧。

『玖』 协助基金投资经理撰写投资项目文件

摘要 投资经理岗位职责

『拾』 投资分析报告的项目经济可行性分析报告

项目经济可行性分析报告在全面系统分析目标企业和项目的基础上，按照国际通行的企业价值评估方法，站在第三方角度客观公正地对行业、企业、项目的投资价值进行分析。不仅帮助投融资双方充分认识所投项目在经济上的可行性，更重要的是通过充分评估项目优势、资源，加速企业或项目法人拥有的人才、技术、市场、项目经营权等无形资源与有形资本的有机融合，对企业和投资机构提供重要的融投资决策参考依据。主要内容：（1）摘要项目名称，承办单位，项目投资方案，投资分析，项目建设目标及意义，项目组织机构。（2）项目背景分析及规划项目背景、项目建设规划、主要产品和产量、工艺技术方案。（3）外部环境分析外部一般环境（PEST）分析、产业分析。（4）市场需求预测国外市场需求预测、国内市场需求状况分析。（5）内部分析项目地理位置分析、资源和技术、项目SWOT分析、项目竞争战略的选择（6）财务评价评价方法的选择及依据、项目投资估算、产品成本及费用估算、产品销售收入及税金估算、利润及分配、财务盈利能力分析、项目盈亏平衡分析、财务评价分析结论。（7）融资策略资金筹措、资金来源、资金运筹计划等。（8）经济可行性分析判断经济可行性判断方法的选择，经济可行性评估。