银行承兑汇票抵押融资

1. 用银行承兑汇票做抵押贷款需要注意什么

承兑不需要做也不可以做抵押，可以直接贴现出来，需要付贴现息，可选择票劵进行质押贷款。

质押贷款注意事项

1、要考虑应收账款双方的信誉度，特别是在金融机构有无不良还款记录，结合贷款五级分类中关于企业非财务分析的要领，对企业的营业前景进行预测，要保留企业销售合同的原件、卖方企业的发货单、买方企业的收货单及货物验收合格入库的证明等，验证交易的真实性

2、认真审查企业的财务报表，除企业资产负债率等基本指标外，重点看五项指标，应收账款的到期日就早于合同规定的还款日

3、要求付款方提供承诺书，确认应收账款的具体金额，承诺只向销售商在贷款银行的指定账户内付款，同时要以书面形式规定，付款方在承诺书中签字确认到期不付款的违约责任，以及如果在未告知质押权人的情况下，擅自支付，对由此对银行产生的损失，承担赔偿责任等。

质押贷款是指贷款人按《担保法》规定的质押方式以借款人或第三人的动产或权利为质押物发放的贷款。 可作为质押的质物包括：国库券（国家有特殊规定的除外），国家重点建设债券、金融债券、AAA级企业债券、储蓄存单等有价证券。出质人应将权利凭证交与贷款人。

(1)银行承兑汇票抵押融资扩展阅读

条件

必须是经工商行政管理部门核准注册，并按规定办理纳税登记和年检手续的企事业法人；

产品有市场，生产经营有效益，不挤占挪用信贷资金，恪守信用；

有按期还本付息能力，原应付贷款本息和到期贷款已清偿；

没有清偿的，已经做了银行认可的偿还计划；

按《银行企业信用等级评定标准》核定，原则上信用等级必须为A级（含）以上；

已在银行开立基本账户或一般存款账户；

除国务院规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额未超过其净资产总额的50%。

2. 用银行承兑汇票抵押贷款

用承兑汇票不可以办理贷款，银行贷款需要有稳定的还款来源和良好的征信信息或者产权清晰足值易变现的抵押物，如房产车辆等；
办理银行贷款需要准备资料：
1.有效身份证件；
2.常住户口证明或有效居住证明，及固定住所证明；
3.婚姻状况证明；
4.银行流水；
5.收入证明或个人资产状况证明；
6.征信报告；
7.贷款用途使用计划或声明；
8.银行要求提供的其他资料。
银行贷款需要的条件：
（1）年满18年周岁的具有完全民事行为能力、城镇居民常住户口或合法有 效的居民身份证明，银行贷款要求贷款人年龄一般在18-60岁之间；
（2）有稳定合法收入，有还款付息能力；
（3）有良好的征信；
（4）贷款银行要求的其他条件。
无抵押贷款办理的程序一般分为三个步骤：
(1)客户递交基本信息资料，包括工作单位和联系电话。
(2)放贷银行或公司核查客户的信用信息，包括客户的信用级别是否有违法记录，针对个体户和中小企业，还需调查其企业经营状况。
(3)放贷单位工作人员与客户签约，并在最短时间内实现放款。

3. 银行承兑汇票融资功能怎么解释

简单一点说，就是开票人开票，款项不是给收款人，而是又回到了开票人的账户。根据各个企业的授信额度的不同，例如需打50%的保证金，你开2000万的票，你就必须有1000万的保证金入行，票出来后就是2000万。那么你原来只有1000万，现在就有了2000万。

4. 银行承兑汇票在银行怎样质押贷款

将银行承兑汇票押给银行，办理相关的质押贷款手续，从银行贷出一笔款——只有汇票的收款人或者善意持票人才能够做汇票抵押贷款。

5. 承兑汇票是融资的一种形式吗

是融资的一种方式。
票据融资，即融资人持有银行签发的有效票据（如银行承兑汇票、备用信用证等票证）向金融机构申请融资的一种形式。
不同的银行票据，融资的方式和操作模式都不同。目前，我公司主要操作是银行承兑汇票的贴现融资和备用信用证的抵押融资。
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一、银行承兑汇票贴现
银行承兑汇票，是买卖企业间买方向卖方支付交易货币的一种银行结算方式。对于卖方而言，虽然获得银行承兑汇票，但是需要有3~6个月不等的等待期才能提现，这样对于企业的资金周转和利用率明显降低。我们所提供的银票贴现可以帮助企业把银票换成本票，使得企业马上拿到现金用于企业生产或贸易中。许多资金紧张的企业也乐意在支付一定贴现的费用，以换取现金的套现目的。
银行承兑汇票的贴现业务可适合所有做贸易或生产的企业，只要您持有有效的银行票据我们就可以给你做贴现。
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二、备用信用证抵押贷款
备用信用证一般适用于有外贸业务的企业，在和国外买家交易时，按国际惯例买家通常支付备用信用证为支付凭证。而现实中还有一种专门针对国内企业需要备用信用证而开具的票据，这种金融票据和贸易交易本身是没什么直接联系，需求者在支付一定贴息手续费后将获得境外资金方开具的备用信用证。但是在操作中资金方往往附加一些条件以避免到期备用证平仓的问题，所以需求者得解决好备用证到期平仓就可以考虑这种方式获得备用信用证，然后再向银行提出抵押贷款申请。
一般开票方不大愿意让需求者拿备用证去抵押融资，因为虚拟交易的结果是最后交易会被平仓，信用证被收回。再则，虚拟外贸交易日后可能产生的一些问题也使得银行对这种贷款模式变得谨慎。所以在实际操作中很难成功。目前，我公司基本解决了这种贷款模式的二方面问题。也就是说，我们既有可以开具备用信用证且同意企业去抵押的资金方，又有相关银行可以提供备用信用证抵押贷款。
本贷款方案适用于各类生产和贸易类企业，对于一些新建项目也可以考虑。前提有2点：
1）企业性质是三资企业（外商独资企业、中外合资企业、中外合作企业）
2）企业具备支付一次性贴息费用的能力

6. 银行承兑汇票质押贷款

抱歉， 对于票据法这一块我几乎没有接触过，不能给你提供有效的帮助，很抱歉

7. 银行承兑汇票是否为融资方式为什么

是融资的一种形式。
对签发承兑汇票的主体而言，他只需要缴纳一定的保证金就可以获得全额的承兑汇票。以10%计算（这个看你跟银行的关系），如果你需要签发1000万的承兑汇票，你只需要在申请时候存入100万的保证金即可。
对接受承兑汇票的主体而言，他可以持没有到期的承兑汇票去银行贴现（贴付利息，获得现金），换取现金。

8. 怎样以银行承兑的方式融资

融资企业为了达成交易，可向银行申请签发银行承兑汇票，银行经审核同意后，正式受理银行承兑契约，承兑银行要在承兑汇票上签上表明承兑字样或签章。这样，经银行承兑的汇票就称为银行承兑汇票，银行承兑汇票具体说是银行替买方担保，卖方不必担心收不到货款，因为到期买方的担保银行一定会支付货款。 银行承兑汇票融资的好处在于企业可以实现短、频、快，可以降低企业财务费用。 投资方将一定的金额比如一亿打到项目方的公司帐户上，然后当即要求银行开出一亿元的银行承兑出来。投资方将银行承兑拿走。这种融资的方式对投资方大大的有利，因为他实际上把一亿元变做几次来用。他可以拿那一亿元的银行承兑到其他的地方的银行再贴一亿元出来。起码能够贴现80%。但问题是公司账户上有一亿元银行能否开出一亿元的承兑。很可能只有开出80%到90%的银行承兑出来。就是开出100%的银行承兑出来，那公司帐户上的资金银行允许你用多少还是问题。这就要看公司的级别和跟银行的关系了。另外承兑的最大的一个缺点就是根据国家的规定，银行承兑最多只能开12个月的。大部分地方都只能开6个月的。也就是每6个月或1年你就必须续签一次。用款时间长的话很麻烦。