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应收账款融资申请页面

发布时间:2022-03-15 16:15:22

1. 银行对中小企业应收账款融资有哪些要求

应收账款融资,是指企业以自己的应收账款作为质押物,向银行申请并获得贷款,银行的贷款额一般为应收账款面值的50%-90%。简单来说就是将未来的收入抵押给银行,提前获得资金,最直接的效果就是缩短企业应收账款收款天期。
从供应链的角度切入,对于破解中小企业融资困局,在现实层面更容易操作。工信部中小企业局上述人士对经济观察报表示,中小企业融资难的原因之一是缺乏土地房产等不动产抵质押物,但是中小企业可用于抵质押融资的动产很多,中小企业资产价值70%以上是应收账款和存货,其中应收账款是最接近现金的优质的动产质押品。
从银行角度看,供应链的角度推动应收账款融资,可有效降低信贷风险。国内的商业银行,近年逐渐开始推广这一业务模式。

2. 什么是中征应收账款融资服务平台

中征应收账款融资服务平台(以下简称平台)是由中国人民银行征信中心(以下简称征信中心)牵头组织的服务于应收账款融资的金融基础设施。该平台由征信中心下属全资子公司中征(天津)动产融资登记服务有限责任公司(以下简称中征登记公司)运营,依托互联网为应收账款融资交易中的各参与机构提供服务。平台于2013年12月31日上线试运营。

3. 应收账款融资的申办程序

1.提出书面申请
2.提供以下材料:
(1)提交应收帐款融资申请;
(2)经年审过的营业执照、近期财务报表和贷款卡(证);
(3)商务合同、发(送)货凭证或货物单据和商业发票(增值税发票);
(4)拟转让应收帐款情况;
(5)买方的名称、地址、帐号、开户行名称及生产经营状况以及财务状况等情况;
(6)相应业银行要求的其他材料。

4. 应收账款质押融资业务办理的一般程序是什么

通过总结各商业银行的应收账款质押业务办理流程可以发现,虽然在提交的材料、还款方式略有不同,但是申办程序大致相同。具体流程如下:1.借款人向融资行提出应收账款质押融资的书面申请;2.银行对借款人的信用状况、质押财产等要素进行审核和评价,以确定是否可以发放贷款。在这个过程中,借款人需要向融资行提供部分材料。由于各银行的要求不同,提交的材料也略有差别。以下列举银行普遍要求提供的材料:①应收账款融资申请②经年审过的营业执照、近期财务报表和贷款卡③商务合同、发(送)货凭证或货物单据和商业发票(增值税发票)④用于质押的应收账款情况材料⑤第三方付款方的名称、地址、帐号、开户行名称及生产经营状况以及财务状况等情况⑥银行要求的其他材料。3.银行确认可以融资后,借款人与银行签订相关信贷合同及对应的《应收账款质押合同》;4.合同订立后,借款人与银行就登记事宜与银行达成一致,在人民银行征信中心建立的“应收账款质押登记公示系统”办理应收账款质押登记;5.银行为借款人提供融资;6.对贷款的风险管理。包括对借款人的经营状况、质押财产的情况等进行监控。7.合同到期后,借款人正常偿还贷款或以质押的应收账款偿还贷款。

5. 求教:应收账款融资实务操作

银行现在有项叫保理的业务,就是以应收账款为担保的吧~~

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