雷波县违规融资

『壹』 对资金违规流入楼市重拳出击

财联社（上海，记者 潘婷）讯，7月27日，上海银保监局连发17张罚单，罚没建设银行(601939,股吧)、上海外高桥(600648,股吧)集团财务有限公司、中国银行(601988,股吧)、工商银行(601398,股吧)、农业银行(601288,股吧)、上海农商行、交通银行(601328,股吧)共910万元，其中建设银行被罚410万元，17张罚单的主要违法违规事实均涉及房地产市场。
具体来看，建设银行共收到8张罚单，涉及旗下8家分支机构，包括上海嘉定支行、上海第四支行、上海虹口支行、上海黄浦支行、上海第一支行、上海闵行支行、上海松江支行、上海浦东分行。
建设银行各分支机构的违法违规事实主要是个人消费贷款违规用于购房或流入楼市。此外还有发放不符合条件的房地产并购贷款、未根据房地产项目实际进度和资金需求发放贷款、向资本金不足的房地产项目违规提供融资、违规发放土地储备贷款等。
其违法违规事实的时间几乎集中在2019年和2017年，最早可追溯至2013年3月。
除建设银行之外，中国银行上海浦东开发区支行、工商银行上海自贸区分行、农业银行上海自贸区分行、上海农商行浦东分行、交通银行上海自贸区分行也分别被罚50万元、150万元、150万元、50万元、50万元，相关责任人亦受到了警告处罚。
此外，上海外高桥集团财务有限公司因2019年12月部分流动资金贷款违规流入房地产市场被“双罚”，机构被罚50万元，主要责任人被警告。
据财联社记者了解，此前，上海银保监局发布了2021年47号文，要求各银行机构开展经营用途贷款违规流入房地产领域的自查工作，并于5月初将自查结果报送银保监局。
一位农商行相关人士对财联社记者表示，房贷相关业务银行一直在自查，且查的很紧。监管机构也会经常来银行实地检查，通常这类检查也会根据银行的业务结构和业务规模有所侧重。
而监管部门的严管也促使银行在业务的风险管控方面更为谨慎，比如不能“插队”办理房贷，首套房的贷款资质审查也变得更为严格等。
记者注意到，此次遭处罚的不少问题都发生在多年前，甚至有违规问题发生在8年前。对此某大行信贷部的人士解释说，无论是授信结束的项目，还是有授信余额的项目，都在监管部门的抽查范围内。
此外，银行机构内部也经常对以前的贷款开展追溯自查，其所在的银行不久之前就自查了2016年开始所有的贷款流水。而这有助于防止在做业务时存在侥幸心理。

『贰』 地方承诺函式举债禁而不止什么原因

国家审计署日前发布今年第三季度国家重大政策措施贯彻落实情况跟踪审计结果公告。围绕防范化解重大风险方面，公告指出，江西、陕西、甘肃、湖南、海南5个省的5个市县通过出具承诺函等违规举借政府性债务64.32亿元。其中，举债的方式，多是违规出具承诺函。

近日，财政部发布《关于规范政府和社会资本合作(PPP)综合信息平台项目库管理的通知》，要求各地进一步规范PPP项目运作，防止其异化为新的融资平台，坚决遏制隐性债务风险增量。

中国人民银行研究局局长徐忠12月9日指出，由于政策标准不统一，规范和清理只是名义上撇清了地方政府偿债责任，并未真正解隔离政府信用和债务风险。多数地区反映执行时存在界线模糊和“一刀切”现象。

徐忠指出，由于棚改、扶贫等公益项目并不在规范清理范围，很多地方政府将部分项目转为棚改项目和扶贫项目在PPP支出额度中予以扣除，随意扩大棚改适用标准，将一般项目“包装”为棚改项目以及发起设立引导基金等形式，继续向地方政府进行融资。

相关数据显示，今年第三季度以来，我国地方政府债发行明显提速。11月份各地共发行地方债4540.87亿元，发行量高于此前两个月。今年前11个月，各地共发行地方债4.33万亿元。

不管怎么说，政府还是能运转下去的。

『叁』 融资融券违规操作被罚停权限是什么意思

上市公司在进行证劵交易时的违法违规行为，被政府监管部门发现并处罚，在一定期间内，停止运转，不得开通融资融券的权限，列令整改的一种形式。
融资融券交易又称“证券信用交易”或保证金交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券（融资交易）或借入证券并卖出（融券交易）的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。从世界范围来看，融资融券制度是一项基本的信用交易制度。

『肆』 关于银监会对政府融资平台的限制性规定

针对政府融资平台公司授信增长快、风险隐患大，银监会提出了监管要求：严禁发放打捆贷内款，严格按容项目逐个进行调查、评估、审批、放款，不得与地方政府签署无特定项目的大额授信合作协议，已经签的不允许执行；结合地方政府的偿债能力，加强对融资平台还款能力及贷款风险的评估和把控；项目贷款的期限一般不应超过项目建设期加上10年，最长一般不得超过项目建设期加上15年；搭桥贷款只能用于非生产性项目，严禁对生产性项目发放搭桥贷款；原定计划内资金到位后即应归还搭桥贷款本息，不得给予优惠利率，不得长期占用，更不得用作项目资金。
其余可以看国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知{国发〔2010〕19号}。

『伍』 雷波县非法客运黑车猖獗,望有关部门即时严历打击

决定从今年7月起至明年4月开展打击“黑车”等非法营运、出租车行业清理整治专项行动。将采取定点和不定点、定时和不定时相结合的方式方法上路巡查。市交通运输部门也将对出租车行业进行全面清理整顿，对出租车宰客、空车待租拒载、载客不使用计价器以及强行并客等侵犯乘客权益的行为进行查处，整治出租车跨区域和从事固定线路营运等不规范行为。对出租车违规经营行为，将实行严格的乘客投诉、举报登记和处理制度。 2011-10-27 7:43:32

『陆』 如何全面整改地方政府违规举借融资行为

一、严禁直接或间接吸收公众资金违规集资

地方各级政府及所属机关事业单位、社会团体等要严格执行《国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知》（国办发明电〔2007〕34号）等有关规定，未经有关监管部门依法批准不得直接或间接吸收公众资金进行公益性项目建设，不得对机关事业单位职工及其他个人进行摊派集资或组织购买理财、信托产品，不得公开宣传、引导社会公众参与融资平台公司项目融资。

二、切实规范地方政府以回购方式举借政府性债务行为

除法律和国务院另有规定外，地方各级政府及所属机关事业单位、社会团体等不得以委托单位建设并承担逐年回购（BT）责任等方式举借政府性债务。对符合法律或国务院规定可以举借政府性债务的公共租赁住房、公路等项目，确需采取代建制建设并由财政性资金逐年回购（BT）的，必须根据项目建设规划、偿债能力等，合理确定建设规模，落实分年资金偿还计划。

三、加强对融资平台公司注资行为管理

地方政府对融资平台公司注资必须合法合规，不得将政府办公楼、学校、医院、公园等公益性资产作为资本注入融资平台公司。严格执行《土地管理法》等有关规定，地方政府将土地注入融资平台公司必须经过法定的出让或划拨程序。以出让方式注入土地的，融资平台公司必须及时足额缴纳土地出让收入并取得国有土地使用证；以划拨方式注入土地的，必须经过有关部门依法批准并严格用于指定用途。融资平台公司经依法批准利用原有划拨土地进行经营性开发建设或转让原划拨土地使用权的，应当按照规定补缴土地价款。地方各级政府不得将储备土地作为资产注入融资平台公司，不得承诺将储备土地预期出让收入作为融资平台公司偿债资金来源。

四、进一步规范融资平台公司融资行为

地方各级政府必须严格按照有关规定规范土地储备机构管理和土地融资行为，不得授权融资平台公司承担土地储备职能和进行土地储备融资，不得将土地储备贷款用于城市建设以及其他与土地储备业务无关的项目。符合条件的融资平台公司因承担公共租赁住房、公路等公益性项目建设举借需要财政性资金偿还的债务，除法律和国务院另有规定外，不得向非金融机构和个人借款，不得通过金融机构中的财务公司、信托公司、基金公司、金融租赁公司、保险公司等直接或间接融资。

五、坚决制止地方政府违规担保承诺行为

地方各级政府及所属机关事业单位、社会团体，要继续严格按照《担保法》等有关法律法规规定，不得出具担保函、承诺函、安慰函等直接或变相担保协议，不得以机关事业单位及社会团体的国有资产为其他单位或企业融资进行抵押或质押，不得为其他单位或企业融资承诺承担偿债责任，不得为其他单位或企业的回购（BT）协议提供担保，不得从事其他违法违规担保承诺行为。

地方各级政府要从大局出发，充分认识制止违法违规融资行为的重要性和紧迫性，统一思想，加强领导，切实担负起加强地方政府性债务管理、防范财政金融风险的责任，规范政府及所属机关事业单位、社会团体、融资平台公司行为。要对地方各级政府及所属机关事业单位、社会团体、融资平台公司违法违规融资或担保承诺行为进行清理整改。对限期不改的，依法依规追究相关责任人的责任。

『柒』 制止违规融资担保，违法违规融资担保行为有哪些

财政部有关负责人近日就地方政府债务问题答记者问表示，2016年新增地方政府债务限额11800亿元，其中一般债务7800亿元、专项债务4000亿元，比上年增加5800亿元，落实了中央经济工作会议“积极的财政政策要加大力度”、“阶段性提高财政赤字率”的要求。截至9月底，全国地方已经发行新增地方政府债券11347亿元，占全年新增限额的96.2%。

五是建立健全地方政府债务风险预警和应急处置机制。加强对地方政府债务风险的评估和预警，坚持法治化原则分类处置风险事件，依法实现债权人和债务人合理分担风险。六是坚决制止地方政府违法违规融资行为。建立财政部驻各地专员办对地方政府债务的日常监督机制，依法加大查处和曝光力度，对违法违规的地方政府、金融机构，会同有关监管部门依法追究有关责任人的责任。

『捌』 如何人以政府购买服务名义违法违规融资

对这一系列问题，新一届政府提出，要推进政府向社会力量购买公共服务。凡是社会能好的，尽量交给社会力量承担。凡适合市场、社会组织承担的，都可以通过委托、承包、采购等方式交给市场和社会组织承担。采取这样的形式，既能加快解决公共服务产品短缺问题，又能形成公共服务发展新机制。

『玖』 关于制止地方政府违法违规融资行为的通知463号文何时失效

对还款来源主要依靠财政性资金的公益性在建项目，除法律和国务院另有规定外，不内得再继续通过融资平台容公司融资”中的“法律和国务院另有规定”是指对按照《中华人民共和国公路法》、《国务院关于加强国有土地资产管理的通知》(国发[2001]15号)等法律和国务院规定可以融资的项目，以及经国务院核准或审批的重大项目，如城市快速轨道交通项目等，可暂继续执行既定融资计划。