融资租赁应收账款保理

『壹』 商业保理是什么和融资租赁有什么区别

商业保理业务一般涉及到卖方、买方、商业保理公司。买卖双方是买卖合同，卖方与商业保理专公司是属保理合同。

融资租赁业务一般涉及到卖方、融资租赁公司（买方）、承租人，卖方与融资租赁公司是买卖合同，融资租赁公司与承租人是融资租赁合同。

『贰』 融资租赁中的转租赁和保理的区别是什么啊 哪位高手帮忙解决下 我不要在网上收到的 希望是您自己的的见解

保理是应收账款融资，是一种债权融资方式，其中可以分为买断型和回购型。
融资租赁是物权融资，转租赁只是融资租赁公司打开上层融资渠道方式之一。
区别首先是保理和融资租赁均属融资方式，地位及作用从资金角度是并列的；其次所有权保障，保理较融资租赁风险略高，因为没有物权兜底；最后实在账目处理有着明显的区别，特别是对客户而言。
目前就想到这么多，我就是保理公司的，您还有问题直接问我。

『叁』 融资租赁业务和商业保理业务的区别

租赁保理融资是指融资租赁公司将针对承租人的应收租金债权转让给银行或商业保理公司（以下统称“保理商”），保理商为融资租赁公司提供应收账款融资、应收账款账户管理、应收账款催收和承担应收账款坏账风险等一系列综合性金融服务。

其本质属于债权转让，应当通知债务人（承租人）。保理与应收账款质押贷款的区别在于，贷款仅取得应收帐款质押的优先受偿权，并非直接取得应收帐款的债权。
保理融资的基本模式：
（1）有追索权保理
承租人到期未偿还租金时，由融资租赁公司、供应商或其他第三方向保理商回购保理商未收回的融资款。
（2）无追索权保理
承租人到期未偿还租金时，保理商只能向承租人追偿，不得向其他第三人追偿。
融资租赁主要包涵直租和回租两种模式，具体内容如下：
1、直租
出租人根据承租人对出卖人及租赁物的选择向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金。主要特征为：
（1）融资租赁公司（即出租人）按照承租人的要求购买设备等租赁物。
（2）租金的确定原则：出租人在计算租金时，已经把投入的资金和想要的收益纳入其中。
（3）融资租赁业务结束之后，承租人以象征性价格购买租赁物。如支付一元钱取得租赁物的所有权。
2、售后回租
承租人将其自有物出卖给出租人,再通过融资租赁合同将租赁物从出租人处租回使用。
（1）承租人自有设备等固定资产，希望融资套现；
（2）承租人将设备等固定资产以公允价格出卖给出租人，实现套现；
（3）出租人再把设备等固定资产再租给承租人，然后通过按期回收租金的方式实现投资和收益的目的。

『肆』 商业保理和融资租赁有什么关联

没有直接关联。
两者都是常见的融资手段，区别是标的物不同。
融资租赁的标的物是设备，商业保理的标的物是应收账款。
如有其他保险疑问，请来：多保鱼讲保险！，

『伍』 融资租赁公司可以做保理业务吗

可以。

『陆』 融资租赁公司可以做保理业务吗

融资租赁公司可以做保理业务，保理业务即租赁保理业务。
保理业务是指卖方、供应商或出口商与保理商之间存在的一种契约关系。根据该契约，卖方、供应商或出口商将其现在或将来的基于其与买方（债务人）订立的货物销售或服务合同所产生的应收账款转让给保理商，由保理商为其提供贸易融资、销售分户账管理、应收账款的催收、信用风险控制与坏账担保等服务中的至少两项。

『柒』 融资租赁、商业保理为什么会被查两者区别是什么

融资租赁公司在中国的大发展，快到什么程度，截至2016年3月底，全国融资租赁企业总数达5022家，合同余额约4.52万亿元。数据已经体现出来，那就是融资租赁是朝阳行业。

商业保理本身是一个很大的市场，现在国内很多企业资金链紧张，一个重要原因是很多企业被应收账款占用了太大的流动资金，导致自身资金循环不顺。而保理业务的初衷就是以企业对外的应收帐款为标的，为企业提供融资，相当于企业以一定的代价提前将应收账款收回来使用。而现在国内商业保理业务量还很小，所以从市场空间来说，商业保理的前景也很好。

现在优秀的企业家往往是融资租赁和商业保理两手抓产生关联反应，不仅能提高运转速度更能打通产业链。那么如何看待融资租赁和商业保理的之间的关系呢？

如何结合融资租赁和商业保理业务

1、可以为客户提供综合金融服务融资租赁公司可以在为优质承租人提供设备融资外，对于符合保理业务条件的叙做保理融资。同样，商业保理在为优质卖方提供保理融资外，可以提供融资租赁业务，不仅提升了效率还能为客户提供综合服务。

2、商业保理可以为融资租赁提供贷后管理融资租赁的信用风险主要是承租人要按时支付租金和利息，那么承租人作为一家企业主要的支付租金和利息等的来源就是收入，如果融资租赁对承租人进行融资租赁，用商业保理公司受让承租人的应收账款，不仅可以监督承租人的现金流，还可以根据合同约定按时把承租人的客户支付给承租人收到的应收账款用于支付租金和收入等，进行贷后管理。

3、融资租赁公司可以为商业保理公司提供再融资渠道目前大多数融资租赁公司都具有外资股东背景，融资租赁公司可以利用投注差等外债额度为商业保理公司或者商业保理业务提供再融资。

『捌』 融资租赁公司开展保理业务需要准备哪些资料

交易流程查核的报告应著重应收账款债权成立时点的确认，厘清交易中的文件流、物流及金流、以掌握风险，查核的项目应至少包含下列项目：

1、买方采购或财务联系资料。

2、卖方与买方交易往来年数。

3、买卖方交易的产品。

4、交易流程产生的相关文件项目。

5、销售合同或订单项目：有无销售契约、下订单方式、买卖合同或订单无债权禁止转让的限制。

6、卖方与该买方的应收账款债权是否已转让与其他银行/商业保理公司。

7、交易付款条件。

8、付款工具。

9、卖方每年与买方往来销售金额。

10、卖方与该买方往来约占总营收比例。

11、是否有淡旺季。

12、买卖双方是否互有买卖、寄售、或有条件的销售条款(如试销)。

13、买卖双方有无交叉持股。

14、买方付款过往记录。

15、运送条件。

16、运输方式。

17、验收条件，验收文件由谁出具。

18、处理不合格商品的方法：瑕疵品或不合格产品发票的处理方式。

19、最近六个月，折扣金额/销售额比例

20、平均每次交易折扣金额，常见折扣原因。

以上相关资料是供应商(卖家)进行应收账款保理融资应该注意的事项。

二、卖方的征信报告

商业保理公司为防止供应商(卖家)蓄意欺骗或假造交易(虚构购销合同)的道德风险，针对供应商(卖家)通常进行信用评估，例如下列项目：

1、经营概况：包括了解负责人资力、股东结构、转投资、主要产品、进销货状况及对象、收付款条件及关系人交易等。

2、营运及财务概况：包括公司营收损益及财务结构等。

3、信用状况：包括公司、主要经营者或关系企业金融负债与票信、金融机构往来信用余额状况。

4、销售客户分布：理论上如果卖方的销售客源愈分散，若被单一客户倒帐时，卖方所面临的整理经营风险就愈小。一般而言，单一买方营业额比例不超过卖家20～30%为宜。

5、上游供应商集中度：若卖方对单一上游供应商依赖度过高，则可能产生经营风险。

例如上游供应商若发生经营危机，可能牵连到卖方的营运状况，上游供应商的产品零件若出现品质瑕疵，卖方售予买方的产品也极有可能发生品质瑕疵，导致商业纠纷，造成买方因商纠拒付货款，而卖方因大量退货，短期周转不灵而结束营业，以致银行或商业保理公司无法收回融资款。

6、卖方在该产业供应链中的角色、地位及能力。

『玖』 商业保理怎样与融资租赁相结合

1、可以为客户提供综合金融服务
融资租赁公司可以在为优质承租人提供设备融资外，对于符合保理业务条件的叙做保理融资。同样，商业保理在为优质卖方提供保理融资外，可以提供融资租赁业务，不仅提升了效率还能为客户提供综合服务。

2、商业保理可以为融资租赁提供贷后管理
融资租赁的信用风险主要是承租人要按时支付租金和利息，那么承租人作为一家企业主要的支付租金和利息等的来源就是收入，如果融资租赁对承租人进行融资租赁，用商业保理公司受让承租人的应收账款，不仅可以监督承租人的现金流，还可以根据合同约定按时把承租人的客户支付给承租人收到的应收账款用于支付租金和收入等，进行贷后管理。

3、融资租赁公司可以为商业保理公司提供再融资渠道
目前大多数融资租赁公司都具有外资股东背景，融资租赁公司可以利用投i注差等外债额度为商业保理公司或者商业保理业务提供再融资。

『拾』 如何把融资租赁与商业保理结合起来发展

1. 可以为客户提供综合金融服务，融资租赁公司可以在为优质承租人提供设备融资外，对于符合保理业务条件的叙做保理融资。同样，商业保理在为优质卖方提供保理融资外，可以提供融资租赁业务，不仅提升了效率还能为客户提供综合服务。

2. 商业保理可以为融资租赁提供贷后管理，融资租赁的信用风险主要是承租人要按时支付租金和利息，那么承租人作为一家企业主要的支付租金和利息等的来源就是收入，如果融资租赁对承租人进行融资租 赁，用商业保理公司受让承租人的应收账款，不仅可以监督承租人的现金流，还可以根据合同约定按时把承租人的客户支付给承租人收到的应收账款用于支付租金和 收入等，进行贷后管理。

3. 融资租赁公司可以为商业保理公司提供再融资渠道，目前大多数融资租赁公司都具有外资股东背景，融资租赁公司可以利用投注差等外债额度为商业保理公司或者商业保理业务提供再融资。