融资担保公司的尽职调查可以委托第三方吗

① 河南省融资性担保公司管理暂行办法的河南省融资性担保公司管理暂行办法

第一条 为加强融资性担保公司的管理,规范担保行为,促进担保行业健康发展,根据中国银监会等七部门《融资性担保公司管理暂行办法》(银监会令2010年第3号),结合本省实际,制定本暂行办法。
第二条 本暂行办法所称融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定,当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时,由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。
本暂行办法所称融资性担保公司是指在河南省内依法设立,经营融资性担保业务的有限责任公司和股份有限公司,以及省外融资性担保机构在河南设立的分支机构。
第三条 建立河南省融资性担保业务监管联席会议(以下简称联席会议)制度。省政府分管领导为召集人,省工业和信息化厅、发展改革委、公安厅、财政厅、商务厅、工商局、省政府金融办、省国税局、地税局、人行郑州中心支行、河南银监局等部门为成员单位,负责研究制定并实施促进全省融资性担保公司发展和监管的政策和措施。联席会议下设办公室,办公室设在省工业和信息化厅。省工业和信息化厅作为全省融资性担保业务的监管部门,具体负责融资性担保公司设立、变更及终止的审查批准工作,承担对融资性担保公司的监督管理,并向省联席会议报告工作。
第四条 融资性担保公司实行属地监管。各省辖市、县(市、区)政府是在其属地开展业务的融资性担保公司监管和风险防范的第一责任人。工业和信息化部门负责对融资性担保公司的日常监管和风险处置,对融资性担保公司实施以防控风险为核心的持续动态监管。
第五条 融资性担保公司应当以安全性、流动性、收益性为经营原则,建立市场化运作的可持续审慎经营模式。融资性担保公司从事经营活动,应当遵守诚实守信和公平竞争的原则,应当遵守法律、法规、规章和政策规定,不得损害国家利益和社会公共利益。
融资性担保公司应当为客户保密,不得利用客户提供的信息从事任何与担保业务无关或有损客户利益的活动。 第六条 申请设立融资性担保公司及其分支机构,应当按照监管部门要求提交申请材料,经省辖市监管部门审查同意并出具初审意见,报省监管部门审查批准。
经批准设立的融资性担保公司及其分支机构,由省监管部门颁发《融资性担保机构经营许可证》;融资性担保公司及其分支机构凭许可证向工商行政管理部门申请注册登记。
融资性担保公司及其分支机构应在工商行政管理部门办理完成设立、变更或注销登记手续后30日内,到同级监管部门备案并报省监管部门。财政出资控股或参股的融资性担保公司应同时向同级财政部门备案。
任何单位和个人未经监管部门批准,不得设立融资性担保公司,不得在机构名称中使用融资性担保字样,不能从事融资性担保业务,法律、行政法规另有规定的除外。
第七条 融资性担保公司的设立。在本省辖区内申请设立融资性担保公司,除符合《融资性担保公司管理暂行办法》规定的条件外,还应当具备下列条件:
(一)名称冠以省级行政区划的,注册资本不得低于10000万元人民币;名称冠以省辖市行政区划的,注册资本不得低于5000万元人民币;名称冠以县(市、区)行政区划的,注册资本不得低于3000万元人民币;从事债券发行等担保业务的,注册资本不得低于10000万元人民币;从事信用再担保业务的,注册资本不得低于50000万元人民币。
(二)除国有独资或国有控股的外,其他融资性担保公司股东不得少于5个,其中1个股东必须是企业法人;主发起人(第一大股东)最大出资额不得高于注册资本的65%;具有关联关系的股东合计出资额不得高于注册资本的20%;单一发起人出资额不得少于100万元人民币且持股比例不低于1%。
企业法人作为主发起人应当具备以下条件:管理规范、信用良好、实力雄厚,持续经营三年以上,最近连续两个会计年度盈利,近三年累计净利润在800万元人民币以上,资产负债率不高于70%,净资产不低于4000万元人民币,原则上实施本项目投资后长期投资额不得超过净资产的60%。
自然人作为主发起人应当具备以下条件:拥有发起出资的经济实力,具有一定的实业背景并在所在行业具有一定影响力,能够出具相应的有效证明;无重要不良信用记录,无重大不良从业记录和无违法犯罪记录等。
(三)注册资本为实缴货币资本,其来源应当真实合法,并由出资人或发起人一次性足额缴纳到位,且不得以借贷资金或他人委托资金入股。
(四)融资性担保公司的董事、监事、高级管理人员应当具备符合国务院建立的融资性担保业务监管部际联席会议规定的资格,遵纪守法,诚实守信,具备与担任职务相适应的专业知识、工作经验和组织管理能力。
第八条 融资性担保公司分支机构的设立。
(一)融资性担保公司设立分支机构应当具备下列条件:经营担保业务三年以上、注册资本不少于30000万元人民币,无违法违规经营纪录,最近两年每年担保业务放大3倍以上,担保代偿率低于3%,注入分支机构的运营资金总额最高不超过注册资本的50%,单个分支机构运营资金最低不少于3000万元人民币。
(二)省内融资性担保公司拟在省外设立分支机构的,应当征得省监管部门同意。拟在省内设立分支机构的,应当征得该融资性担保公司总部所在省辖市监管部门同意,报省监管部门审批。
省外融资性担保公司拟在我省设立法人机构或分支机构的,应当征得该融资性担保公司所在地省级监管部门同意,然后经拟设立的法人机构或分支机构所在地省辖市监管部门同意,报省监管部门审批。
第九条 融资性担保公司及其分支机构的变更。融资性担保公司及其分支机构变更《融资性担保公司管理暂行办法》规定事项的,应当按设立程序报省监管部门批准。经批准后,融资性担保公司应当按照有关规定向工商行政管理部门申请变更登记。
第十条 融资性担保公司及其分支机构的终止。
(一)融资性担保公司因分立、合并或出现章程规定的解散事由需要解散的,应当经监管部门审查批准,并凭批准文件及时向工商行政管理部门申请注销登记。融资性担保公司解散应当同时缴回《融资性担保机构经营许可证》。
(二)融资性担保公司有重大违法经营行为,不予撤销将严重危害市场秩序、损害公众利益的,由监管部门予以撤销。法律、行政法规另有规定的除外。
(三)融资性担保公司解散或被撤销的,应当依法成立清算组进行清算,按照债务清偿计划及时偿还有关债务。监管部门监督其清算过程。担保责任解除前,公司股东不得分配公司财产或从公司取得任何利益。
(四)融资性担保公司不能清偿到期债务,并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的,应当依法实施破产。
(五)融资性担保公司终止后,应当向登记机关申请办理注销登记,并在完成有关法定手续后5个工作日内,向省级监管部门报告。 第十一条 融资性担保公司经营区域。融资性担保公司应当在省监管部门批准的区域内,开展担保业务。未经批准,融资性担保公司及其分支机构不得跨行政区域开展担保业务,暂不得从事国(境)外担保业务。名称冠以省级行政区划的融资性担保公司可以在全省范围内开展担保业务;名称冠以省辖市级行政区划的融资性担保公司应在本省辖市范围内开展担保业务;名称冠以县(市、区)级行政区划的融资性担保公司应在本县(市、区)范围内开展担保业务。
第十二条 融资性担保公司业务范围。
(一)融资性担保公司经监管部门批准,可以经营下列部分或全部融资性担保业务:
1.贷款担保。
2.票据承兑担保。
3.贸易融资担保。
4.项目融资担保。
5.信用证担保。
6.其他融资性担保业务。
(二)融资性担保公司经监管部门批准,可以兼营下列部分或全部业务:
1.诉讼保全担保。
2.投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务。
3.与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务。
4.以自有资金进行投资。
5.监管部门规定的其他业务。
(三)融资性担保公司不得从事下列活动:
1.吸收存款。
2.发放贷款。
3.受托发放贷款。
4.受托投资。
5.监管部门规定不得从事的其他活动。
融资性担保公司从事非法集资活动的,由有关部门依法予以查处。
第十三条 融资性担保公司内部控制。
(一)融资性担保公司融资性担保责任余额不得超过其净资产的10倍;对单个被担保人提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的10%;对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的15%;对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额不得超过净资产的30%。
(二)融资性担保公司应当按照当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金,并按不低于当年年末担保责任余额1%的比例提取担保赔偿准备金。担保赔偿准备金累计达到当年担保责任余额10%的,实行差额提取。融资性担保公司提取的担保赔偿准备金,要存入银行专户,可以作为与银行合作的担保保证金。
(三)融资性担保公司收取的担保费可根据担保项目的风险程度,由融资性担保公司与被担保人自主协商确定,但不得违反国家有关规定。
(四)融资性担保公司以自有资金进行投资的,仅限于国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品,以及不存在利益冲突且总额不高于净资产20%的其他投资。除监管部门批准设立子公司外,融资性担保公司不得向其他机构出资入股。
(五)融资性担保公司不得为其母公司或子公司提供融资性担保。
第十四条 融资性担保公司风险管理。
(一)融资性担保公司应当依法健全公司治理结构,完善议事规则、决策程序和内审制度,保持公司治理的有效性。
(二)融资性担保公司应当建立符合审慎经营原则的担保评估制度、决策程序、事后追偿和处置制度、风险预警机制和突发事件应急机制,并制定严格规范的业务操作程序,加强对担保项目的风险评估和管理。
(三)融资性担保公司应当配备或聘请经济、金融、法律、技术等方面具有相关资格的专业人才。
(四)融资性担保公司应当按照金融企业财务规则和企业会计准则等要求,建立健全财务会计制度,真实地记录和反映企业的财务状况、经营成果和现金流量。 第十五条 监管部门负责融资性担保公司和业务的监管工作,监管内容包括非现场监管、现场检查、信息披露、重大风险事件报告和应急管理等。各级政府应当强化监管部门职能,加强监管队伍建设,建立专业化、相对稳定的监管队伍,按照“非现场监管”为主的原则,配备必要的监管设施和监管手段,确保履行监管职责。
第十六条 融资性担保公司非现场监管制度。
(一)建立融资性担保公司注册资本金银行托管制度,制定托管办法,设定托管比例,每个月由监管银行部门提供报表。
(二)建立融资性担保公司业务信息管理系统,健全融资性担保公司信息资料收集、整理、统计分析制度和风险监管记分制度,对融资性担保公司的业务、管理和风险状况进行持续实时监测。
(三)建立对融资性担保公司的信用评级制度,组织有资质的信用评级机构对融资性担保公司进行信用评级,并将评级结果及相关信息纳入人民银行征信系统;金融机构应当合理使用担保机构信用评级结果。
(四)监管部门、工商行政管理部门根据各自职责,对融资性担保公司的经营情况等实行年审、年检。融资性担保公司应按要求提供材料。
第十七条 融资性担保公司现场监管制度。
(一)监管部门根据监管需要,不定期组织相关部门或中介机构对融资性担保公司运营状况、财务状况、风险控制、制度建设、从业人员资格进行检查,对发现的问题采取有效措施及时处理,对违反规定的,视情节给予相应处理。
监管部门对融资性担保公司进行现场检查时,融资性担保公司应当予以配合,并按照监管部门的要求提供有关文件、资料。现场检查时,检查人员不得少于2人,并向融资性担保公司出示检查通知书和相关证件。
(二)监管部门根据监管需要,有权要求融资性担保公司提供专项资料,或约见其董事、监事、高级管理人员进行监管谈话,要求就有关情况进行说明或进行必要的整改。监管部门认为必要时,可以向债权人通报所监管有关融资性担保公司的违规或风险情况。
(三)监管部门必要时可聘请会计师事务所、律师事务所和信用评级机构等社会中介机构对融资性担保公司进行专项审计、尽职调查或信用评级等,并将检查结果向省联席会议报告。
第十八条 融资性担保公司行业自律和社会监督机制。
(一)建立行业自律组织,履行自律、维权、服务等职责,引导融资性担保公司建立自律机制,制定行业规范,自觉抵制行业内不正当竞争行为;维护融资性担保公司的合法权益,促进政府和融资性担保公司及中小企业之间的沟通;开展担保业务培训、信息咨询、数据统计、理论研究及对外交流等服务工作。
(二)建立社会监督机制,充分利用和发挥社会监督力量,加强对融资性担保公司经营行为的监督、约束,畅通投诉举报渠道,提高监督实效。
第十九条 融资性担保公司信息披露机制。
(一)融资性担保公司应当建立信息披露制度,按规定向监管部门、公司股东和合作银行披露经营报告、财务会计报告、合法合规情况报告、资本金使用情况报告、股东会或董事会重要决议等文件和资料。融资性担保公司披露的信息应当真实准确、完整。
(二)监管部门应当于每年年末全面分析评价本辖区融资性担保行业年度发展和监管情况,并于每年2月底前向上级监管部门和同级人民政府报告本辖区下一年度融资性担保行业发展情况和监管情况。 第二十条 监管部门应当会同有关部门建立融资性担保行业突发事件的发现、报告和处置制度,制定融资性担保行业突发事件处置预案,明确处置机构及其职责、处置措施和处置程序,及时、有效地处置融资性担保行业突发事件。
第二十一条 融资性担保公司重大风险事件和报告。融资性担保公司应当在重大风险事件发生3小时内向监管部门报告简要情况,12小时内报告具体情况。重大风险事件具体包括以下情形:融资性担保公司引发群体性事件的;融资性担保公司发生担保诈骗、金额可能达到其净资产5%以上的担保代偿或投资损失的;融资性担保公司重大债权到期未获清偿致使其流动性困难的,或已无力清偿到期债务的;融资性担保公司主要资产被查封、扣押、冻结的;融资性担保公司因涉嫌违法违规被行政机关、司法机关立案调查的;融资性担保公司主要出资人虚假出资、抽逃出资的,或主要出资人对公司造成其他重大不利影响的;融资性担保公司董事、监事或高级管理人员在3个月内有二分之一以上辞职的;融资性担保公司主要负责人失踪、非正常死亡的,或被司法机关依法采取强制措施的;其他需要报告的情况。
第二十二条 融资性担保公司风险控制。
(一)监管部门对本辖区发生的融资性担保公司重大风险事件的性质、事态变化和风险程度及时做出准确判断,对危及金融秩序、影响社会稳定、可能引发系统性风险的重大风险事件,应当及时向同级政府报告,按照有关规定及时处置,防止事态蔓延,并同时向上级监管部门报告。
(二)省级监管部门对本省融资性担保行业的重大风险事件,应当会同有关方面按照规定及时处置,并及时向省联席会议和部际联席会议报告。 第二十三条 监管部门从事监督管理工作的人员有下列情形之一的,依法给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任:
(一)违反规定审批融资性担保公司的设立、变更、终止以及业务范围的。
(二)违反规定对融资性担保公司进行现场检查的。
(三)未依照本暂行办法规定报告重大风险事件和处置情况的。
(四)其他违反法律、法规、规章的行为。
第二十四条 融资性担保公司违反法律、法规、规章及本暂行办法规定,有关法律、法规、规章有处罚规定的,依照其规定给予处罚;有关法律、法规、规章未作处罚规定的,由监管部门责令改正,直至收回经营许可证、由工商行政管理部门依法吊销营业执照;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
第二十五条 未经省监管部门批准擅自经营融资性担保业务的,由有关部门依法予以取缔并处罚;未经监管部门批准擅自在名称使用融资性担保字样的,由监管部门责令改正,依法予以处罚。 第二十六条 公司制以外的融资性担保机构从事融资性担保业务,参照本暂行办法的有关规定执行。
第二十七条 本暂行办法自公布之日起施行。本暂行办法出台前我省有关融资性担保公司管理规定凡与本暂行办法相抵触的,以本暂行办法为准。

② 公司对外融资，现在正在搞尽职调查，请问财务尽职调查要怎么做

按着会计师事务所的要求提供资料就行了，主要也就是看看你们公司的账务处理问题，遗留问题，存不存在什么重大错报的风险，有没有其他的应披露未披露的问题。。

如果你们公司没有大问题，不存在舞弊（作假等）的话，基本都是走个形式而已。。

八用担心。。。。

③ 银行尽职调查是不是可以委托第三方机构

银行尽职调查是可以委托给第三方机构的，银行要对第三方机构的尽职调查负责任。

④ 什么是融资性担保什么是贷款担保

融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。

贷款担保是指银行在发放贷款时，要求借款人提供担保，以保障贷款债权实现的法律行为。贷款担保的方式：贷款担保有保证、抵押和质押。这些担保方式可以单独使用，也可以结合使用。贷款担保的审查：贷款行应当依据有关的法律，法规和银行的有关规定，严格审查担保的合法性，有效性和可靠性。

融资性担保公司和借贷担保公司区别

银行贷款门槛高、额度紧、审核手续复杂催生了大批融资性担保公司的存在，担保公司的手续方便、门槛低、额度高使得银行与民间借贷市场共同繁荣。他们的存在解决了大量企业的可持续发展的问题，同为担保公司，其实其中还有很多的不同点。融资性担保业务和拆借业务不仅在借款时间长短，风险低高、收益高低、法律允许范畴有显著区别外，还可以从一下方面比较：

第一，业务范围不同。

前者是为企业向银行贷款提供担保，包括流动资金贷款和授信贷款；后者是为企业或个人直接提供资金，既有个人按揭贷款、个人信用贷款，也有企业项目资金借款，资金过桥拆借，借款的主体是担保公司。

第二，业务来源不同。

前者有自己开拓的，同时有很大部分是银行推介的有贷款需求的企业；后者基本都是得自己开拓业务。

第三，所涉及的法律关系、合同主体不同。

前者是银行与企业的借款关系（借款合同），担保公司与企业的委托担保与被委托担保的关系（委托担保合同）和反担保关系（反担保合同），担保公司与银行的保证关系（保证合同）。后者是担保公司与企业（个人）借款主体与贷款主体关系，主合同是借款合同，从合同是担保保证合同、抵押担保合同。

第四，风险控制的要点不同。

前者主要考察贷款企业的企业运营情况，包括企业的资产、财务状况、资金流量等，重点在于企业的财务报表的分析；后者主要考察企业的用款项目的可行性，项目背景，短期还款能力，直接监控企业的用款流向，重点在控制回款风险。

第五，反担保与担保措施的灵活性。

前者融资性担保，毕竟企业获得银行贷款，起码在成立时间、资信能力、担保措施进入了门槛条件，所以担保公司提出的反担保措施都比较简单，类型也比较单一，一般是企业负责人个人连带责任保证或保证金，最多机器设备抵押登记则可；而后者资金拆借的对象，往往是达不到银行贷款条件，能提供的担保措施相对薄弱，所以转向民间借贷，所以能提供给担保公司的担保措施往往存在很多瑕疵，需要担保公司对这些担保措施进行灵活组合，以降低自己的风险。房产全委公证、股权质押、承兑汇票账户监管、长期租赁权等等创设性的担保措施无所不用。

第六，对贷款的监控重点不同。

融资性担保公司既注重贷前调查，更注意贷后不定期检查，因为企业经营贷款一般都是1年至2年，周期比较长，很注意对企业的长期跟踪，贷后检查的成本较高；而拆借业务，更注重贷前的尽职调查，因为借款期限都较短利息较高，一般放款后企业会尽量提早还回本金，不会专门进行贷后跟踪，所以贷后检查成本较低。

⑤ 安排第三方尽职调查是企业初步调研中的一环对吗

咨询记录 · 回答于2021-12-01

⑥ 融资性担保公司可以做委托贷款业务吗

融资性担保公司不可以做委托贷款业务。

《融资性担保公司管理暂行办法》第二十一条 融资性担保公司不得从事下列活动：

（一）吸收存款。

（二）发放贷款。

（三）受托发放贷款。

（四）受托投资。

（五）监管部门规定不得从事的其他活动。

融资性担保公司从事非法集资活动的，由有关部门依法予以查处。

(6)融资担保公司的尽职调查可以委托第三方吗扩展阅读

《融资性担保公司管理暂行办法》

第九条设立融资性担保公司，应当具备下列条件：

（一）有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程。

（二）有具备持续出资能力的股东。

（三）有符合本办法规定的注册资本。

（四）有符合任职资格的董事、监事、高级管理人员和合格的从业人员。

（五）有健全的组织机构、内部控制和风险管理制度。

（六）有符合要求的营业场所。

（七）监管部门规定的其他审慎性条件。

董事、监事、高级管理人员和从业人员的资格管理办法由融资性担保业务监管部际联席会议另行制定。

⑦ 融资担保公司转让变更流程

关于融资担保公司执照牌照转让相关事宜如下：
一、转让流程：
1、确认信息，确认基本信息符合要求；
2、签订协议：确认并签订委托协议付意向金；
3、尽职调查：收购方进场对转让方公司做尽职调查；
4、 正式协议：尽调没问题开始变更，不符合要求退款或更换标的；
5、股权变更：尽调没问题着手工商，税务，银行，社保等变更；
6、许可证变更：资质许可证等变更；
7、 资料交接：交接公司所有材料。
二、尽职调查主要查询内容：
1）目标公司无债权债务纠纷
2) 目标公司无不良银行贷款
3) 目标公司无法院讼诉
4) 目标公司未拖欠员工工资
5) 目标公司不欠税漏税
6）目标公司主体资格及业务资质真实合法
7）目标公司在之前经营过程中未发生过集体挤兑现象
8）目标公司无监管处罚记录
9）其他对目标公司经营造成重大影响的情形

三、市场价格：
具体要看注册地，一线城市的价格比较高，偏远点的价格低，但是牌照功能一样的。

⑧ 积木盒子收益怎么样

积木盒子是一个面向个人投资人的理财融资平台。平台主打优质理财，低门槛提供平均年化13%的稳健型理财产品。所有投资产品均为融资担保机构全额本息担保标和实地调查认证标。平台由北京乐融多源信息技术公司运营。 积木盒子是利用互联网信息技术，将有融资需求的借款人和有富余理财资金的投资人进行在线信息配对。帮助投资人寻找到风险收益均衡的平台。 注册实名认证第三方在线支付账户开通融资服务1.收到融资需求，积木盒子实地走访、审核调查与风险评估2. 项目审核完成，融资方在积木盒子的帮助下完成担保服务的申请。3. 在风险和收益达到平台要求后，积木盒子和融资方签订正式协议，项目被投放到平台，面向大众进行融资。4. 平台会向借款人和投资人提供后续的贷中、贷后服务。安全保障积木盒子拥有四项安全保障制度。保障1：本息担保风险控制制度来实现对投资人的投资进行全额本息担保。风控制度拥有四层保障，层层独立。保证金/ 风险金制度保证金即为通俗意义上的押金。保证金全部为实物抵押，由第三方机构进行独立监管。全额本息担保子委托了大型融资担保公司对积木盒子投资人的资金进行全额本息担保。第三方担保即为企业互保制度。除去融资担保公司的本息担保，所有融资项目都被额外要求提供独立第三方的担保。第三方担保的资质和风险会经历积木盒子审查。融资项目必须拥有一定的信誉、实力和可控的预期，才能得到双重担保。保障2：项目审核一个项目在被发布之前，需要经过三道审查。第一步：实地调查所有的积木盒子平台融资项目都要经历实地尽职调查，尽职调查由第三方专业机构执行。调查报告的数据由实地调查数据、人民银行征信系统数据、公安部居民身份系统数据、国防部安全信息系统数据、税务系统数据、海关系统数据、工商局系统数据、车辆管理系统数据、房屋管理系统数据等组成。调查结果可用于金融机构的风险定级。第二步：风险评估取得调查数据后，积木盒子和一家独立的第三方专业机构会对项目进行双重风险评估。第三步：融资规划积木盒子会应用收益模型分析项目能否实现预期。项目在收益和风险上都符合了优质理财的标准后，会被投放到平台供投资人选择。保障3：法律合规聘用律师事务所做法律顾问。法律顾问从服务合规性、政策走向等多方面提供法律意见，保障融资方式、平台和项目的合法性。· 一切合同和规章制度都由法律顾问和专业的金融机构一同起草，保证投资人在平台上的所有操作都合法；· 法律顾问可为投资者的合法权益提供法律担保。当项目或者投资人利益受损时，法律顾问可以提供相应的法律援助。保障4：信息披露积木盒子采用了真实、透明、平等的融资信息披露制度，融资信息和资金流转信息全透明化。· 资金流转不过平台，平台没有任何资金支配权限。资金的流转（包括线上支付和提现）全部在第三方支付平台实现，第三方银行进行对资金流转的监管。· 资金的所有流转使用信息在投资后都能可查，项目拥有上市公司般的信息透明度，投资人拥有最完整的知情权。· 所有尽职调查信息都在平台公开，投资人在投资前、投资后都可以申请查询。 合作机构 法律顾问环球律师事务所[安全担保 云南中铭融资担保有限公司资金监管汇付天下管理团队董骏 联合创始人彭笑玫 联合创始人魏伟 联合创始人BarryFreeman 联合创始人

⑨ 担保业务的尽职调查报告怎么写

尽职调查报告一般含以下内容
第一部分 公司基本资料
一、公司注册登记文件
二、公司概况

第二部分 业务调查
一、市场与销售
二、生产及质量管理
三、供应配套体系
四、技术及研发
五、人力资源
第三部分 财务调查
一、财务组织
二、会计核算及报告
三、财务明细资料
四、财务分析
1、-财务结构、趋势、比率分析
2、未来损益（锫售收入、销售成本、期闻费用、税收）关键影响因素的研究
3、未来现全流量是否能满足经营与投资的需要，关注目标企业的注资需求往往被低估
4、提高资产质量以及损益的分析
第四部分 法律调查
一、投资／融资
1、重大对外投资合同（联营、并购、承包经营、投资协议，含境外投资）
2、限制 股东权利的合同/协议（如股权转让受限、表决权受限、回购安排、委托投资、股权托管协议、股权质押协议）
3、全部借贷文件（借贷合同、担保抵押合同），其他重大欠款（如股东贷款、公司拆借等）文件；
4、重要子公司的上述文件
5、全部融资租赁文件（如有）
6、股票、债券发行（增发）文件（自查、询问）
7、诉讼（对方提供）
8、未决诉讼、仲裁或行政调查处罚案件
9、潜在诉讼、仲裁或行政调查处罚案件（有现实威胁者）
10、合格律师对上述事项的法律意见或评估报告
11、限制公司某项未来活动的合同或判决裁定（如有）
12、重要子公司的上述文件
二、重大合同（未履行完毕者）（对方提供）
1、重大采购合同、建筑工程承包合同、房地产销售合同
2、包销协议（如有）、进出口合同（格式文本）
3、保险合同及未决理赔事项
4、限制公司竞争的合同/协议（如独家许可合同/协议，市场瓜分协议）
5、与政府达成的合同／协议（如重组上市、政府采购、就业、治安、完税等协议性安排）
6、公司证券（股权、股票、债券）买卖协议（如有）
7、专利、商标、专有技术等权利证书及许可合同
8、公司与公司股东及高管人员之间的商务合同／协议（如有）
9、公司与子公司之间的商务合同／协议（如有）
10、租赁合同
11、公用事业许可使用协议
12、加工承揽协议
13、对外担保合同
14、其他重大合同(50万元以上者)，如广告、咨询、代理等
三、土地房屋及设备设施（自查／对方提供）
1、土地使用证及土地出让／转让合同（并且列清单）
2、房产证及转让合同（并且列清单）
3、房屋租赁合同（并且列清单）
4、重大设备设施产权证明（合同、发票、进口报关单和固定资产清单、在建工程 清单）
四、环保（询问、对方提供）
1、环保专家提供的环保调查评估报告
2、环保工程设施投资额及设施清单
3、政府环保要求
4、环保备付准备金（如有）
五、劳动人事（对方提供）
1、高管人员聘用协议
2、现有管理团队、在职职工、临时工、离退休人员名单
3、管理层现有福利待遇安排
4、员工现有福利待遇安排
5、未决劳动人事争议及潜在争议
6、企业社保状态
六、税务（对方提供）
1、三年内完税凭证
2、公司税收待遇证明文件（含 优惠待遇和差别待遇）
3、税务登记证
七、其他
1、公司自动化、信息化建设情况（观察、询问）
2、公司法制化建设（观察、询问）
3、公司国际化情况（观察、询问）
4、公司营销组织结构模式（提供）
5、公司设备老化情况（观察、询问）
6、公司卫生、安全状况（观察、询问）

备注：以上调查提纲并不能包括所有情况，使用时依据项目情况及经验判断重点领域