国际贸易融资业务的方式有哪些

㈠ 商业银行国际贸易融资业务包括哪些

贸易融资业务是指服务于国际及国内经济贸易的短期资金融通业务，包括信版用证（含国际及国内权信用证）、托收、汇款、保理等业务项下的授信及融资（包括由此派生的远期结售汇项下授信）业务和本外币非融资类保函项下的授信。其中，信用证、托收、汇款项下授信及融资业务包括打包贷款、出口押汇、出口贴现、福费廷、风险参与、进口授信开证、进口押汇、提货担保，授信开立国内信用证及国内信用证议付等。风险包括:出口信用保险的除外责任风险,审单风险,资金风险,企业信用风险和银行资信的风险.

㈡ 国际贸易融资有哪些形式如果进行分类和操作

减免保证金开证

产品定义
减免保证金开证是指我行免收或者部分免收客户开证保证金，为客户开出信用证的一种贸易融资业务。客户申请减免保证金开证需要有授信额度，开证时扣减额度，信用证付汇时恢复额度。

产品优势
为您提供进口前的融资，您只需占用少量资金，就能办理开立信用证业务，有助于您扩大业务。

进口押汇

产品定义
进口押汇是指银行在掌握进口信用证项下的进口货权的前提下，在申请人对外付款时向其提供的短期资金融通并按约定的利率和期限由申请人还本付息的业务。

产品优势
本业务是为进口商提供的进口后的融资，对客户从货物进口到实际销售收回货款之间这段时间进行了强有力的融资支持，有助于客户加快周转速度。

提货担保

产品定义
提货担保是指当我行根据客户申请开立的信用证项下正本海运提单未收到，而货物已到达港口时，客户可向我行申请开立提货担保书，交给承运单位先予提货，待客户取得正本单据后，再以正本单据换回原提货担保书。

产品优势
为进口企业提供的进口后融资，满足客户提前提货减少货物滞港带来的影响。

打包放款

产品定义
信用证打包贷款（PACKING FINANCE）又称出口信用证抵押贷款，是指出口商收到开证行开来的信用证，向我行申请人民币流动资金贷款，用于出口货物的采购、加工、包装和生产。

产品优势
为出口企业提供的出口前的融资，解决企业装船前的资金需求。

出口押汇

产品定义
出口押汇是指我行应受益人（出口商）的申请，在未收妥有关款项的情况下，对即期或远期出口单据有追索权地向受益人给付对价，受让有关单据权利，向受益人融通资金的一种短期出口贸易融资方式。

产品优势
对出口企业提供的出口后的融资，满足客户提前收汇的需求。

福费廷

产品定义
福费廷又称票据包买，是指我行无追索权地买入或代理买入客户因真实贸易背景而产生的经开证行承兑的远期汇票业务。福费廷业务包括由我行自行买入和由我行作为中间商两种操作方式。

产品优势
为出口企业提供的出口后的融资，对客户没有追索权并且买断利率固定。

信保融资

产品定义
短期出口信用保险项下贸易融资，简称信保融资，是指出口商在中国出口信用保险公司投保短期出口信用保险并将出口信用保险的赔款权益转让给我行后，我行对出口商按照出口合同规定出运货物、申报出口并缴纳保费的出口业务办理的短期贸易融资业务。

产品优势
出口商凭投保中国信保相应的险种的保单，可以在我行免担保办理信用证、托收及汇款项下的押汇和贴现业务。

出口退税贷款

产品定义
出口退税账户托管贷款指我行为解决出口企业出口退税款未能及时到账而出现短期资金困难，在对企业出口退税专用账户进行托管的前提下，向出口企业提供的以出口退税应收账款作为还款保证的短期流动资金贷款。

产品优势
缓解企业由于出口退税指标不足而造成的短期资金紧张，解决部分贷款的抵押担保问题，扶持企业进一步扩大出口。

㈢ 国际贸易融资的品种

适合商业银行对中小企业开展国际贸易融资的品种，归结起来主要有以下几种：回
1货权；答或动产质押授信业务、
2、出口退税托管贷款；
3、出口信用险项下融资；
4、出口保理业务；
5、大力发展银行融资风险较低的福费廷业务；
6、供应链融资。

㈣ 外贸企业融资方法有哪些

一、权益融资
权益融资可分为股权式融资和内部权益积累。对中小外贸企业而言，内部权益积累往往是企业自发进行的，也是企业管理者偏爱的一种融资方式。内部权益积累因其操作简单、 资金成本较低、企业便于掌控，大多数企业都在这么做。如果企业盈利状况比较好，积累得就较块，如果企业盈利能力不好，这种方式就很难达到融资的需要。股权式融资是指中小外经贸企业吸收新的资本进来，或者通过合并具有互补型业务的合伙人进来，通过互补的业务资金相互融通，以解决资金需求。不过很难找到满足条件的合伙人，就是找到了这样的互补业务，如何平衡不同投资人的利益和需求，可能难度更大。
二、债权融资
这里的债权融资，仅指银行贷款、民间拆借和内部员工集资。民间拆借可能在某些情况下仅凭相互的信任就能完成，但大多数情况下需要提供相应的保证或担保，并且成功率也不能完全保证，融资成本往往较高；内部员工集资是基于员工对企业的了解和信任，将资金借给企业使用的方法，因此种方法列支的借款利息，涉及的税收问题比较多，可能会影响企业的融资积极性。
上述两种融资方式往往是在不能取得银行融资的情况下，不得已的方式，企业如果要做大做强，还是需要银行的大力支持，通过银行的综合授信平台，以满足企业的不同资金需求。
因目前的外经贸行业在银行授信系统中地位下降，单靠企业的信誉是不足以打动银行等金融机构的，要想取得银行的流动资金贷款，必须取得一定的保证或资产抵押，而中小外贸企业大多在这两者之中有所缺乏，银行融资就会出现困境。但如果企业运营良好，进出口规模持续增长，盈利能力较好的话，银行是会给予一定的授信。
三、 贸易融资
即使不能取得股权融资和债权融资，只要我们中小外贸企业经营状况比较良好，仍然有很多方法进行融资，这就是所说的贸易性融资。贸易融资不仅可以贯穿贸易的整个过程，还具备易于操作、融资速度快、融资成本不高、使用范围广等优点。
(一)预收货款、延迟付款
这种融资方式看似简单，其实比较复杂。预收货款和延迟付款牵涉到很多需要解决的难题，这里不去讨论这些难题，如果企业内部有长效的机制，在接受订单时就要考虑必须收取一定比例的预付货款，报关出货待客户确认无误后再支付工厂货款，这样就有少则一个月、 多则四五个月的资金留存时间，如果滚动进行，企业可取得平均两个月左右出口额的资金额度。
另外，预收一定比例的货款，在目前人民币持续升值的情况下，还可以减少一定的汇率风险，减少利息费用等。
(二) 订单融资
在目前的经济环境下，此种融资方法有了较大的限制，即贸易对手必须是世界500强之一，取得客户正式有效的订单后，无论O／A、T／T、托收等付款方式，只要提供相应的出口合同，在银行授信额度之内，银行会给予一定的资金支持，不过银行只贷人民币，融资时间为合同约定的付款时间延后一个月左右，利率为银行同期贷款利率如果贸易对手符合条件的话，这一融资方式基本上能够解决企业的融资需求，如果想进一步降低融资成本，货物出运后可改为发票融资或出口押汇两种融资方式。
(三) 发票融资
发票融资主要针对后T／T一定日期的付款方式的订单。如果企业不得已需要接受这种付款方式，为保险起见可对其投保信用险，在取得正式的外销合同、外销发票、提单和报关单后，即可到银行进行发票融资，银行一般情况下会根据合同和发票金额的一定比例，在融资额度许可的情况下给予融资，发票融资可贷外币，也可贷人民币，利率是根据伦敦外汇交易利率加几百个基点确定(一般是L i b o r加500基点)。发票融资事实上也是汇率调期的一种方式。
(四)打包贷款
打包贷款主要针对信用证项下的贸易采取的融资方式，此种融资方式限制较多，如必须是信用证，开证行必须是融资银行的代理行，有些融资银行要使用流动资金贷款额度，而中小外贸企业缺的就是流动资金贷款额度，这就限制了企业的打包贷款业务；但有的商业银行政策会相对宽松，可以在综合授信的框架内，使用出口授信就可操作。因打包贷款的利率相对较高(银行会上浮)，企业往往在货物出关后改为出口押汇。
(五)出口押汇
出口押汇主要是对信用证及D／P等付款方式下的贸易采取的融资方式，与打包贷款相比，出口押汇的操作更加便捷，但出口押汇必须在货物出运后才能进行，这可能会影响企业前期资金的需求。另外，出口押汇的利率比打包贷款的利率低，是按照伦敦外汇市场交易利率加几百个基点确定。
(六)保单融资
保单融资适用较广、但使用者不多。保单融资实际就是以保单质押，从而取得的融资的方式。保单融资可分为寿险保单质押融资、出口信用险保单质押融资等，因对此项融资方式银行的要求较多，开展此项业务的银行也不是太多，并需要保险公司的配合，对于出口信用险要求在货物出运后才可进行，一般企业不太会想到此种融资形式。
企业可以根据自身的实际情况，选择上述方式中的一种或几种来进行融资以提高企业的竞争力。并且上述融资方式每家银行不可能面面俱到，这就需要企业负责人或财务负责人广泛咨询，与银行的客户经理充分沟通，往往会取得意想不到的效果。在决定融资时要注意融资总收益大于总成本，融资规模要量力而行，并根据外部融资环境和时机，对环境要有超前预见性，考虑具体的融资方式所具有的特点，充分发挥主动性，积极地寻求并及时把握各种有利时机，确保融资获得成功。

㈤ 国际贸易的融资方式

国际贸易融资有广义和狭义之分，就狭义而言，国际贸易是指外汇银行在为进出版口商办理汇款托收权和信用证项下的结算业务时对对进口商和出口商提供的与结算相关的短期和长期的融资便利。
其基本方式包括出口项下的：打包放款，押汇，票据贴现；进口项下的：押汇，信托收据，提货担保等。
广义上的国际贸易融资是指外汇银行对进出口商提供的与进出口贸易结算有关的一切融资活动，其包括以上的狭义的常规贸易融资外，还包括在此基础上的各种创新，如，结构贸易融资等。

㈥ 贸易融资业务有哪些

贸易融资业务是商业银行提供的一类服务，是指服务于国际及国内经济贸易的短期资金融通业务，旨在促进国与国、企业与企业间的进口和出口业务。包括以下几种：
（一）进口押汇。
（二）限额内透支。
（三）进口代付。是指开证行根据与国外银行（多为其海外分支机构）签订的融资协议，在开立信用证前与开证申请人签订《进口信用证项下代付协议》，到单位凭开证申请人提交的《信托收据》放单，电告国外银行付款。开证申请人在代付到期日支付代付的本息。
（四）假远期信用证。是指开证行开立的规定汇票为远期，开证/付款行即期付款，且贴现费用由开证申请人负担的融资方式。
（五）出口托收押汇。是指采用托收结算方式的出口商在提交单据后，委托银行代向进口商收取款项的同时，要求托收行先预支部分或全部货款，待托收款项收妥后归还银行垫款的融资方式。
（六）出口保理押汇。是指出口商在获得进口保理商信用额度后，发货并将发票及相关单据提交出口保理商（银行）代其收款时，银行以预付款方式为其提供不超过80%发票金额的融资方式。
（七）进口托收押汇。
《中华人民共和国贷款通则》第九条贷款按期限长短划分为短期贷款、中期贷款和长期贷款。
短期贷款，系指贷款期限在1年以内（含1年）的贷款。
中期贷款，系指贷款期限在1年以上（不含1年）5年以下（含5年）的贷款。
长期贷款，系指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。

㈦ 国际贸易融资都有哪些项目

我国主要的贸易融资方式有进口托收押汇、进口押汇、出口托收押汇、出口保理押汇、限额内透支、进口代付、假远期信用证等等。

㈧ 国际贸易融资有几种分类方式

（一）按照资金来源划分 1．一般性贸易融资。它是指资金来自商业银行。通常情况下，这种融资多与国际结算紧密结合。贷款期限有短期、中期、长期三种；利率采用市场上固定或浮动利率。 2．政策性贸易融资。它足指由各国官方或半官方出口信贷机构利用政府预算资金向另一国银行、进口商、政府提供的贷款，或半官方出口信贷机构提供的信贷担保，由商业银行利用其自有资金向另一国银行、进口商、政府提供的贷款。该贷款通常被限定用于购买贷款国的资本货物，以促进贷款国的出口。 二）按照融资的货币划分 本币贸易融资。它是指使用贷款国的货币提供的融资。一般情况下，这种贷款的对象为本国外贸企业。 2．外币贸易融资。它是指使用非贷款国的货币提供的融资。此处所言外币，可以是借款国的货币，也可以是第三国的货币，但必须是可自由兑换的货币。 （三）按照融资有无抵押品划分 1．无抵押品贷款，也称为信用贷款。它是指银行无须企业提供任何抵押品，而是凭借企业自身信用做担保向其发放的贷款。一般情况下，该贷款只适用于资信好、与该银行业务往来时间长、无不良记录的大中型外贸企业。 2．抵押贷款。它是指需要抵押品而发放的贷款。该贷款通常适用于风险大、期限长的项目，或信用级别低的中、小外贸企业融资。 目前国际上通常采用的国际贸易融资方法有：国际保理、信用证、福费廷、打包放款、出口押汇、进口押汇。

㈨ 贸易融资方法

贸易融资方式大致有以下几种：

1、减免保证金开证：减免保证金开证是指我行免收或者部分免收客户开证保证金，为客户开出信用证的一种贸易融资业务。客户申请减免保证金开证需要有授信额度，开证时扣减额度，信用证付汇时恢复额度。

2、进口押汇：进口押汇是指银行在掌握进口信用证项下的进口货权的前提下，在申请人对外付款时向其提供的短期资金融通并按约定的利率和期限由申请人还本付息的业务。

3、提货担保：提货担保是指当我行根据客户申请开立的信用证项下正本海运提单未收到，而货物已到达港口时，客户可向我行申请开立提货担保书，交给承运单位先予提货，待客户取得正本单据后，再以正本单据换回原提货担保书。

4、打包放款：信用证打包贷款(packing finance)又称出口信用证抵押贷款，是指出口商收到开证行开来的信用证，向我行申请人民币流动资金贷款，用于出口货物的采购、加工、包装和生产

5、出口押汇：尚普咨询提到，出口押汇是指我行应受益人(出口商)的申请，在未收妥有关款项的情况下，对即期或远期出口单据有追索权地向受益人给付对价，受让有关单据权利，向受益人融通资金的一种短期出口贸易融资方式。

可以去了解下明德资本生态圈。明德资本本身就是做投资的，这跟很多平台不一样，很多平台只是做中介的。另外，明德还有1800多家合作基金资源，线下活动的对接率比较高，每一期活动都有几百人参加，近百位投资人会到现场，不少企业获得了融资。融资是一个长期过程，不是一蹴而就的，希望能帮助到你。

如果你还有有关融资的问题，可以点击下方的在线咨询按钮，直接跟老师对话交流。