p2p融资注册空壳公司

⑴ 公司融资又注册了好几家空壳公司,如果老板涉案，财务人员会有牵扯吗财务运作都是老板安排的。

这得看以前公司在出现资金违规操作的时候，你是否曾注意规避了。
规避的核心：
你是否知道违规的资金流向？没有证据表明你知道，就算是规避了；
你是否知道违规的资金用途？没有证据表明你知道，那算是规避了；
你是否知道违规的资金来源？没有证据表明你知道，就算是规避了；
……
简单来说，只要没有证据表明，有某一个违规的操作，你是知道具体情况也参与其中了，那你就不会被牵扯进去，最多就是个渎职，最最严重也就是吊销执照而已。
所以，只要你认定自己只是一个执行者，一切都是按照公司的授意在执行，并且在执行过程中，你没有违规操作，那就万事大吉了。
是非法融资转移资金吧？这种恶意的案件，现在国家打击得很严，建议两点：
一是回去仔细想一下，看看有没有你知道公司违法操作的地方？在这些地方，你所留下的印记是否表明你一定知道？是否可以有你不知道，但在操作层面上依然合理的解释？
二是约谈的时候，无论对方问你什么，都尽量表明自己在业务上的专业和公司运作上的无知，并且尽量不要说太多跟你老板有关的事，比如什么事是你老板安排的啊，这类的，只说公司要求这么做，你觉得从财务角度没有违规，于是做了，以表明自己只是一个圈外执行者的身份。

⑵ 深圳金元宝p2p金融

既然发清退公告了，估计以后就不会发标了，在圈钱也不太可能了。虽然讲良退兑付完的很少，但深圳监管比较严。先不妨看它具体出什么样的兑付公告，一般清盘会在金融办有备案。如果完成不了自然要立案。

⑶ 把P2P出借，如今要做些什么才能把自己的钱给收回来

如果你是p2p的出借人，那么我很同情你，因为你的钱根本收不回来，即便你不要自己的利息，只想拿回自己的本金，历史上最高的兑付平台也只有本金的30%，而且这还是公安部门作为重点立案侦查以及破获对象才拿到的，现在p2p的整个行业数千家公司都出现了问题，全国警力以及金融犯罪的成本太低，很多地方都急于结案，大事化小，小事化了，在这种情况下，你指望你自己的本金能回来多少？很多人对于p2p搞金融诈骗，非法集资，是十分清楚的，但是你知道这种诈骗和集资与过去的这种定义有什么不同，或者是区别吗？

剩下的只有小虾米和代言人被警方控制，虽然这些小虾米可以以金融犯罪的案件判刑，但是对于幕后的金融大佬而言，这是弃车保帅，而且这些小虾米也大部分得到了金融大佬的承诺，这个锅你替我来扛，等你出狱以后，之间还会有合作，反正金融圈是一个水很深的圈，即便是内部人士，也经常马失前蹄，更何况那些只有一点闲钱，但对金融知识毫无了解的小白和韭菜

⑷ 如今的融资租赁会不会在未来超过P2P

融资租赁行业发展现状分析 整体呈现两大业务风险

融资租赁行业概念及分类

融资租赁是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物提供给承租人使用，并由承租人支付租金的业务模式。其分类可根据监管机构和股东背景的不同进行划分。

根据监管机构不同的分类。根据监管机构的不同，融资租赁企业可分为金融租赁企业、内资租赁企业和外资租赁企业。其中，金融租赁企业属于金融机构，受银保监会监管;而内资租赁企业和外资租赁企业(含中外合资、中外合作、外商独资等)目前仍定位为非金融机构，前者由商务部和国家税务总局及其授权机构审批设立，后者由商务部审批和监管。三类融资租赁企业的监管要求有所不同。

注册资本方面，金融租赁企业的最低注册资本要求为1亿元，内资租赁企业为1.7亿元，而外资租赁企业仅为1000万美元(该最低注册资本限制已于2015年9月取消)，为三大类型企业中注册门槛最低的;最高杠杆倍数方面，金融租赁企业的最高杠杆倍数为12.5倍(资本净额不低于风险加权资产的8%)，而非金融租赁企业为10倍。

事实上，在日常经营中，企业很少将杠杆用到极致，例如金融租赁企业杠杆倍数一般在9倍左右，而非金融租赁企业杠杆倍数一般在6~7倍。

三类融资租赁公司不同监管要求情况

数据来源：前瞻产业研究院整理

但从银行系、厂商系和独立第三方系三种类型的企业来看，由于银行系租赁企业具有股东银行的客户资源和资金优势，其优势行业一般是船舶、飞机、大型设备等单笔合同金额较大的行业。厂商系租赁企业股东多为设备制造厂商，一般是机械、医疗、汽车、电力设备等具备一定专业性的领域，且投向中行业集中度比较高。而独立第三方租赁企业由于无资金和资源优势，其客户以中小企业居多，行业分布相对广泛。

融资租赁企业开展平台类业务两大风险分析

1、政策风险。2017年以来，监管政策密集发布，限制地方政府通过融资平台举债，且多项发文均提到，地方政府不得将公益性资产注入融资平台公司，平台公司也不得将以上公益性资产计入申报资产。

2017年5月，商务部办公厅发布的《关于开展融资租赁业风险排查工作的通知》，提到对于融资租赁企业重点排查的问题包括：违反国家有关规定向地方政府、地方政府融资平台公司提供融资或要求地方政府为租赁项目提供担保、承诺还款等，以及以不符合法律规定的标的为租赁物、未实际取得租赁物所有权等行为。

2018年3月，财政部发布《关于规范金融企业对地方政府和国有企业投融资行为有关问题的通知》(简称“23号文”)，要求国有金融企业不得直接或通过地方国有企事业单位等间接渠道为地方政府及其部门提供任何形式的融资，不得违规新增地方政府融资平台贷款。

2018年7月，财政部公布四省市关于地方政府违法违规举债的处理结果，其中包含两起以融资租赁方式利用公益性资产做标的物、并以政府服务采购款作为还款来源的违规举债合计28亿元，处理结果是撤回政府相关函件，融资租赁合同无效，退回已到账的13亿元。

整体来看，融资租赁企业政策风险主要体现在两个方面：1)受23号文相关限制影响，未来平台类业务占比较高的融资租赁企业或将面临规模收窄风险;2)若前期存在诸如租赁物不合规、违规利用购买服务变相融资等不规范的租赁合同，一旦被认定无效，将对融资租赁企业收益产生影响，且若政府依赖“债滚债”方式还旧债，那么融资租赁企业已发放的本金或存在短期无法收回的风险。

2、信用风险。2018年以来，随着市场融资环境收紧，地方财政压力增加，部分地区多家平台已被爆逾期，例如2018年9月，湖南省下辖耒阳市政府控制下的多家平台公司租赁债务逾期，多家租赁公司牵涉其中。融资租赁模式均为租赁公司与耒阳市人民医院签订售后回租合同，由当地城投公司耒阳经开投作担保，而资金由当地政府使用，相当于变相为地方政府融资。

这种模式下，地方政府的债务压力将影响融资租赁企业实际资金的回收，而租赁物往往难以变现。整体来看，变相为地方政府提供融资、依赖政府服务采购款作为还款来源、没有良好现金流支撑的平台类业务存在较大信用风险隐患。

⑸ 空壳公司如何融资

法律分析：空壳公司可以通过风险投资的方法来进行融资。空壳公司是指已经开设的公司法人，有公司名字，但是还未有经营业务的公司。空壳公司没有任命第一任董事，也没有投资者认购股份，不会发生经营及债权债务。

法律依据：《中国人民共和国公司法》 第七条 依法设立的公司，由公司登记机关发给公司营业执照。公司营业执照签发日期为公司成立日期。 公司营业执照应当载明公司的名称、住所、注册资本、经营范围、法定代表人姓名等事项。 公司营业执照记载的事项发生变更的，公司应当依法办理变更登记，由公司登记机关换发营业执照。

⑹ P2P自融假标法律责任如何认定

P2P假标，这是属于诈骗了，是违法的。自融资是违规，违法是要坐牢的，违规只是罚款而已。

P2P自融假标承担法律责任的是经手风控和企业控股人。

判断P2P的自融真假的方法：

1、标的是否真实

如果标的造假，借款企业为假。没有疑问，钱一定是流到见不到光的地方去了。

2、借款企业或个人是否与平台关联

借款企业、个人与平台关联，那也就相当于让网贷平台作为一个融钱圈钱工具，企图给自身无限资金支持。

3、单个或几个借款主体是否大额、频繁、反复借款

平台天天借款都有同一个主体，或者似乎上次借的钱期限还没到，又来借钱了。那很明显，不是自己在融钱，就是造了一个空壳在融资。

根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法第十条：

网络借贷信息中介机构不得从事或者接受委托从事下列活动：

（一）为自身或变相为自身融资；

（二）直接或间接接受、归集出借人的资金；

（三）直接或变相向出借人提供担保或者承诺保本保息；

（四）自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目；

（五）发放贷款，但法律法规另有规定的除外；

（六）将融资项目的期限进行拆分；

（七）自行发售理财等金融产品募集资金，代销银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品等金融产品；

（八）开展类资产证券化业务或实现以打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让行为；

（九）除法律法规和网络借贷有关监管规定允许外，与其他机构投资、代理销售、经纪等业务进行任何形式的混合、捆绑、代理；

（十）虚构、夸大融资项目的真实性、收益前景，隐瞒融资项目的瑕疵及风险。

以歧义性语言或其他欺骗性手段等进行虚假片面宣传或促销等，捏造、散布虚假信息或不完整信息损害他人商业信誉，误导出借人或借款人；

（十一）向借款用途为投资股票、场外配资、期货合约、结构化产品及其他衍生品等高风险的融资提供信息中介服务；

（十二）从事股权众筹等业务；

（十三）法律法规、网络借贷有关监管规定禁止的其他活动。

(6)p2p融资注册空壳公司扩展阅读：

自融一般有两种情况：

1、自身平台运营资金紧缺，平台发假标融资拿来自用。

2、资金融给平台关联实体企业用，资金左手倒右手。

根据《意见稿》的规定，采取负面清单的方式划定了P2P行业的边界红线，一共分为12条，被业内人士称为“十二禁”。

这其中包括禁止自融、禁止平台归集用户资金、禁止提供担保、禁止对项目进行期限拆分、禁止向非实名制用户宣传或推介融资项目、禁止发放贷款、禁止发售银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品、禁止为投资股票市场的融资、禁止从事股权众筹。

⑺ 7家P2P平台幕后老板获刑，分别是哪7家平台

聪明投，奶瓶儿，早点儿等多个P2P网络借贷平台因为公司老板方某没有经营好，导致一整个起源系资金短缺，方某随后被公安局管控，阔别3年多，这次P2P惊天大案的结果总算敲定，据北京市东城区人民法院网公布的8月13日的一篇刑事判决书表明，方某及员工共13名犯罪嫌疑人被判定为违法吸纳社会公众个人存款罪，一审判决方某刑期8年6个月，乐行，聪明投，早点儿，奶瓶儿，玩儿家，钱罐儿，火牛财富等7家网络借贷平台系出同一个公司老板。

人民法院一审判决，最终判定13名犯罪嫌疑人均犯违法吸纳社会公众个人存款罪，对方某判罪刑期8年6个月，并罚款50万元，对其他的犯罪嫌疑人处刑期2年至5年不等，并罚款10万元至40万元左右，募集资金钱款从来没进到对公账户，均是在三方支付平台流向涉案人员的私人帐户，除退返投资者利息，网上项目投资，个人借贷外，集资款的运用均要在3至6个银行账号中间相互划转，并且出现大量的循环往复操作，作案手法非常隐蔽。

⑻ 空壳公司放假标给P2P平台,空壳公司的法人代表需要承担什么样的法师责任

受不了 什么法师责任， 法律责任到是有 这是恶意诈欺， 要坐牢和赔钱啊~

⑼ 空壳公司进行融资是算诈骗吗

空壳公司也就是皮包公司吧，他在进行融资的话，他就属于诈骗行为，要付法律责任的，这类公司是很坑人的，大家一定要擦亮眼睛啊！

⑽ P2P正式退出历史舞台，退出的原因是什么

P2P网贷机构作为新生事物，人民对其认识不够，盲目跟风投资，导致这种平台疯狂增加，高峰时期约为5000家2005年以ZOPA为代表的英国P2P借贷服务网站，它是最早提供对个人网络借贷服务的网站，也成为P2P网贷鼻祖，之后就迅速在世界范围内推广开。2006年中国第一家P2P借贷网站拍拍贷成立，到2013年P2P平台几乎以每天一家的速度增加，中国的P2P平均寿命只有3.9年，因为在前几年作为新生事物，人物对这类平台的认知尚浅，只知道获利大而无视其风险，盲目跟风投资，当初爆雷的大部分问题平台的老板只为圈钱，最终卷钱跑路，也有一些平台是真实资本，但是过高的资本，再加上风控不严、逾期、坏债率高，长期亏损导致倒闭

而在银行不良资产的处理方面，也在不断大步迈进。截止到三季度，中国商业银行境内的不良贷款率得到了缩减，而对不良贷款的认定，也更加规范，部分严格的银行甚至把逾期六十天以上的贷款额度，也纳入到了不良贷款序列，整体的不良贷款率得以下降，银行业的风险也得以稳定下来。