公司债权是贸易融资吗

① 企业融资的模式分为几大类，包括哪些融资模式

企业融资对企业具有复十分重要的制意义，这关系到企业资金是否充足，企业能否发展壮大甚至更快发展的问题。近年来，随着改革的深入和经济的快速发展以及资本市场的逐步开放与完善，企业融资环境逐渐宽松，融资方式也更加多元化。那么，企业融资的模式主要分为几大类，包括哪些融资模式？ 解答：企业融资模式分为四大类：第一类是债权融资；第二类是股权融资；第三类是内部融资和贸易融资；第四类是项目融资和政策融资。 债权融资模式包括六种：1、国内银行贷款2、国外银行贷款3、企业发行债券融资4、民间借贷融资5、信用担保融资6、租赁融资 股权融资模式包括六种：1、股权出让融资2、产权交易融资3、增资扩股融资4、杠杠收购融资5、风险投资融资6、私募股权融资 内部融资和贸易融资模式包括十种：1、留存盈余融资2、应收账款融资3、资产典当融资4、商业信用融资5、国际保理融资6、信用证融资7、福费廷融资8、打包放款融资9、出口信贷融资10、补偿贸易融资 项目融资和政策融资模式包括六种：1、项目包装融资2、BOT项目融资3、IFC国际融资 4、高新技术融资5、专项资金融资6、产业政策融资

② 债权融资担保的主要方式是哪些

债权的融资担保方式：

1、银行贷款

银行贷款是企业债务融资常见的一种方式。商业银行等金融机构是我国企业获取资金的重要渠道，尤其目前我国资本市场不够完善，融资渠道狭窄。随着我国商业银行等金融机构逐渐从贷款额度管理改为资产负债管理，金融机构对企业的贷款更为小心谨慎，同时由于市场经济中，企业经营存在着更高的经营风险和信用风险，因此，企业通过银行融资存在相当的难度。

2、组合贷款

组合贷款是一种引入第三方，甚至第四方的贷款方式。它可以有效提高贷款融资的可行性。主要方式包括：中资银行+外资银行，中资银行+担保机构，中资银行+担保企业，这样一个组合的过程就是融资创新的过程。我们重点介绍一下银行+担保的担保融资方式。

3、担保融资

担保融资，即企业在自身信用资质达不到银行贷款要求的情况下，由第三方提供担保，增加信用资质以获得融资的一种方式。担保机构对企业所在的行业没有特别要求，但是企业需在其行业内具备比较优势，企业产品或资源等某些方面能够超越竞争对手，不必一定是国际或国内领先，只要比竞争对手抢先一步足矣。其次，担保机构要求企业应具有健康、稳步、持续的经营能力。从企业历史经营记录来判断企业今后是否具备偿还债务的能力，在财务上反映为资产负债率、现金流量、利润增长率等数据指标。除此之外，担保机构还看重人的因素，即企业的领导是否具有战略眼光，团队是否具有凝聚力等。企业借助于专业的担保机构来协助进行融资活动，虽然短期内会产生一定成本，但会事半功倍。担保机构能从融资的角度帮助企业改善治理机构，提升对企业自身价值的认识，能迅速根据融资需求并制定相应方案。

4、贸易融资

贸易融资是指与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。主要包括打包贷款、承兑汇票、出口押汇、进口押汇、保理业务等。贸易融资的关键就是银行依托对物流、资金流的控制，或对有实力关联方的责任和信誉捆绑，在有效控制授信资金风险的前提下进行的授信。贸易融资业务注重贸易背景的真实性和贸易的连续性，信用记录、交易对手、客户违约成本、金融工具的组合应用、银行的贷后管理和操作手续等情况的审查，贸易过程所产生的销售收入构成贸易融资业务的主要还款来源，融资额度核定由贸易额扣除自有资金比例确定，期限严格与贸易周期匹配，资金不会被挪用，风险控制手段包括注重贸易合同的审查，并调查上下游企业，重点审查短期偿债能力，加强对单据的控制、对现金流的封闭管理。贸易融资业务可以根据企业的具体情况量身订做，易于创新，技术含量相对较高，在竞争中可以突出银行的竞争优势。数据显示，在中国做贸易的企业，其实，真正利用贸易融资的方式进行的融资行为，占整个融资行为的20%，这说明还是有一个非常大的发展空间。

5、固定回报投资

固定回报投资，表现为股权投资而实质上是一种债权投资行为。类似于股权质押的借贷行为。因此，这种方式对于项目本身的要求会更高。对于企业来说，这种融资方式的成本也非常高，不低于委托贷款。固定回报的资金来源通常是境内外的企业、境外的银行和基金以及财务公司。固定回报的方式大致分为两类，一类是资金的期限很长，一般超过8年，期间每年支付较高利息，到期后不必归还本金。另一类是期限较短，常见的有5～8年，每年支付利息，资金采用折现的方式提供，到期归还本金。计算下来，融资成本非常高。

6、委托贷款

委托贷款实际上是企业将资金委托银行进行管理。企业间进行直接借贷行为不具有法律效力，而企业却可以通过银行委托贷款的方式贷款给企业则是一种合法的方式，通过定向的委托贷款行企业间借贷之实。委托贷款的资金成本一般高于银行同期贷款利率，更适合资金需求比较急迫、项目回报率高的企业。委托贷款一般要求企业提供足额的抵押品或担保品，同时要求企业跟银行有比较好的沟通。银行一般对这种贷款形式也比较谨慎。整个委托贷款的核心是要先找到投资方。投资方通常要对企业的担保品或抵押品认可，同时对企业的项目也要进行可行性判断。因此，可以看出整个委托贷款里实际上是有四个主体：投资方、银行、担保方、融资方。融资成本的利益在前三者之间进行分配，通常，总的成本会超过10%。

7、金融租赁

金融租赁作为成熟资本市场国家与银行和上市融资融资并重的一种非常通用的融资工具，成为大量企业实现融资的一个很重要和有效的手段，在一定程度上降低了中小企业融资的难度。同时金融租赁和其他债权、股权以及信托等金融工具的结合，产生了大量的金融创新。目前全球近1/3的投资是通过金融租赁的方式完成，在美国，固定资产投资额度的31.1%由租赁的方式实现，加拿大的比例是20.2%，英国为15.3%。

③ 民营企业债权融资的方式是什么

法律分析：债权融资是有偿使用企业外部资金的一种融资方式。民营企业可以通过私人信用；商业信用；租赁；银行或其他金融机构贷款；从资本市场融资；外资等方式来进行债权融资。

法律依据：《中华人民共和国贷款证管理办法》 第三条 本办法所指国内金融机构，是经中国人民银行批准在境内注册的中资商业银行（含合作银行）、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社和其他经营贷款业务的中资金融机构。

④ 债权融资的主要渠道有哪些

债权融资模式介绍：

1、国内银行贷款

银行贷款是指银行以一定的利率将资金贷放给资金需要者，并约定期限归还的一种经济行为。在很多国家，银行贷款在企业融资总额中所占的比重都是最高的。企业对融资的需求不同，对融资渠道的选择就不同。如果需要一种风险小、成本低的资金，银行贷款是最合适的。建立良好的银企关系，合理利用银行贷款，是中小企业解决资金困难，取得经营成功的重要手段。

2、国外银行贷款

国外银行贷款，顾名思义，是由外资银行向企业提供的贷款。在我国加入世界贸易组织协议中，对于银行业的开放是逐步推进的。目前，我国金融监管当局已经取消了中资企业向外资银行申贷的审批，取消了对外资金融机构外汇业务对象的限制。这意味着以前只有对三资企业、港澳台和外国人提供外汇业务的外资银行，可以把外汇业务服务对象扩大到中国境内所有单位和个人。由于现获准在华经营的都是世界著名并在全球拥有广泛分支机构且与同业签有协议的大银行，通过这些银行办理外汇业务，不仅可以节省时间，而且节省了资金在途的利息，还可以免去因中外银行间的中转而额外支付的手续费。在不久的将来，外资银行、中资银行、合资银行可以在完全相同的领域和条件下，向所有的中国企业和居民提供全方位的服务。外资银行开展的外汇和人民币业务为中小企业间接融资开辟了新的渠道，可以为中小企业发展提供及时的资金支持。

3、发行债券融资

债券是企业直接向社会筹措资金时，向投资者发行，承诺按既定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债务凭证。债券的本质是债的证明书，具有法律效力。债券购买者与发行者之间是一种债权债务关系，债券发行人即债务人，投资者(或债券持有人)即债权人。《公司法》规定，股份有限公司、国有独资公司和两个以上的国有企业或者两个以上的国有独资主体投资设立的有限责任公司，为了筹集生产经营资金，可以发行公司债券。

4、民间借贷融资民间借贷是指自然人之间或自然人与法人、其他组织之间的借贷关系。在我国，民间借贷活动一直游离于现行金融体制之外，处于地下状态。民间借贷多发生在经济较发达、市场化程度较高的地区，例如我国广东、江浙地区。这些地区经济活跃，资金流动性强，资金需求量大。市场存在现实需求决定了民间借贷的长期存在并且业务兴旺。这种需求表现为：一方面，国有商业银行对中小企业普遍存在一定程度的“忽视”，中小企业出于自身生存和发展的要求，迫切需要资金支持，但在正规融资渠道又受到长期排斥。另一方面，民间又确有大量的游资找不到好的投资渠道。正是这样的资金供求关系催生了民间借贷，并使之愈演愈烈。

5、信用担保融资

信用担保作为一种特殊的中介活动，介于商业银行与企业之间，它是一种信誉证明和资产责任保证结合在一起的中介服务活动。担保人提供担保，来提高被担保人的资信等级。另外，由于担保人是被担保人潜在的债权人和资产所有人，因此，担保人有权对被担保人的生产经营活动进行监督，甚至参与其经营管理活动。

6、融资租赁融资融资租赁指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。资产的所有权最终可以转移，也可以不转移。融资租赁和传统租赁一个本质的区别就是：传统租赁以承租人租赁使用物件的时间计算租金，而融资租赁以承租人占用融资成本的时间计算租金。

⑤ 债权融资方式有哪些

法律分析：债权融资，即企业通过借贷的方式进行融资，具体包括以下这些形式：

一、民间的私人借款；

二、企业间的商业信用，采用应付购货款和应付票据的方式从供货厂家筹集资金；

三、租赁，比如经营租赁、代理租赁和融资租赁等；

四、银行或别的金融机构贷款；

五、从资本市场融资，通过在金融市场发行债券的方式融资；

六、外资，主要有卖方信贷、买方信贷、补偿贸易等。

需要注意的是，民间私人借贷的利息不能超过36%。按照法律规定，借贷当事人约定的利率没有超过年利率24%，出借人请求借款人按约定的利率支付利息的，法院应支持。

借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定没有效力。

法律依据：《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》 第二十六条 借贷双方约定的利率未超过年利率24％，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。借贷双方约定的利率超过年利率36％，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36％部分的利息的，人民法院应予支持。

⑥ 传统的公司贷款和贸易融资有什么区别

1、定义不同

传统的公司贷款是企业为了生产经营的需要，向银行或其他金融机构按照规定利率专和期属限的一种借款方式。企业的贷款主要是用来进行固定资产购建、技术改造等大额长期投资。

而贸易融资是在商品交易中，银行运用结构性短期融资工具，基于商品交易(如原油、金属、谷物等)中的存货、预付款、应收账款等资产的融资。

2、贷款对象不同

贸易融资发放对象主要是进出口企业。传统的公司贷款发放对象则包括进出口企业，更包括非进出口企业，如小五金机械配件制造厂，菜市场门口卖手机的个体户、肉联公司等等，从银行实务角度，范围更广。

3、贷款发放的币种不同

传统的公司贷款以人民币发放为主，外币较少。而贸易融资人民币以及外币参半，有些贸易融资产品还规定了外币贷款是不能结汇的，而传统的公司贷款的外币贷款是可以结汇的。

⑦ 什么是贸易融资

正如楼上所说，抄贸易袭融资就是银行通过融资业务为企业在贸易流程中根据不同的结算方式在不同的需求节点上给予的资金支持。现代贸易融资更提倡的是供应链方面得融资业务发展，能够打通上下游渠道管理等整个产业链方面得融资服务。