跨境融资担保案例

⑴ 为什么外保内贷不允许

外保内贷即使有境外担保，境内银行也仍承担着较高的业务风险。境内银行应尽职调查交易背景，切实防范外保内贷业务的履约风险和信用风险。近年来，内保外贷、转口贸易等业务逐步成为银行和企业竞相追逐的热门产品。从近两年的外汇处罚案例来看，内保外贷等外汇业务逐步成为被监管处罚的重灾区，这使得当前各家银行介入内保外贷业务都比较审慎。
今年以来，随着国内流动性的大幅改善，国内融资成本一路走低，而以美元为代表的境外融资成本整体上升明显，境内外利差空间逐渐开始显现，这使得境外担保境内融资的外保内贷业务需求开始进入银行和企业的视野，跨境担保业务类型开始方向逆转。
拓展资料：
一、债权模式（包括信托贷款、资产收益权投资、应收账款买入返售等）是境内信托公司开展房地产业务的传统模式，尤以信托贷款最为典型。在房地产信托贷款中，那些有在境外上市的房地产企业集团的境内项目公司在向境内信托公司举借信托贷款时，除提供抵押担保外，通常还会安排境外上市公司向境内信托公司提供保证担保，即所谓外保内贷。
二、按照我国担保法和物权法，一般来说，主合同无效，担保合同也无效。就合规性而言，担保合同的合规性也很大程度上会受到主合同的影响。外保内贷是我国外汇资本项目项下所监管的“跨境担保”的一种形式，跨境担保是否合规，也与被担保的跨境或涉外投融资交易的合规性有关。同时，作为跨境资本流动的监管者，外汇管理部门在我国跨境投融资活动的行政监管体系中通常处于所谓“下游”环节，外汇监管经常要遵循发改委、商务部、人民银行、银保监会、证监会等其他“上游”部门的监管规定，并与之相呼应、协调。因此，讨论房地产信托贷款项下“外保内贷”融资模式是否合规，首先要满足房地产信托贷款本身要合法合规这个前提。

⑵ 中行上海跨境担保外保内贷担保形式有哪些

上海跨境担保外保内贷担保形式：
境外银行出具的融资性保函（备用信用证）、境外机构与银行签订担保合同、境外担保人风险分担、境外机构或境外个人用其自身的境内房产作为抵押、境外机构或境外个人用NRA账户资金作为质押等。

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⑶ 不动产可跨境抵押

不动产可跨境抵押
羊城晚报讯 记者赵燕华、通讯员穗规资宣报道：民营企业有境外融资需求，不动产位于境内，怎么办?近日，广州市首开先河，为南沙区一民营企业办理了全国第一例中资银行境外分行跨境融资项下不动产抵押登记，核发《不动产登记证明》，并于6月25日顺利引入了境外低成本贷款4000万元。该案的成功办理，不仅为南沙区内民营企业、实体经济和深化粤港澳合作创新注入了新活力，同时也给全国同类型跨境融资案例提供了可复制推广的范本。今年年初，一份中资银行境外分行办理不动产抵押登记的申请送到了广州市规划和自然资源局南沙区分局手中。中资银行境外分行作为抵押权人办理跨境抵押业务，这在全国范围内尚无先例可循，也没有相关法律规章给予明确指引。广州市规划和自然资源局南沙区分局选择争取该项业务在南沙新区首例落地，为粤港澳金融机构合作创造环境。广州市规划和自然资源局牵头积极与金融部门、交通银行等机构进行多次沟通，通过深入研究，由南沙区先行先试开展不动产跨境抵押登记试点工作。6月25日，交通银行南沙分行联动交通银行香港分行，依托南沙区不动产登记中心“先行先试”的平台优势，成功为该民营企业办理全国首例中资银行境外分行不动产抵押项下的跨境融资，引入境外低成本贷款4000万元。对比境内不动产抵押登记，此次跨境抵押登记除需符合境内不动产抵押登记常规要求以外，最大的不同之处是抵押权人需取得国家外汇管理机构有关合规备案，及提交境外商业登记证并经司法部委托的律师公证，加盖“中国法律服务(香港、澳门)有限公司”转递章。作为广州在跨境融资业务上的又一创新举措，此次个案既解决了传统信用方式下获批跨境贷款额度有限、中小企业申请审批难等问题，又打通了境内外资金、资产流通渠道，为企业境内优质资产盘活、降低融资成本提供了更多元化的渠道，也解决了民营企业“融资难”“融资贵”难题，进一步推动了粤港澳大湾区金融实现互联互通。

⑷ 跨境融资的方式有哪些

任何企业要进行生产经营活动都需要有适量的资金，而通过各种途径内和相应手段取得这些资容金的过程称之为融资。并购融资方式根据资金来源渠道可分为内部融资和外部融资。但应用较多的融资方式是从外部开辟资金来源，通过与其他投资人联合投资，或以股权、债权、混合融资等方式筹集资金。一般来说，企业并购的融资渠道可以分为债务性融资、权益性融资、混合性融资。债务融资是指企业按约定代价和用途取得且需按期还本付息的一种融资方式。债务融资往往通过银行、非银行金融机构、民间资本等渠道，采用申请贷款、发行债券、利用商业信用、租赁等方式筹措资金，企业债务融资主要包括三种方式：贷款融资、债券融资、租赁融资。权益性融资指的是企业通过直接吸收投资或发行股票或利用权益资本融资筹集资金。权益资本是投资者投入企业的资金。企业并购中最常用的权益融资方式包括吸收直接投资、权益资本融资，发行股票融资。混合性融资并购指的是企业通过发行混合性融资工具筹集资金而进行的并购。常见的混合性融资工具主要有可转换债券和认股权证。

⑸ 跨境直贷与内保外贷的区别

1、资金流向不同。

“内保外贷”是将境外资金“用出去”，主要应用于境内企业的境外公司或境外项目的融资需求；而“跨境直贷”是将境外资金“引进来”，用于境内借款人的境内资金需求。

2、债权人不同

跨境直贷业务是指境内企业作为反担保人向本行申请开立受益人为境外银行的跨境融资性保函，直贷行凭本行保函为境内债务人（可为保函申请人自身或其他境内企业）发放贷款的一项融资业务。

境内银行机构接受境内公司的申请，为客户或客户指定的境内企业向境外银行申请融资提供担保，保证客户或客户指定的境内企业向境外银行履行贷款本息偿还义务或授信额度协议规定的资金偿还义务。

3、业务特点不同

内保跨境融资业务便于“走出去”企业以境内资产为担保为境外子公司或关联公司在境外融资提供便利。跨境直贷业务银行凭自身良好信誉为债务人提供担保，促进交易顺利进行，利用境外低成本融资，降低企业融资成本。

⑹ 中行上海跨境担保内保外贷办理流程是什么

上海跨境担保内保外贷办理流程：融资性内保外贷需向分行贸易金融部逐笔报批才可办理。
1、自行签订内保外贷合同在遵守国家法律法规、行业主管部门规定及外汇管理规定的前提下，担保人可自行签订内保外贷合同。
2、担保登记：
（1）担保人为银行：由担保人通过数据接口程序或其他方式向外汇局资本项目信息系统报送内保外贷相关数据。
（2）担保人为非银行金融机构或企业：在签订担保合同后15个工作日内到所在地外汇局办理内保外贷签约登记手续。登记时应提供以下材料：关于办理内保外贷签约登记的书面申请报告（内容包括公司基本情况、已办理且未了结的各项跨境担保余额、本次担保交易内容要点、预计还款资金来源、其他需要说明的事项。有共同担保人的，应在申请报告中说明）；担保合同和担保项下主债务合同（合同文本内容较多的，提供合同简明条款并加盖印章；合同为外文的，须提供中文翻译件并加盖印章）；外汇局根据本规定认为需要补充的相关证明材料（如发改委、商务部门关于境外投资项目的批准文件、办理变更登记时需要提供的变更材料等）。
注：
（1）境内个人作为担保人，可参照境内非银行机构办理内保外贷业务。
（2）担保合同或担保项下债务合同主要条款发生变更的（包括债务合同展期以及债务或担保金额、债务或担保期限、债权人等发生变更），应当在15个工作日内办理内保外贷变更登记手续。变更登记资料同上。
3、审核：
（1）外汇局按照真实、合规原则对非银行机构担保人的登记申请进行程序性审核，并为其办理登记手续。
（2）外汇局对担保合同的真实性、商业合理性、合规性及履约倾向存在疑问的，有权要求担保人作出书面解释。外汇局按照合理商业标准和相关法规，认为担保人解释明显不成立的，可以决定不受理登记申请，并向申请人书面说明原因。
（3）担保人未在规定期限内到外汇局办理担保登记的，如能说明合理原因，且担保人提出登记申请时尚未出现担保履约意向的，外汇局可按正常程序为其办理补登记；不能说明合理原因的，外汇局可按未及时办理担保登记进行处理，在移交外汇检查部门后再为其办理补登记手续。同一内保外贷业务下存在多个境内担保人的，可自行约定其中一个担保人到所在地外汇局办理登记手续。外汇局在办理内保外贷登记时，应在备注栏中注明其他担保人。

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⑺ 过桥资金与过桥贷款有什么不同国外有什么过桥贷款的成功案例

很多刚接触企业融资的人会接触到一些专有的名词，基中包括过桥资与过桥贷款，那么过桥资金与过桥贷款有什么不同呢？国外又有什么经典的过桥贷款的成功案例呢？中国私募网过桥资金专家为你解答过桥资金与过桥贷款有什么不同和分析国外经典的过桥贷款的成功案例。

过桥资金：
过桥资金是一种短期资金的融通，期限以六个月为限，是一种与长期资金相对接的资金．提供过桥资金的目的是通过桥资金的融通，达到与长期资金对接的条件，然后以长期资金替代过桥资金。过桥只是一种暂时状态。

过桥贷款：
过桥贷款(bridge loan)又称搭桥贷款。从一般意义上讲，过桥贷款是一种短期贷款（short-term loan），其是一种过渡性的贷款。过桥贷款是使购买时机直接资本化的一种有效工具，回收速度快是过桥贷款的最大优点。过桥贷款的期限较短，最长不超过一年，利率相对较高，以一些抵押品诸如房地产或存货来作抵押。因此，过桥贷款也称为“过桥融资”(bridge financing)、“过渡期融资”(interim financing)、“缺口融资”(gap financing)或“回转贷款”(swing loan)。
过桥贷款在国外通常是指中介机构在安排较为复杂的中长期贷款前，为满足其服务公司正常运营的资金需要而提供的短期融资。对我国企业资本运作而言，过桥贷款是专指由投资银行或者其它财务顾问推荐并提供担保，由银行等金融机构提供的用于满足并购方实施并购前的短期融资需求。

国外经典案例：
过桥贷款作为国外企业并购的外源融资方式之一，是由投资银行向并购企业提供的以自有资本支持的、高利率的短期融资，以促使并购交易顺利完成，条件是以后并购企业采用发行垃圾债券的方式来取代这种过渡性的贷款融资。
以英国比萨公司(Beazer)收购美国库帕公司(Koppers)为例，雷曼投资银行在其中担当整个并购交易的策划者和组织者。比萨公司与雷曼、奈特威斯特两家投行联合组建了名为BNS的控股公司，它们分别持有49%、46.1%和4.9%的股权。BNS公司是比萨公司使用表外工具的载体，比萨公司借助这一表外工具，在其合并资产负债表上隐去了13.07亿美元的债务。当比萨公司日后持有BNS公司50%及以上股权后，该项债务才会反映在比萨公司的合并资产负债表上。
BNS公司的资本总额为15.66亿美元，其中债务资本为13.07亿美元，股权资本为2.59亿美元(包括普通股0.5亿美元和优先股2.09亿美元)。BNS公司收购库帕公司的资金来源渠道是多样的，其中13.07亿美元的债务资本由雷曼公司和花旗银行提供，雷曼公司提供了5亿美元的过桥贷款(该过渡性贷款通过在美国发行3亿美元的垃圾债券得到了再融资)，花旗银行提供了8.07亿美元的银团贷款(其中4.87亿美元为其他银行的辛迪加贷款，其利率为基础利率加上1.5个百分点)。BNS公司0.5亿美元的普通股资本由比萨公司与雷曼、奈特威斯特两家投行提供，其持股比例分别为49%、46.1%和4.9%。BNS公司2.09亿美元的优先股资本由比萨公司提供，该资金得到了奈特威斯特投行2亿美元的信贷支持。

⑻ 自贸区跨境人民币贷款模式

近期，前海、上海的跨境人民币低成本资金话题异常火爆，为更好了解金融创新前沿最具吸引力的领域，前海国开资产管理公司政策研究中心为您梳理这两地的制度与模式。

目录

一、前海与上海自贸区介绍

二、前海与上海自贸区跨境人民币相关制度

三、前海、上海自贸区跨境人民币主要内容

四、两地跨境贷的对比

五、上海自贸区跨境人民币使用模式

六、前海跨境人民币贷款使用模式


一、前海与上海自贸区介绍

1、前海

前海，约15平方公里，重点发展金融、现代物流、信息服务、科技服务及其他专业服务四大产业。前海更多的是粤港澳服务贸易自由化和我们支持香港繁荣稳定，同时探索现代服务业对外开放的试验。

2、上海自贸区

上海自贸区（PFTA），29平方公里，是中国政府设立在上海的区域性自由贸易园区。国际传统自由贸(FTA)是多国一起玩，游戏规划共同制定；而这种方式是自个在玩，游戏规则自个制定。

推出的背景

美欧日三大经济体力图通过跨太平洋伙伴关系（TPP）、跨大西洋贸易与投资伙伴关系（TTIP）和多边服务业协议（PSA）形成新一代高规格的全球贸易和服务业规则，围猎中国制造和金砖五国。本届政府致力于推动中国经济转型，打造中国经济“升级版”，进而推动人民币跨境使用，促进人民币国际化，提升在全球货币竞争格局中的地位。

二、前海、上海自贸区跨境人民币相关制度

前海政策：

政策名称

机 构

颁布时间

《前海跨境人民币贷款管理暂行办法》

深人银发

2012年12月

《前海跨境人民币贷款管理实施细则》

深人银发

2013年1月

《关于充分发挥市场决定性作用，全面深化金融改革创新的若干意见》

深圳市人民政府

2014年1月

上海自贸区政策：

政策名称

机 构

颁布时间

关于印发中国(上海)自由贸易试验区总体方案的通知

国务院

2013年9月

关于金融支持中国(上海)自由贸易试验区建设意见

人民银行

2013年12月

关于支持中国（上海）自由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知

人民银行

2014年2月

关于印发支持中国（上海）自由贸易试验区建设外汇管理实施细则的通知

外汇管理局

2014年2月底

《中国（上海）自由贸易实验区分账核算业务实施细则》

上海央行总部

2014年5月

《中国（上海）自由贸易实验区分账核算业务风险审慎管理细则》

上海央行总部

2014年5月

三、前海、上海自贸区跨境人民币制度主要内容

前海：根据《前海跨境人民币贷款管理暂行办法》、《前海跨境人民币贷款管理实施细则》，主要涵盖以下几方面：

序号

内容

颁布时间

1

跨境人民贷款币申请要求及流程

2013年1月已出细则

2

推动人民币信贷资产跨境转让

深府〔2014〕1号文，无细则

3

跨国公司双向人民币资金池

深府〔2014〕1号文，无细则

4

第三方支付机构跨境电商等业务创新

深府〔2014〕1号文，无细则

5

开展个人跨境人民币结算试点

深府〔2014〕1号文，无细则

上海自贸区：

根据《中国人民银行上海总部关于支持中国（上海）自由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知》该项政策，前海国开资产总结，主要涵盖以下几方面：

序号

内容

颁布时间

1

跨境人民币贷款申请要求

【2014】22号文，使用通知

2

自贸区内个人银行结算账户

【2014】22号文，使用通知

3

自贸区内双向人民币资金池

【2014】22号文，使用通知

4

自贸区内经常项下跨境人民币集中收付业务

【2014】22号文，使用通知

5

跨境电商人民币结算业务

【2014】22号文，使用通知

6

跨境人民币交易服务

【2014】22号文，使用通知

前海国开资产小结：我们从两地以上制度对比可以看到，前海及上海自贸区两地跨境人民币制度在多领域竞争与重合。前海最早在2012年实行跨境贷款制度，2014年稍具先试先行的经验与规模后进而推行更多的跨境人民币制度为前海区内的企业服务。上海虽然起步晚，但是相关制度推动的速度快，力度大。

四、两地跨境贷的对比

1、使用范围不同

前海：规定只能用于前海开发与建设。关于这一点，以前海融资租赁企业为例，跨境贷的款项是用于融租公司的自我经营等，经营项目如果是在外地的，也是可用的。实操案例可参考前海融资租赁跨境贷款第一单东江环保股份有限公司关于开展融资租赁业务的公告。

上海自贸区：

1)区内企业、区内非银行金融机构借入跨境人民币资金，只能用于区内或境外，包括区内经营、区内项目建设、境外项目建设等。

2)区内银行从境外借入人民币资金须进入实验区分账核算单元，在区内使用，服务于实体经济建设。

前海国开资产认为，上海自贸区一线放开，二线管住，自贸区即是境外的制度核心决定，境外借入的人民币资金最后只能用于自贸区内建设。

2、利率与期限不同

前海：贷款期限由借贷双方按照贷款实际用途在合理范围内自主确定（可以是1年，也可以是1.5年，也可是其它，双方自由商定）。贷款利率由借贷双方自主确定(目前利率在4%-5%之间)，在贷款发放前向人行备案。

上海自贸区：借用期限固定1年（不含）以上，借贷双方不能自由商定。

3、使用资金规模不同

前海：前海跨境贷无额度限制。政府没有管制，但具体额度由境外金融机构根据市场决定。

上海自贸区：

1）区内企业跨境贷上限不得超过实缴资本*1倍*宏观审慎政策参数

2）区内非银行金融机构跨境贷上限不得超过实缴资本*1.5倍*宏观审慎政策参数

前海国开资产注明：宏观审慎参数是由人民银行上海总部设定，可根据全国信贷调控的需要灵活调整，目前为1。虽然该项制度，上海自贸区的不如前海开放，但是自贸区内企业外债借款额度不像区外受到投注差限制，优于区外企业（“投注差”是指外商投资企业投资总额与注册资本的差额）

4、不得投资领域相同

前海：不得用于投资有价证券和金融衍生品，不得用于委托贷款，不得用于购买理财产品，不得用于购买非自用房产。

上海自贸区：不得用于投资有价证券（包括理财等资产管理类产品）、金融衍生品，不得用于委托贷款。

前海国开资产总结：上海自贸区、前海跨境人民币制度中关于跨境贷方面的政策，目前，前海从资金使用范围、资金使用规模、利率、期限、经验等方面所具备的优势是明显的。

五、上海自贸区跨境人民币使用模式

自贸区人民币政策能做什么

进一步简化了人民币跨境使用流程，能为企业主要做四件事：贸易结算、实业投资、境外融资、证劵投资。目前已有超过220个国家或地区接受人民币。

1、支持扩大人民币跨境使用

适用对象：自贸区内的企业及个人、境外个人

区内个人及企业经常及直接投资项下人民币结算流程简化，规定了个人以人民币结算的经常交易的范围。

只要客户在承诺真实的贸易或投资交易背景的基础上，只需凭区内机构和个人提交的收付款指令，即可直接办理相关业务。不必亊先得到审批部门的同意，属于负面清单管理范围内的业务除外。

优点：流程简化，经常项下跨境人民币结算的主体从企业扩大到了个人。

2、试验区人民币境外借款

适用对象：自贸区跨国企业、融资租赁企业

区内的企业可从境外借用人民币资金（不包括贸易信贷和集团内部经营性融资）

举例一：

如果A公司有境外项目投资，A公司可以在自贸区内成立1家子公司，如果想获得境外金融机构的跨境人民币贷款（境外资金低于国内银行的利率),为其提供担保，可通过自贸区内的子公司向境外金融机构申请跨境人民币贷款。借用期限必须1年以上。

借款资金规模的上限＜ 实缴资本*1*宏观审慎政策参数(宏观审慎政策参数由人民银行设定，目前是1，基本就是实缴的1倍)


优点：借款利率低于国内银行，境内外市场形成互通。

缺点：虽然借款的额度不受投注差限制 ，但目前借外债额度为1倍的实缴资本，并不是想用多少就能用多少。抑制了套利的空间。

举例二：

上海自贸区的融资租赁企业跨境人民币借款与前海一样具备可用于区外的可能。


3、试验区跨境双向人民币资金池

适用对象：在自贸区内有成员的跨国集团企业

其业务的实质是企业以区内账户为主账户，实现境内人民币资金池与境外人民币资金池内资金的双向流通。

（1）账户要求：区内平台企业，可开立一个人民币资金池主账户，专门与境内外成员公司进行对接。

（2）双向额度：暂无限制，应与集团成员自身生产经营需要的规模相匹配。

（3）资金使用：通过上存、下划方式，资金池内资金在成员方间，自由划转。

案例（不限于该模式）：

如果一集团公司想要开拓海外业务，可以在自贸区内成立一家公司，同时纳入资金池管理，然后在需要拓展业务的国家注册一家公司，同时也将海外公司的账户纳入资金池管理，这样在初期可以通过资金池对海外亊业进行支持。

首先可用人民币对境外的子公司注资，省去人民币兑换成外币的步骤及汇率风险。其次，当海外公司出现资金不足时，集团公司可以通过双向资金池，运用自有资金给予子公司支持，解决了集团公司有钱，境外子公司还得借钱的难题。


优点：便于集团公司走出去。6月11日最新政策上海自由贸易账户FTA账户允许开立，这一账户与境外公司的资金汇划将基本不存在任何障碍，人民币外汇肯定允许，外币汇划也被允许，减少不同币种汇兑产生费用的可能。

缺点：区内企业主账户不得与其他资金混用。

4、试验区经常项下跨境人民币集中收付业务

适用对象：在自贸区内有成员的跨国集团企业

区内企业可开展境内外关联企业间的经常项下跨境人民币集中收付业务，是跨国企业处理集团内应收应付款项的高效操作方式。

境内外关联企业包括集团内以资本关系为主要联结纽带、存在投资性关联关系的成员公司，以及与集团内企业存在供应链关系的、有密切贸易往来的集团外企业。


优点：跨国企业可以合并和抵消一定时期内的跨境人民币收支为单笔收支交易。进一步提高资金运用和结算效率，降低资金头寸管理成本，同时亦可帮助企业降低外汇风险。

六、前海跨境人民币贷款模式

1、前海跨境人民币现状

2012年，首批前海注册的前海控股、顺丰电子商务、粤海全球供应链等15家企业，获得20亿元的人民币贷款。首批参与跨境人民币贷款业务的15家银行为：汇控、中银香港、工行(亚洲)、恒生、交行、农行、中行、国开行、渣打、东亚、南洋商业银行、大新银行、中信(国际)、永隆银行和招行。

2013年，第二批前海注册企业获得跨境人民币贷款约150亿元。

2014年，前海将会有500亿元跨境人民币额度。

2、业务模式

"前海跨境人民币贷款"是指符合条件的境内企业从香港经营人民币业务的银行借入人民币资金. 符合条件的境内企业（以下称借款企业）是指在前海注册成立并在前海实际经营或投资的企业。不同银行产品不同，不同行业业务模式也有区别，主要有以下几种方式：

2.1前海一般行业的跨境贷模式

模式一：借用法人股东现有授信额度

法人股东分割其在银行现有的授信额度给企业用于跨境人民币贷款使用，并且法人股东须提供担保。该操作方案的前提为法人股东现有授信银行和企业申请跨境贷的银行必须为同一家银行。

模式二：银行承兑汇票质押

企业提供其收到的银行承兑汇票质押给银行，银行授予其不高于银行承兑汇票有效评估价值的授信额度用于跨境人民币贷款。（按照现有银承贴现利率7%左右，按照跨境贷综合成本5-5.5%左右，直接降低企业成本1.5-2%）

模式三：资产抵押/质押

企业提供房产、有价证券、其他资产等抵押或质押给银行，银行授予其不高于抵质押品有效评估价值的授信额度用于跨境人民币贷款。

模式四：企业新申请授信额度，并使用跨境贷

企业根据银行信贷产品，按照常规信贷标准向银行申请额度，授信额度下来后，使用跨境贷方式操作。

2.2前海融资租赁企业特殊跨境贷模式：

模式一：股东直开担保函模式

A企业为上海工行某大型企业，上海工行额度充足，上海A企业在前海成立了融资租赁公司B。上海A企业在上海工行申请开立保函，保函受益人为香港工银亚洲，香港工银亚洲办理前海跨境人民币贷款，借款人为前海融资租赁公司B，并用于B企业的融资租赁项目。

该模式主要占用股东A公司银行授信额度，为融资租赁B公司开立保函。融资租赁母公司实力雄厚，对融资租赁业务的开展具有重要的作用。

模式二：租赁公司股东直接开保函模式

B企业为前海注册的融资租赁公司，其股东是境内外较有实力的公司A，可以为B公司提供有效担保。基于此担保，前海工行为B企业核定授信额度。B公司在额度内向工银亚洲开立保函。工银亚洲办理前海跨境人民币贷款，借款人为前海融资租赁公司B，并用于B企业的融资租赁项目。

该模式主要占用前海融资租赁B公司自己银行授信额度，股东A只是为其提供有效担保。说到底，有个强有力的股东还是很有用处的。

模式三：背对背保函模式

A企业为境内某大型股份企业，在工行的额度已使用完毕，但他行额度充足，A企业在前海成立了融资租赁公司B。A公司在他行申请开立银行履约保函给前海工行，前海工行据此对境外银行开立保函，境外银行办理前海跨境人民币贷款，借款人为前海融资租赁公司B，并用于B企业的融资租赁项目。

模式四：承租人担保模式

承租人为前海融资租赁公司提供担保，工行前海分行据此向境外银行申请跨境人民币贷款，香港银行发放贷款，用于前海租赁公司的租赁项目，前海工行为贷款管理行和清算行。

该模式是融资租赁企业最喜欢用的模式，因为主要占用是承租人的授信额度。

3、业务流程

1）境内结算银行为借款企业开立一般存款账户，用于存放前海跨境人民币贷款资金。该账户不得办理现金收付业务，存款利率按照活期利率。

2）贷款资金入账前，借款企业应先结算银行提交贷款合同、资金使用说明书及人行备案表。

3）贷款资金使用前，借款企业应向境内结算银行提交相关资金用途证明材料（采购合同或发票）。

4）境内金融机构和企业可根据相关规定，以保证、抵押或者质押等形式，为前海跨境人民币贷款提供担保。

5）借款企业及其境内结算银行按规定对跨境人民币贷款进行国际收支申报。

⑼ 中行上海跨境担保内保外贷用途有哪些

上海跨境担保内保外贷用途：
1、内保外贷项下资金用途应当符合以下规定：
（1）内保外贷项下资金仅用于债务人正常经营范围内的相关支出，不得用于支持债务人从事正常业务范围以外的相关交易，不得虚构贸易背景进行套利，或进行其他形式的投机性的交易。
（2）未经外汇局批准，债务人不得通过向境内进行借贷、股权投资或证券投资等方式将担保项下资金直接或间接调回境内使用。
2、担保项下资金不得用于境外机构或个人向境内机构或个人进行直接或间接的股权、债权投资，包括但不限于以下行为：
（1）债务人使用担保项下资金直接或间接向在境内注册的机构进行股权或债权投资。
（2）担保项下资金直接或间接用于获得境外标的公司的股权，且标的公司50%以上资产在境内的。
（3）担保项下资金用于偿还债务人自身或境外其他公司承担的债务，而原融资资金曾以股权或债权形式直接或间接调回境内的。
（4）债务人使用担保项下资金向境内机构预付货物或服务贸易款项，且付款时间相对于提供货物或服务的提前时间超过1年、预付款金额超过100万美元及买卖合同总价30%的（出口大型成套设备或承包服务时，可将已完成工作量视同交货）。
3、内保外贷合同项下发生以下类型特殊交易时，应符合以下规定：
（1）内保外贷项下担保责任为境外债务人债券发行项下还款义务时，境外债务人应由境内机构直接或间接持股，且境外债券发行收入应用于与境内机构存在股权关联的境外投资项目，且相关境外机构或项目已经按照规定获得国内境外投资主管部门的核准、登记、备案或确认；
（2）内保外贷合同项下融资资金用于直接或间接获得对境外其他机构的股权（包括新建境外企业、收购境外企业股权和向境外企业增资）或债权时，该投资行为应当符合国内相关部门有关境外投资的规定；
（3）内保外贷合同项下义务为境外机构衍生交易项下支付义务时，债务人从事衍生交易应当以止损保值为目的，符合其主营业务范围且经过股东适当授权。

以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。

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⑽ 内保跨境融资与跨境直贷的区别

一、资金流向不同

1、内保跨境融资：将境外资金“用出去”，主要应用于境内企业的境外公回司或境外项目的融资答需求。

2、跨境直贷：将境外资金“引进来”，用于境内借款人的境内资金需求。

二、借贷人不同

1、内保跨境融资：接受境内公司的申请，为客户或客户指定的境内企业向境外银行申请融资提供担保，保证客户或客户指定的境内企业向境外银行履行贷款本息偿还义务或授信额度协议规定的资金偿还义务。

2、跨境直贷：境内企业作为反担保人向本行申请开立受益人为境外银行的跨境融资性保函，直贷行凭本行保函为境内债务人（可为保函申请人自身或其他境内企业）发放贷款的一项融资业务。

三、业务不同

1、内保跨境融资：业务便于“走出去”企业以境内资产为担保为境外子公司或关联公司在境外融资提供便利。

2、跨境直贷：凭自身良好信誉为债务人提供担保，促进交易顺利进行，利用境外低成本融资，降低企业融资成本。