北京虚假信托

『壹』 如何避免虚假信托

在美国，个人申请信托必须要求信托财产合法且真实存在，其对信托财产仍具有财产所有权，但其托管目的必须合乎法律法规，同时信托财产必须具有至少一个第三方受益人。托管人则必须严格按照与委托人之间的协议对托管财产进行管理、经营和使用，为受益人提供最大利益，另外区分固有财产及信托财产，将两者分别管理记账是托管人必须要做的，并且为自身信托行为填报纳税申请表，以确保自身不会以私人名义使用信托财产并从中获利。托管人可以根据签订的协议获取一定的劳务报酬。

『贰』 中融助金80解决了吗

还没有解决。
38名投资者举报中融信托瞰金73号违规的举报信在网上流传开来，无独有偶，2020年6月，一封20人的中融—助金80号的举报信再次流传。投资者认为，中融信托涉嫌业务违规，对产品风控失察，并且虚假宣传，更是在材料上注明兜底。可同济堂成功上市后，中融股东盛世景成功减持，数百位投资人却“被同意”签订了无限期延迟计划，直至同济堂面临退市风险。投资者6月份在北京中融大厦园区要求解释和查看合同，中融信托经理人拒不提供原件并阻拦投资者进入。8月份12月投资者再次去了北京，要求查看项目尽调报告，中融信托再次上演甩锅把戏。多位投资者表示了多方面的质疑，明确要求中融回答。至于中融信托是否利用了他们的信托资金为股东进行了利益输送就不得而知了。
我们投资者不是没有风险承受能力，因为客观原因导致的风险及损失我们能承受，但因为中融信托管理失责及违法违规而导致的风险及损失，我们不买单。
其实不管任何行业，都应该受到人民群众的监督，我们人民群众的力量是比较庞大，面对于这种违规的操作，我们人民群众，应该团结起来，应该利用我们本身的力量一起来进行举报或者是投诉，希望有关部门，给予我们一个满意的答复。
我相信，公道自在人心，我们参与者，也应该及时的提供一些证明或者是证据，然后及时的交给有关部门进行审查和调查，通过提交证据的方式，来证明我们是受害者，当然了，调查的过程，可能是比较漫长的，但是我们还是要有耐心的，我们应该耐心等待，我们应该相信国家，相信人民法院，会给我们一个比较公道的，然后我们平时应该调整好心态，不能因为自己损失了钱财，就变得郁郁寡欢了，心情还是比较重要的。

『叁』 我在网上填写了贷款申请资料然后就有人给我打电话说是北京国际信托有限公司的给办理贷款，但先让我给打5

当然是骗人的，先叫你打500元，又叫你打多少元，没完没了的要钱，最后什么款子都没有，什么事情都没办，你白白损失了几百，几千，几万的钱。千万不要相信。

『肆』 北京国际信托有爆雷产品吗

嗯。常在河边走，哪有不湿鞋的。

『伍』 国投信达是真的假的

是真的。
国投信达投资基金（北京）有限公司，是证监会私募基金管理协会备案批准的独立基金管理机构，是一家专注于为中国高净值人士提供全方位的财富管理服务的金融机构。
国投信达为客户进行全方位的资产配置，根据客户的需求，从独立、客观、专业的角度，为高净值人群提供横跨信托、公募基金、私募基金、一级市场、二级市场、政信基金、PE私募股权基金等资本市场 的理财配置方案。
国投信达投资基金(北京)有限公司是由中国华宇经济发展有限公司、北京华信电子企业集团、中铁一运煤炭有限公司，及云南国众投资有限公司等多家国有企业合资设立。 国投信达是经中国证券投资基金业协会核准备案、专注于为投资人提供全方位财富管理服务的金融机构。
政信投资集团前身为国投信达集团，集团成立于2014年3月，政信投资有限公司总部设立于北京。
对于当下的每一个人，我们都应该学会理财，理财的方式有很多，有投资黄金、有投资理财产品的、有投资基金的，有各种不同的方式，针对于不同的理财产品，我们应该不断的学习，所谓理财，就是利用空闲的钱，然后用钱来赚取金钱，也就是我们最好的生活方式了，因为通过这样的方式，才能让我们的生活变得更加好，才会变得更加幸福。
基金公司有特别多，所以我们可以根据自己的需求，进行选择，根据自己的经济实力来进行选择，因为基金产品不同，所以利率不同，所以期限也会有所不同的。
学会理财，是非常有必要的，因为这样可以培养我们勤俭节约的好习惯，还能够积攒更多的财富，我们可以利用这些财富，来购买自己需要的东西，也可以用这些钱，来提高自己的生活品质，还能够用这些钱来孝顺父母，还可以用这些钱，来教育我们的孩子。

『陆』 为什么“你贪的是利息，人家要的是你的本金”传遍朋友圈

2015年9月21日下午13点30分，超过1000位来自全国各地的泛亚投资人聚集在证监会门口维权。他们身着印有标语的白色T恤，拉起横幅，高喊“活捉单九良，还我血汗钱”等口号。监管的缺失，人性的贪婪，令这家号称世界最大的稀有金属交易所，延续了数年疯狂的围猎资本游戏。最终资金链断裂，20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。

以高额回报诱惑客户开户，然后开始向你介绍现货白银，说现货白银交易更加灵活，可以双向买卖，涨的时候可以做多，跌的时候可以做空，盈利空间大，开户后，有专业的老师带着操作，做了几天可能会赚一些，然后会说你的钱太少来钱慢，又让投资者加大资金量，结果就是无休止的亏损。

实际上就是一场对赌游戏，交易软件被后台人为操纵，交易所、会员、代理商层层设置陷阱，行情处于高位时不能平仓、本该下跌的白银价格，在交易软件上却直线飙升……势单力薄的散户们要想赚到钱，几乎是不可能的，亏损的钱都被代理商赚走了

参与白银投资一定要选择正规的平台操作和交易软件，而且正规的平台均有模拟盘，方便投资者进行模拟实际操作。

在多地贵金属乱象之后，监管层下定决心开始下猛药整顿交易所乱象。经营“贵金属现货”的交易场所将被集中清理整顿，此类交易所最后在全国将被砍至20家左右

结语:

经过一番罗列，发现金融诈骗几乎已经涉及了金融业的所有领域，而所有的金融骗局都有一个典型的特征，就是高息。而其背后的本质则是人性的贪婪。最后还是用这句话来总结下吧:“你贪的是人家的利息，人家要的是你的本金，谨记谨记。”

『柒』 有人统计过信托公司历史违约事件吗

2021年2月，有违约记录的非标资产风险产品有51个，包括信托计划、私募基金、债券计划、基金账户等，涉及30名产品经理。在非标爆发性增长中，信托产品违约较多，占比较高，这与信托监管政策日趋严格、再融资压力加大有关。保监会以电话、视频等形式召开2021年信托监管年会，要求行业在2021年继续开展“两压一减”：缩小信托渠道业务规模、缩小非法融资业务规模、缩小金融同业渠道业务规模，加大风险处置力度。2017年以来，信托监管政策日趋严格，再融资压力加大，叠加的信贷资格分层加大了信托违约风险。风险管理是信托业的重中之重。尤其是新时代信托、安信信托、四川信托等高风险机构出现危机后，市场对信托业真实的风险状况忧心忡忡。

2020年2月4日，中国司法文书网公布一审判决。武汉市中级人民法院针对交通银行国际信托公司与小营农牧业金融借款合同纠纷案，湖北省作出判决，小营农牧业向交银国际信托支付转让价款本金6亿元和约定返还款3141.37万元，并按每天万分之五计算罚款1.36亿元。目前，交银国信·小鹰农业产业并购基金单一基金信托计划违约金额为7.67亿元。过去，雏鹰农牧业的“养猪第一股”曾经十分繁荣。但2016年后，雏鹰农牧业业绩大幅下滑，公司债务持续增加。2019年10月，小营农牧业正式退市。

『捌』 农行一员工用“假信托假理财”骗8千万炒股票，银行有责任吗

网上流传一个段子，外甥正月在理发店剃头时，正好被舅舅撞见，两人因此起了争执，差点打起来。据说这也是真实事件，可见，“正月剃头死舅舅”有多么深入人心了。今天研究金融侵权案例时，发现一宗比较有意思的案例，也是外甥坑舅舅。这次涉及的银行是交通银行。

（一）损失数额计算，应当有基础事实证据

赔偿损失是承担侵权责任的主要方式，因此确定财产损失数额是这类案件审理的基础。《侵权责任法》第十九条规定，“ 侵害他人财产的，财产损失按照损失发生时的市场价格或者其他方式计算。”故侵权赔偿的损失是以直接经济损失为限，以填补损失为原则。

任何人不能因诉讼获利。当事人自己确认的损失数额，能否认定为财产损害赔偿的数额？笔者认为不能，理由是这类侵权案件不是合同纠纷案件，合同纠纷案件是要最大限度尊重当事人真实意思表示，但侵权纠纷案件不能，是以保护直接损失为限。

换个角度，倘若该案中霍某以合同纠纷为由，诉请卢某按照《还款承诺书》约定的数额还款，尚且不一定能得到支持，何况侵权纠纷？在民间借贷案件中，仅有借条、借据等债权凭证诉请还款的，法院还要通过银行流水等客观证据佐证，没有银行流水等证实的，不能轻易认定借贷数额。

举重以明轻，在财产损害赔偿纠纷案件中，仅有当事人确认的损失数额不能作为认定依据，应当根据银行流水等证据证明其直接经济损失。如果原告不能提供具体计算方式和银行流水等证据，则应按照法院查明的有证据证实的数额认定。卢某的侵权行为是持续性的，《还款承诺书》是侵权行为发生以后才出具的，怎么能以事后行为认定在先损失呢？

在事实真伪不明的情况下，应当根据谁主张、谁举证的原则处理。该案中，法院依据《还款承诺书》认定损失数额的做法，值得商榷。

（三）罚酒三杯，判银行承担10%补充责任过轻

卢某的侵权行为，对霍某的损失具有百分百的原因力，应当承担全部赔偿责任，这点并无争议。判决也查明，银行承担责任的性质，与卢某承担责任的性质完全不同。

其实判决没有说透。卢某与银行之间属于无意思联络的共同侵权，卢某是因为其主动的侵权行为承担责任，主观状态为直接故意。银行是因为是管理漏洞和不作为承担责任，主观状态是间接故意。所以，银行是未尽到安全保障义务因第三人侵权而按照过错程度承担补充赔偿责任，银行的责任是第二位的，银行承担责任后可以向卢某追偿。银行与卢某之间实际是不真正连带责任。

判定银行责任大小的比较对象，不是银行、卢某、霍某三方，应该是霍某与银行两方之间比较。判决最终认定银行承担10%责任，即意味着由霍某承担90%责任，这不合理。判决理由为“霍某将理财产品全权交由卢某进行管理和操作，是卢某实施侵权行为并造成巨大损失的基础条件和重要原因。霍某是基于对卢某个人的信任而非基于对其银行工作人员身份的信任，且对于理财产品疏于管理和控制，长期未与卢颖敏进行对账，未及时发现资金被侵占的事实，亦导致了损失的进一步扩大。”

如果卢某不是银行工作人员，霍某会信任吗？如果卢某提供的不是银行加盖公章的理财合同，霍某会持续信任吗？霍某有基于亲属关系的信任，但对于这种大额银行业务，主要还是基于对银行的信任，基于对卢某银行员工身份的信任。诚然，霍某确实未尽到注意义务，存在一定过错，可以减轻银行责任，但要霍某承担90%责任，银行仅承担10%责任，则过于轻率了。笔者个人认为，银行与霍某之间的过错无法区分大小，应各承担50%为宜。

四、总结：

在最终结果上，银行方面承担60多万的责任，可能是比较公平的。这可能就是裁判技巧，一打一压，损失数额计算是倾向于原告霍某的，比例分担是倾向于银行方面的，两边都不太好挑理。

近年来，银行疏于管理职员被判承担责任的案例比比皆是。银行该怎么防范呢？好像也不太好防范。利益驱使，铤而走险者有之。案发之后，银行就被判承担一定比例责任，银行只能祈祷这类案件越少越好。

其实这些涉及银行的案例，完全可以整理出来让银行员工学习。看守所、监狱这些地方，也要多带员工去参观。只有经得起诉讼考验的制度，才是好制度；经得起判决检验的合同，才是规范的合同。

『玖』 北京国际信托有限公司是否只要身份证就可以贷款了

胡说八抄道，是假冒信托公司名义行骗的李鬼。
凡异地办理、基于互联网平台办理的信 用卡、融资、贷款业务基本上全是骗局，尤其是收取什么材料费、人身保险费等贷前费用的，以个人银行帐户收取费用的，或要求将银行卡绑定的手机号码预留为对方手机号，并以验证资金实力（还款能力）等理由要求在自己的卡上存钱的。
再次强调，使用个人（所谓法人、经理、财务负责人的）银行账号作为收款、收费账号是多类诈骗的常见特征。

『拾』 信托产品虚假的是属欺诈行为还是属违约行为信托公司负什么法律责任！银监会管吗可请你们邦打官买吗

具体要看你这个问题是怎么样的一个情况。目前就信托公司的一些产品来说，嗯，这个道德风险是没有的。不会出现说有故意欺诈的这个行为。然后你说这个违约的话，违约往往是来自于这个融资方这块的，跟信托公司这边相关的没有什么太大关系。如果是信托公司尽调产品的时候出现了一些问题，那这个是由信托公司来负责的。