融资租赁保理

❶ 融资租赁和商业保理怎么合作

1、可以为客户提供综合金融服务
融资租赁公司可以在为优质承租人提版供设备融资外，对于符合保理权业务条件的叙做保理融资。同样，商业保理在为优质卖方提供保理融资外，可以提供融资租赁业务，不仅提升了效率还能为客户提供综合服务。
2、商业保理可以为融资租赁提供贷后管理
融资租赁的信用风险主要是承租人要按时支付租金和利息，那么承租人作为一家企业主要的支付租金和利息等的来源就是收入，如果融资租赁对承租人进行融资租赁，用商业保理公司受让承租人的应收账款，不仅可以监督承租人的现金流，还可以根据合同约定按时把承租人的客户支付给承租人收到的应收账款用于支付租金和收入等，进行贷后管理。
3、融资租赁公司可以为商业保理公司提供再融资渠道
目前大多数融资租赁公司都具有外资股东背景，融资租赁公司可以利用投注差等外债额度为商业保理公司或者商业保理业务提供再融资。

❷ 商业保理公司和融资租赁公司的区别

融资租赁与商业保理的相同之处：
1、都属于一个主管部门
融资租赁和商业保理都属于商务部管辖。
2、在业务中都有三个当事人、两个合同
融资租赁业务一般涉及到卖方、融资租赁公司（买方）、承租人，卖方与融资租赁公司是买卖合同，融资租赁公司与承租人是融资租赁合同。
商业保理业务一般涉及到卖方、买方、商业保理公司。买卖双方是买卖合同，卖方与商业保理公司是保理合同。
3、都属于贸易金融
融资租赁是在设备销售过程中为承租人提供融资服务。
商业保理是在商品过程中未卖方赊销货物提供融资服务。
4、在中国都有两个主体从事融资租赁和商业保理业务
在中国从事融资租赁的主体有金融租赁公司和融资租赁公司。
在中国从事商业保理的主体有商业银行和商业保理公司。
5、都能促进销售
融资租赁通过购买租赁物租赁给承租人可以促进设备的销售。
商业保理通过受让应收账款为卖方提供融资促进卖方的销售。
融资租赁与商业保理的不同之处：
1、从权利上看‘
融资租赁是是基于设备的物权和租赁产生的债权
商业保理只是基于赊销贸易产生的债权融资
2、从风险的程度看
融资租赁基于物权和债权，相对于商业保理的债权来看风险程度低。
商业保理只是基于贸易项下的债权融资，风险程度高。
3、从信用风险来源看
融资租赁主要的信用风险源是来自承租人。
商业保理主要的信用风险源是来自1、买方2、卖方
4、从为客户融资额度来看
融资租赁因为大多数都是基于大型设备一般金额都比较大。
商业保理大多数都是小、频、急、快，一般给客户融资额度比较小。
5、从为客户提供融资的成本来看
融资租赁一般提供融资租赁服务成本相对较低。
商业保理因为是信用融资又是基于小微企业成本相对较高。
6、从服务范围来看
融资租赁一般提供设备融资租赁、设备维修、设备残值处理等业务
商业保理一般提供贸易融资、信用担保、应收账款管理与催收等服务。
那么融资租赁与商业保理如何结合呢？
1、可以为客户提供综合金融服务
融资租赁公司可以在为优质承租人提供设备融资外，对于符合保理业务条件的叙做保理融资。同样，商业保理在为优质卖方提供保理融资外，可以提供融资租赁业务，不仅提升了效率还能为客户提供综合服务。
2、商业保理可以为融资租赁提供贷后管理
融资租赁的信用风险主要是承租人要按时支付租金和利息，那么承租人作为一家企业主要的支付租金和利息等的来源就是收入，如果融资租赁对承租人进行融资租赁，用商业保理公司受让承租人的应收账款，不仅可以监督承租人的现金流，还可以根据合同约定按时把承租人的客户支付给承租人收到的应收账款用于支付租金和收入等，进行贷后管理。
3、融资租赁公司可以为商业保理公司提供再融资渠道
目前大多数融资租赁公司都具有外资股东背景，融资租赁公司可以利用投注差等外债额度为商业保理公司或者商业保理业务提供再融资。

❸ 融资租赁保理和商业保理的区别

在融资租赁与商业保理经常流行的一句话：租赁保理不分家！越来越多的融资租赁公专司开设商业保理公属司或者开办商业保理业务，商业保理公司也陆续成立融资租赁公司，那么融资租赁与商业保理有什么相同之处和区别呢？这里给大家分解一下。

一、融资租赁与商业保理的相同之处：

1、都属于一个主管部门

融资租赁和商业保理都属于商务部管辖。

2、在业务中都有三个当事人、两个合同

融资租赁业务一般涉及到卖方、融资租赁公司（买方）、承租人，卖方与融资租赁公司是买卖合同，融资租赁公司与承租人是融资租赁合同。

商业保理业务一般涉及到卖方、买方、商业保理公司。买卖双方是买卖合同，卖方与商业保理公司是保理合同。

3、都属于贸易金融

融资租赁是在设备销售过程中为承租人提供融资服务。商业保理是在商品过程中未卖方赊销货物提供融资服务。

4、在中国都有两个主体从事融资租赁和商业保理业务

在中国从事融资租赁的主体有金融租赁公司和融资租赁公司。在中国从事商业保理的主体有商业银行和商业保理公司。

5、都能促进销售

融资租赁通过购买租赁物租赁给承租人可以促进设备的销售。商业保理通过受让应收账款为卖方提供融资促进卖方的销售。

❹ 商业保理是什么和融资租赁有什么区别

商业保理业务一般涉及到卖方、买方、商业保理公司。买卖双方是买卖合同，卖方与商业保理专公司是属保理合同。

融资租赁业务一般涉及到卖方、融资租赁公司（买方）、承租人，卖方与融资租赁公司是买卖合同，融资租赁公司与承租人是融资租赁合同。

❺ 融资租赁公司可以做保理业务吗

可以。

❻ 融资租赁保理具有哪些功能

租赁保理是租赁公司的重要融资渠道之一，也是银行获得保理收益 的一项较好回的中间业务。答
融资租赁保理能够解决租赁公司和承租人的资 金来源问题，银行的介入能够协助租赁公司的应收账款管理和催收工作。而银行则能通过保理的通道介入租赁业务，为资金找到良好的出口和渠道，进而获利。
例：A为融资租赁公司，D为一家商业银行，对A融资租赁公司而 言，通过银行保理，能够提前一次性收取应收租金，解决资金难题，不受承租人付款资金约束。同时银行的介人，能够规范融资租赁合同中债权 债务关系的执行。对于D银行而言，银行要对A融资租赁公司收取一定的保理费用 (如融资费、保理手续费、逾期支付违约金、追索债权的诉讼和仲裁费 用）、回购款等,获取中间业务收益。

❼ 用比喻概括融资租赁和保理的区别

在融资租赁与商业保理经常流行的一句话：租赁保理不分家！越来越多的融版资租赁公权司开设商业保理公司或者开办商业保理业务，商业保理公司也陆续成立融资租赁公司，那么融资租赁与商业保理有什么相同之处和区别呢？这里给大家分解一下。

一、融资租赁与商业保理的相同之处：

1、都属于一个主管部门

融资租赁和商业保理都属于商务部管辖。

2、在业务中都有三个当事人、两个合同

融资租赁业务一般涉及到卖方、融资租赁公司（买方）、承租人，卖方与融资租赁公司是买卖合同，融资租赁公司与承租人是融资租赁合同。

商业保理业务一般涉及到卖方、买方、商业保理公司。买卖双方是买卖合同，卖方与商业保理公司是保理合同。

3、都属于贸易金融

融资租赁是在设备销售过程中为承租人提供融资服务。商业保理是在商品过程中未卖方赊销货物提供融资服务。

4、在中国都有两个主体从事融资租赁和商业保理业务

在中国从事融资租赁的主体有金融租赁公司和融资租赁公司。在中国从事商业保理的主体有商业银行和商业保理公司。

5、都能促进销售

融资租赁通过购买租赁物租赁给承租人可以促进设备的销售。商业保理通过受让应收账款为卖方提供融资促进卖方的销售。

❽ 融资租赁业务和商业保理业务的区别

租赁保理融资是指融资租赁公司将针对承租人的应收租金债权转让给银行或商业保理公司（以下统称“保理商”），保理商为融资租赁公司提供应收账款融资、应收账款账户管理、应收账款催收和承担应收账款坏账风险等一系列综合性金融服务。

其本质属于债权转让，应当通知债务人（承租人）。保理与应收账款质押贷款的区别在于，贷款仅取得应收帐款质押的优先受偿权，并非直接取得应收帐款的债权。
保理融资的基本模式：
（1）有追索权保理
承租人到期未偿还租金时，由融资租赁公司、供应商或其他第三方向保理商回购保理商未收回的融资款。
（2）无追索权保理
承租人到期未偿还租金时，保理商只能向承租人追偿，不得向其他第三人追偿。
融资租赁主要包涵直租和回租两种模式，具体内容如下：
1、直租
出租人根据承租人对出卖人及租赁物的选择向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金。主要特征为：
（1）融资租赁公司（即出租人）按照承租人的要求购买设备等租赁物。
（2）租金的确定原则：出租人在计算租金时，已经把投入的资金和想要的收益纳入其中。
（3）融资租赁业务结束之后，承租人以象征性价格购买租赁物。如支付一元钱取得租赁物的所有权。
2、售后回租
承租人将其自有物出卖给出租人,再通过融资租赁合同将租赁物从出租人处租回使用。
（1）承租人自有设备等固定资产，希望融资套现；
（2）承租人将设备等固定资产以公允价格出卖给出租人，实现套现；
（3）出租人再把设备等固定资产再租给承租人，然后通过按期回收租金的方式实现投资和收益的目的。

❾ 融资租赁公司可以做保理业务吗

1、可以，其实这就是银行所说的租赁保理业务。
2、银行作为保理商，根据与租赁公司签订的保理合同约定，租赁公司将租赁合同项下未到期应收租金债权转让给银行，银行支付租赁公司一定比例的融资款项，并作为租金债权受让人直接向承租人收取租金。
3、一般租赁公司在起租时，会与承租人签订应收债权确认，作为保理凭据。