香港信用证融资

㈠ 在香港的银行开信用证需要多少保证金才能开出需要的全额信用证

这要看开证申请人在开证行有没有开证授信额度，以及开证行给予该开证申请人开证保证金的保证金比例。而如果开证申请人在开证行没有授信，那么，必须缴纳与信用证等额的保证金，即100%的保证金。

㈡ 信用证对于出口商的融资方式有哪些呢

【问】：信用证被广泛使用到，其中有一个重要原因在于信用证对于出口商和进口商来说有资金融通的作用，以下选项不一定是信用证对于出口商的融资方式的是（ ）。
A、打包放款 B、汇票贴现
C、押汇 D、红条款信用证那这道题怎麼做? 能解释一下吗?

【答】：其实这四种形式都可以是信用证对于出口商的融资方式，分析如下：
A、打包放款——这是指出口商将信用证押给银行，借以从银行贷出款项，用来购买材料或支付生产厂的预付款。这无疑是信用证对于出口商的融资方式之一。
B、汇票贴现——如果是远期承兑信用证项下经开证行承兑后的远期汇票，出口商等不及汇票到期收款，而将该汇票拿去贴现，这也是信用证对于出口商的融资方式之一。
C、押汇——是指出口商交单后，无论是即期信用证，还是远期承兑信用证，等不及收汇结算，急着用钱，因此，将即期信用证的应收货款权抵押给议付行，或者以开证行承兑的汇票抵押给银行，由此，从议付行贷出款项。这也是信用证对于出口商的融资方式之一。
D、红条款信用证——这是信用证允许受益人预先支取信用证项下的部分货款。这也是信用证对出口商的直接融资方式。综上所述，这四种皆是信用证对于出口商的融资方式。

㈢ 信用证议付和信用证贴现是一个东西吗

不一样的，

议付信用证

一般情况下，议付信用证是非限制性信用证，不指定具体由哪一间银行议付，受益人当地的任何银行都可以办理议付。
一般情况下，议付行与开证行不是同一银行。
议付是议付行对受益人的单据办理融资，而融资款即由开证行根据其在信用证中的承诺偿付。除非受益人与议付银行另有协议，议付信用证项下，议付行向受益人支付票款之后仍有追索权。
议付信用证都要求受益人出示汇票。通常，受益人为出票人，开证行为付款人。议付行议付之后，凭汇票/单据向开证行索偿。

外贸出口贸易信用证（含即期和远期）的贴现

一：信用证的受益人为企业的贴现条件。

1：企业为出口贸易公司或出口加工贸易工厂，正常经营2年以上，年出口额不低于300万美圆。

2：企业须提供外方公司（开立信用证方）的公司名称和所在地。

3：企业须提供外方（国外买方）的购销合同。

4：提供企业的营业执照，法人身份证。银行基本账户许可证。

5：企业提供信用证样本给我司确认信用证的条款。

6：信用证必须是国际排名前25名的银行所开出。

7：以上我公司确认后，企业拿信用证正本和合同正本给公司办理贴现手续。签订合同。

8：贴现率为60%。

9：我方以买断的方式，企业在货物装船后，将正本提单，海运发票交我司，我司在信用证到期前，向开证银行要求兑付。

10 如果企业没有实际出货的，企业须按《贴现合同》中的条款，将所得贴现款无条件归还我司。否则，企业将承担一切法律责任。

11：贴现款的利息计算：根据中国人民银行的当天的利息率计算。我方在贴现款中直接扣除。同时，扣除1%。贴现手续费。

12：我方在与企业办理贴现手续后，办理出口风险保险，企业必须做出书面证明，证明此单信用证由我公司买断。

13：本公司目前只针对香港地区，所以，外方必须是香港企业，信用证必须是香港的银行开出的。并经我司事先审定信用证条款的。

二：信用证受益人为我司的贴现条件。

1：我方先审核企业的所有资料。

2：企业通知外方（买方）将《购销合同》与我司签定。

3：外方提供信用证样本给我司确认条款。

4：企业出具保证书，保证外方所开出的信用证与我司所确认的样本的条款一致，否则，我司不予以贴现。一切责任由企业自行承担。

5：我方在确认企业的资质和信用证条款后，与企业签定《信用证买断贴现合同》。企业通知外方开信用证到我司。

6：信用证的贴现率为70%。

7：其他同上。

三：备注说明：我方操作信用证贴现，一是为了解决企业周转资金及融资难题，二是为了将我司的外

1：汇资金合理引入国内，所以，我方会将信用证的全额汇入企业账户，企业按与我们签定的《贴现合同》中的贴现率扣除，剩余部分反还汇入我司指定账户。

2：为了双方共同利益，企业在与我司签定《贴现合同》时，企业必须到我司指定的银行另行开设一般账户。我司将贴现款汇入此账户，（信用证的全额）。到账后，将差额部分反还汇入我司指定账户。

㈣ 什么是信用证融资

信用证不只是一种结算工具，同时也可作为企业的融资工具，企业如果对其有充分的了解，则在进出口时可减少对资金的占用，解决短期的资金融通问题，防止不必要的经济损失。

在国际结算中，信用证之所以被广泛接纳和采用，除了它的保障性强之外，与其能提供灵活的融资便利也是分不开的。信用证是一种结算工具，同时也是融资工具，在从信用证开证到付款的全部过程中，为买卖双方提供了多种融资途径。

信用证为进口商提供的融资方式有以下几种：

第一，进口开证授信额度。开证额度是指银行信贷部门或统一授信评审机构给客户核定的减免保证金开证的最高限额。具有外贸业务经营资格，在银行有一定外贸结算业务，业务情况及收付汇情况良好、资信可靠、具备一定经济实力，能够提供银行接受的可靠担保、抵押、质押的客户，可以向银行申请并由银行核定进口开证授信额度。

进口商即信用证的申请人，在申请开证时，可向开证行申请以授信额度抵扣部分保证金。比如，某企业在一家银行拥有50万美元的开证授信额度，他向这家银行申请开立50万美元的信用证时，可以只向开证行缴纳15万美元的开证保证金，再提取35万美元的开证授信额度作为保证。这样，开证申请人可减少35万美元的资金占用。

第二，进口押汇。进口押汇是指开证行收到出口方提交的信用证项下单据并审核无误后，开证申请人出现资金困难无力按时对外付款时，由开证银行先行代其付款，使客户取得短期的资金融通。

客户申请办理进口押汇，须向银行出具押汇申请书和信托收据，将货物的所有权转让给银行，银行凭此将货权凭证交予客户，并代客户付款。可见，办理了进口押汇后，信用证项下的货物所有权即归银行所有，进口商作为银行的受托人代银行保管有关货物，同时保证在规定期限内用销售收入归还全部银行垫款。进口押汇是短期融资，期限一般不超过90天。

第三，提货担保。当正本货运单据未收到而货物已到达进口商所在地时，信用证开证申请人可向银行申请开立提货担保保函，交给承运单位先予提货，待取得正本单据后，再以正本单据换回原提货担保保函。提货担保可使进口商及时提货，避免压仓，防止不必要的经济损失。

㈤ 什么是信用证融资，这和向银行贷款有什么不同

如果你不了解信用证，可以去网络一下，里面说得很详细。
简单地说，贷款内是银行直接把现金借给企容业用于日常的资金周转或者项目建设，信用证则可以理解为银行针对企业某一笔或几笔交易所开具的具有担保性质的带有附加条件的付款承诺书。
举一个例子：企业需要进口一笔货物，但不确定出口商的货物是否符合要求所以不敢先付款，而出口商也不了解进口企业的信用资质所以也不敢先发货。这时银行可以作为中间平台，在收取进口企业的保证金后开具一个信用证给出口方，以银行的信用承诺只要货物满足约定的要求，就会按照信用证上约定的时间支付货款，来保护双方的安全。国外的出口商虽然不了解国内的企业，但银行的信用通常会被认可，所以一般会接受信用证的方式结算。

㈥ 从工商银行开出一张国际信用证，怎么在香港贴现出来

信用证是开证行对受益人的有条件的付款承诺的书面文件，不是汇票，不能够贴现。

受益人在按照信用证的规定行事，并提交符合信用证规定的单据，开证行则保证向受益人付款。所以，受益人（卖方）应该在信用证规定的时间内装运货物，并在信用证规定的交单期内提交符合信用证规定的单据，才能够从开证行得到价款。

无论是国外开给国内的信用证，还是国内开到国外的信用证，其实质或本质是一样的，即信用证是开证行对受益人有条件的付款承诺。因此，受益人必须按照信用证的规定行事，提交符合信用证规定的单据才能够从开证行得到价款。

如果是想利用远期信用证融资，那么，首先是受益人在银行有一定的授信额度，并且得到授信银行的认可。因为所谓信用证融资，等于是受益人一信用证作为抵押，银行向受益人发放贷款，也就是授信银行确认收款人能够偿还贷款的情况下，才会同意做“信用证打包贷款”——因为所谓信用证诈骗，就包括这种利用虚假的合同开立信用证，并通过打包贷款的方式诈骗贷款——这种案例曾经在90年代的外贸改革开放初期，一些不法分子利用国内一些新做国际业务的银行不熟悉信用证规则，大量利用信用证实施诈骗，结果银行一度取消了打包贷款这项业务。

㈦ 信用证融资的信用证融资的主要方式

(一)银行向进口商提供的贸易融资方式
提供信用证融资额度。为了对进口商提供融通资金的便利，银行通常对一些资信较好、有一定清偿能力、业务往来频繁的老客户核定一个相应的授信额度或开证额度，供客户循环使用。进口商开证时只需提供一定比例保证金，无须缴纳全部货款，差额部分可占用授信额度或开证额度，这就减少了进口商的资金占用，从而提高其经营效率。
担保提货。在进出口双方相距较近、货物比单据先到时，为避免缴纳滞港费。加速资金周转，开证行可向船运公司出具提货担保书先行提货。并保证赔偿船运公司由此造成的任何损失。待正本提单到达后，再以正本提单换回原提货担保书注销。这样，既减少了进口商的费用，又可以尽快提货以免因货物品质发生变化遭受损失。正本单据到达后，不论单据是否有不符点，银行都不能对其拒付。
进口押汇。在即期信用证项下，开证行收到进口单据后，经审查单证相符，或虽有不符点但进口商及开证行都同意接收，按进口商的需求，开证行偿付议付行或交单行，银行所垫款项由申请人日后偿还。在进口押汇业务中，释放单据的方式大致有三种：一是凭信托收据放单，二是凭进口押汇协议放单，三是由申请人付清银行垫款后放单。
承兑信用额度。在远期信用证项下，开证行收到进口单据后，经审查单证相符，或虽有不符点但进口商及开证行都同意接收，由开证行以其自身信用对外承诺在将来某个固定日期或可以确定的日期向受益人付款。
(二)银行向出口商提供的贸易融资方式
打包放款。出口商在提供货运单据之前，以供货合同和国外银行开来的以自己为受益人的信用证向当地银行抵押，从而取得用于该信用证项下出口商品的进货、备料、生产和装运所需周转资金的一种融资方式。
票据贴现。在远期信用证项下，出口商发货并取得开证行或其他汇票付款人已承兑汇票后，到当地银行将期票以折扣价格兑现的一种融资方式。在这种利用票据贴现贸易融资方式下，银行对已贴现票据有追索权。
出口押汇。出口商将全套出口议付单据交其往来银行或信用证指定银行，由银行扣除从议付日到预计收汇日的利息及有关手续费。将净额预先付给出口商，向出口商有追索权的购买物权单据的一种融资方式。
福费廷。也称“包买票据”，指包买银行无追索权的买人或代理买人因真实贸易背景而产生的远期本票、汇票或债务的行为，信用证项下的福费廷业务为银行买人经开证行承兑的远期汇票。
利用出口信用保险融资。出口信用保险是政府为鼓励企业扩大出口，保障企业出口收汇安全而开设的政策性保险，作为其承保险种之一的信用证保险，承保出口企业以信用证支付方式出口的收汇风险。保障出口企业作为信用证受益人，按照要求提交了单证相符、单单相符的单据后，由于政治风险或商业风险的发生，不能如期收到应收账款的损失。而银行则对投保了此险种的出口企业提供相应的融资服务。

㈧ 香港汇丰银行全资信用证的钱可以在国内投资吗

所谓信用证一般可以分为跟单信用证和备用信用证两种。前者是用于国际贸易结算的一种形式，而后者是一种银行担保。
由此可知，信用证本身不能够用来投资，尤其是前一种信用证。而后一种信用证如果是融资性的备用信用证的话，其本身也不能够直接用于投资，而是需要国内的接证银行，在接受该融资性备用信用证的情况下，向国内相关的借款人提供与融资性备用信用证相当的资金融资。
那么这个问题是否可以自行解答了？

㈨ 我公司需要融资，找到一个北京开证中介，中介公司说可以联系到国外公司通过香港汇丰银行开具备用信用证M

我有幸接触过这类业务，首先需要国内银行给你授信额度，然后再是这个流程，目前成本一般是年化18点，目前国内做这个的很多骗子，建议了解清楚

㈩ 关于香港企业备用信用证融资的资金成本问题

在不考虑汇率变动的情况下，肯定是第二个方案合适，因为两个方案的存款利率一样，贷款利率一样（不考虑汇率风险），方案二的保证金只有50%，另外的50%还可以自由使用。