投融资法律风险培训

『壹』 投资融资项目的法律风险

公司为扩大经营规模必然会向特定领域投资，在投资过程中也伴随进行各种融资活动。公司投融资项目的法律风险包括但不限于，1)投融资项目不符合国家产业政策而未获得行政机关审批;2)项目未得到相关行政机关立项、论证、测试、审查通过;3)项目资金链出现问题;4)项目实施中出现的各种产权、合同、侵权纠纷等。

『贰』 股权融资法律风险防范

由于股权融资可以通过多种方式进行，所以存在很多风险，具体情况如下：1、股权结构设置不当的风险公司由于急于夸大规模，在引人投资者时往往会忽略股权转让的比例结构，导致股权比例被逐步稀释，原来的投资人在公司中话语权逐步丧失，致使控制权落空。如果控制权过于分散，往往使公司缺乏最终话语权人，内耗严重，影响发展。同时，企业也更容易遭遇并购威胁，影响企业长期的持续经营。2、商业秘密泄露的法律风险公司在股权融资时，不得不将企业的经营状况、财务状况等有关情况告知投资者，这就使商业秘密存在着泄露的风险。3、控制权稀释风险投资方获得企业的一部分股份，必然导致企业原有股东的控制权被稀释，甚至有可能丧失实际控制权。4、机会风险由于企业选择了股权融资，从而可能会失去其他融资方式可能带来的机会。5、经营风险创始股东在公司战略、经营管理方式等方面与投资方股东产生重大分歧，导致企业经营决策困难。该种风险主要体现在以董事会为治理核心的法人治理机构中，且投资方股东要求公司保证投资方在公司董事会中占有一定席位。

『叁』 如何防范与控制法律风险

杨文斌法律风险是一种可能造成经济损失的商业风险，不是孤立的一种企业风险，，融通于各种企业风险中，公司的任何一种风险，最后都会带来法律风险。由于法律风险会影响商业运作，管理法律风险就成为高层管理人员的职责。在通用电气公司，杰克.韦尔奇（Jack Welch）把法律风险管理列入管理人员的业绩考核中。这种做法被多数外国公司普遍接受，被看作是最佳管理做法。法律风险其来源，是多方面的；它可能是公司的经营决策、法务管理不当导致的，也可能是公司的财务管理、投资管理、人力资源管理等各类管理事项带来的。因此， 对公司法律风险的控制，不仅仅是法务人员的职责，管理人员特别是高级管理人员必须带头管理这些风险。 1、完善公司法律风险管理体系 公司法律风险管理体系的完善，要求建立专门的管理机构，设计与实施专门的管理流程，配备专门的管理人员。公司在企业管理流程的设计上，应当有制度化的法务控制环节，包括：公司经营决策的法律风险评估、公司制度的合法性与风险预防评估、公司合同的审核与控制、法律纠纷的非讼与诉讼处理、损失的减少或追回。 对企业管理流程进行科学、有效的设计与重组，并把法务控制作为内部控制中不可或缺的一个环节。建立专门的管理机构除了建立法律事务管理部门，还应建立总法律顾问制度。建立公司总法律顾问制是完善现代公司管理的需要，着眼事前防范、事中控制和事后补救，避免公司决策者独断专行，切实维护出资人和所出资企业的合法权益，最大限度地控制和减少决策风险，实现真正意义上的企业“三总师”加总法律顾问参与公司的重大决策，民主决策、科学决策，进一步完善公司决策机制，建立健全公司投融资，重大担保，重大项目投资的风险控制体系。 2、 提高中高级管理人员的法律风险防范意识 人，是公司的心脏。各级层面的公司员工，都会碰到各种类型的法律风险，也都有责任防范它发生。公司决策层、管理层，作为公司员工的核心构成，更有必要提高法律风险预防与控制意识，强化基础经济法律知识和相应专业法律知识的学习，重视法务人员的专业支持。某个管理体系的缺陷、某份合同的漏洞，可能会给公司带来几百万、上千万的财产损失。因此，有必要加强与各级员工的职务行为有关的法律风险预防与控制意识。公司法律风险的防范不仅需要有明确的法务控制环节，而且还需要有公司中高级管理人员法律风险意识的保障；特别在公司无明确的法务控制环节的情况下，就更加依赖于公司各级中高级管理人员的法律风险意识。实践中，一些管理人员会对某件公司合同先作判断，自己认为没有法律风险的，就不再通过法务人员的评判；自己认为有法律风险的，会寻求法务人员的评判。结果，正是一些管理人员自己认为没有法律风险的评判，出了法律风险，因为非专业的判断与专业的判断对事件分析的深度是不一样的。公司中高级管理人员的法律风险意识，不仅指他对法律认知的程度，更主要的，是指他们寻求各专业部门特别是法务部门支持的自觉的管理意识）。因此，公司必须重视中高级管理人员法律风险意识的培养和提高，通过管理流程控制、员工全面培训计划来积极引导和培育各级员工的法律意识、管理意识。3、 完善法律风险管理制度 法律风险防范与控制应当完善事前防范、事中控制和事后补救等管理制度。1、事前防范首先应做好重大经营决策的法律风险评估，建立专业法务人员或法务总监参与公司的重大决策的风险防范制度；建立健全公司合同管理办法，重大合同的签订应当从合同谈判、资信调查，合同起草及审核都应当有专业法务人员的参与和审查。2、事中控制也是法律风险防范与控制的重要一环，对于重大的经营活动、商业谈判、合同的履行都应当有法务的参与和把关，建立健全重大经营活动的全程法律监控制度。3、建立健全诉讼仲裁案件管理办法是法律风险防范与控制事后补救的最后关口，处理得好就可以避免、减少或追回法律风险所带来的损失。 4、法律风险防范与控制还应当建立公司知识产权管理制度。知识产权管理包括商标、专利、非专利技术、版权、商业技术秘密的管理。在知识经济时代，一项具有核心竞争力的知识产权与一个企业生死悠关，因此，防范与控制法律风险绝不能忽视知识产权的管理。5、公司的法律风险，有比较多的部分是由于管理人员的疏忽、故意或者素质问题产生的，而一些法律风险也可能因为专业、敬业的员工得以避免。因此，公司必须重视注意从法律风险预防的角度，建立健全公司人力资源对人的法律风险管理，对公司中高级管理人员予以培训、规范和考察，并对其管理行为的法律后果予以评价。4、 加强立法调整对公司影响的前瞻研究 立法调整会对公司赖以生存的经济环境产生重大影响，甚至决定公司的命运。公司的经济行为能够正常获取利润的前提是经济行为合法化。因此，是经济法律（含法规、规章）给予了公司营业的空间，决定某个公司能否进入某个投资领域以及进入的程度。如果我们能够对立法倾向作一定的跟踪与研究，就会对公司投资、经营提供很好的参考作用。比如，国家对房地产管理法规的严格化以及房地产市场的宏观调控，意味着好品牌、大公司才会有更好的发展机遇，但也对公司经营管理的要求也更高，如果经管理不规范，还是按原来的模式来经营管理，则会出现较大的法律风险。 5、 应当及时、优化、全面地处理法律纠纷 公司的任何经营行为，都会表现为相应的法律行为。公司的员工聘用、对外投资、产品销售、材料采购等等，都会带来法律后果。公司作为经济组织，与自然人一样，都是生活在法律编织出来的社会之中。公司的经营行为，在本质上表现为谋利行为，在形式上则通过法律行为而实现。公司在经营中，因此发生各种法律纠纷是难免的，有些是自己的原因，有些是别人的原因，有些则是不可抗力的因素。法务部门对于潜在的法律纠纷，公司应当评估其显性化的可能以及将会对公司的影响，并作好方案准备，提前化解法律风险。对于已经产生的法律纠纷，公司应当评估其法律风险并决定采用非讼方法解决还是诉讼方法解决，是让步解决还是不让步解决。对法律纠纷解决方法的评估，应当结合纠纷的原因、己方过错、他方过错、风险大小、主动权、社会影响等多方面的因素来决定。法律纠纷的解决，必须得到法务专业人员的支持，制订详细的方案和步骤，准备有关的法律文件。法律纠纷解决不及时或者方法有误，将会给公司扩大不必要的损失。因此，对法律纠纷的认识要全面，方案要优化，处理要及时。 法律风险并不可怕，它只是公司在生存时的一个不可或缺的舞伴。只要我们掌握了其中的基本规则，就能与法律风险共舞，就能预防、控制风险产生的损失，使法律风险可以被评估、被预防、被控制。对认识法律风险的提倡，也并不是要束缚员工、公司的手脚，而是促进员工、公司在可控的风险范围内运作，增强公司的赢利能力和抗风险能力。

『肆』 外部投资机构获得融资,需要关注哪些法律风险,如何防范

融资企业在融资方案设计及实施过程中，由于某些环节违规、造假或欺骗行为，导致触犯刑律的可能性。
防范：建立有效的风险评估和分析模式、合理控制资金投放时间、健全企业风险防范机制、建立企业信用担保体系、增强法律意识。

『伍』 投资者怎样防范证券投资中的法律风险

我国证券公司(指综合性证券公司)的主要业务按照《证券法》的有关规定有经纪、承销、自营、兼并收购、基金管理、咨询服务等。因此证券公司风险根据业务可分为以下四大类：

(一)证券经纪业务风险

由于经纪业务收入占证券公司总收入的比例较大，一般达到40—50％以上，因此经纪业务风险是证券公司最基本的风险，主要表现有：

1．经营风险

由于经纪业务的佣金收入占证券公司总收入的比重较大，证券公司对经纪业务的依赖性增强，二级市场行情波动对证券公司收益影响较大，当行情低迷时，固定成本(如通讯费用、场地租金等)居高不下，经营风险凸现。

上海证券交易所2000年度会员年检结果显示，96家证券公司类会员只有32％被列为年检好会员，与99年相比在总体规模、盈利水平有一定提高的同时，仍有近十家证券公司出现亏损或接近亏损，相当一部分证券公司净资产低于平均水平，在资产经营安全性、合法合规经营、内部控制等方面仍需进一步完善。

2．拓展业务风险

随着证券市场规范化、市场化、国际化改革的深入，证券公司在激烈的竞争中拓展业务时采用的一系列手段措施，面临较大风险：

(1)向客户融资。由于向客户透支资金的方法已经被严厉禁止，变相透支资金的情况时有发生(例如利用国债交易向客户融资等)，有的还与银行共同协作，使融资行为不易被发现。(2)返佣。返佣使经营成本加大，一旦行情不好，返佣成为节约费用的包袱；返佣的帐务处理有的返还现金，管理漏洞较多；返佣比例制定亦有较大的随意性，增加了规范管理的难度；同时返佣税金的收取有的只代扣了个人所得税，未扣所得税、营业税，留下了隐患。(3)提供担保。证券公司有的分支机构为客户贷款资金提供担保，因担保方比较隐蔽，只有在资金链出现断裂，才有可能被发现，而这时证券公司面临的风险已十分严重。(4)三方监管。有的证券公司分支机构实行三方监管(一客户提供资金给另一客户买股票，证券公司分支机构监管客户的股票，以保证另一客户资金安全)，这是《证券法》不允许的行为，监管协议不受法律保障，监管行为不受法规认可，一旦发生纠纷，证券公司十分被动。(5)业务创新。为追求规模扩大和市场占有率增加，证券公司开展了一系列的业务创新，并与银行、保险等机构结成战略伙伴关系，业务创新遇到来自包括技术、咨询、培训和推广等多方面的挑战，风险控制难度加大。

3．系统网络风险

随着网络信息技术在证券行业的广泛应用，随着证券行业业务创新的不断深入，网络是否安全可靠、网络是否便捷高效变得越来越重要。但证券公司对此的风险控制及抗风险能力仍不容乐观。

(二)证券承销业务风险
证券承销业务是证券公司的主要业务之一，因为项目周期长，受市场不可预测因素影响较大，随着监管力度的加强，证券公司的连带责任增加，公司各项风险增大。

如对上市公司的经营状况及发展前景研究不够，推荐企业发行证券失败而使证券公司遭受利润和信誉损失的风险。对二级市场的走势判断错误，造成股票价格定位不合理或债券的利率和期限设计不符合市场需求，券商包销的股票卖不出去；或者在增发配股时成了上市公司大股东，证券公司资金被大量占用引发财务风险。随着B股市场将率先成为全流通市场，B股承销业务将有较大发展，如果履行包销责任，还可能出现外汇风险。对上市公司进行过分包装，在信息披露上出现过错，误导投资人，造成违规违法的风险。

(三)自营业务风险

作为证券公司传统业务之一，证券自营收入约占中国证券公司总收入的30％，但其风险却比较巨大。首先是市场风险，自营收益与二级市场走势关系密切。目前我国证券二级市场整体来讲投机气氛较浓，市场波动相对频繁，很多证券公司未建立有效的业务决策系统、调研系统、操作系统及相应的管理制度责任制度，面对相对较少的投资品种，证券公司无法利用套期保值等手段规避证券市场波动的系统风险，因此，二级市场的价格异常波动会给公司业务带来较大的风险。其次是新业务风险，很多新的交易品种即将推出，但由于业务新、经验少，容易出现问题。同时它在能够规避风险的同时，也有放大风险的效应。“李森事件”把百年历史的“巴林银行”毁于一旦就是典型的案例。第三是违规操作风险，追求自营业务收益增加，恶意炒作使股价震荡加剧从中获利。这种行为是《证券法》所严厉禁止的。一旦受到查处，公司的各项业务都将受到严重影响。

(四)其他业务风险

在上述三大业务之外，资产管理业务是很多证券公司未来发展的重点，但其带来的风险在2001年表现得尤为突出。虽然《证券法》以及中国证监会的有关规定指出，证券公司在从事资产管理业务过程中不得向委托人承诺投资收益，但是不少证券公司在进行资产管理业务时，还是违规进行保底和收益分配承诺，在操作不当时，易使应由客户承担的市场风险，转化为由证券公司承担实际的亏损。同时该业务未形成一套完整的收益分配机制，致使收益分配的品种单一、凭经验确定，客户可选择的机会少，证券公司遇行情波动较大时，风险应对的能力欠佳。假设某证券公司注册资金20亿元，实际资产管理的资金100亿元。允诺资金的保底利润率是10％。按此计算，其年成本在10亿元左右，在大盘下跌20％，损失应超过15％达8．5亿元，加上公司自有的自营资金按10亿元计算，大盘下跌损失2亿元，则两者合计损失超过20．5亿元，对该证券公司来说已达到生死存亡的地步。因此，证券公司在开展资产管理业务时一定要注意风险。不能盲目扩展。其他如国外证券公司获利丰厚的资产重组、并购业务在我国虽然也开展，但业务量较小，所以其风险并不明显。

『陆』 投融资有哪些法律风险

就有很多被捐款的事实存在。

『柒』 融资担保公司如何防范法律风险

风险防范措施
根据担保流程管理角度设计风险防范措施。
（一）合同签订的风险防范
1、合同签订前的风险防范:风险识别
（1）担保项目调查
担保项目调查工作是担保程序的基础阶段，其直接影响担保的最终审批决策以及未来潜在的法律风险。担保项目调查必须采取实地调查与信用分析相结合的方法，业务人员通过实地调查获取第一手资料后，在通过信用量化分析，全面掌握担保申请人的经营情况、风险承受能力和还款能力。调查内容包括：
①担保项目背景
担保公司可通过分别与被担保人的主要经营者交谈、询问和了解担保项目背景、资金缺口及融资需求情况、借款的原因、用途、用款计划、还款来源、还款意愿、到期还款是否有压力等。
②被担保企业基本情况
A、企业注册资本、经营范围、股权结构、关联企业、分支机构、近三年的主营业务、股权、注册资本等变动及原因；
B、被担保人主要领导人的信用状况和能力、主要经营者的工作经历和素质、管理团队的整体素质；
C、企业目前经营状况、产品市场情况、市场竞争优劣势、在行业中的地位、行业竞争情况、上下游渠道购销情况；
D、财务状况，包括固定资产情况、产权是否齐全、是否抵押、销售模式、结算方式、应收账款周期、对外担保和负债情况、银行借款情况、收入的来源和构成、上一年及今年本期收入水平利润等；
E、被担保人能提供的反担保情况以及可承受的担保费率等。
③财务、会计资料的审核和分析
重点调查企业的财务状况、核实收入与盈利能力水平，关注其财务信息的真实性、存在的法律风险并对未来的现金流量进行科学的预测。对财务状况的审核，应该根据企业的实际情况，主要核实以下内容：了解企业的主要会计政策，是否按会计准则记账；财务内部控制制度是否完备并得到有效执行；核实收入、成本、资产、负债、权益是否有虚假；有保留意见的审计报告意见部分。通过查询企业及其关联企业的贷款卡纪录，核实其贷款偿还及信用情况。
④相关书面材料的核实
通过向财务经理或主管会计咨询、核实前述情况，并要求提供有关书面证明材料。担保公司的项目调查人员应核对企业提供的各种证件的复印件是否和原件一致、复印的资料是否加盖公章、需年审的是否年审、是否有效真实；财务报表是否由合法中介机构出具了审计报告、是否为无保留意见报告，对有关文件的相关内容要核对一致，法律关系、逻辑关系要正确，通过对客户所提供的各种材料的审核，了解担保申请人和反担保人是否具备资格。
⑤抵押物权利状况调查
对被担保人和反担保人提供的抵押物、质押物进行现场勘查，核实质押、抵押物的数量、质量；同时，还应到担保物所在地去核实，到产权登记部门去查证确认真实权利状况。
A、以房地产抵押的，要察看抵押物权凭证的原件、面积、用途、结构、购买或竣工日期，了解其原价、周边环境。
B、以动产抵押的，要察看抵押物的规格、型号、质量、原价和净值、用途折旧率等。
C、以债券、存单、提单等质押的，要察看权利凭证原件、辨别真伪；以应收债款质押的，还应与债务人进行核实，并签署相关协议。
⑥通过其他手段了解申请企业的信用及经营情况。
例如询问其开户和贷款银行、打印贷款卡信用记录资料、借助网络包括其公司网站查询、询问该公司内部员工、询问其上下游企业及关联公司等多方面掌握、印证申请担保企业情况；还可借助有关专业机构的人才、技术与经验，提高自身的信用调查与分析能力和对担保风险的有效识别和控制能力。如探索与专业信用服务机构共同组建具有高级专业水平的企业信用评级机构，通过信用评级建立企业信用档案，使项目审批公正透明，努力减免由于信息不对称造成的法律风险。 （2）担保文件审查（以公司的担保决策文件为例）
实务操作中，对反担保人提供的文件，需要重点审查要点有：
①公司章程
A、反担保人应当提供内容完整，加注“真实有效”字样和提供章程的日期，并在上述记载上加盖反担保人公章的复印件。
B、根据章程确认反担保人关于担保决策的内部决策机关的职权范围、议事方式、表决程序以及有权代表反担保人签署担保合同的有权签字人。
C、章程中应当没有禁止担保的规定。如果章程中有限制担保的规定，反担保人的担保行为或者有关担保决策文件不得违反上述规定。
D、原则上，公司不得为本公司股东或者其他个人债务提供担保。但是，如果确需接受此类担保的，公司章程必须对此明确规定或者反担保人必须出具股东会（大会）同意担保的决议。
②股东会（大会）决议和董事会决议
根据章程规定，必须由股东会（大会）或董事会作出本次担保行为决议的，反担保人应当出具股东会（大会）决议或董事会决议。
③法定代表人或主要负责人身份证明书
应当载明法定代表人或主要负责人姓名、职务和身份证号码，与工商管理机关颁发的或其他有权机关颁发的反担保人主体资格证明的记载内容一致；应当加盖担保人公章；担保合同签订日应当在证明书有效期限之内。
④法定代表人或主要负责人授权委托书 授权委托书是法定代表人或主要负责人委托他人代理其从事签订担保合同等特定民事法律行为的书面文件，审查要点如下：
A、应当载明代理人的姓名、职务、身份证号码、授权范围和期限等内容。
B、应当由法定代表人的姓名、职务、身份证号码、授权范围和期限等内容。
C、担保合同签订日应当在授权委托书载明的授权期限之内。
D、应当提供经授信经办人员核对与原件一致的、并由反担保人加盖公章的身份证件复印件。
（3）关于诉讼保全担保业务的审查
在前期审查阶段，首先要审查企业营业执照、起诉状及其相关的证据材料或能够证明申请人对被申请人享有债权的其他文书材料、诉讼保全申请书、律师提供的法律意见书和被申请人营业执照等基本资料。
如果法院已经受理案件，还须对法院受理案件通知书、开庭通知及其他诉讼文书进行审查，重点在于查明：
①是否存在诉讼争议，且争议的解决是否具有财产给付之内容；
②是否具备诉讼保全的理由，如不立即采取财产保全措施将有可能使利害关系人的合法权益遭受难以弥补的损害；
③申请人是否具备原告的主体资格；
④诉讼请求是否适当以及证据材料是否确实、充分；
⑤被申请人是否为适格的被告，以及申请保全的财产权属是否明确。
2、合同条款设置的风险防范
担保公司对被担保人整体进行信用控制和防范法律风险基本前提在于获得其企业情况和经营信息，因此建议在合同中设定被担保人的上述信息披露义务，包括关联企业、关联交易以及对外担保情况等；同时，对被担保人的资产转让、担保物处理、关联交易、利润分配等事宜进行明确约定，并设定相应的违约责任，以便在担保过程中能及时掌握及规范被担保人的相关行为，达到降低法律风险的目的。
3、反担保措施的法律风险防范
（1）在反担保中，除应对反担保人的担保资格和担保物的权属进行严格审 查外，还应据实核定担保物品的实际价格，避免估值虚高情形发生。
（2）应及时办理抵押、质押的登记公示手续，以保证抵押权、质押权能发 生相应的法律效力。
（3）要求关联企业提供保证担保 为防止逃避债务，在被担保企业有关联企业的，可要求其关联企业或核心关 联控股企业、控股股东共同对该贷款承担连带责任保证担保，在整体授信额度内，由关联企业整体对该笔贷款承担责任；必要时也可要求被担保企业的法定代表人或关联企业的主要控股股东自然人也作为共同保证人，体现法定代表人或主要控股股东对被担保企业经营活动的信心，提高被担保企业履行债务的自觉性，防止企业通过关联交易等手段抽逃资本、转移资产、逃避债务。

『捌』 创业者在融资过程中，可能会涉及到哪些法律问

创业者在融资过程中，可能会涉及到的法律问题主要有以下几个方面：

第一，融资人的法律主体地位。

刘先生的身份是该县办企业的承包人，从法律角度来说，其代表职能令人怀疑。根据法律规定，刘先生作为企业的承包人只有承包经营的权利，无权处理企业投融资之类的重大事项。既然该企业是县办的，很有可能是国有企业，国有企业是否需要融资是由企业或者企业的股东决定的，也就是由当地的国有资产管理部门决定的。

换言之，刘先生如果没有企业的授权或者国有资产管理部门的授权，无权与投资人就投融资问题达成任何协议。即使达成某种协议，该协议的效力需要企业或者国有资产管理部门事后追认才具有法律效力。

第二，投资人的法律主体地位。

刘先生所找的投资人是某外国投资公司驻北京代表处。根据法律的规定，代表处不得进行任何与经营有关的商业活动。因此，代表处无权与刘先生签订任何关于投融资方面的合同。

另外，我国法律规定，某些矿产资源的开发是禁止外商投资的。同时需要指出的是，这些外商投资公司或者代表处，在没有经过详细的调查、核实投资项目和融资人的资质情况下，轻易同意签署所谓的合资、合作协议，并要求融资人交纳保证金或者其他名目繁多的费用，融资人应当慎重考察核实融资人的情况，以防上当受骗。

第三，投融资项目要符合中央政府和地方政府的产业政策。

在中国现有政策环境下，许多投资领域是不允许外资企业甚至民营企业涉足的。

第四，融资方式的选择。

融资的方式有很多选择，例如：债权融资、股权融资、优先股融资、租赁融资等，各种融资方式对双方的权利和义务的分配也有很大的不同，对企业经营的影响重大。

第五，回报的形式和方式的选择。

例如债权融资中本金的还款计划、利息计算、担保形式等需要在借款合同中重点约定。如果投资人投入资金或者其他的资产从而获得投资项目公司的股权，则需要重点安排股权的比例、分红的比例和时间等等。相对来说，投资人更加关心投资回报方面的问题。

第六，可行性研究报告、商业计划书、投资建议书的撰写。

刘先生被要求提供的文件就是商业计划书。上述三个文件名称不同，内容大同小异，包括融资项目各方面的情况介绍。这些文件的撰写要求真实、准确，这是投资人判断是否投资的基本依据之一。

同时文件的撰写需要法律上的依据，例如关于项目的环境保护要求必须实事求是地申明，否则，如果项目环保措施没有达到国家或者地方法律法规的要求，被环境保护部门下令禁止继续运营，其损失无法估量。

第七，尽职调查中可能涉及的问题。

律师进行的尽职调查是对融资人和投融资项目的有关法律状况进行全面的了解，根据了解的情况向投资人出具的尽职调查报告。

第八，股权安排。

股权安排是投资人和融资人就项目达成一致后，双方在即将成立的企业中的权利分配的博弈。由于法律没有十分有力的救济措施，现在公司治理中普遍存在大股东控制公司，侵害公司和小股东的利益情况。对股权进行周到详细的安排是融资人和投资人需要慎重考虑的事项。

以上八个方面是投融资过程中可能出现的法律风险，当然其他的法律风险也可能存在，例如资金是否严格按照合同的规定到位、担保形式的选择等，这些都可能影响项目的正常进行。

『玖』 企业法律风险防范培训心得体会

参加“企业法律审核专题研讨会暨合同风险防范培训会”的心得体会1
10月8日至10月9日，有幸参加股份有限公司的“企业法律审核专题研讨会暨合同风险防范培训会”，收获颇多，感悟也颇多。作为项目上的一个经营管理人员，要牵涉大量的经济合同，通过这次会议的学习，让我系统地了解到企业法律总顾问整个体系，企业法律顾问在企业经营中所发挥的重大作用，从而思考作为项目合同管理人员，如何构建合同风险防范体系，为今后做好项目经营工作，增强企业的风险防范，提高企业项目盈利能力作出贡献。
一、企业法律总顾问的定义及基本定位
企业总法律顾问，是指取得企业法律顾问执业资格，由企业聘任，专门从事企业法律事务工作的企业内部高级管理专业人员。企业总法律顾问对企业法人代表人或总经理负责，其主要职责是参与企业重大经营决策，并依法提出法律意见，保证企业合法合规经营，维护企业和出资人的合法权益。企业法律总顾问是连结协调企业高层管理者，各业业务管理部门和法律事务部门的重要纽带。
二、合同管理过程中的法律审核重点
1、合同主体的合法性
关于施工项目，其合同主体的合法性，主要是指分包商、材料供应商的合法性，对其合法性的审核，主要审核其企业营业执照、资质证书、安全生产许可证、授权、财务能力及履约能力等方面。尤其注意资质的承揽范围是否满足工程分包的需要。因此，在引进分包商时，一定要对分包商进行资格审查，合格了再根据需要引进。
2、合同条款的合法性
合同条款的合法性，主要审查是否违反了国家法律法规的规定，是否危害了企业的利益，产生纠纷的处理方式等方面。
3、合同签订的审核流程
合同签订前，其合同文本必须经过各专业部门会签或会议审核，报领导审批后方可进行签订。
三、保障措施
1、领导重视。唯有领导重视经营过程中的法律审核，营造一个“依法治企”的大环境，推广全员法律审核，让企业所有员工都自觉地遵守法律审核，完善法律审核的程序，才能更好地开展法律审核工作。
2、制度体系。法律审核的长效机制必须有科学的制度来维持。因此，制定一套完整、科学、全面的制度体系相当重要。
3、人员素质。法务人员需要有全面的知识体系，熟悉企业的经营管理和运作模式，才能更好地开展法律审核工作。法务人员更要坚持学无止境，学无边界的态度，带动企业全员学习，打造学习型企业，法制化企业。
企业合同法律风险防范
建筑施工企业的主要经营内容就是建筑工程投资、承包施工任务。要投资、要承包施工任务，就离不开合同。建筑施工企业使用的合同不仅种类多，而且数量多，无处不在。
所以上海企业法律顾问在建筑行业中加强员工，特别是中高层管理人员的法律知识培训，培养法律思维、强化法律意识、提高法律素质。加强市场开发人员、财务管理人员、人力资源管理人员、物资管理人员、质量安全管理人员、合同管理人员的法律风险培训等;通过参与合同起草、审查合同条文、参加合同谈判、监督合同履行等企业合同的全过程管理来强化企业的合同信用，同时通过对企业合同的审查，防范企业合同风险;通过指导企业建立健全各项生产经营制度，及时收集保存对外经营证据，从而在今后处理纠纷时使企业处于有利的地位。企业在合同管理、生产经营管理、招投标等各方面都有了法律顾问的把关，避免了法律漏洞，也就使其他单位或个人没有空子可钻，不得不自觉履约，从而也就有效预防了纠纷的发生。今后即使发生诉讼纠纷，由于已做到“未雨绸缪、有备无患”，也将使企业在诉讼中处于不败之地。
规避经营风险作用。企业在生产经营过程中，风险总是不可避免的，建筑施工企业遇到的风险更大、更多。将经营风险降低到最小直至规避掉，是每个企业的共同愿望。那如何才能将风险降低到最小或直至规避掉呢?这就需要企业法律顾问的帮助。上海企业法律顾问作为企业法律事务专业人员，在常年从事施工企业内部法律工作过程中，积累了丰富的经验，对本企业经营活动潜在的风险有着比他人更深刻的认识，从而直接可以为企业提供参谋。另外，上海企业法律顾问认为有必要时，
“挡箭牌”作用。法律顾问是企业处理人情关系的“挡箭牌”。人情关系大多会有利于企业的发展，但有时却会严重影响企业的经营。有了法律顾问，在碰到类似情况时，企业负责人就可以理直气壮地说“这事我也拿不准主意，我们有法律顾问，要先征求法律顾问的意见”，巧妙地予以推托。上海法律顾问作为企业的法律事项代言人，在企业遇到各种刁难和麻烦时，不仅可以为企业提供法律依据，而且可以直接为企业出面处理。有了法律顾问，企业负责人可以“有事找我们的法律顾问谈”为由，对不愿直接见面的当事人予以回避。
对执法不守法的震慑作用。施工企业在工程实施过程中，经常遇到业主、地方政府部门(特别是有一定执法权的政府部门)以自己是政府执法部门身份和地位对施工企业要挟或从中作梗。上海企业法律顾问是国家承认的企业内部的“准司法人员”，因此，企业法律顾问出面谈判，就会给对方有一种无形的心理压力，使对手不敢提出无理要求或有所收敛。由于特殊身份，由企业法律顾问直接出面处理相关事宜时，更会给对手一种强大的压力，从而收到意想不到的效果。

企业法律风险防范培训心得体会

随着法律服务市场竞争日益白热化，企业法律顾问毫无疑问已成为所有律师争相瓜分的蛋糕。如何赢得顾问单位的信赖，如何为顾问单位提供优质的法律服务，先进的法律服务理念起着至关重要的作用。正如王佳强律师所言的，律师要有管理的思维，才能更好的服务好顾问单位。
通过此次培训，我深刻意识到企业管理渗透到法律服务中去的必要性和重要性。
首先，了解是沟通的开始，每一个企业都有自己的行业特性，受到影响的因素也是多种多样的，存在的法律风险也是多样化的，如何通过在日常的企业管理过程中，通过寻找企业管理与法律防范相结合的契合点，才能真正满足顾问单位的实际需要，解决其在日常经营管理过程中遇到的法律问题。
从微观的角度出发，按不同的分类标准，企业主要存在以下几种风险类别：（1）按照企业所需生产要素，可以分为人力资源风险、资本风险、设备运行和工艺风险、材料风险、产品风险、技术风险、信息风险、知识产权风险等；（2）按企业的主要活动或主要经营环节，可分为材料采购风险、筹资风险、投资风险、制造风险、市场营销风险、收账风险、会计工作风险、安全风险、企业技术活动风险、人事活动风险、信息系统风险、企业组织变革风险；（3）按照供应链的顺序，可以分为来自供应商的风险、采购风险、生产风险、市场营销风险、来自客户的风险。每一个企业风险类型都隐含着法律风险，作为法律顾问如果能主动的参与到其中为企业在这些环节中提供法律服务，这样才能让顾问单位看到法律顾问在其中的价值。
从宏观的角度考虑，我们也可以根据企业的不同运营模式，判断企业可能存在的法律风险。比如有的企业是采取连锁加盟经营模式，那么其可能存在品牌抢注、品牌延伸、与加盟企业之间的利益冲突等特有的法律风险；或者我们从顾问单位企业规模的大小去判断，规模大的企业通常具有劳务派遣的用工形式、人员流动性强的特点，在人力资源这一块可能存在更多的法律风险，规模小的企业为了企业发展可能会在企业融资这一块存在更多的融资风险，此时我们可以根据其经营模式固有的法律风险制定一套有针对性适用于企业管理的法律风险防范体系。
其次，做好企业法律顾问也要从企业的发展角度出发为企业提前做好商标注册、看好财务报表、做好行业分析报告、查询关联企业工商档案信息、企业管理隐含的刑事犯罪法律风险防范培训讲座等工作，多角度多层次全方位为企业提供法律增值服务。
最后，我认识到了法律服务工作成果量化的重要性。法律顾问服务如何体现自己的重要性，除了通过诉讼帮企业挽回实实在在的经济损失之外，平时服务过程当中，书面化的工作报告、每个年度的工作报告是十分必要的，这样不仅能体现律师对工作严谨负责的精神，更能成为你提高法律顾问服务费用的一个事实根据。
综上所述，在过去，企业法律顾问或许只是帮企业审审合同，代理诉讼纠纷，企业家们根本体会不到法律顾问在企业发展过程当中的价值，为了减少经营成本，企业在年度财务预算中会尽可能减少法律顾问方面的预算。作为法律顾问的服务者，如果能提升服务理念，提高法律顾问的附加值，体现在企业法律顾问单位的日常经营管理过程中，我深信，企业法律顾问法律服务将赢得企业家们的信赖与支持！法律顾问服务市场也将迎来充满希望的春天。

『拾』 企业融资的法律风险有哪些

企业保证担保

根据《商业银行法》的规定，除经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保的情况之外，借款人在借款时应当提供担保。

在实践中，信用贷款的优惠一般不可能落到中小企业身上。中小企业在刚起步时，往往急需资金又无足够的资产可供抵押，通过各种途径获得其他有担保能力的保证人（一般是保证企业）的担保成为唯一的可选路径。同时，银行是否认可此种担保也成为企业能否获得资金的关键。此处蕴涵着两个法律风险：

1、互保法律风险

在商业担保机构缺位的条件下，中小企业获得其他企业提供担保的条件基本上是同等地为对方企业的融资提供担保。一旦担保企业出现信用危机，就将不可避免地把借款企业卷入其中。中小企业在通过这种保证担保获得融资的同时，在承担了自身的经营风险之外，还需要额外承担担保企业的经营和信用风险。

2、受迫保证法律风险

银行面对中小企业处于优势地位。因此，中小企业在申请贷款时，有时会被要求给银行的某个经营状况不良好的客户企业提供担保。而申请贷款企业为顺利获得贷款而不得不提供此类担保。虽然受胁迫是合同可撤销的事由之一，但是企业收集证据证明十分困难，此种风险较之互保法律风险危害更大。

企业抵押担保

中小企业发展到一定规模后，有了可供抵押的担保资产，就可以自主选择放弃保证的担保方式，以避免陷入互保的法律风险。但对中小企业来说，抵押担保本身也蕴涵着相当的法律风险。

1、抵押所得贷款大幅低于实际价值

商业银行提供贷款时，为确保债权的实现，总是尽可能地将更多的财产纳入抵押财产的范围，并对抵押物评估值进行打折。这样企业获得的贷款数额往往大幅低于抵押财产的实际价值。

2、不动产抵押物的利用问题

中小企业的一个重大特点是处于发展、积累的状态，企业在其某个房地产（主要是厂房、办公楼）或建设用地使用权设定抵押权后，又可能在该抵押物上新增建筑物。

3、银行债权的优先实现

在实践中，银行会利用其优势地位，要求企业以出具承诺函的方式，承认银行在全部价款中优先实现其债权。银行单方面要求将其在企业抵押物之外的财产中的平等受偿权变更为优先受偿权，显然使企业存有受损害之可能性。

企业质押担保

中小企业采取质押担保融资的主要类别是存单质押和出口退税质押贷款，前者主要是中小企业在劣势的融资地位下，以牺牲少量利息为代价，为银行提供存款为目的贷款融资。

出口退税质押贷款的法律风险则在于出口退税能否如期退还，如果出口退税迟延超过贷款期限，企业无周转资金，银行又不予贷款延期，企业易陷入债务纠纷。

企业票据贴现亦可视为广义上的融资。中小企业在贸易中收到票据时，收到伪造票据、票据权利有瑕疵的票据的法律风险就已存在。

此外，一部分具备一定规模的企业为获取资金，利用关联企业虚构买卖合同，获取银行承兑汇票后再贴现。这种融资方式冒着被查处甚至是刑事犯罪的法律风险！