信托收据有什么用

『壹』 什么是信托收据

信托收据，一般称为确认书或者确认函
是有受托人出具给委托人的信托凭证，一般内容包括：委托人姓名、投资金额、产品名称、投资期限、业绩比较基准、受托人和公章！

『贰』 国际贸易实务中托收日，提示承兑日，付款日，和交单日具体什么联系，

托收日是指收款人委托银行向付款人收款的日期；提示承兑日是指承兑汇票向承兑人（付款人）提示汇票的日期；付款日是付款人向收款人支付价款的日期；交单日是指托收人或信用证的受益人向议付行或开证行提交单据的日期。
交单日=托收日，早于提示承兑日，早于付款日。承兑日指的是付款方式，是用承兑汇票支付的货款。到指定的日期去银行拿钱。托收是根据是否随附货运单据，分为跟单托收和光票托收。

国际贸易中使用的多为跟单托收。跟单托收有两种交单方式：付款交单和承兑交单。
a.付款交单（D／P）。出口方在委托银行收款时，指示银行只有在付款人（进口方）付清货款时，才能向其交出货运单据，即交单以付款为条件，称为付款交单。
按付款时间的不同，又可分为即期付款交单和远期付款交单。即期付款交单（D／P Sight），出口方按合同规定日期发货后，开具即期汇票（或不开汇票）连同全套货运单据，委托银行向进口方提示，进口方见票（和单据）后立即付款。银行在其付清货款后交出货运单据。远期付款交单（D／P after Sight），出口方按合同规定日期发货后，开具远期汇票连同全套货运单据，委托银行向进口人提示，进口方审单无误后在汇票上承兑，于汇票到期日付清货款，然后从银行处取得货运单据。
远期付款交单和即期付款交单的交单条件是相同的：买方不付款就不能取得代表货物所有权的单据，所以卖方承担的风险责任基本上没有变化。
远期付款交单是卖方给予买方的资金融通，融通时间的长短取决于汇票的付款期限，通常有两种规定期限的方式：一种是付款日期和到货日期基本一致。买方在付款后，即可提货。另一种是付款日期比到货日期要推迟许多。买方必须请求代收行同意其凭信托收据（T／R）借取货运单据，以便先行提货。
所谓信托收据，是进口方借单时提供的一种担保文件，表示愿意以银行受托人身份代为提货、报关、存仓、保险、出售，并承认货物所有权仍归银行。货物售出后所得货款应于汇票到期时交银行。代收行若同意进口方借单，万一汇票到期不能收回货款，则代收行应承担偿还货款的责任。但有时出口方主动授权代收行凭信托收据将单据借给进口方。这种做法将由出口方自行承担汇票到期拒付的风险，与代收行无关，称之为”付款交单，凭信托收据借单（D／P， T／R）”。从本质上看，这已不是“付款交单”的做法了。
b.承兑交单（D／A）。承兑交单指出口方发运货物后开具远期汇票，连同货运单据委托银行办理托收，并明确指示银行，进口人在汇票上承兑后即可领取全套货运单据待汇票到期日再付清货款。 承兑交单和上面提及的“付款交单，凭信托收据借单”一样，都是在买方未付款之前，即可取得货运单据，凭以提取货物。一旦买方到期不付款，出口方便可能银货两空。因而，出口商对采用此种方式持严格控制的态度。

『叁』 信用证项下信托收据贷款与信用证进口押汇的区别

信用证项下信托收据贷款与信用证进口押汇的区别在于：前者是出口业务，是出口商凭的是信用证项下信托收据向议付行贷款，用于支付采购生产原料或采购货物；而后者是进口业务，即进口商以进口的货物作为抵押，向开证行申请贷款，用于支付信用证项下的应付货款。

『肆』 什么是信托收据

银行客户(进口商)在货物或货权凭证由银行控制时要求不付款提取货物所签发的文件。

信托收据内容通常由银行决定。文件中明确规定，获得货物或货权凭证的客户仅以银行代理人身份处理业务。若将货物提出，则应以银行名义存仓;若货物售出，则应将货款立即交与银行;银行并有权随时取消信托收据，收回货物。

银行规定这些条款可防止客户倒闭财产清算时可能造成的损失。由于客户是否按信托收据中的规定进行业务处理，完全凭客户信用，客户可能完全不按规定处理，因此一般的银行都不接受资信较差的客户的信托收据。如委托人指示(授权)代收行接受信托收据时，则一切风险均由委托人承担。

拓展资料：

信托收据是按照信托收据法的要求，借款者持有存货，受贷款者的委托销售存货。这种借款方法为汽车经销商、机器设备经销商、高级耐用消费品经销商等广泛应用。假如某汽车制造商同意发运一批汽车给某经销商，于是，该经销商要求某金融公司代付车款。

该经销商在具体规定存货处理办法的信托收据即保证协议上签字后，金融公司把车款付给了汽车制造商。经销商可以出售汽车，但必须将车款交给金融公司偿还欠款。信托存货和流动留置权支配的存货不同，前者要按照顺序号码或用其他办法逐个鉴别。

本例中的金融公司要定期对存放在经销商那里的汽车进行查点。这些汽车的顺序号码要同保证协议上列出的汽车号码逐个核对。检查的目的在于了解该经销商出售汽车所得款项有没有如数交给金融公司。

信托收据是一种信托合同，它所建立的法律关系是有关信托财产处分的信托法律关系。该合同的主体有：进口商或购货商，为进口或购货所提供的融资银行。合同的内容是有关信托财产管理、处分的权利与义务。

该合同所建立的法律关系不是担保法律关系，尽管这种收据具有一定的担保意义，且在很大程度上是为了银行债权的安全才设立，但它本身并不是建立了一种独立的担保关系。

事实上，它是一种独立于担保之外的合同，它有时是以担保物权关系的存在为前提，它也可以跟其他担保法律关系并存。例如可以在信托收据之外建立保证关系，来进一步巩固对银行债权的维护。

信托收据的基本功能在于为进口商提供融资的便利，并为银行债权提供一种保护机制。信托收据是基于进口商不能及时偿还其对卖方的款项，而由银行预先支付卖方的款项。银行为了保护其债权，要求限制进口商对货物处分的权利，并尤其强调处分货物的收益应优先用于偿还银行的款项。

正因为如此，银行通常还在信托收据中约定有关货物出售后，货款应付至银行指定的帐户。信托关系的构件也就旨在于制约进口商处分所得货款，以信托关系来区分进口货物与进口商其他财产及债权、债务。

『伍』 我同事和我说旺理财的APP中有信托收据有什么作用

固定收益类信托产品风险相对来说还是可控的
固定收益类信托产品就是集合资金信托
1、集合信托发行方为信托公司，监管机构为银监会，每笔集合信托都是需要通过银监会审核的，信托公司为正规金融机构，牌照稀缺，因此发行门槛还是比较高的。
2、集合信托的隐形兜底为信托公司，信托公司的股东一般为实力较强的央企、国企或者大型民企。
3、集合信托有比较严格的风控措施，从主体的审核到抵押物、还款来源的尽调都是有一整套风控体系的。
4、集合信托一般门槛为100万起步，属于私募产品，属于高净值客户的理财方式，性价比较高。
补充：信托产品的定位类似于国外的垃圾债券，但是由于我国的国情使得信托存在隐性兜底，因此风险不大。

『陆』 什么是银行托收

托收（COLLECTION)是出口商开立汇票，委托银行代收款项，向国外进口商收取货款或劳务款项的一种结算方式。

托收当事人 托收当事人有四个，主要责任如下：

1、委托人(PRINCIPAL) 也称出票人，一般是出口商，主要是行使与进口商签订的合同上的条款，履行与银行签订的委托收款的合同。

2、寄单行(REMITTING BANK) 也称托收行，是委托代收款项的银行，主要是按照委托人的要求和国际惯例进行处理业务。

3、代收行(COLLECTING BANK)托收行是在进口地的代理人，根据托收行的委托书向付款人收款的银行。

(6)信托收据有什么用扩展阅读：

远期付款交单和即期付款交单的交单条件是相同的：买方不付款就不能取得代表货物所有权的单据，所以卖方承担的风险责任基本上没有变化。远期付款交单是卖方给予买方的资金融通，融通时间的长短取决于汇票的付款期限。

通常有两种规定期限的方式：一种是付款日期和到货日期基本一致。买方在付款后，即可提货。另一种是付款日期比到货日期要推迟许多。买方必须请求代收行同意其凭信托收据（T/R）借取货运单据，以便先行提货。

所谓信托收据，是进口方借单时提供的一种担保文件，表示愿意以银行受托人身份代为提货、报关、存仓、保险、出售，并承认货物所有权仍归银行。货物售出后所得货款应于汇票到期时交银行。代收行若同意进口方借单，万一汇票到期不能收回货款。

则代收行应承担偿还货款的责任。但有时出口方主动授权代收行凭信托收据将单据借给进口方。这种做法将由出口方自行承担汇票到期拒付的风险，与代收行无关，称之为”付款交单，凭信托收据借单（D/P， T/R）”。

『柒』 银行代收和银行托收有什么区别

银行代收是一种中间业务，如代收水电费，保险费，违章罚款，其款项由其他单位按期扣收或直接进入扣收单位账户，这就是代收。
托收的全称是委托收款，如一个人持有一张他行或他人的支票或汇票存入他在银行的账户，银行会负责替他把支票到人民银行交换入账，银行会把汇票用EMS发到原出票银行替他划回款项，这就是委托银行为自己的票据及时到账。
拓展资料：
银行托收分为光票托收和跟单托收两种。
光票托收是指金融单据不附带商业单据的托收，即仅把金融单据委托银行代为收款。
跟单托收是指金融单据附带商业单据或不用金融单据的商业单据的托收。
银行托收
A.托收的基本涵义

托收(Collection)是债权人(出口方)委托银行向债务人(进口方)收取货款的一种结算方式。其基本做法是出口方先行发货，然后备妥包括运输单据(通常是海运提单)在内的货运单据并开出汇票，把全套跟单汇票交出口地银行(托收行)，委托其通过进口地的分行或代理行(代收行)向进口方收取货款。

B.托收的种类

托收是根据是否随附货运单据，分为跟单托收和光票托收。国际贸易中使用的多为跟单托收。跟单托收有两种交单方式:付款交单和承兑交单。

付款交单
出口方在委托银行收款时，指示银行只有在付款人(进口方)付清货款时，才能向其交出货运单据，即交单以付款为条件，称为付款交单。按付款时间的不同，又可分为即期付款交单和远期付款交单。即期付款交单(D/P Sight)，出口方按合同规定日期发货后，开具即期汇票(或不开汇票)连同全套货运单据，委托银行向进口方提示，进口方见票(和单据)后立即付款。银行在其付清货款后交出货运单据。远期付款交单(D/P after Sight)，出口方按合同规定日期发货后，开具远期汇票连同全套货运单据，委托银行向进口人提示，进口方审单无误后在汇票上承兑，于汇票到期日付清货款，然后从银行处取得货运单据。

远期付款交单和即期付款交单的交单条件是相同的:买方不付款就不能取得代表货物所有权的单据，所以卖方承担的风险责任基本上没有变化。远期付款交单是卖方给予买方的资金融通，融通时间的长短取决于汇票的付款期限，通常有两种规定期限的方式:一种是付款日期和到货日期基本一致。买方在付款后，即可提货。另一种是付款日期比到货日期要推迟许多。买方必须请求代收行同意其凭信托收据(T/R)借取货运单据，以便先行提货。所谓信托收据，是进口方借单时提供的一种担保文件，表示愿意以银行受托人身份代为提货、报关、存仓、保险、出售，并承认货物所有权仍归银行。货物售出后所得货款应于汇票到期时交银行。代收行若同意进口方借单，万一汇票到期不能收回货款，则代收行应承担偿还货款的责任。但有时出口方主动授权代收行凭信托收据将单据借给进口方。这种做法将由出口方自行承担汇票到期拒付的风险，与代收行无关，称之为"付款交单，凭信托收据借单(D/P， T/R)"。

从本质上看，这已不是"付款交单"的做法了。

『捌』 信用证的性质及在国际贸易结算中的作用。（论述题）

信用证的性质
采用信用证方式，只要出口人按信用证规定提交单据和汇票，银行保证付款，所以信用证的性质属于银行信用的结算方式。由于银行信用优于商业信用，容易被出口人接受，有利于交易达成；促进了国际贸易的发展。
进口人办理了开立信用证手续，并不是对外付款，如果开证行倒闭失去支付能力或信用证的单据出现不符点造成拒付，进口人还须采取其他方式付款，所以，使用信用证方式结算是出口人得到的商业信用保证之外的银行信用保证。采用信用证方式结算，对出口人、进口人、银行等当事人都有好处。
1．对出口人来说，只要按信用证规定交货，向指定银行提交清结、齐全、完整的单据，收取货款就有保障，而且在装运之前和装运之后，通过一定方式可以向银行融通资金。
2．对进口人来说，申请开证时只需缴纳少量保证金或不交保证金，大部分或全部货款，待单据到达后再行支付，减少资金占用。如果是远期信用证，还可出具信托收据凭以向开证行借单先行提货出售或使用，汇票到期再向银行付款。进口人可以通过信用证上所列条款，控制出口人交货时间、货物的质量和数量。
3．对银行来说，开证行只承担保证付款的责任，它保证的只是信用而不是资金。当受益人或议付行交来汇票和单据之时，银行控制了代表货物所有权的装运单据，又加上开证申请人交付一定保证金，对银行来说没有太大风险。银行可以获得开证申请人的保证金利息和押汇利息以及各种手续费等。
简言之，信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件。
信用证是开证银行对受益人（卖方）的一种保证，只要受益人履行信用证所规定的条件，即受益人只要提交符合信用证所规定的各种单据，开证行就保证付款。因此，在信用证支付方式下，开证行成为首先付款人，故属于银行信用。
信用证的特点
一 开证行负第一性付款责任
二 信用证是独立自主文件
三 信用证是一种单据交易
信用证的作用
信用证是国际结算的重要组成部分，信用证业务集结算和融资为一体，为国际贸易提供综合服务，对进出口商及银行都有积极作用。
（一）对出口商的作用
1、凭单取款。信用证支付的原则是单证严格相符，出口商交货后提交的单据，只要做到与信用证规定相符，“单证一致、单单一致”，银行就保证支付货款。信用证支付为出口商收取货款提供了较为安全的保障。
2、外汇保证。在进口管制和外汇管制严格的国家，进口商要向本国申请外汇得到批准后，方能向银行申请开证，出口商如能按时收到信用证，说明进口商已得到本国外汇管理当局使用外汇的批准，因而可以保证出口商履约交货后，按时收取外汇。
3、资金融通。出口商在交货前，可凭进口商开来的信用证作抵押，向出口地银行借取打包贷款，用以收购、加工、生产出口货物和打包装船；或出口商在收到信用证后，按规定办理货物出运，并提交汇票和信用证规定的各种单据，叙作押汇取得货款。这是出口地银行对出口商提供的资金融通，从而有利于资金周转，扩大出口。
（二）对进口商的作用
1、保证取得代表货物的单据。在信用证方式下，开证行、付款行、保兑行的付款及议付行的议付货款都要求做到单证相符。都要对单据表面的真伪进行审核。因此，可以保证进口商收到的是代表货物的单据，特别是提单，它是货物所有权的凭证。
2、保证按时、按质、按量收到货物。进口商申请开证时可以通过控制信用证条款来约束出口交货的时间、交货的品质和数量，如在信用证中规定最迟的装运期限以及要求出口商提交由信誉良好的公证机构出具的品质、数量或重量证书等，以保证进口商按时、按质、按量收到货物。
3、提供资金融通。进口商在申请开证时，通常要交纳一定的押金，如开证行认为进口商资信较好，进口商就有可能在少交或免交部分押金的情况下履行开证义务。如采用远期信用证，进口商还可以凭信托收据向银行借单，先行提货、转售，到期再付款，这就为进口商提供了资金融通的便利。
（三）对银行的作用
开证行接受进口商的开证申请，即承担开立信用证和付款的责任，这是银行以自己的信用做出的保证。所以，进口商在申请开证时要向银行交付一定的押金或担保品，为银行利用资金提供便利。此外，在信用证业务中，银行每做一项服务均可取得各种收益，如开证费、通知费、议付费、保兑费、修改费等各种费用。因此，承办信用证业务是各银行的业务项目之一。

『玖』 信托收据贷款在即期和远期信用证项下应用的疑问

即使是在信用证项下的应用，我觉得也要把信托收据贷款和信用证分开来看，信托收据贷款的期限要由双方根据预计货物销售回笼资金的期限协议而定，而和信用证本身的付款期限没有关系。
信用证在开立时需要进口商提供一定的担保条件，如保证金、授信额度等。

远期信用证项下的问题，信用证需要到期付款时，如果进口商认为尚未完成货物销售，依然可以和银行协议做信托收据贷款。事先的承兑是信用证必须的操作环节，银行不对外承兑不能处置单据（和即期付款一样），也就无从谈起之后和进口商的信托关系了。

信用证项下银行的风险问题，一向都是通过开证时的担保条件来控制的。
质押问题，和信托收据这个概念确实是矛盾的，不占有何谈质押呢？查了下，大概这种概念来自英国人的判例。考虑到信托都是舶来品，也许是不同法律体系的争议问题。

『拾』 解释信托收据,并说明如何运用

信托收据(TRUST RECEIPT)就是进口人借单时提供一种书面信用担保文件，用
来表示愿意以代收行内的受托人身份代为提货、报容关、存仓、保险、出售并承认货物所有权仍属于银行。货物售出后所得的货款,应于汇票到期时交银行.这是代收行
自己向进口人提供的信用便利，而与出口人无关。因此，如代收行借出单据后，汇票到期不能收回货款，则代收行应对委托人负全部责任。因此采用这种做法时,必
要时还要进口人提供一定的担保或抵押品后,代收银行才肯承做.但如果出口人指示代收行借单，就是由出口人主动授权银行凭信托收据借给进口人，即所谓远期付
款交单凭信托收据借单(D/P·T/R)方式，也就是进口人在承兑汇票后可以凭信托收据先行借单提货，日后如果进口人在汇票到期进拒付，则与银行无关，应
由出口人自己承担风险。这种做法的性质与承兑交单相差无几,因此,使用时必须特别慎重.