供应链融资产品介绍

㈠ 供应链金融的三大类业务

供应链金融三大主要业务 目前，供应链金融主要有应收账款融资、实仓融资和动产质押融资三种模式。 应收账款模式:上游中小企业将核心企业给予的信贷凭证(中小企业应收账款)转移到金融机构进行融资，进行白体运作。如果中小企业不能在还款期限内还款，金融机构可以利用应收账款向核心企业催收。然后对金融机构，还款来源是相当于改变中小企业核心企业，也就是说，第一还款来源是核心企业、第二还款来源是利润来自中小企业的操作，从而降低贷款风险。在这种模式下，由于核心企业必须按时付款，所以向中小企业支付和向金融机构支付没有区别，但它帮助中小企业完成融资问题，提高供应链资金的整体效率 。
拓展资料
1.供应链金融(SCF)指的是引入新的风险控制变量如核心企业和第三方企业(如物流公司)的基础上，分析供应链的内部交易结构的金融机构(如商业银行和网络金融平台)提供关闭为供应链不同节点提供信贷和其他综合金融服务，如结算和财务管理。 供应链金融是银行和企业双赢的生态系统。对于中小企业来说，供应链金融为中小企业提供了新的融资工具，可以缓解中小企业的融资困难。对于银行等资金提供者来说，通过中小企业与核心企业之间的信贷约束提供信贷，降低了向中小企业发放贷款的风险，获得了更高的回报。供应链金融的本质是借助风险控制变量帮助企业盘活流动资产，解决融资问题。我们知道最重要的流动资产是现金和等价物、应收账款和存货。
2. 确认仓库模式:下游中小企业向金融机构支付一定保证金，以核心企业的信用贷款给金融机构。获得的贷款可以从核心企业购买商品。那么如何保证中小企业的融资目的是为了购买商品呢?金融机构引入第三方监管企业(一般为物流企业)对核心企业的货物进行监管 根据中小企业支付的存款数量和核心企业的信用情况，可以向中小企业发放相应数量的商品，即中小企业只能发放商品而不发放货币。中小企业销售相应商品获得销售时，可向银行申请下次付款 对于这一阶段要销售的商品，这个周期将持续到第三方监管公司的货物仓储能力为零或下游中小企业不再提出购买需求。此时，核心企业必须承担商品回收的责任。

㈡ 什么是供应链融资

供应链融资『Supply Chain Finance』是把供应链上的核心企业及其相关的上下游配套企业作为一个整体专，根据供应链中企业的交易关属系和行业特点制定基于货权及现金流控制的整体金融解决方案的一种融资模式。供应链融资解决了上下游企业融资难、担保难的问题，而且通过打通上下游融资瓶颈，还可以降低供应链条 融资成本，提高核心企业及配套企业的竞争力。
供应链融资和“ 物流银行”、“ 融通仓”相似，围绕“1”家核心企业，通过 现货 质押和未来货权质押的结合，打通了从原材料采购，中间及制成品，到最后经由销售网络把产品送到消费者手中这一供应链链条，将供应商、制造商、分销商、 零售商、直到最终用户连成一个整体，全方位地为链条上的“n”个企业提供融资服务，通过相关企业的职能分工与合作，实现整个供应链的不断增值。

㈢ 什么叫中国银行上海对公链上中银供应链融资产品

一、介绍
（一）供应链金融服务
供应链金融服务是指银行运用供应链管理理念和方法,为供应链链条上的企业提供综合性供应链结算和融资产品的服务模式,以核心企业和其上下游为服务对象,以真实的交易为前提,在采购、生产、销售的各个环节提供金融服务。
（二）“链上中银”上海分行特色供应链金融服务平台
“链上中银”供应链金融服务平台是由上海分行开发的特色系统，对外通过WEB服务器为核心企业及其上下游企业提供用户管理、融资申请、账务管理等一系列供应链金融服务，对内在收到相关业务请求后调用核心系统和SCF供应链融资系统的交易接口完成供应链金融服务交易。
特色平台第一期主要基于融易达产品（单笔融资），为核心企业上游供应商提供应收账款融资服务。后续将逐渐纳入其他应收应付类供应链融资产品，并新增供应链管理服务功能，为客户提供全流程供应链金融服务。
以上内容供您参考，最新业务变动请以中行官网公布为准。
如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

㈣ 供应链金融的融资模式有哪些

供应链金融的三种融资模式有应收账款融资、库存融资以及预付款融资。

1、应收账款融资：

当上游企业对下游提供赊销的时候，导致销售款回收放缓或者是大量应收账款回收困难的情况下，上游企业资金周转不畅，出现阶段性的资金缺口的时候，就可以通过应收账款进行融资。应收账款融资的模式主要指的是上游企业为了获取资金，以其与下游企业签订的真实的合同产生的应收账款为基础，然后向供应链企业申请以应收账款为还款的来源的融资。

2、存货融资：

存货融资主要指的是以贸易过程当中货物进行抵质押融资，一般是发生在企业存货量较大或者是库存周转较慢的时候，导致资金周转压力较大的情况下，企业就会利用现有的货物进行资金提前套现。随着参与方的延伸以及服务创新，存货融资表现形式是非常多样的，主要是以下的三种方式：静态抵质押，动态抵质押以及仓单质押。从目前的市场情况来看，在存货融资的过程当中，通常供应链企业为了避免因为市场价格波动或者是其他的因素导致库存积压，在库存环节单纯就库存的商品对中小企业进行库存的融资的情况较少，更多的是在采购或者是销售阶段得益于整体的供应链条环节紧扣就可以对库存进行控制了，因此，中小企业更多的是通过其他的渠道进行库存融资的。此外，一般的供应链业务当中因为上下游的协调配合，库存周转是较快的，单独以库存融资情况相对传统贸易融资是较少的。

3、预付款融资：

在存货融资的基础上，预付款融资得到了发展，买方在交纳了一定保证金的前提下，供应链企业代为向卖方议付全额的货款，卖方在根据购销的合同发货以后，货物到达指定的仓库以后设定抵质押为代垫款的保证。在产品销售较好的情况下，库存周转是较快的，因此资金大多集中于预付款的阶段，预付款融资的时间覆盖上游排产以及运输的时间，有效的缓解了流动资金的压力，货物到库可以与存货融资形成“无缝对接”。

㈤ 供应链融资到底是什么意思

供应链融资：是把供应链上的核心企业及其相关的上下游配套企业作为一个整体，根据供应回链中企业的交易关答系和行业特点制定基于货权及现金流控制的整体金融解决方案的一种融资模式。

例子：围绕“1”家核心企业，通过现货质押和未来货权质押的结合，打通了从原材料采购，中间及制成品，到最后经由销售网络把产品送到消费者手中这一供应链链条；

将供应商、制造商、分销商、零售商、直到最终用户连成一个整体，全方位地为链条上的“n”个企业提供融资服务，通过相关企业的职能分工与合作，实现整个供应链的不断增值。

银行主要审查：供应链整体管理程度和核心企业的管理与信用实力。

(5)供应链融资产品介绍扩展阅读：

作用：

供应链融资不仅仅让中小企业能够实惠，链条中的核心企业也可以获得业务和资金管理方面的支持，从而提升供应链整体质量和稳固程度，最后形成银行与供应链成员的多方共赢局面。

供应链融资不仅有利于解决配套企业融资难的问题，还促进了金融与实业的有效互动，使银行或金融机构跳出单个企业的局限，从更宏观的高度来考察实体经济的发展，从关注静态转向企业经营的动态跟踪，从根本上改变银行或金融机构的观察视野、思维脉络、信贷文化和发展战略。

㈥ 供应链融资是什么和普通的融资有何区别，供应链融资的优势是什么

供应链融资是把供应链上的核心企业及其相关的上下游配套企业作为一个整体，根据供应链中企业的交易关系和行业特点制定基于货权及现金流控制的整体金融解决方案的一种融资模式。

供应链融资与传统的融资业务的不同：

本质不同。供应链融资的本质是银行或金融机构信贷文化的转变，传统的融资业务的本质从一定的渠道向公司的投资者和债权人去筹集资金。

供应链融资的优点：

1、不仅仅让中小企业能够实惠，链条中的核心企业也可以获得业务和资金管理方面的支持，从而提升供应链整体质量和稳固程度，最后形成银行与供应链成员的多方共赢局面。

2、供应链融资不仅有利于解决配套企业融资难的问题，还促进了金融与实业的有效互动，使银行或金融机构跳出单个企业的局限，从关注静态转向企业经营的动态跟踪，从根本上改变银行或金融机构的观察视野、思维脉络、信贷文化和发展战略。

3、对于核心企业来说，则可以借助银行的供应链融资为供应商提供增值服务，使资金流比较有规律，减少支付压力。同时也扩大了自身的生产和销售，而且可以压缩自身融资，增加资金管理效率。

供应链融资的原理：

1、先理顺供应链上相关企业的信息流、资金流和物流；

2、银行和金融机构根据稳定、可监管的应收、应付账款信息及现金流，将银行或金融机构的资金流与企业的物流、信息流进行信息整合；

3、然后由银行或金融机构向企业提供融资、结算服务等一体化的综合业务服务；

4、物流、资金流和信息流的统一管理与协调，使参与者，包括供应链环节的各个企业以及银行或金融机构分得属于自己的“奶酪”，从而进一步提高供应链管理效率。同时仓储物流公司通过对物资的直接控制可帮助金融机构减少信用风险。

(6)供应链融资产品介绍扩展阅读：

有关供应链融资的新闻：

CITE 2019区块链创新成果评选结果在第七届中国电子信息博览会(CITE 2019)上公布，腾讯云区块链供应链金融(仓单质押)解决方案获评“CITE2019区块链优秀解决方案”。

该方案将腾讯云区块链技术与仓单质押融资场景充分融合，结合智能仓储、智慧物联网、人工智能、大数据分析等技术能力，有效解决传统仓单质押融资过程中的身份信任、风险管控以及效率低下等问题。

㈦ 上海中行对公链上中银供应链融资产品是什么

上海对公链上中银供应链融资产品介绍：
1、供应链金融服务：
供应链金融服务是指银行运用供应链管理理念和方法，为供应链链条上的企业提供综合性供应链结算和融资产品的服务模式，以核心企业和其上下游为服务对象，以真实的交易为前提，在采购、生产、销售的各个环节提供金融服务。
2、“链上中银”上海分行特色供应链金融服务平台：
“链上中银”供应链金融服务平台是由上海分行开发的特色系统，对外通过WEB服务器为核心企业及其上下游企业提供用户管理、融资申请、账务管理等一系列供应链金融服务，对内在收到相关业务请求后调用核心系统和SCF供应链融资系统的交易接口完成供应链金融服务交易。
特色平台当前主要基于融易达产品（单笔融资），为核心企业上游供应商提供应收账款融资服务。后续将逐渐纳入其他应收应付类供应链融资产品，并新增供应链管理服务功能，为客户提供全流程供应链金融服务。

如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。

㈧ 供应链金融常见分类

1、供应链金融的产品可以分为三大类，分别是应收类（基于应收账款的融资）、预付类（预付款融资）和存货类（现货质押融资）三大类产品。
2、应收类产品主要应用于核心企业的上游融资，如销售已经完成，但尚未收妥货款，则适用产品为保理或应收账款质押融资；如融资目的是为了完成订单生产，则为订单融资，类似于国际贸易中的装船前融资，担保方式为未来应收账款质押，实质是信用融资。
应收类产品是国外供应链金融的主要融资模式，因为银行不需承担企业的销售风险，因而承担较小的市场风险。但应收类模式需要核心企业对应收账款进行确认，并需承担一定的额外责任，因此核心企业配合的难度较大。
3、预付类产品则主要用于核心企业的下游融资，即主要为核心企业的销售渠道融资，包含两种主要业务模式：银行给渠道商融资，预付采购款项给核心企业，核心企业发货给银行指定的物流监管企业，然后物流监管企业按照银行指令逐步放货给借款的渠道商，此即为所谓的未来货权融资或者先款后货融资，如金丘金控这类拥有完善业务架构与专业化管理团队的企业，在第二种模式下，将不再发货给银行指定的物流监管企业，而是本身承担了监管职能，按照银行指令逐步放货给借款的渠道商，此即所谓的保兑仓业务模式。
4、存货类融资主要分为现货融资和仓单融资两大类，仓单融资里又包含普通仓单和标准仓单，在涉及货押的融资模式里，目前最大的问题是监管企业的职责边界、风险认定和收益权衡问题。简单来说，就是在货物监管里，监管企业承担的到底是何种类型的责任？当监管企业获取的收益较低时，承担过大的风险是否是匹配的？如果不能解决上述问题，纯货押类业务将逐渐减少，直至消失。

总体看来，预付类产品是国内供应链金融业务的主要模式，但银行需要承担企业的销售风险，因而承担的市场风险较大。没有核心企业的参与和支持，供应链金融无从开展。核心企业为了帮助其提高销售能力，愿意付出必要的成本，所有的预付款都会变成核心企业的现金或应收票据。

㈨ 什么是中国银行上海对公链上中银供应链融资产品

一、介绍
（一）供应链金融服务
供应链金融服务是指银行运用供应链管理理念和方法,为供应链链条上的企业提供综合性供应链结算和融资产品的服务模式,以核心企业和其上下游为服务对象,以真实的交易为前提,在采购、生产、销售的各个环节提供金融服务。
（二）“链上中银”上海分行特色供应链金融服务平台
“链上中银”供应链金融服务平台是由上海分行开发的特色系统，对外通过WEB服务器为核心企业及其上下游企业提供用户管理、融资申请、账务管理等一系列供应链金融服务，对内在收到相关业务请求后调用核心系统和SCF供应链融资系统的交易接口完成供应链金融服务交易。
特色平台第一期主要基于融易达产品（单笔融资），为核心企业上游供应商提供应收账款融资服务。后续将逐渐纳入其他应收应付类供应链融资产品，并新增供应链管理服务功能，为客户提供全流程供应链金融服务。
以上内容供您参考，最新业务变动请以中行官网公布为准。
如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。