天津融资监管

㈠ 中国(天津)自由贸易试验区管理办法

第一章总则第一条为了推进和保障中国（天津）自由贸易试验区建设和发展，根据《全国人民代表大会常务委员会关于授权国务院在中国（广东）自由贸易试验区、中国（天津）自由贸易试验区、中国（福建）自由贸易试验区以及中国（上海）自由贸易试验区扩展区域暂时调整有关法律规定的行政审批的决定》、《国务院关于同意设立中国（天津）自由贸易试验区的批复》（国函〔2014〕177号）、《中国（天津）自由贸易试验区总体方案》（国发〔2015〕19号）和有关法律、法规，制定本办法。第二条本办法适用于经国务院批准设立的中国（天津）自由贸易试验区（以下简称自贸试验区）。自贸试验区涵盖天津港片区、天津机场片区和滨海新区中心商务片区，面积119.9平方公里，分为海关特殊监管区域和非海关特殊监管区域。第三条自贸试验区应当建设成为贸易自由、投资便利、高端产业集聚、金融服务完善、法制环境规范、监管高效便捷、辐射带动效应明显的国际一流自由贸易园区，在京津冀协同发展和我国经济转型发展中发挥示范引领作用。第四条天津港片区重点发展航运物流、国际贸易、融资租赁等现代服务业。天津机场片区重点发展航空航天、装备制造、新一代信息技术等高端制造业和研发设计、航空物流等生产性服务业。滨海新区中心商务片区重点发展以金融创新为主的现代服务业。
自贸试验区内的海关特殊监管区域重点探索以贸易便利化为主的制度创新，开展货物贸易、融资租赁、保税加工和保税物流等业务。自贸试验区内的非海关特殊监管区域重点探索投资制度改革、金融创新，积极发展现代服务业和高端制造业。第五条设立中国（天津）自由贸易试验区推进工作领导小组（以下简称领导小组），负责领导自贸试验区整体改革工作，研究决定自贸试验区改革的重大事项。领导小组办公室设在市商务委员会，承担领导小组日常工作。
设立中国（天津）自由贸易试验区管理委员会（以下简称管委会），根据领导小组的决定和部署，具体统筹协调、组织实施自贸试验区改革创新任务，研究评估自贸试验区的改革创新措施。
市人民政府有关部门和滨海新区人民政府等应当按照各自职责支持管委会的各项工作，承担自贸试验区其他行政事务。第二章管理体制第六条管委会应当按照建设法治政府和服务型政府的要求，创新管理方式，提升管理水平，构建适应国际化、市场化、法治化要求和贸易投资自由化、便利化需求的服务体系。第七条管委会依法履行下列职责：
（一）组织实施自贸试验区各项改革创新措施；
（二）研究提出深化自贸试验区各项改革创新的政策建议；
（三）组织开展自贸试验区各项改革创新措施的后评估；
（四）配合拟订自贸试验区相关政策法规；
（五）协调自贸试验区投资、贸易、金融服务、规划、统计等有关行政工作；
（六）协调自贸试验区内金融、海关、检验检疫、海事、边检等部门的相关工作；
（七）组织研究拟订自贸试验区事中事后监管的相关制度和措施，并组织实施；
（八）发布自贸试验区公共信息，提供相关咨询、服务；
（九）市人民政府赋予的其他职责。第八条管委会设立三个派出机构，在天津东疆保税港区管理委员会（天津东疆港区管理委员会）加挂自贸试验区天津港片区办事处牌子，在天津港保税区管理委员会（天津空港经济区管理委员会）加挂自贸试验区天津机场片区办事处牌子，在天津市滨海新区中心商务区管理委员会加挂自贸试验区滨海新区中心商务片区办事处牌子。第九条天津东疆保税港区管理委员会（天津东疆港区管理委员会）、天津港保税区管理委员会（天津空港经济区管理委员会）和天津市滨海新区中心商务区管理委员会具体行使对自贸试验区相应片区的行政管理职能，承担相应管理责任。第十条滨海新区人民政府按照本市有关规定，对本办法第九条规定的各管理委员会实施与自贸试验区相关的规划、土地管理、综合交通和重大基础设施建设、投融资平台监管、滨海新区建设发展专项资金等事项进行统筹。第十一条管委会及其派出机构建立权力清单和责任清单制度，其具体行使的行政管理权和承担的管理职责经市人民政府确定后，由管委会统一向社会公布。
管委会及其派出机构按照权力清单、责任清单行使行政管理权，依法、全面、正确履行管理职责。
管委会及其派出机构的行政管理权和管理职责发生调整的，应当及时更新权力清单和责任清单。

㈡ 天津自贸区注册融资租赁公司有哪些好税收政策

1.免税设备的融资租赁问题
根据国家的税收优惠政策，部分新设立的制造类合资公司享有部分额度的进口设备免税待遇。当这部分公司提出要求对进口免税设备做融资租赁时，租赁公司操作起来很麻烦，主要原因是因为免税物品在前五年处于海关监管，但融资租赁需要将设备法律所有权转移到出租人。为了法律上完备，一般出租人都希望在融资租赁合同签署前获得监管海关的同意。
2.回租赁税收问题
一般租赁公司都认为回租赁为租赁的一种形式，应该按照国家对融资租赁或经营性租赁规定的税收纳税即可。融资租赁的本质是融资，出租人支付购买价给承租人是为了从法律形式上获得租赁设备的所有权，这是融资租赁的法律前提，是融资租赁业务的必不可分的一部分：而其业务本身动机是为了获得租赁期间的租金收入，完全是一种融资行为。
3．跨境融资租赁的税收问题
跨境融资租赁在对外支付租金时，要先扣除关税（一般在5%左右），增值税（租金全额的17%）和预提税（租金全额的10%）。 全部税收成本超过30% 。 建议对预提税的税基减小，本金部分免征，只对利息部分征收预提税。
4. 经营性租赁的营业税
目前国内对出租人在经营性租赁合同下的租金收入全额征收5%的营业税，这是经营性租赁在中国得不到发展的一个重要原因。对出租人回收租赁物件后二次变卖取得的销售收入，扣除租赁物件采购成本后，对溢价部分可按销售类征税。

㈢ 天津市企业国有资产监督管理暂行办法

第一条为建立适应社会主义市场经济需要的国有资产监督管理体制，进一步搞好国有企业，推动国有经济布局和结构的战略性调整，发展和壮大国有经济，实现国有资产保值增值，根据国务院《企业国有资产监督管理暂行条例》（国务院令第378号），结合本市实际，制定本办法。第二条本市国有及国有控股企业、国有参股企业中的国有资产和实行企业化管理的事业单位中的国有资产的监督管理，适用本办法。
本市金融机构中的国有资产的监督管理，适用本办法。第三条企业国有资产属于国家所有。本市实行由市和区县人民政府分别代表国家对本市企业国有资产履行出资人职责，享有所有者权益，权利、义务和责任相统一，管资产和管人、管事相结合的国有资产管理体制。
市和区县人民政府履行出资人职责的企业，以下统称所出资企业。第四条市人民政府设立国有资产监督管理机构（以下称市国有资产监督管理机构），作为市政府直属特设机构。市国有资产监督管理机构根据授权，代表市人民政府依法履行出资人职责，依法对企业国有资产进行监督管理。
市国有资产监督管理机构对本市企业国有资产采取直接监管和委托监管两种方式进行监督管理。市国有资产监督管理机构依法对区、县国有资产监督管理工作进行指导和监督。第五条市有关部门根据市国有资产监督管理机构的委托，在一定期限内，代表市国有资产监督管理机构，依法对本市部分国有及国有控股、国有参股企业和实行企业化管理的事业单位的企业国有资产进行监督管理。代表市国有资产监督管理机构对企业国有资产进行监督管理的有关部门，以下统称市国有资产委托监管部门。
市国有资产监督管理机构依法对市国有资产委托监管部门的国有资产监督管理工作进行指导和监督。有关委托监管办法另行制定。第六条市国有资产监督管理机构应当严格履行《企业国有资产监督管理暂行条例》规定的职责和义务。
市国有资产监督管理机构根据法律法规规定和工作需要，制定本市企业国有资产监督管理的实施意见和相关规定。第七条市国有资产监督管理机构应当建立企业负责人经营业绩考核和薪酬管理制度，与企业负责人签订业绩合同，根据业绩合同对企业负责人进行年度考核和任期考核，并依据考核结果，决定对企业负责人的奖惩。第八条市国有资产监督管理机构应当按照国家、全市发展规划和产业政策，制定和实施本市推进国有资产合理流动和优化配置的国有经济发展规划，推动国有经济布局和结构的战略性调整，促进国有资本向优势产业集中，培育发展具有影响力和竞争力的企业集团，增强国有经济的控制力、带动力。
市国有资产监督管理机构应当积极采用多种有效方式放开搞活国有中小企业，逐步实现国有经济从不适宜发展的领域中有序退出，防止国有资产流失，促进国有资产保值增值。
市国有资产监督管理机构应当组织制定有关政策，指导和协调解决国有及国有控股企业改革与发展中遇到的普遍性问题。第九条市国有资产监督管理机构依法对以下企业国有资产重大事项履行出资人职责：
（一）发展战略规划，包括3至5年中期发展规划和10年远景目标；
（二）重大投资、融资，其中投资包括对外投资、固定资产投资、金融投资以及其他类型的投资，融资包括发行债券和向银行借款等；
（三）重大产权变动、重大资产处置；
（四）股份制改造、修改公司章程、增减注册资本、合并、分立、变更公司形式、破产、解散、清算等资产重组行为；
（五）国有资本经营预算、决算；
（六）对外担保等其他重大事项。第十条市国有资产监督管理机构对企业国有资产重大事项履行出资人职责应当依据有关法律、法规、规章和规定进行：
（一）依照法定程序决定其出资企业中的国有独资企业、国有独资公司的重大事项。
（二）依照公司法的规定派出股东代表、董事，参加国有控股公司、国有参股公司的股东会、董事会，在其依法参与决定公司的重大事项时，应当按照市国有资产监督管理机构的指示发表意见、行使表决权，并应将其履行职责的有关情况及时向市国有资产监督管理机构报告。
（三）按照国家和本市有关规定，对其出资企业投资设立的子企业及其所属企业的重大事项予以审批、核准、备案。
市国有资产监督管理机构派出的股东代表、董事违反本条规定，未按照市国有资产监督管理机构的指示发表意见、行使表决权的，或者不按时提交报告的，予以警告；情节严重的，依法给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

㈣ 平安银行为何被天津银监局罚款50万

2018年6月28日，平安银行股份有限公司由于贷前调查不到位、向环保未达标的企业提供融资，以及贷后管理失职、流动资金贷款被挪动等案由被天津银监局罚款50万元。

平安银行，全称平安银行股份有限公司，是中国平安保险（集团）股份有限公司控股的一家跨区域经营的股份制商业银行，为中国大陆12家全国性股份制商业银行之一。注册资本为人民币51.2335亿元，总资产近1.37万亿元，总部位于广东省深圳市。

中国平安保险（集团）股份有限公司（以下简称“中国平安”）及其控股子公司持有平安银行股份共计约26.84亿股，占比约52.38%，为平安银行的控股股东。

在全中国各地设有34家分行，在香港设有代表处。2012年1月，现平安银行的前身深圳发展银行收购平安保险集团旗下的深圳平安银行，收购完成后，深圳发展银行更名为新的平安银行，组建新的平安银行正式对外营业。2013年5月24日内部正式发文宣布调整总行组织架构，总行一级部门由原来的79个精简至52个， 新建或整合形成了3个行业事业部、11个产品事业部和1个平台事业部。

㈤ 全国商品房预售资金监管意见出台，对房企影响仍有待观察

2月11日，据央广网消息，全国性商品房预售资金监管的意见已于近日出台。
消息称，意见明确，预售资金额度监管为“重点额度监管”，由市县级城乡建设部门根据工程造价合同等因素确定，能确保项目竣工所需的资金额度，当监管账户内资金达到监管额度后，超出额度的资金可由房企提取使用。管理办法明确了预售资金监管的基本标准。对监管资金监管额度、交纳范围、取用条件等进行了明确。
据澎湃新闻了解到，此前该文件的征求意见稿于2021年底下发。
受此消息刺激，2月11日早间开盘后，房地产开发、家居装修、建筑、地产中介代理等板块齐声上涨，多股出现涨停现象。
截至今日收盘，泰禾集团（000732.SZ）涨停，收3.36元/股；南山控股（002314.SZ）涨停，收5.04元 /股；荣安地产（000517.SZ）报2.85元/股，涨停；天保基建（000965.SZ）涨停，报3.29元/股。此外，金科股份（000656.SZ）报5.08元/股，涨停；京投发展（600683.SH）涨停收盘，报5.32元/股；嘉凯城（000918.SZ）报2.89元/股，涨停。但从总体来看，房地产指数跌幅0.03%。
在2004版的《城市商品房预售管理办法》中明确规定了开发企业预售商品房所得款项应当用于有关的工程建设。商品房预售款监管的具体办法，由房地产管理部门制定。但是，这么多年以来全国并没有统一的预售资金监管规定，各地实行“一城一策”。
商品房预售资金是指购房人按照商品房预售合同约定的预购房款，一般包括支付的定金、首付款、分期付款、一次性付款、银行按揭贷款、住房公积金贷款以及其他形式的购房款。
有房企人士对澎湃新闻表示，预售资金本身的意义在于督促房企合理使用资金，以保证项目的顺利竣工。但此次的政策对于地产方面来说利好有限，“因企施策”或是预售资金监管调控的大方向。该人士认为，对于出险房企来说，该政策并不会放松监管预售资金监管账户，只会加强监管。尽管有些房企的预售资金监管户余额确实是有很大一部分资金，但能具体能释放多少出来目前还不知道。
目前，各地对于房企预售资金的监管力度各不相同。
据澎湃新闻不完全统计，2021年8月份以来，已有包括连云港、三明市、天津、秦皇岛、镇江、衡阳、漳州、兰州、许昌、上海、重庆、成都、北京、石家庄、厦门等10数城陆续出台相关文件，重点加强对新建商品房预售行为的监管，维护市场交易平稳健康。
与此同时，也有山东省烟台市出台新政降低守信房企预售资金监管比例，为部分优质开发商提供提取资金提供条件。
诸葛找房数据研究中心负责人王小嫱表示，上述意见意味着对预售资金的监管进行了全国统一，这一举措有利于预售资金监管的规范性，当前国内各个城市的预售资金监管不一，而烂尾楼、延迟交房以及低质量房的现象不减，预售资金的监管显得更为重要，实现全国标准管理更有利于商品房预售资金监管的落地，促进房地产行业的健康发展。
另外，该意见明确“预售资金额度监管为“重点额度监管”，根据工程造价合同等核定，能确保项目竣工所需的资金额度，当账户内资金达到监管额度后，超出额度的资金可以由房企提取自由使用。这一点无疑是对房企来说有较大的利好，以往对于预售资金实行全监管，拉长了企业的回款周期，而房企的融资监管近年来更严，从而加大了房企的资金流压力。此条细则增强了商品房预售资金的灵活性，加强了回款的流动性，有利于缓解房企的资金压力，对房地产行业的内部循环也有着积极的作用。
贝壳研究院高级分析师潘浩认为，上述意见出台后将大大加强预售资金管理的规范性和灵活性，有助于房企合理安排使用资金、稳健经营。目前看来，保持房企资金的适度流动性都是引领行业走出低谷的重要措施。在“保交付”方面，需要政府、企业、金融机构等多方面共同努力，促进风险平稳化解。

㈥ 天交所的监管单位是谁呀

天交所的监管单位是天津市人民政府；天津股权交易所（简称：天交所）是经天津市人民政府批准设立的公司制交易所，2008年9月在天津滨海新区注册营业。在国务院的政策指导下，2008年5月天交所建设纳入“天津市金融改革创新20项重点工作”，之后又列入天津市金融改革创新“重中之重。
2009年10月，经国务院同意批复的《天津滨海新区综合配套改革实验金融创新专项方案》中明确要求：“支持天津股权交易所不断完善运作机制，规范交易程序，健全服务网络，拓展业务范围，扩大市场规模。充分发挥市场功能，为中小企业和成长型企业提供高效便捷的股权投融资服务”。

㈦ 天津北创金控的融资 受银监会监管码

肯定是受他的监管的，要不他们怎么控制。都是有规定的，都是按规定来的。

㈧ 天津市企业国有资产监督管理暂行办法(2020修正)

第一条为建立适应社会主义市场经济需要的国有资产监督管理体制，进一步搞好国有企业，推动国有经济布局和结构的战略性调整，发展和壮大国有经济，实现国有资产保值增值，根据国务院《企业国有资产监督管理暂行条例》（国务院令第378号），结合本市实际，制定本办法。第二条本市国有及国有控股企业、国有参股企业中的国有资产和实行企业化管理的事业单位中的国有资产的监督管理，适用本办法。

本市金融机构中的国有资产的监督管理，适用本办法。第三条企业国有资产属于国家所有。本市实行由市和区人民政府分别代表国家对本市企业国有资产履行出资人职责，享有所有者权益，权利、义务和责任相统一，管资产和管人、管事相结合的国有资产管理体制。

市和区人民政府履行出资人职责的企业，以下统称所出资企业。第四条市人民政府设立国有资产监督管理机构（以下称市国有资产监督管理机构），作为市政府直属特设机构。市国有资产监督管理机构根据授权，代表市人民政府依法履行出资人职责，依法对企业国有资产进行监督管理。

市国有资产监督管理机构对本市企业国有资产采取直接监管和委托监管两种方式进行监督管理。市国有资产监督管理机构依法对区国有资产监督管理工作进行指导和监督。第五条市有关部门根据市国有资产监督管理机构的委托，在一定期限内，代表市国有资产监督管理机构，依法对本市部分国有及国有控股、国有参股企业和实行企业化管理的事业单位的企业国有资产进行监督管理。代表市国有资产监督管理机构对企业国有资产进行监督管理的有关部门，以下统称市国有资产委托监管部门。

市国有资产监督管理机构依法对市国有资产委托监管部门的国有资产监督管理工作进行指导和监督。有关委托监管办法另行制定。第六条市国有资产监督管理机构应当严格履行《企业国有资产监督管理暂行条例》规定的职责和义务。

市国有资产监督管理机构根据法律法规规定和工作需要，制定本市企业国有资产监督管理的实施意见和相关规定。第七条市国有资产监督管理机构应当建立企业负责人经营业绩考核和薪酬管理制度，与企业负责人签订业绩合同，根据业绩合同对企业负责人进行年度考核和任期考核，并依据考核结果，决定对企业负责人的奖惩。第八条市国有资产监督管理机构应当按照国家、全市发展规划和产业政策，制定和实施本市推进国有资产合理流动和优化配置的国有经济发展规划，推动国有经济布局和结构的战略性调整，促进国有资本向优势产业集中，培育发展具有影响力和竞争力的企业集团，增强国有经济的控制力、带动力。

市国有资产监督管理机构应当积极采用多种有效方式放开搞活国有中小企业，逐步实现国有经济从不适宜发展的领域中有序退出，防止国有资产流失，促进国有资产保值增值。

市国有资产监督管理机构应当组织制定有关政策，指导和协调解决国有及国有控股企业改革与发展中遇到的普遍性问题。第九条市国有资产监督管理机构依法对以下企业国有资产重大事项履行出资人职责：

（一）发展战略规划，包括3至5年中期发展规划和10年远景目标；

（二）重大投资、融资，其中投资包括对外投资、固定资产投资、金融投资以及其他类型的投资，融资包括发行债券和向银行借款等；

（三）重大产权变动、重大资产处置；

（四）股份制改造、修改公司章程、增减注册资本、合并、分立、变更公司形式、破产、解散、清算等资产重组行为；

（五）国有资本经营预算、决算；

（六）对外担保等其他重大事项。第十条市国有资产监督管理机构对企业国有资产重大事项履行出资人职责应当依据有关法律、法规、规章和规定进行：

（一）依照法定程序决定其出资企业中的国有独资企业、国有独资公司的重大事项。

（二）依照公司法的规定派出股东代表、董事，参加国有控股公司、国有参股公司的股东会、董事会，在其依法参与决定公司的重大事项时，应当按照市国有资产监督管理机构的指示发表意见、行使表决权，并应将其履行职责的有关情况及时向市国有资产监督管理机构报告。

（三）按照国家和本市有关规定，对其出资企业投资设立的子企业及其所属企业的重大事项予以审批、核准、备案。

市国有资产监督管理机构派出的股东代表、董事违反本条规定，未按照市国有资产监督管理机构的指示发表意见、行使表决权的，或者不按时提交报告的，予以警告；情节严重的，依法给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

㈨ 天津市地方金融监督管理条例

第一章总 则第一条为了加强地方金融监督管理，防范和化解金融风险，促进金融健康发展，根据有关法律、行政法规，结合本市实际情况，制定本条例。第二条在本市行政区域内从事金融业务的地方金融组织和从事金融监管活动的地方金融监督管理部门以及相关单位和个人，应当遵守本条例。

本条例所称地方金融组织，是指本市行政区域内的小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司等国家授权本市监督管理的开展金融业务活动的组织。

国家对地方金融监管另有规定的，从其规定。第三条地方金融监督管理应当遵循积极稳妥、安全审慎的原则，坚持促进发展与防范风险相结合，积极引导地方金融组织合法合规经营，保持地方金融安全、高效、稳健运行。第四条市人民政府应当加强对地方金融工作的组织领导，依法履行地方金融监督管理职责，建立健全地方金融监督管理体制机制，协调解决地方金融监督管理有关重大事项，防范和化解重大金融风险。

区人民政府应当加强对本行政区域内地方金融工作的组织领导，按照职责履行属地金融风险防范和处置责任。第五条市地方金融监督管理部门负责对本市行政区域内地方金融组织实施监督管理，承担地方金融组织风险处置责任，负责防范和化解地方金融风险。

发展改革、公安、财政、商务、审计、市场监督管理、国有资产监督管理等有关部门按照各自职责做好相关工作。第六条地方金融组织开展业务活动，应当遵守法律法规，审慎经营，诚实守信，风险自担，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。第七条本市推进金融创新运营示范区建设，实施金融发展相关扶持政策，支持引进金融机构和金融人才，鼓励金融创新，增强金融服务实体经济能力，促进中国（天津）自由贸易试验区金融改革创新和京津冀协同发展。第八条鼓励地方金融组织依法建立行业自律组织，发挥服务、协调和行业自律作用，引导地方金融组织合法经营，公平竞争。第九条报刊、广播、电视及网络媒体应当加强金融法律、法规以及有关知识的公益宣传和舆论监督，提高公众金融知识水平和风险防范意识，营造良好的金融发展环境。第十条鼓励单位和个人对非法金融活动进行投诉和举报。经查证属实的，由市地方金融监督管理部门按照规定给予奖励。第二章地方金融组织第十一条地方金融组织的设立、变更、终止，应当按照国家有关规定办理相关批准、授权、备案等手续。

国家规定须经市地方金融监督管理部门批准方可设立的地方金融组织，由市地方金融监督管理部门依据法律、行政法规颁发经营许可证。

未经批准、授权或者备案，任何单位或者个人不得从事或者变相从事地方金融组织业务活动。第十二条地方金融组织应当具有适合经营要求的业务、财务信息系统，按照规定向市地方金融监督管理部门报送真实的经营报告、财务报告、注册会计师出具的年度审计报告及相关经营信息等文件和资料。第十三条地方金融组织应当建立健全金融消费者和投资者适当性制度，将合适的金融产品和服务推介给适当的消费者和投资者。

地方金融组织在提供金融产品和服务时，应当以通俗易懂的语言、文字或者图表，真实、准确、完整地向消费者或者投资者提供信息、提示风险，不得有虚假记载和误导性陈述。第十四条小额贷款公司开展贷款业务应当按照小额、分散原则，遵守国家关于贷款额度、利率限制的规定，建立健全贷款管理制度，明确贷前调查、贷时审查和贷后检查业务流程和操作规范。鼓励小额贷款公司为农户和微型企业提供信贷服务。

小额贷款公司不得从事任何形式的集资、吸收存款或者变相吸收存款等违反国家规定的活动。第十五条融资担保公司开展业务活动应当以支持普惠金融发展、促进资金融通为导向，建立健全融资担保项目评审、担保后管理、代偿责任追偿等业务规范以及风险管理等内部控制制度。

融资担保公司不得从事吸收存款或者变相吸收存款、自营贷款或者受托贷款、受托投资以及违反国家规定的其他活动。第十六条区域性股权市场为本市行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务，应当进行风险监测、评估、预警和处置，防范和化解市场风险。鼓励区域性股权市场在合法合规、风险可控前提下，开展业务、产品、运营模式和服务方式创新，为中小微企业提供多样化、个性化服务。

区域性股权市场不得采用公开或者变相公开方式发行证券，不得采取集中竞价、连续竞价、做市商等集中交易方式进行证券转让以及从事违反国家规定的其他活动。

㈩ 天津市企业短期融资券管理办法

第一条为支持企业生产和商品流通的短期资金需要，扩大直接融资渠道，根据国务院发布的《企业债券管理暂行条例》和中国人民银行总行《关于发行企业短期融资券有关问题的通知》以及天津市有关规定，特制定本办法。第二条本办法所称短期融资券（简称融资券）系指企业面向社会发行的短期债券。凡具有法人资格，经济效益好、资金周转快的全民、集体所有制企业，确属用于临时性、季节性流动资金需要的，均可依照本办法，申请发行融资券。
严禁企业发行短期融资券用于资金的长期周转和固定资产投资。第三条中国人民银行天津市分行是发行融资券的管理机关，企业发行融资券必须经中国人民银行天津市分行及其分支机构审查批准。第四条发行融资券的金额起点为100万元，发债总额以企业自有资产净值为限。第五条企业申请发行融资券应提供下列文件和资料：
一、企业发行融资券的章程；
二、工商行政管理部门颁发的营业执照；
三、企业上一年度和上一季度的财务报表；
四、市人民银行要求提供的其他资料。第六条融资券的期限为三个月、六个月、九个月，最长不得超过九个月。利率须事先约定，可以比当地银行公布的同期、同档次居民定期储蓄存款利率高出10％掌握。到期一次支付本息，逾期不另计息。第七条企、事业单位，非银行金融机构和公民个人均可购买融资券。
单位购买融资券只能使用其可以自行支配的自有资金。第八条企业发行融资券，可以自己发行，也可以委托银行和其它金融机构代理发行，代理发行机构可按发行额收取一定比例的手续费。第九条企业短期融资券还本付息时应当坚持以现金购买的支付现金；通过银行转帐购买的，仍应转帐应付。第十条融资券可以在市人民银行批准的中介机构转让、买卖，可以办理抵押，但不得作为货币流通。第十一条市人民银行有权对发行单位的资金运用情况和购买单位的资产来源情况进行监督、检查，如发现违反本管理办法的，要按照国务院《企业债券管理条例》的有关罚则进行查处。第十二条本办法由中国人民银行天津市分行负责解释和修改。第十三条本办法自公布之日起执行，原《天津市企业短期融资券管理暂行办法》即行废止。