保理与信托

Ⅰ 保理公司是否属于金融机构

保理公司、融资担保、融资租赁等都是属于“类金融”机构。

中国保理市场分为银行保理、商业保理两个市场，此前分别由银监会、商务部监管。业内一般认为，从本质而言，银行保理并非是真正的保理，而相当于是应收账款质押贷款。商业保理公司反而与国际规则机制接轨，从事应收账款转让，属于信用融资。

(1)保理与信托扩展阅读

关于商业保理的监管：

商业保理未来划归银监会统一指导监管之后，首要难题是如何统一监管标准。

商业保理和银行保理本质不同，标准语言也不太一样，有待统一。此外，银监会对保理公司主体、资本约束、注册资本金、高管任职资格等会有单独要求。

被认为是供应链金融载体的保理，是一个逆经济周期行业。在供给侧结构性改革新常态下，保理对解决中小微企业融资难、融资贵、降低企业杠杆具有独特优势。

实际上，保理公司合规监管早已开始，此前一度流行“保理+P2P网贷”模式，华南地区的行业协会已经要求保理公司停止与P2P网贷机构合作。

监管看商业保理最核心的是要看基础资产的风险，保理是否基于真实贸易背景。现在的做法是用人工审查相关交易单据，通过交易背景的相关材料来确保底层应收帐款是真实有效的。

Ⅱ 解释一下 平安保理 的保理业务是什么

保理，即保付代理业务，是商业贸易中以托收、赊账方式结算货款时，卖方为了强化应收账款管理、增强流动性而采用的一种委托第三者(保理商)管理应收账款的做法。
卖方可以将现在或将来，基于其与买方订立的货物销售等产生的应收账款转让给保理商，由保理商向其提供资金融通、销售账户管理、信用风险担保等一系列服务的综合金融服务方式。

拓展资料：

中国平安保险(集团)股份有限公司（以下简称“中国平安”）是中国第一家以保险为核心的，融证券、信托、银行、资产管理、企业年金等多元金融业务为一体的紧密、高效、多元的综合金融服务集团。
公司成立于1988年，总部位于深圳。2004年6月和2007年3月，公司先后在香港联合交易所主板及上海证券交易所上市，股份名称“中国平安”，香港联合交易所股票代码为2318；上海证券交易所股票代码为601318。
公司控股设立中国平安人寿保险股份有限公司（“平安人寿”）、中国平安财产保险股份有限公司（“平安产险”）、平安养老保险股份有限公司、平安资产管理有限责任公司、平安健康保险股份有限公司，并控股中国平安保险海外（控股）有限公司、平安信托投资有限责任公司（“平安信托”）、平安银行。平安信托依法控股平安证券有限责任公司，平安海外依法控股中国平安保险（香港）有限公司，及中国平安资产管理（香港）有限公司。
截至2008年12月31日，按照国际财务报告准则（IFRS），集团总资产为人民币7，547.18亿元，权益总额为人民币856.96亿元。按中国会计准则，集团总资产为人民币7，076.40亿元，股东权益为人民币814.69亿元。
2009年4月，《福布斯》2009年度“全球上市公司2000强”公布，中国平安凭借稳固的业务基础、优秀的经营管理及综合金融的优势，第三度入围，排名第141，在91家上榜的中国内地企业中，排名第8，三度蝉联非国有企业第一名。
2008年7月，《财富》“世界500强”排行榜公布，中国平安以2007年180亿美元的营业收入，首次进入全球500强，位列第462位，并成为入选该榜单的中国非国有企业第一名。
公司通过旗下各专业子公司共为超过4，000万名个人客户及约200万名公司客户提供了保险保障、投资理财等各项金融服务。集团拥有约35.6万名寿险销售人员及8.3万余名正式雇员，各级各类分支机构及营销服务部门3，000多个。
2008年1月1日至2008年12月31日，按照中国会计准则，集团实现总收入为人民币1，398.03亿元，净利润为人民币8.73亿元。从保费收入来衡量，平安人寿为中国第二大寿险公司，平安产险为中国第三大产险公司。
中国平安的企业使命是：对客户负责，服务至上，诚信保障；对员工负责，生涯规划，安家乐业；对股东负责，资产增值，稳定回报；对社会负责，回馈社会，建设国家。中国平安倡导以价值最大化为导向，以追求卓越为过程，做品德高尚和有价值的人，形成了“诚实、信任、进取、成就”的个人价值观，和“团结、活力、学习、创新”的团队价值观。集团贯彻“竞争、激励、淘汰”三大机制，执行“差异、专业、领先、长远”的经营理念。

Ⅲ 保理公司是否可以作为委托人，委托信托公司发放信托贷款

当然可以的，只要证明资金来源合法，没有信托监管限制就行。

Ⅳ 近两年保理兴起的主要原因是什么

保理并不仅仅是应收账款融资，而是真正的保理业务需要被公布。

• 保理的初衷是支持中小企业发展，特别是一些优质核心企业的上游企业。但保理公司的实际操作过程,因为大多数缺乏高质量的风险控制制度,缺乏优秀的保理业务团队,不能有效地控制保理风险,无法也不能大量的业务参与中小企业,参与业务风险相对较小的平台。

  
  

• 保理的一个重要融资需要一个专业、高效、个性化的金融服务计划，台湾许多银行的员工都有机会陆续推出各种供应链服务公司，跟随台湾走向世界;而我国大陆地区正处于一个特殊时期，制造业的沿海地区升级，特别是中西部转移到东南亚，国内一些国内高质量企业从国内市场规模有限，竞争激烈，利润低，有需要走出去;地方政府不会对“新”的金融形势熟视无睹，也不会轻易放弃不知道我是否真的对当地经济有利，来吸引国际金融形式的大企业的供应链;

Ⅳ 华金保理的主营业务有哪些

华金国际商业保理(珠海)有限公司于2018-05-24成立。法定代表人许继莉,公司经营范围包括：章程记载的经营范围:以受让应收账款的方式提供贸易融资;应收账款的收付结算、管理与催收;销售分户(分类)账管理;与本公司业务相关的非商业性坏账担保(不含融资性担保);客户资信调查与评估;与商业保理相关的咨询服务;信用风险管理平台开发;法律法规准予从事的其他业务等。
（1）华金国际商业保理(珠海)有限公司（简称“华金保理”）于2018年5月在珠海市横琴新区设立,注册资本人民币15亿元, 是珠海华发投资控股集团有限公司全资子公司。 公司管理团队由来自保理和银行业的行业精英组成,具有丰富的行业实操、产品设计、资产服务、风险管理、投融资运作等经验。
（2）华金保理以支持实体经济发展为导向,与银行、证券、信托、资管、地方金融交易所等金融机构开展了紧密深入的合作,积极推动粤港澳大湾区金融产业发展,在业务创新方面不断探索并取得成就。
公司积极参与粤澳跨境金融示范区建设,协调推动粤澳跨境电子直接缴费系统在华发试点,协助华发集团发行澳门首单公募公司债券；华金资管与粤澳基金合作募集境外资金支持大湾区建设；华发财务公司获批跨境人民币双向资金池主办企业；横琴人寿顺利推出外币意外险和首款大湾区跨境医疗保险（澳门版）,成功发行首单大湾区专属重疾险；华通金租与澳门银行机构成功落地三笔跨境人民币融资；广东金融资产交易中心顺利落地大湾区规划出台后全国首单银行不良资产跨境转让业务；珠海产权交易中心探索开展跨境产权交易业务,并成功对接境外资本市场,成交多宗跨境股权交易业务和跨境重大实物资产业务。 征途漫漫,唯有奋斗。2021年是实施“十四五”规划、开启全面建设社会主义现代化国家新征程的第一年,也是珠海建设枢纽型核心城市和现代化国际化经济特区的奠基之年,是特大城市立柱架梁之年,华发投控集团将牢牢把握珠海国资国企的职责使命,更加主动融入粤港澳大湾区和横琴粤澳深度合作区建设大局,以“闯”的精神、“创”的劲头、“干”的作风,为珠海发展跨越转型、破局突围、服务澳门经济适度多元发展上作出新的更大贡献,力争发展成为湾区领先、国内一流、面向国际的科技型投控集团。

Ⅵ 商业保理的融资渠道有哪些

商业保理公司为企业融资途径具体有以下几种：
1、融资租赁：向供货商购买租赁物，提供给承租方使用，承租方在契约或者合同规定的期限内分期支付租金的融资方式。
2、银行承兑汇票：向银行申请签发银行承兑汇票，银行经审核同意后，正式受理银行承兑契约，承兑银行要在承兑汇票上签上表明承兑字样或签章。
3、不动产抵押：如抵押房产等不动产。
4、股权转让：进行股权出让引入新的合作者
5、提供担保：减少企业资金占压，改善现金流量。
6、国际市场开拓资金：国际市场宣传推介、开拓新兴市场。
7、互联网金融平台。

Ⅶ 保代 保理 信托 中期票据 分别是什么 有什么区别和联系 希望讲的通俗点

没联系

Ⅷ 商业保理与信托之间的区别是什么

信托（Trust）是一种理财方式，即受人之托，代人管理财物。信托就是信用委托，信托业务是一种以信用为基础的法律行为，一般涉及到三方面当事人，即投入信用的委托人，受信于人的受托人，以及受益于人的受益人。信托业务是由委托人依照契约或遗嘱的规定，为自己或第三者（即受益人）的利益，将财产上的权利转给受托人（自然人或法人），受托人按规定条件和范围，占有、管理、使用信托财产，并处理其收益。

商业保理
保理（Factoring）又称托收保付，卖方将其现在或将来的基于其与买方订立的货物销售/服务合同所产生的应收账款转让给保理商（提供保理服务的金融机构），由保理商向其提供资金融通、买方资信评估、销售账户管理、信用风险担保、账款催收等一系列服务的综合金融服务方式。它是商业贸易中以托收、赊账方式结算货款时，卖方为了强化应收账款管理、增强流动性而采用的一种委托第三者（保理商）管理应收账款的做法。

总的来说信托是把自己的钱托付给被人让人帮你理财增值；保理是你卖了东西要收钱，保理商提供几种服务1.你把应收账款质押了，保理公司先给你钱，等你收到买方的钱了还给他，或者叫买家直接还给保理公司（类似贷款，抵押物是你向买方要钱的这个权利）；2.帮你管账（类似会计所）；3.帮你催钱；4.提供担保，如果买方不给你钱保理公司给你钱；所以，我觉得完全不同的两个东西吧...

Ⅸ 信托 基金 租赁 保理 什么区别

在以上当中流动性最好的是基金，除封闭基金场外交易的不能随时赎回专外其他的大都可以随时申属购或赎回（即随时可以变现），信托一般就是借钱给需要的公司，只是由信托公司来操作成立信托计划，到期偿付本钱和收益，基金则是集合大家的钱用于股票、债券、货币工具等的投资，是最灵活的。租赁应该指的是金融租赁，其实也是借贷关系。保理大多是承兑那些未到期的票据（银行承兑汇票、商业汇票）收益相对低一些。