❶ 供应链金融常见分类
1、供应链金融的产品可以分为三大类，分别是应收类（基于应收账款的融资）、预付类（预付款融资）和存货类（现货质押融资）三大类产品。
2、应收类产品主要应用于核心企业的上游融资，如销售已经完成，但尚未收妥货款，则适用产品为保理或应收账款质押融资；如融资目的是为了完成订单生产，则为订单融资，类似于国际贸易中的装船前融资，担保方式为未来应收账款质押，实质是信用融资。
应收类产品是国外供应链金融的主要融资模式，因为银行不需承担企业的销售风险，因而承担较小的市场风险。但应收类模式需要核心企业对应收账款进行确认，并需承担一定的额外责任，因此核心企业配合的难度较大。
3、预付类产品则主要用于核心企业的下游融资，即主要为核心企业的销售渠道融资，包含两种主要业务模式：银行给渠道商融资，预付采购款项给核心企业，核心企业发货给银行指定的物流监管企业，然后物流监管企业按照银行指令逐步放货给借款的渠道商，此即为所谓的未来货权融资或者先款后货融资，如金丘金控这类拥有完善业务架构与专业化管理团队的企业，在第二种模式下，将不再发货给银行指定的物流监管企业，而是本身承担了监管职能，按照银行指令逐步放货给借款的渠道商，此即所谓的保兑仓业务模式。
4、存货类融资主要分为现货融资和仓单融资两大类，仓单融资里又包含普通仓单和标准仓单，在涉及货押的融资模式里，目前最大的问题是监管企业的职责边界、风险认定和收益权衡问题。简单来说，就是在货物监管里，监管企业承担的到底是何种类型的责任？当监管企业获取的收益较低时，承担过大的风险是否是匹配的？如果不能解决上述问题，纯货押类业务将逐渐减少，直至消失。
总体看来，预付类产品是国内供应链金融业务的主要模式，但银行需要承担企业的销售风险，因而承担的市场风险较大。没有核心企业的参与和支持，供应链金融无从开展。核心企业为了帮助其提高销售能力，愿意付出必要的成本，所有的预付款都会变成核心企业的现金或应收票据。
❷ 订单融资的业务办理流程
订单融资有几种
一、其中一个是供应链中核心企业为如经销商的，其下游分销商众多的订单融资，融资机构对下游分销商进行授信贷款，贷款用于向核心企业现金采购，同时核心企业对下游分销商给予采购折扣返点。解决核心企业名下应收账款金额占用大的压力。
2、一种商业保理订单融资(未来应收账款融资)，是指企业凭信用良好的买方产品订单，在技术成熟、生产能力有保障并能提供有效担保的条件下，由保理公司提供专项保理融资，供企业购买材料组织生产，企业在收到货款后立即偿还贷款的业务，其核心企业多为下游买方。
业务办理流程
1．企业与购货方签订购销合同取得购货订单；
2．企业持购销合同和购货订单向保理公司提出融资申请；
3．保理公司确认合同、订单的真实有效性，确定企业的授信额度后，企业开立销售结算专用监管账户；
4．企业与保理公司签订融资合同；
5．保理公司向企业发放保理融资款，企业按合同规定用途使用款项。
6．购货方支付货款，保理公司在专用账户扣还融资款。
如我保理公司之前项目：给A企业融资，B 为核心企业买方，由于B企业实力雄厚，与A企业历史往来贸易及当前贸易背景真实，A企业向我们保理公司申请订单融资款用于生产，满足上述1、2、3、4、5、6条件且B核心企业愿意确权，认同保理公司与A企业的融资债权转让，走流程，A企业每一批发货，B企业收货的款项均打入我们销售结算的专用监管账户，直到所有货款打清。
❸ 订单融资有哪些， 瑞通供应链金融订单融资做的流程是怎么样的，审核多吗
订单融资是指企业凭信用良好的买方产品订单，在技术成熟、生产能力有保障并能提供有专效担保的条件下，由属供应链金融服务商或者是核心企业提供专项融资服务，转款专用，供企业购买材料组织生产，企业在收到货款后立即偿还融资的业务，物流金融实践中，往往被视为预付款融资。
基于企业业务订单的融资模式是近年来针对中小企业融资难现象而出现的新型金融业务创新品种。企业的订单真实，确实有提升经济效益，审批放款很容易通过的
❹ 什么是预付款融资模式
预付融资是银行以客户与上游厂商签订的商务合同为基础，通过签订三方协议，为客户提供预付款融资，包括先票后货业务、担保提货业务、未来货权质押开立信用证业务。其中先票后货和未来货权质押开证业务在上游厂商发货之后一般会会转为动产抵质押。
预付融资具有以下三个共性的功能特点：
1、利用银行融资支付货款，减少自有资金占用；
2、利用预付结算方式批量定购，取得优惠价格，扩大盈利空间；
3、融资手续简便，无需提供其他抵质押物或保证担保。
❺ 华发供应链金融的主营业务有哪些
采购、生产、仓储、发货、结算等各个环节金融需求，充分运用先进金融科技。
珠海华发供应链金融服务有限公司于2020年10月10日成立。
1、法定代表人邵珠海，公司经营范围包括：章程记载的经营范围：应收账款融资、库存融资、预付款融资、订单融资、仓单融资等融资支持业务；保兑仓、上游担保等融资支持业务；结合电子票据、电子信用证、电子保函等新型金融工具的融资支持业务；基于伙伴关系或长期合作信任衍生的大数据型、关联共享型等新型融资支持业务等。
经营状态
开业
成立日期
2020年10月10日
注册资本
10，000万(元)
法定代表人
杨振宇
公司类型
有限责任公司(非自然人投资或控股的法人独资)
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企业介绍
珠海华发供应链金融服务有限公司于2020年10月10日在珠海横琴自贸区注册成立，注册资本人民币10000万元。
[2] 上属公司珠海华发投资控股集团有限公司是广东省地方金融监督管理局推动的第一批供应链金融“监管沙盒”试点企业之一。[2] [3]
经营范围包括：应收账款融资、库存融资、预付款融资、订单融资、仓单融资等融资支持业务；保兑仓、上游担保等融资支持业务；结合电子票据、电子信用证、电子保函等新型金融工具的融资支持业务；基于伙伴关系或长期合作信任衍生的大数据型、关联共享型等新型融资支持业务。
[2] 其主打的“粤融易”是华发供应链金融平台产品集成总称。
寓意为：用供应链金融赋能粤港澳大湾区建设，让客户支付、结算、融资等需求的解决越来越容易。珠海华发供应链金融服务有限公司旨在针对全产业链供应链各参与主体和各环节差异化的金融需求，已成功搭建起以“粤融易”为品牌推广和产品序列的华发供应链金融平台，目前以服务华发集团各产业板块上游供应商为基础，业务产品和客户数量不断扩容，将逐步打造成为珠海市乃至珠江口西岸专业化的供应链金融服务公司。
服务场景将涵盖预付、仓储、应收各产业链环节，可服务供应商、销售商、仓储方、物流商等各参与方，为华发供应链金融平台形成更具竞争力、更贴近客户需求的产品序列，推动平台各方参与生态圈的构建。
❻ 大宗商品贸易怎么融资
大宗商品是指可进入流通领域，但非零售环节，具有商品属性用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物质商品。在金融投资市场，大宗商品指同质化、可交易、被广泛作为工业基础原材料的商品，如原油、有色金属、农产品、铁矿石、煤炭等。包括3个类别，即能源商品、基础原材料和农副产品。
它的特点有四个：一是价格波动大，只有商品的价格波动较大，有意回避价格风险的交易者才需要利用远期价格先把价格确定下来；二是供需量大；三是易于分级和标准化；四是易于储存、运输。
中国已成为国际大宗商品的进口和消费大国。资料显示，2009年中国多项大宗商品的进口量刷新历史纪录，其中，铁矿石进口6.3亿吨，同比增长41.6%；铜进口429万吨，同比增长62.8%；大豆进口4255万吨，同比增长13.7%；煤炭进口1.3亿吨，同比增长2.1倍。
一般来说，大宗商品贸易融资可分为两层含义。广义上讲，只要银行提供融资服务的对象是从事大宗商品贸易的企业，则该业务即属大宗商品贸易融资范畴。
狭义的概念则是指大宗商品结构性贸易融资，即银行为大宗商品贸易商或生产企业提供个性化的组合贸易融资方案，以在企业的生产和购销活动中起到流动性管理和风险缓释的作用。银行需以货物或货权为核心，重点关注商品和贸易流程，确保融资款能够基于贸易本身得以偿还。它有着两个显著特征：其一，表现形式为产品组合；其二，需要识别贸易各环节风险并通过方案进行缓释或转移。
大宗商品结构性贸易融资虽表现为各种产品组合的形式，但其实质却是各种授信理念的综合运用。目前银行的授信理念主要有以下几种：首先，以企业报表为重点。这种理念是通过分析企业财务报表中各指标数据之间的关系，来识别财务状况能否支持当前或预期的负债，其核心是关注企业的盈利情况，这种方法的还款理念首先基于财务报表。报表分析方法可以客观反映企业总体债务情况，因此在大宗商品贸易融资中的作用仍不可忽视。第二种授信理念，是以现金流为关注重点。这种理念认为企业的现金流比盈利更为重要，还款来源应来自于现金流。在该理念下，企业的履约风险非常关键，银行关注借款人能否一直履约以保证应收款的持续流入，需要对企业的履约能力、意愿、市场风险以及付款风险等进行分析评估。第三种授信理念，以资产抵质押为着眼点。该方法区别于现金流理念的特征在于银行有能力掌握实际押品并变现，可以作为还款来源的补充。
银行需要更加关注企业资产周转和存货情况。它较基于现金流融资的风险要低，因为只要银行实际控制质物，将比较容易实现现金流。基于资产抵质押和现金流的授信理念是大宗商品贸易融资业务中最常用到的方法，银行通过控制企业应收账款、购销合同及存货来保障融资的自偿性。最后，以信用增级为出发点。该理念通过引入第三方资信好的机构来保证授信项目，确保融资还款。它在风险缓释方面优势明显，如出口信用保险融资在国际清算银行的资本充足体系中的风险权重为零，因此可作为融资方案的有益补充。
大宗商品贸易融资没有标准化的结构模型，它的实质在于根据交易各方的需求和环境来度身定制以缓释风险，模式分为四种：动产融资、发货前融资、加工融资和背对背融资。
动产融资是指银行以生产企业或贸易商采购和销售过程中持有的商品或生产原料为抵质押，向其提供的短期融资。常见的结构有：现货质押融资，未来货权开立信用证并押汇，出口项下仓单换提单的融资，标准仓单质押融资等。银行在动产融资业务中所面临的主要风险有货物的适销性风险、价格风险和管理风险。因此，该融资结构下的货物需要流通性强并易于保管。同时，银行需确认该货物上不应附加任何其他抵押或担保，以保证银行确实取得融资货物的货权。此外，还需评估仓储物流公司的监管能力和其内部管理水平，可根据商品性质和存储环境要求借款人对抵押货物投保仓储险或其他相关保险。对于质押物的价格风险，主要通过设定质押率及价格警戒线、套期保值及与锁定销售合同等措施来控制。
发货前融资是指银行在货物发运前根据企业需求向供应商或采购商提供的融资。按照融资发放对象的不同，可分为装船前融资和预付款融资。装船前融资是银行基于订单或信用证，在生产及发货前对供应商融资用于其采购原材料，如打包贷款和订单融资。由于该融资结构的前提是基于信用证或实力较强的采购商订单，因此银行面临的主要风险在于供应商的履约风险，银行需详细调查卖方的履约能力和履约意愿，并限定或跟踪该融资用途。预付款融资是银行基于买卖合同中的预付款条款，给予采购商融资并直接支付给供应商。由于采购商在收到货物前先行付款，为保障银行利益，需要采取相应风险缓释措施，如与卖方签订差额回购协议，或约定将货物发至指定监管商，或受让买方在合同项下的权益等。
加工融资是指银行融资给加工或精炼企业用以向原料供应商购买原材料，加工精炼后将产成品销售给下游用户，以其应收款向银行保障还款。该融资不仅可发放给加工企业，还可提供给原材料供货商和最终用户，并经常会与动产融资结合使用。该融资结构下，加工精炼企业的履约风险主要取决于企业的加工原材料的能力，因此银行需要掌握工厂关于加工能力的报告，还要控制融资款的用途，即专项用于对原材料的采购。同时，需要评估最终用户的付款能力，以确保货款安全回笼。同时还应考虑价格风险，由于原材料价格与产成品价格波动的不一致性，将带来加工环节利润率的变化，甚至出现销售回款无法覆盖采购成本的情形，影响企业的还款能力。
背对背融资的适用主体是自营贸易商，采用的最主要形式是背对背信用证，银行以母证项下的未来应收款作为还款来源为中间商开立子证。背对背信用证结构有很多的变化，如母证为远期信用证，子证为即期信用证；母证为多张信用证，子证为一张信用证；在背对背信用证中嵌入运费融资等。同时，还可演变成多种背对背融资形式，如准背对背信用证、前对背信用证、凭付款交单合同开立信用证等。该融资结构下，银行需要对母证的开证行有相应的代理行额度，同时会要求中间商预先提交相关单据，保证替换单据的及时性。银行在对子证项下单据进行付款后，货权单据即成为银行的质押标的，如母证开证行拒付货款，银行能够通过物权凭证控制货物。
❼ 预付款融资项目什么意思道口贷上看到的
预付款融资是供应链金融常见模式之一，采购商在向核心企业采购商品时，往往是先预付一部分货款的，然后核心企业发货，采购商卖货后支付尾款。采购商可以凭借长期合作的采购单先融资支付采购预付款，等销售完回款再归还预付款，还款比较稳。
❽ 供应链金融的融资模式有哪些
供应链金融的三种融资模式有应收账款融资、库存融资以及预付款融资。
1、应收账款融资：
当上游企业对下游提供赊销的时候，导致销售款回收放缓或者是大量应收账款回收困难的情况下，上游企业资金周转不畅，出现阶段性的资金缺口的时候，就可以通过应收账款进行融资。应收账款融资的模式主要指的是上游企业为了获取资金，以其与下游企业签订的真实的合同产生的应收账款为基础，然后向供应链企业申请以应收账款为还款的来源的融资。
2、存货融资：
存货融资主要指的是以贸易过程当中货物进行抵质押融资，一般是发生在企业存货量较大或者是库存周转较慢的时候，导致资金周转压力较大的情况下，企业就会利用现有的货物进行资金提前套现。随着参与方的延伸以及服务创新，存货融资表现形式是非常多样的，主要是以下的三种方式：静态抵质押，动态抵质押以及仓单质押。从目前的市场情况来看，在存货融资的过程当中，通常供应链企业为了避免因为市场价格波动或者是其他的因素导致库存积压，在库存环节单纯就库存的商品对中小企业进行库存的融资的情况较少，更多的是在采购或者是销售阶段得益于整体的供应链条环节紧扣就可以对库存进行控制了，因此，中小企业更多的是通过其他的渠道进行库存融资的。此外，一般的供应链业务当中因为上下游的协调配合，库存周转是较快的，单独以库存融资情况相对传统贸易融资是较少的。
3、预付款融资：
在存货融资的基础上，预付款融资得到了发展，买方在交纳了一定保证金的前提下，供应链企业代为向卖方议付全额的货款，卖方在根据购销的合同发货以后，货物到达指定的仓库以后设定抵质押为代垫款的保证。在产品销售较好的情况下，库存周转是较快的，因此资金大多集中于预付款的阶段，预付款融资的时间覆盖上游排产以及运输的时间，有效的缓解了流动资金的压力，货物到库可以与存货融资形成“无缝对接”。
❾ 什么是订单融资，订单融资如何办理
订单融资指企业凭信用良好的买方产品订单，在技术成熟、生产能力有保障内并能提供有效担保的条件下，容由银行提供专项贷款，供企业购买材料组织生产，企业在收到货款后立即偿还贷款的业务。
业务办理流程
1．企业与购货方签订购销合同，并取得购货订单；
2．企业持购销合同和购货订单向银行提出融资申请；
3．银行确认合同、订单的真实有效性，确定企业的授信额度后，企业在银行开立销售结算专用账户；
4．企业与银行签订订单融资合同及相关担保合同；
5．银行向企业发放贷款，企业须按合同规定用途支用贷款、完成订单项下交货义务；
6．购货方支付货款，银行在专用账户扣还贷款。