券商企业融资情况

❶ 证券公司融资要求是什么

现在我们国家的发展非常的多样化，公司的种类也是非常的多的，其中有着一种公司叫做证券公司。其实无论哪一种公司的种类，基本上所有的公司都会有相应的融资的。对于融资每一种的类型公司的要求是不一样的。那么证券公司融资要求是什么？ 证券公司融资融券业务试点管理办法 第一章 总则 第一条 为了规范证券公司融资融券业务试点，防范证券公司的风险，保护证券投资者的合法权益和社会公共利益，促进证券交易机制的完善和证券市场平稳健康发展，制定本办法。 第二条 证券公司开展融资融券业务试点，应当遵守法律、行政 法规 和本办法的规定，加强内部控制，严格防范和控制风险，切实维护客户资产的安全。 本办法所称融资融券业务，是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。 第三条 证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证券监督管理委员会(以下简称证监会)批准。未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。 第四条 证监会根据审慎监管的原则，批准符合本办法规定条件的证券公司开展融资融券业务试点;根据试点情况和证券市场发展需要，逐步批准符合规定条件的其他证券公司开展融资融券业务。 第五条 证监会及其派出机构依照法律、行政法规和本办法的规定，对证券公司融资融券业务的试点活动进行监督管理。 中国证券业协会、证券交易所、证券登记结算机构按照本机构的章程和规则，对证券公司融资融券业务试点活动进行自律管理。 第二章 业务许可 第六条 证券公司申请融资融券业务试点，应当具备下列条件： (一) 经营证券经纪业务已满3年，且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司; (二) 公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险; (三) 公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到 行政处罚 和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会 立案 调查或者正处于整改期间的情形; (四) 财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，最近6个月净资本均在12亿元以上; (五) 客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管方案已经证监会认可，且已对实施进度作出明确安排; (六) 已完成交易、 清算 、客户账户和风险监控的集中管理，对历史遗留的不规范账户已设定标识并集中监控; (七) 已制定切实可行的融资融券业务试点实施方案和内部管理制度，具备开展融资融券业务试点所需的专业人员、技术系统、资金和证券。 第七条 证券公司申请融资融券业务试点，应当向证监会提交下列材料，同时抄报注册地证监会派出机构： (一) 融资融券业务试点申请书; (二) 股东会(股东大会)关于经营融资融券业务的决议; (三) 融资融券业务试点实施方案、内部管理制度文本和按照本办法第十二条制定的选择客户的标准; (四) 客户交易结算资金第三方存管方案实施情况说明; (五) 负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件; (六) 证监会要求提交的其他文件。 证券公司的法定代表人和经营管理的主要负责人应当在融资融券业务试点申请书上签字，承诺申请材料的内容真实、准确、完整，并对申请材料中存在的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏承担相应的法律责任。 第八条 证监会派出机构应当自收到前条规定的申请材料之日起10个工作日内，向证监会出具是否同意申请人开展融资融券业务试点的书面意见。 证监会依照法定程序和本办法规定的条件，对申请材料进行审查，组织专家对申请人的融资融券业务试点实施方案进行评审，作出批准或者不予批准的决定，并书面通知申请人。 在同等条件下，优先批准净资本水平居于前列的证券公司开展融资融券业务试点。 第九条 获得批准的证券公司应当按照规定，向公司登记机关申请业务范围的变更登记，向证监会申请换发《经营证券业务许可证》。 取得证监会换发的《经营证券业务许可证》后，证券公司方可开展融资融券业务试点。 第三章 业务规则 第十条 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。 融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖;客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券;信用交易证券交收账户用于客户融资融券交易的证券结算;信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的资金结算。 第十一条 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。 融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金;客户信用交易担保资金账户用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。 第十二条 证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。 对未按照要求提供有关情况、在本公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。 证券公司应当制定符合前款规定的选择客户的具体标准。 第十三条 证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，明确约定下列事项： (一) 融资、融券的额度、期限、利率(费率)、利息(费用)的计算方式; (二) 保证金 比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围; (三) 追加保证金的通知方式、追加保证金的期限; (四) 客户清偿 债务 的方式及证券公司对担保物的处分权利; (五) 融资买入证券和融券卖出证券的权益处理; (六) 其他有关事项。 客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。 第十四条 融资融券合同应当约定，证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金，为担保证券公司因融资融券所生对客户债权的信托财产。 证券公司与客户约定的融资、融券期限不得超过证券交易所规定的最长期限，且不得展期;融资利率不得低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。 第十五条 证券公司与客户签订融资融券合同前，应当指定专人向客户讲解业务规则和合同内容，并将融资融券交易风险揭示书交由客户签字确认。 第十六条 证券公司与客户签订融资融券合同后，应当根据客户的申请，按照证券登记结算机构的规定，为其开立实名信用证券账户。客户用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。客户信用证券账户与其普通证券账户的开户人的姓名或者名称应当一致。 客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户，用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据。 证券公司应当委托证券登记结算机构根据清算、交收结果等，对客户信用证券账户内的数据进行变更。 第十七条 证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的方式，与其客户及商业银行签订客户信用资金存管协议。证券公司在与客户签订融资融券合同后，应当通知商业银行根据客户的申请，为其开立实名信用资金账户。客户只能开立一个信用资金账户。 客户信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载客户交存的担保资金的明细数据。 商业银行根据证券公司提供的清算、交收结果等，对客户信用资金账户内的数据进行变更。 第十八条 证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金;向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券。 客户融资买入、融券卖出的证券，不得超出证券交易所规定的范围。 客户应当在与证券公司签订融资融券合同时，向证券公司申报其本人及关联人持有的全部证券账户。客户融券期间，其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自该事实发生之日起3个交易日内向证券公司申报。证券公司应当将客户申报的情况按月报送相关证券交易所。 客户在融券期间卖出其持有的、与所融入证券相同的证券的，应当符合证券交易所的规定，不得以违反规定卖出该证券的方式操纵市场。 第十九条 证券公司经营融资融券业务，按照客户委托发出证券交易、证券划转指令的，应当保证指令真实、准确。因证券公司的过错导致指令错误，造成客户损失的，客户可以依法要求证券公司赔偿，但不影响证券交易所、证券登记结算机构正在执行或者已经完成的业务操作。 第二十条 证券公司向全体客户、单一客户和单一证券的融资、融券的金额占其净资本的比例等风险控制指标，应当符合证监会的规定。 第二十一条 客户融资买入证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金。 客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券。 第二十二条 客户融资买入或者融券卖出的证券暂停交易，且交易恢复日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。融资融券合同另有约定的，从其约定。 第二十三条 客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前一交易日。融资融券合同另有约定的，从其约定。 第四章 债权担保 第二十四条 证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵。 第二十五条 证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户，作为对该客户融资融券所生债权的担保物。 第二十六条 证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。当该比例低于最低维持担保比例时，应当通知客户在一定的期限内补交差额。 客户未能按期交足差额或者到期未偿还债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物。 第二十七条 本办法第二十四条规定的保证金比例和可充抵保证金的证券的种类、折算率，第二十六条规定的最低维持担保比例和客户补交差额的期限，由证券交易所规定。 证券公司可以在符合证券交易所规定的前提下，对前款所列事项作出具体规定。 第二十八条 除下列情形外，任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金： (一) 为客户进行融资融券交易的结算; (二) 收取客户应当归还的资金、证券; (三) 收取客户应当支付的利息、费用、税款; (四) 按照本办法的规定以及与客户的约定处分担保物; (五) 收取客户应当支付的 违约金 ; (六) 客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余证券和资金; (七) 法律、行政法规和本办法规定的其他情形。 第二十九条 客户交存的担保物价值与其债务的比例，超过证券交易所规定水平的，客户可以按照证券交易所的规定和融资融券合同的约定，提取担保物。 第三十条 司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取 财产保全 或者 强制执行 措施的，证券公司应当处分担保物，实现因向客户融资融券所生债权，并协助司法机关执行。 第五章 权益处理 第三十一条 证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录，确认证券公司受托持有证券的事实，并以证券公司为名义持有人，登记于证券持有人名册。 第三十二条 对客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。 证券公司行使对证券前款所称对证券发行人的权利，是指请求召开证券持有人会议、参加证券持有人会议、提案、表决、配售股份的认购、请求分配投资收益等因持有证券而产生的权利。 第三十三条 证券登记结算机构受证券发行人委托以证券形式分派投资收益的，应当将分派的证券记录在证券公司客户信用交易担保证券账户内，并相应变更客户信用证券账户的明细数据。 证券登记结算机构受证券发行人委托以现金形式分派投资收益的，应当将分派的资金划入证券公司信用交易资金交收账户。证券公司应当在资金到账后，通知商业银行对客户信用资金账户的明细数据进行变更。 第三十四条 客户融入证券后、归还证券前，证券发行人分配投资收益、向证券持有人配售或者无偿派发证券、发行证券持有人有优先认购权的证券的，客户应当按照融资融券合同的约定，在偿还债务时，向证券公司支付与所融入证券可得利益相等的证券或者资金。 第三十五条 证券公司通过客户信用交易担保证券账户持有的股票不计入其自有股票，证券公司无须因该账户内股票数量的变动而履行相应的信息报告、披露或者 要约 收购义务。 客户及其一致行动人通过普通证券账户和信用证券账户持有一家 上市公司 股票或其权益的数量，合计达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。 第六章 监督管理 第三十六条 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。 第三十七条 证券交易所应当按照业务规则，采取措施，对融资融券交易的指令进行前端检查，对买卖证券的种类、融券卖出的价格等违反规定的交易指令，予以拒绝。 单一证券的市场融资买入量或者融券卖出量占其市场流通量的比例达到规定的最高限额的，证券交易所可以暂停接受该种证券的融资买入指令或者融券卖出指令。 第三十八条 融资融券交易活动出现异常，已经或者可能危及市场稳定，有必要暂停交易的，证券交易所应当按照业务规则的规定，暂停全部或者部分证券的融资融券交易并公告。 第三十九条 证券登记结算机构应当按照业务规则，对与融资融券交易有关的证券划转和证券公司信用交易资金交收账户内的资金划转情况进行监督。对违反规定的证券和资金划转指令，予以拒绝;发现异常情况的，应当要求证券公司作出说明，并向证监会及该 公司注册 地证监会派出机构报告。 第四十条 负责客户信用资金存管的商业银行应当按照客户信用资金存管协议的约定，对证券公司违反规定的资金划拨指令予以拒绝;发现异常情况的，应当要求证券公司作出说明，并向证监会及该公司注册地证监会派出机构报告。 第四十一条 证券公司应当按照融资融券合同约定的方式，向客户送交对账单，并为其提供信用证券账户和信用资金账户内数据的查询服务。 证券登记结算机构应当为客户提供其信用证券账户内数据的查询服务。负责客户信用资金存管的商业银行应当按照客户信用资金存管协议的约定，为客户提供其信用资金账户内数据的查询服务。 第四十二条 证券公司应当按照证券交易所的规定，在每日收市后向其报告当日客户融资融券交易的有关信息。证券交易所应当对证券公司报送的信息进行汇总、统计，并在次一交易日开市前予以公告。 第四十三条 证券公司应当在每一月份结束后10日内，向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的下列情况： (一) 融资融券业务客户的开户数量; (二) 对全体客户和前10名客户的融资、融券余额; (三) 客户交存的担保物种类和数量; (四) 强制平仓的客户数量、强制平仓的交易金额; (五) 有关风险控制指标值; (六) 融资融券业务盈亏状况。 第四十四条 证监会及其派出机构、中国证券业协会、证券交易所、证券登记结算机构依照规定履行证券公司融资融券业务监管或者自律管理职责，可以要求证券公司提供与融资融券业务有关的信息、资料。 第四十五条 证监会派出机构按照辖区监管责任制的要求，依法对证券公司及其分支机构的融资融券业务活动中涉及的客户选择、合同签订、授信额度的确定、担保物的收取和管理、补交担保物的通知，以及处分担保物等事项进行非现场检查和现场检查。 第四十六条 证券公司或其分支机构在融资融券业务试点中违反规定的，由证监会派出机构予以制止，责令限期改正;拒不改正或者情节严重的，由证监会视具体情形，依法采取警示、公开警示、责令处分有关责任人员、责令停止有关分支机构的融资融券业务活动、撤销融资融券业务许可等监管措施。 证券公司或其分支机构未经批准擅自经营融资融券业务的，依照 证券法 第二百零五条的规定处罚。 第七章 附则 第四十七条 证券交易所、证券登记结算机构和中国证券业协会依照本办法的规定，制定融资融券的业务规则和自律规则，报证监会批准后实施。 第四十八条 本办法自2006年8月1日起施行。 对于 证券公司融资要求 的问题我们国家是早在2006年就有着相关的规定了，对于证券公司融资的方式问题和融资的种类等等各种类型都是有着不同的规定，对于每一种问题都是有着相关的说明，所以说我们如果遇到了融资方面的问题要仔细阅读以上文章。

❷ 证券公司加杠杆融资是怎么个情况

证券的杠杆融资一般就是指融资融券业务，通俗来讲就是：可以向证券公司融资买入股票，卖出股票时把钱还给证券公司；也可以向证券公司借股票卖出，等股票下跌以低价再把股票买回来，还给证券公司。

融资融券不管是市场好还是坏，都有套利的机会；一般的普通交易只能做多（看涨），但是融券就可以做空（看跌）。只要能在市场把握好操作节奏，融资融券能给投资者放大的投资回报。
当然风险和收益是成正比的，放大资金的同时，交易风险也随之放大。可以选择合适的券商，开通账户，有优质的券源可以选择，费率也相对更低。

❸ 券商为企业融资有哪些方式

快速融资方法： 股权融资。股权融资是指企业的股东愿意让出部分企业所有权，通过企业增资的方式引进新的股东的融资方式，总股本同时增加。

股权融资所获得的资金，企业无须还本付息，但新股东将与老股东同样分享企业的赢利与增长。

融资，我们从狭义上讲，即是一个企业的资金筹集的行为与过程。从广义上来讲，融资也叫金融，就是货币资金的融通，当事人通过各种方式到金融市场上筹措或贷放资金的行为。

《新帕尔格雷夫经济学大辞典》对融资的解释是：融资是指为支付超过现金的购货款而采取的货币交易手段，或为取得资产而集资所采取的货币手段。

通常情况下，适合企业的融资方式有五种：股权融资、债权融资、银行贷款、融资租赁、海外融资。

大部分企业都用的前三种融资方式，尤其是股权融资和银行贷款。如果你想从中找个适合自己的，建议选股权融资，优点有：所需资金门槛低；融资风险小；能促使公司完善治理结构及管理制度等，而且不用“还钱”。

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❹ 券商一般提供的股票融资比例是多少

融资抄融券是指投资者袭向具有上海证券交易所或深圳证券交易所会员资格的证券公司提供担保物，借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。简单的说就是客户向证券公司借钱或者借股票来进行证券交易，只要多付点利息就行了。
融资额度一般是证券帐户总资产的50%。比如你有100w 融资买入大概额度是50w 。

❺ 股票市场中的融资融券是什么意思怎么回事

提到融资融券，应该有蛮多朋友要么就是研究不太深，要么就是压根不知道。今天这篇文章是我多年炒股的经验之谈，提醒大家认真看第二点！

开始介绍前，我就来和大家讲一讲这个超好用的炒股神器合集，千万不要错过哦：炒股的九大神器，老股民都在用！

一、融资融券是怎么回事？

提到融资融券，最先我们要懂得杠杆。比如说，你原本仅有10块钱，想买的东西价值20块钱，我们的钱不够，需要借别人的，这借来的钱就是杠杆，这样理解融资融券，那么他就是加杠杆的一种办法。融资，就是证券公司把钱借给股民，股民这笔钱去买股票，期限一到就立马归还本金，并且附带利息，股民借股票来卖就是一个融券的行为，一段时间按照规定将股票返回，支付利息。

融资融券具有放大事物这一特性，盈利了能将利润放大几倍，亏了也可以造成亏损放大好几倍。融资融券的风险不是一般的高，若是操作失误很大概率会变成巨大的亏损，这就要求投资者有较高的投资水平，不让合适的买卖机会溜走，普通人和这种水平相差甚远，那这个神器就能帮上忙了，通过大数据技术分析挑选最适合买卖的时间，好奇的朋友不妨点击下方链接：AI智能识别买卖机会，一分钟上手！



二、融资融券有什么技巧？

1. 想要收益变多，那么就使用融资效应吧。

比如说你拥有100万元的资金，你看好XX股票，就可以使用你手里的资金买入股票，然后再将买入的股票抵押给券商，进行融资再购买这个股，如果股价提高，就可以获取到额外部分的收益了。

类似于刚才的例子，倘若XX股票上升了5%，原先可以赚5万元，最后到手的就不局限于这5万元，当然如果判断的不正确，那么相应的亏损也会更多。

2. 如果你比较保守，想选择稳健价值型投资，中长期更看重后市，而且去向券商融入资金。

想要融入资金，只需要将价值投资长线所持有的股票抵押给券商，融入资金成功后，就不需要通过追加资金来进场了，将部分利息回报给券商即可，把战果变得更多。

3. 利用融券功能，下跌也能盈利。

给大家简单举个例子，比如说，某股现价20元。通过各种分析，能预测出，在未来的一段时间内这个股有可能会下跌到十元附近。这时你就能去向证券公司融券，然后向券商借1千股该股，以20元的价格在市场上卖出，就能获得2万元资金，在股价下跌到10左右的情况下，你就可以按照每股10元的价格，又一次的买入该股1千股，然后给证券公司，花费费用仅需要1万元。

于是这中间的前后操作，价格差就是所谓的盈利部分了。当然还要给出一定的融券资金。如果经过这种操作后，未来股价是上涨而不是下跌，那么合约到期后，就没有盈利的可能性了，而是需要拿出更多的资金，来买证券还给证券公司，从而引起巨亏。

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❻ 可以在哪些证券公司参与融资融券交易

目前有25家证券公司可以办理融资融券，宏源证券是所有证券公司条件最优惠的，开户满6个月即可申请，别的公司要18个月，佣金也是最优惠的，可先开深圳账户满6个月即可申请。
“融资融券”(securities margin trading)又称“证券信用交易”或保证金交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券（融资交易）或借入证券并卖出（融券交易）的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。从世界范围来看，融资融券制度是一项基本的信用交易制度。
2010年3月30日，上交所、深交所分别发布公告，将于2010年3月31日起正式开通融资融券交易系统，开始接受试点会员融资融券交易申报。融资融券业务正式启动。

❼ 证券公司的融资融券是怎么一回事

1、融资融券的标复的股首先由交易制所规定，但是各个证券公司的融资标的并不包含其全部，只是其大部分或一部分。一般大的证券公司融券标的较全，杠杆比较高

2、融资融券的标的每个公司都是一样的，但是不一样的是标的物的数量每个公司都不太相同，实力强的公司会有多些。小的公司可能就会少些。

❽ 融资融券的实时交易信息哪里可以查询到

融资融券的实时交易信息哪里可以查询到?融资融券交易又称“证券信用交易”或保证金交易，专是指投资者向具有融资属融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券（融资交易）或借入证券并卖出（融券交易）的行为。在交易行情软件上面，每只股票的代码前面都有“R”和“300”的标识，R代表是融资融券标的，300代表是沪深300成份股；具体到操作的时候，您要根据你开户的证券公司来，因为有的证券公司不是交易所公布的所有融资融券股都可以做，只能做部分个股！注意事项：1.看个股时，右上角股票名称的左侧有个“R”。2.左下角点击“关联报价”之后出现的一系列标牌，其中会出现“融资融券”一栏。