Ⅰ 信托与银行信贷的区别有哪些
信托和银行信用的区别是什么？信托和银行信用一样是基于信用的经济行为，但既然是两种产品，必然不同，信轮祥托和银行信用的区别是什么？
【经济关系不同】
信托是根据受托人、代理人资产管理的经营宗旨融通资金、管理财产，与受托人、受托人和受益人三个当事人有关，其信托行为体现了多方面的信用关系.
银行信用是作为信用中介筹集和调整资金供求，是银行和存款人、贷款人之间发生的双边信用关系.
【行为主体不同】
信托业务的行为主体是委托人.
银行信贷的行为主体是庆塌银行.
【承担风险不同】
信托一般按照委托人的意图经营管理信托财产，信托的经营风险一般由委托人或受益人承担，信托投资公司只收取手续费和佣金，不保证信托本金不受损失和最低收益.
银行信用根据国家规定的存款利率吸收存款，发行贷款，自主经营，银行承担信用资金整体的运营风险，不破产的话，存款必须按期支付.
【报销方式不同】
银行破产时，存款、贷款作为破产清誉桐圆算财产统一参与清算
信托投资公司终止时，信托财产不属于清算财产，由新受托人继续管理，保护信托财产免受损失.
Ⅱ 信托贷款与银行一般贷款相比具有哪些不同
1、融资成本高，银行一年6%左右，信托要14%左右
2、放贷时间快，银行总拖着，半年不一定能贷出来，信托一两个月就可以
3、信托和银行审核的要求相比，其实要松一点，有足够的质押物其实就可以
Ⅲ 银行贷款不能股权投资为什么从信托借去的钱可以
因为股权投资是属于高风险高收益的产品，其波动程序更超过二级市场的股票买卖。
银行贷款资金连股票买卖都不得进行，更不用说股权投资了。
信托是面向高净空核值人群的，普遍认为认为这种高净值人群风险承受能力更高，对资金投向更有判断力。
相对而言，虽然说银行和信托都受到银监会的监管，但是银行的监管比较严格。银行只能通过理财产品形式向客户竖亏猜销售，至于其他的放贷款的标准，只能按照人民银行和银监会的有关要求进行，利率也是国家确定的（只有极个别的农村商业银行能浮动）。而放贷款的比例，占了多少资本金这都是要受到严格监管限制的。
而信托，由于不属于纯粹意义的贷款，只是说收集资金、余型放款，所以信托的形式比银行可以灵活许多。
Ⅳ 银行可以向信托公司贷款吗
第三条 商业银行可以经营下列部分或者全部业务：
(一)吸收公众存款;
(二)发放短期、中期和长期贷款;
(三)办理国内外结算;
(四)办理票据贴现;
(五)发行金融债券;
(六)代理发行、代理兑付、承销政府债券;
(七)买卖政府债券;
(八)从事同业拆借;
(九)买卖、代理买卖外汇;
(十)提供信用证服务及担保;
(十一)代理收付款项及代理保险业务;
(十二)提供保管箱服务;
(十三)经中国人民银行批准的其他业务。
经营范围由商业银行章程规定，报中国人民银行批准。
第四十三条
商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和股票业务，不得投资于非自用不动产。
商业银行在中华人民共和国境内不得向非银行金融机构和企业投资。本法施行前，商业银行已向非银行金融机构和企业投资的，由国务院另行规定实施办法。
Ⅳ 一看就知道!信托和银行信贷的区别
近些年，由于信托秉着“受人之托、代人理财”的宗旨经营着，其成绩受到了广大投资者的肯定，因此信托业的发展规模也日渐扩大。不禁有很多人心生疑问，信托跟银行信贷有什么不同吗？不都是代人理财吗？其实信托业与银行业虽同属信用范畴，但两者有很大的区别。具体体现在一下几个方面：
1.经济关系不同
信托是按照“受人之托，帮他人理财”的宗旨来融通资金、管理财产。涉及委托人、受益人和受托人三个当事人，体现的是多边的信用关系。而银行信贷则是作为“信用中介”筹集和调节资金供求，是银行与存款人、贷款人之间发生的双边信用关系。
2.融资方式不同
信托公司作为受托人代替委托人充当直接筹资和融资的主体，起直接金融作用。而银行则是信用中介，把社会闲置资金或暂时不用的资金集中起来，转交给贷款人，起间接金融的作用。
3.业务范围不同
信托公司是集“融资”与“融物”于一体，可以是资金形态也可以是实物形态。而银行业务则是以吸收存款和发放贷款为主，主要是资金形态。
4.收益获取方式不同
信托收益是按经营成果来获得，而银行信贷的收益则是按银行规定的利率计算利息，按提供的服务手续费来确定的。
5.清算方式不同
信托投资公司终止时，信托财产不属于清算财产，由新的受托人承接继续管理，保护信托财产免受损失。而银行破产时，存、贷款作为破产清算财产统一参与清算。
从以上情况来看，信托公司是由受托人代替委托人全权行使财产管理和处理的，委托人是主体，信托公司是受托代办。而在银行信贷业务中，银行是主体，资金所有者无权干预资金的投向，资金的需求者不是自己去筹资，一切依赖于银行。
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Ⅵ 为什么银行不直接发放贷款而要通过信托
银行不直接发放贷款而要通过信托主要是由于以下原因：
1、如果企业在银行申请贷款，那么银行会对企业运行严格的信贷审核，会评估资产负债以及现金流等；若企业财务没有达到标准，那么很难在银行成功申请贷款，如果通过信托公司，那么审核会稍微宽松一些；
2、信托公司的效率通常比银行高；
3、有时候企业需要更多的途径筹集资金，例如若企业在银行的授信额度已经用完还是达不到资金的融资需求，那么还需要通过别的途径筹集资金，信托公司就是其中的一个选择。
Ⅶ 银行贷款和信托贷款有什么区别
第二种是变相的高利贷
Ⅷ 信托贷款和银行贷款的区别
1.银行贷款与信托贷款存在着很大的差异。银行贷款是比较标准化的产品，产品的价格即利率的弹性比较小。信托贷款具有很强的个性化色彩，区别对待。信托贷款的灵活性表现为定价灵活、风险与收益灵活匹配、放款灵活，满足客户的个性化需求。
2.信托贷款与信托投资是相互结合和互相转化的，满足信托资金运用的最大化，在风险与收益的结合点上力求最大平衡。
3.信托公司发放信托贷款，常与借款人约定控制企业公章，以及限制担保、借款、资产处置和关联交易等重大经营活动，实时掌握企业经营和财务状况，出现了所谓债权股份化的趋势，这是银行贷款所不具备的特点。银行往往从企业财务指标、管理指标、行业指标等方面评价企业的债务清偿能力和风险度，但并不对企业经营管理施加积极的主动影响，其处罚措施之威慑力有余，影响力则不足，效果往往不彰。而宣布贷款提前到期则是双刃剑，容易招致多家银行同时收贷，或者导致借款人经营更加困难。
4.信托公司具有直接投资功能，既可以在发放贷款的同时直接进行股本权益性投资，更增强了对投资项目的控制力。同时，如果项目净资产回报率高，信托公司不但可以保证贷款安全，而且还分享企业资本增值性收益，如果将来上市，长期投资的综合收益率较高。有的信托公司推出的夹层融资，即通过股权和债权的混合融资，兼顾多种运用方式之利。
5.信托贷款与投资具有转化的特点。信托公司在阶段性信托投资时，通过公司股东回购股权的方式向企业融资，将股权融资转换成债权融资，既可以以股东资格指派董事参与经营和决策，还可以在设计产品时让股东承担回购义务以及第三人对该回购义务提供担保，这就扩大了债务偿还的保障渠道。
6.除了股权外，信托公司还可以通过附条件转移所有权的方式购买企业的不动产、应收债权等资产，向企业融资，或者以担保信托的模式为信托贷款提供担保，在我国所有权让与担保制度付之阙如的情况下，获得了良好的保障效果，还回避了担保制度所否定的流质、流押之弊。这些灵活的组合运用方式为金融产品创新注入了新的元素。银行囿于不能直接投资的限制，在以贷款债权运用存款资金时，不能主动地配合运用物权和股权，限制了产品创新的空间。