❶ 现在很多企业找融资顾问,他们主要是做什么的
由于融资难度的较大,企业才需要融资顾问为其作一个全面的诊断分析,提出确实可行的发展规划和盈利预测,制定一个合理的企业估价和融资金额及资金预算,才能更加有效说服各种投资商或上市公司来投资或追加投资,确保风险企业引进资金后实现与投资商定下的盈利或收入目标。通常的专业融资顾问服务的流程和内容如下:
1、 按创业投资运作的惯例,帮助风险企业完善商业计划书,内容至少包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、市场需求、产品和技术、商业模式和营销、企业策略规划、公司组织和管理、财务分析和融资、风险及其控制、管理团队等这几个部分,全面、客观地分析和展示风险企业的整体情况和成长潜力。
2、 完善或调整风险企业的商业模式和策略规划,使其更有操作性和现实性,符合创业投资公司的投资决策的准则。
3、 分析或发现风险企业的价值,提出一个最大可能的现实估价,有充分的根据来提出风险企业的盈利预测、资金需求和使用计划,以及融资额所占风险企业的股份比例。
4、 向多家创业投资公司推荐风险企业和递交商业计划书,安排风险投资公司考察风险企业状况,代表风险企业的利益协调这一考察及其谈判过程。
5、 就有关与风险投资商沟通、谈判的技巧向风险企业提供事先的咨询和培训,辅导风险企业接受风险投资公司的尽职调查。(通常在3个月以上)
6、 全面审核风险企业与创业投资公司签订的协议或合同,向风险企业提出专业意见,确保风险企业的利益。
7、 根据风险企业特点、需求和不同创业投资公司的背景和经验,选择最适合本风险企业的创业投资公司。
现在越来越多的企业借助融资顾问的专业知识来寻找切实符合企业特点和需求的投资商,以减少融资的成本、提高融资效率和确保与投资商之间双赢的结果。而融资的过程事实上融资顾问给企业做了一次全面的经营管理的诊断和咨询,企业管理层与不同背景和不同专长的投资商沟通,投资商对企业管理层提出不同的问题和要求,这对企业领导人的经营管理的提升或转变很有帮助。
由于融资顾问服务现在还没有形成一个全国统一的行业标准,所以在选择融资顾问时要十分谨慎。今年壹顾问广西服务中心服务构成了包括专家库融资专家50多人、机构对接顾问500多人的壹顾问融资顾问平台,有可能成为推动行业规范,制定行业服务准则的一个契机。使得融资顾问能够更好的服务企业,帮助解决企业融资难融资贵问题。
❷ 求教:投融资顾问具体做什么
1、专门做贷款的公司做投融资顾问职责:
(1)成立专项融资小组,以全程负责融资;
(2)精心挑选切合的出资人;
(3)与银行等出资人进行沟通;
(4)组织出资人考察甲方资信;
(5)协助甲方与银行等的谈判;
(6)协助甲方安排签约;
(7)协助资金到位。
2、一般来说,融资顾问至少可以帮公司:
1)整理融资需要的文件/材料(但历史财务数据基本还是公司内部整理,或聘请外部会计师等);
2)探讨公司发展策略,探讨公司价值。好的融资顾问和投资机构一样,看过很多行业很多企业,所以可以从更宏观的角度来看待公司,协助对未来进行规划。公司估值是个讨价还价的过程,所以顾问只能协助,并不能决定,除非公司已经有明确的区间。
3)推荐合适的投资机构,不同的投资机构投资不同的阶段、行业,也有不同的风格,有了顾问机构的帮助,公司就不用病急乱投医了。
4)和投资机构的沟通:投资机构不一定愿意把他的顾虑都直接和公司讲,但如果有融资顾问在中间,效果可能就不一样了。
5)在一些关键合作条款上的把关:虽然法律条文是律师的事儿,但商务部分律师未必懂行。
6)寻找问题的解决方案,这点其实是特别关键的,每个公司在融资时都会碰到不同的问题,一个问题没解决好,可能就走不下去了。而有的问题是关键问题,有的问题并不是,所以顾问的执行能力特别重要,遇到问题时能够提出解决方案,或者和各方共同协商解决方案,把事情往前推进。
❸ 融资顾问提供的具体服务有哪些
您好,额欧诺个字顾问的主要职责是:
(1)成立专项融资小组,以全程负责融资;(2)精心挑选切合的出资人;(3)与银行等出资人进行沟通;(4)组织出资人考察甲方资信;(5)协助甲方与银行等的谈判;(6)协助甲方安排签约;(7)协助资金到位。
如果您想要更详细的内容,可直接咨询网上的融资顾问。近期一款“聚行家”APP,即将上线,据说能直接联系顾问类专家,也许能够帮到您。
希望采纳我的回答,谢谢。
❹ 融资服务是什么意思
融资服务是指,为企业的投资、融资等活动提供中介或者直接服务的机构。
融资,从狭义上讲,即是一个企业的资金筹集的行为与过程。从广义上讲,融资也叫金融,就是货币资金的融通,当事人通过各种方式到金融市场上筹措或贷放资金的行为。
如银行贷款、股票筹资、债券融资、融资租赁都是常见的融资方式。
拓展资料:
融资详细解释:一指企业运用各种方式向金融机构或金融中介机构筹集资金的一种业务活动;二指矿业权经营的实质是矿业权融资和矿业开发;三指货币资金的持有者和需求者之间,直接或间接地进行资金融通的活动;四指货币资金的调剂融通是社会化大生产条件下社会经济实体之间进行余缺调剂的有效途径和手段;
五广义的融资是指资金在持有者之间流动以余补缺的一种经济行为这是资金双向互动的过程包括资金的融入(资金的来源)和融出(资金的运用)。狭义的融资只指资金的融入;六指资金在供给者与需求者之间的流动,这种流动是双向互动的过程,既包括资金的融入,也包括资金的融出。七指企业从有关渠道采用一定的方式取得经营所需的资金的活动。
常见形式
银行贷款
银行是企业最主要的融资渠道。按资金性质,分为流动资金贷款、固定资产贷款和专项贷款三类。专项贷款通常有特定的用途,其贷款利率一般比较优惠,贷款分为信用贷款、担保贷款和票据贴现。
股票筹资
股票具有永久性,无到期日,不需归还,没有还本付息的压力等特点,因而筹资风险较小。股票市场可促进企业转换经营机制,真正成为自主经营、自负盈亏、自我发展、自我约束的法人实体和市场竞争主体。同时,股票市场为资产重组提供了广阔的舞台,优化企业组织结构,提高企业的整合能力。
债券融资
企业债券,也称公司债券,是企业依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券,表示发债企业和投资人之间是一种债权债务关系。债券持有人不参与企业的经营管理,但有权按期收回约定的本息。在企业破产清算时,债权人优先于股东享有对企业剩余财产的索取权。企业债券与股票一样,同属有价证券,可以自由转让。
❺ 投融资财务顾问的主要内容
投融资财务顾问的主要内容
投融资财务顾问主要是为企业提供企业财务、资金调配、投融资方案设计、资信调查、财务评审、项目评估等有关方面的服务,投融资财务顾问提供符合企业实际和现行法律法规规定的其他方面的建议,并利用自身的资源优势,向企业提供投融资中介服务,协助企业有效实施投融资方案。
1、财务顾问及投融资
投融资财务顾问资咨询业务主要是为企业提供财务、会计、税务的.咨询、顾问、策划;企业管理、融资服务、投资的咨询、顾问、策划;企业内部控制规程的设计规划及项目可行性分析报告。
2、定单质押担保业务
定单质押担保是以存款定单作为质押为企业贷款融资提供全额担保, 投融资财务顾问对企业进行信贷支持。
3、短期融资业务
短期融资业务是指公司对用款单位因正常生产经营或临时性资金周转需要而提供临时资金周转和过桥投资服务。主要采用委托贷款和定单质押担保的形式,期限一般为两个月以内。
4、民间借贷担保
民间借贷担保业务的优势对放款人来说是高收益,无风险; 投融资财务顾问对借款人来说,民间借贷申请简便,速度快,流程透明。此业务具有零风险、合法快捷、高收益、多方共赢的特点,降低出借方风险,提高借贷方成功率,能够更好地为中小企业提供融资服务。
5、财产保全担保
6、固定资产投资贷款担保
7、 投融资财务顾问还包含开具信用证担保
8、银行承兑票据担保
9、企业或企业主流动资金贷款担保
10、银行类融资担保
投融资财务顾问是个人将闲散资金借贷给经过严格考察的、具有较强还款能力且具有可抵押资金的借款人。公司对借款人资金使用及回收情况进行全程监督、提供担保,使投资人获得安全、较高的收益的理财方式。
;❻ 在专门做贷款的公司做投融资顾问具体做什么工作,好不好做
投资顾问,说白了就是吸纳资金的业务,跟银行理财部是一回事。不过毕竟不是银行,客户群体主要是老头老太太,我建议你还是往外放款,不要吸纳。不靠谱的公司太多了,老板卷钱一跑,或者公司运营出问题你就头疼了
❼ 在专门做贷款的公司做投融资顾问具体做什么工作,好不好做
1、专门做贷款的公司做投融资顾问职责:
(1)成立专项融资小组,以全程负责融资;
(2)精心挑选切合的出资人;
(3)与银行等出资人进行沟通;
(4)组织出资人考察甲方资信;
(5)协助甲方与银行等的谈判;
(6)协助甲方安排签约;
(7)协助资金到位。
2、一般来说,融资顾问至少可以帮公司:
1)整理融资需要的档案/材料(但历史财务资料基本还是公司内部整理,或聘请外部会计师等);
2)探讨公司发展策略,探讨公司价值。好的融资顾问和投资机构一样,看过很多行业很多企业,所以可以从更巨集观的角度来看待公司,协助对未来进行规划。公司估值是个讨价还价的过程,所以顾问只能协助,并不能决定,除非公司已经有明确的区间。
3)推荐合适的投资机构,不同的投资机构投资不同的阶段、行业,也有不同的风格,有了顾问机构的帮助,公司就不用病急乱投医了。
4)和投资机构的沟通:投资机构不一定愿意把他的顾虑都直接和公司讲,但如果有融资顾问在中间,效果可能就不一样了。
5)在一些关键合作条款上的把关:虽然法律条文是律师的事儿,但商务部分律师未必懂行。
6)寻找问题的解决方案,这点其实是特别关键的,每个公司在融资时都会碰到不同的问题,一个问题没解决好,可能就走不下去了。而有的问题是关键问题,有的问题并不是,所以顾问的执行能力特别重要,遇到问题时能够提出解决方案,或者和各方共同协商解决方案,把事情往前推进。
1.公司直接融资和间接融资计划的制定与实施,并进行融资的贷后服务与管理工作。
2.公司股权结构调整工作,进行股权结构调整相关调研、谈判、审批程式、交易程式等。
3.协助公司发展战略规划的研究与制定,形成公司战略研究长效机制。
4.公司整体经济运营管理相关的专题研究工作。
5.完成领导交办的其他相关工作
企业投融资是指企业经营运作的两种不同的形式,目的都是通过投资融资活动,壮大企业实力,获取企业更大效益的方式。财务管理中的投资既包括对外投资,也包括对内投资。
首先出纳的工作就是管钱!
主要工作应该施到期收利息、收本金;放款!
很简单的,不懂得可以问会计呀。
可能会经常去银行转账什么的?
要学会转账、网银什么茄谨世的。
主要是对客户的提问解疑答惑。还有对投资手续,操作相关的咨询较多。还有一些人为操作错误,及投诉问题
告诉你
应该就是简单的一些办公室的工作,比如列印档案等等,这个还要看公司的具体安排
投资顾问是指任何从事于提供投资建议而获薪酬的人士。投资顾问的任务是帮助客户达成财务目标,为此需要始终与客户保持全面深入的交流。投资顾问是专户理财服务中非常重要的角色。客户在接受专户理财服务的过程中,第一个遇到的服务者就是投资顾问,并且投资顾问与晌尺客户的沟通与交流将贯穿服务的始终。因公司、单位不同,有不同工作安排。
一、贷款公司投资顾问主要工作内容如下:
1、调查、收集信贷市场资讯;
2、开发新客户、维护老客户;
3、拓展业务渠道,完成销售任务;
4、拓展公司按揭款项的回收;
5、签署与银行按揭合作协议;
6、公司企业融资贷款等工作;
7、执行自贷款的回收工作;
8、推广公司销售政策、辅助提升品牌知名度。
贷款公司投资顾问岗位要求如下:
1、专科及以上学历, 财务,金融及相关专业;
2、熟悉贷款相关工作内容;
3、熟悉银行按揭贷款的政策及流程;
4、具有基本的金融服务行业和银行信贷业务知识;
5、具有优秀的沟通协调力、团队合作精神及进取意识。
二、做好贷款投资顾问需要注重以下方面:
作为一个投顾,要想理想的回答客户的每一个问题都不是一个容易的事,大部分投资顾问的回答基本上都是模棱两可的,听起来很正确,但对客户来说参考意思不大。这也是投资顾问服务不值钱的问题所在。如果说的太肯定了,由于市场本身的不可预测性,势颤肢必将投资顾问陷入一个尴尬的境地。因为会犯错,所以不敢太明确表明自己的观点。
关于自己犯错的问题。市场的属性有两个:一个是趋势性,另外一个就是不可预测性。既然不可预测去做这个预测工作势必就会有不对的时候,另外它又是有一定的趋势性的,也是有一定的规律可循,所以能够做的就是提高预测的正确率。作为投资顾问,需要具备以下几方面的能力:
1、行情分析与研判能力;
2、理性的操作策略;
3、规律性较强的交易手法;
4、心理素质以及把握个人性格特点的能力;
5、对市场规律及经验的及时总结与反思的能力。
凡是会提出问题的客户要么是初入市场的,要么就是即使是老客户也是战绩不佳或亏损累累的客户。最需要帮助客户的不是给解决客户提出来的那些问题,而是帮助客户建立自己的理念和信念,帮助客户找到适合自己的方法。因为要战胜这个市场,百分之六十的因素是个人的心态,每个人的性格、资产、状况都不同,适合息的不一定适合别人,因此投资顾问的任务就是要告诉那些不清楚自己为什么失败的客户正确的认识自己,找出自己失败的原因,从无意识无能力变成无意识有能力的最高境界。
"物业顾问"是一个新兴角色,承担物业咨询方面的服务。(一个职位或者是一个职业,广义的概念是从事关于不动产的咨询、估计、经营、管理行业的企业和人员,狭义的概念是具体的房屋管理人员或者房屋中介人员,又称"房产经纪人") 时下,沪上的物业面貌日新月异,各式各类的大楼、广场、小区等拔地而起,各式各类的物业公司亦如雨后春笋般纷纷成立。
物业顾问内容具有全方位的性质,其工作面涵盖物业管理的所有领域,主要包括:
1、派员长期驻守委托方工作。公司委派具有丰富管理经验和工作技能的员工以双方约定的方式驻守委托方,出任委托方的顾问,全面参与委托所管物业的各项管理服务工作。
2、引进本公司的物业管理制度,全面引进本公司的管理理念和各项物业管理制度,包括发事这巨星网路系统和物业管理计算机应用软体等。
3、实行前期介入的管理制度,视委托方所接管物业的具体情况,于建筑期间实行前期介入,对工程设计、功能规划等从物业管理角度提出建设性指导意见。
4、协助开展物业服务、检查和入住工作。
5、协助委托方与开发商做好接管验收管理工作,分清双方的权利、义务、责任和费用关系,签订委托管理合同。
6、协助公司行政架构整组,协助委托方进行行政架构的整改,合理安排各类管理人员的编制,削减冗员,达到精简高效之目的。
7、推行人员培训和形象设计计划,协助招聘各类专业管理人员,制定各级员工培训计划,实施各类员工的专业培训,对员工的工作实绩实行多方面考核。
8、推行专业管理质量标准。
9、协助委托方建立IS09002物业管理质量体系,并进行实际的运作指导。
10、编制小区公约及住户手册,根据国家和 *** 的有关法律法规,协助制订公共契约、业主手册及其它各种管理手册。
11、编订业委会组织章程根,据法律法规要求,协助制定《业主管理委员会章程》,协助组建业主管理委员会,加强与各业主的联络.
13、提出加强工作效率的方案,以提高工作效率为目的,协助制定各项规章制度和各类员工工作守则,明确各岗位的责职,制定各顶工作万案。
14、协助监管公共设施的运作状况,协助检查物业各类公共设施(如电梯、水、电、气、空调、消防和防盗设施等)的运作情况,确保其处于稳定良好的状态。
15、进行管理收支经济测算,协助委托方制定各管理小区的经济测算方案,并报物价管理部门核实有关物监管理费用和其它各种收费标准,按月准时做出详细财务收支报告。
16、实行物业基础管理运作指导,协助委托方对各小区的物业管理、服务、维修保养的操作规范化程式等进行检查和测评,对管委会、物业和里委会之间的关系进行协调。
17、指导各类物业资金的筹集与使用,协助委托方做好保安保洁、管理服务等各项费用的筹集和使用,公用水电费的收缴与使用,修缮基金的保管与使用,以及其它各种费用的收缴与使用。
18、研究促进物业的销售方法,协助委托方推行有效的市场策划,研究促进其拥有之物业的租售方案,提高其物业的使用率和租售率,达到其物业保值增值之目的。
19、举办社群文化康乐活动,协助管理处筹办社群内各顶节日装饰、喜庆活动,建立小区物业的特色和形象,提高业主对物业的归属感及业主与物业管理处间的亲和力。
20、拓展一条龙的全方位服务:公司的物业顾问将根据委托方的需求和实际情况采用灵活多样的形式,以这到完成物业顾问内容的目的,其常规性的形式有:
①员工培训包括定期和不定期、双向和单向、理论和实践等。
②现场实务操作指导。
③各类管理方案的设计和实施。
④组织各种形式的多角度、多方位的监督、检查和考评。
⑤提供Inter网路形式的资讯制作及释出渠道。
出纳负责的方面:
1.等银行贷款批下来,保管好贷款合同,检视贷款是否进入你公司开设的基本账户或贷款指定账户。
2.按季度归还银行贷款利息,提前向公司负责人汇报,准备足够的资金保留在账户里,以备银行扣贷款利息。
3.贷款到期前,提前向公司负责人汇报,决定归还贷款本金或者继续贷款。
❽ 在进行融资的时候,融资顾问公司能给予什么服务
在面临企业融资难融资贵这个痛点时,越来越多的企业意识到融资顾问的重要性,并尝试跟融资顾问接触,寻求更低成本更高效的融资方式。但就目前来看,整个融资顾问还不够规范,缺乏统一的行业服务标准,导致企业在选择融资顾问公司时发了愁。要选择好的融资顾问公司,首先要清楚融资顾问公司能给予什么服务?
融资顾问公司作为企业专属常年融资顾问,为企业配备专属融资专员,并在企业所在省级区域内组织各领域融资专家团队,为企业在100种以上的融资渠道和金融产品中做最优的融资选择配置,常年持续辅导支持企业在不同阶段开展融资准备,推动企业有规划的持续性融资。
融资诊断服务——融资前的体检,通过系统检测与企业融资相关的各项指标,检查出企业融资存在的问题,每季度一次,一年四次。企业提交融资诊断所需信息后五日内,融资顾问公司向企业出具诊断报告。
专家融资意见——专家团队根据融资诊断情况提供专业融资意见,融资难点的分析、解决意见,融资产品及渠道的选择建议。每季度一次,一年四次,对应融资诊断报告及企业实际需求提供。
融资对接服务——融资顾问公司组织的融资对接会、沙龙、路演、论坛等活动,企业享有优先出席权。
专属通道服务——根据融资顾问公司与金融合作伙伴的相关协议,企业作为融资顾问公司会员,可获得特定融资渠道专属申请通道服务,以及针对特定渠道融资申请的融资诊断服务。
商务活动支持——企业重大资产变动的融资影响评估;企业在项目重组、并购、对外投资及合作的商务谈判、商务活动过程需要进行项目融资条件评估,关联方融资能力评估、融资规划设计的,融资顾问公司可派出融资服务专员参与或推荐专家库相关专家给予专项支持。
融资代理服务——企业需要融资顾问公司全程代理代办专项融资业务的,服务内容及费用以双方另行签订的相关融资代办服务协议为准。
政策性融资服务——企业需要融资顾问公司及融资顾问公司合作机构提供政策性融资服务的,服务内容及费用以双方另行签订的相关代理服务为准。
资本市场挂牌——企业需要融资顾问公司提供区域股权市场等场外市场挂牌顾问服务的,服务内容及费用以双方另行签订的挂牌服务协议为准。
我国首家020融资顾问服务平台已经成立,在国内首创线上全方位金融产品及融资渠道演示、融资诊断体验,线下一对一企业专属融资顾问的服务模式。将有望打造出更规范化、标准化、专业化的行业服务模式,为企业融资提供更优质的服务。
❾ 融资顾问的岗位职责
融资顾问需要在上级的领导和监督下定期完成量化的工作要求,能独立处理和解决所负责的任务。下面是我整理的融资顾问的岗位职责。
融资顾问的岗位职责1
职责:
1、根据公司提供的客户资源,通过电话进行产品销售,完成各项销售指标;
2、通过电话沟通了解客户需求,寻求销售机会并完成销售业绩;
3、开发新客户,拓展与老客户的业务,建立和维护客户档案;
4、协调公司内部资源,提高客户满意度;
5、反馈客户意见和信息,提出合理化建议。
任职资格:
1、口齿清晰,普通话流利,语音富有感染力;
2、对销售工作有较高的热情;
3、具备较强的学习能力和优秀的沟通能力;
4、性格坚韧,思维敏捷,具备良好的应变能力和承压能力;
5、有敏锐的市场洞察力,有强烈的事业心、责任心和积极的工作态度。
融资顾问的岗位职责2
职责
1、销售人员职位,在上级的领导和监督下定期完成量化的工作要求,并能独立处理和解决所负责的任务;
2、管理客户关系,完成销售任务;
3、了解和发掘客户需求及愿望,介绍自己产品的优点和特色;
4、对客户提供专业的咨询;
5、收集潜在客户资料;
任职资格
1、专科及以上学历,市场营销等相关专业;
2、2年以上销售行业工作经验,业绩突出者优先;
3、性格外向、反应敏捷、表达能力强,具有较强的沟通能力及交际技巧,具有亲和力;
4、具备一定的市场分析及判断能力,良好的客户服务意识;
5、有责任心,能承受较大的工作压力。
融资顾问的岗位职责3
职责:
1、执行集团投融资业务,分析并制定集团融资计划及方案;
2、拓展及维护PE、VC等投资渠道,维护合作关系;
3、统筹融资项目的顺利开展,达成融资方案及目标;
4、评估并控制融资风险。
任职标准:
1、财务、金融、经济、法律类等相关专业本科以上,具有较高的市场敏感度;
2、三年以上投行、FA/VC/PE等投融资工作经历,有丰富的机构资源,具有商业计划书等文字能力;
3、有财务、证券或法律资质,熟悉投融资业务流程及专业技能,有五千万级项目的成功案例,熟悉文化传媒行业优先;
4、优秀的关系拓展能力及谈判能力,有进取心。
融资顾问的岗位职责4
职责:
1.运用公司平台拓展业务
2.协助客户解决融资问题,提供借款咨询服务,并负责维护客户关系
3.挖掘潜在客户,做好公司品牌宣传
4.营销公司产品和开发客户市场,完成公司业务指标
任职资格
1.年龄要求:23~30岁,普通话流利,逻辑思维清晰
2.本科及以上学历(优秀者大专学历也可考虑)
3.具有良好的学习能力及沟通能力
4.有浓厚的团队荣誉感和责任感
5.有销售工作经验优先
融资顾问的岗位职责5
职责:
1、按公司提供的优质资源以电话、微信和面销的方式开发需要融资的企业、公司及个人;
2、为需要融资贷款的客户做周密的融资贷款方案及计划;
3、确保客户征信良好,资料齐全,最终与客户敲定贷款方案;
4、评估客户资产,协助及为客户提供真实的贷款用途;
5、核查客户提供贷款资料文件的真实性,为客户贷前贷后所以细节做好处理准备;
【岗位要求】
1、学历:大专及以上学历,条件优秀可适当放宽;
2、性格开朗,积极进取,纪律性强,良好的职业素养;
3、具备客户服务意识,有良好的沟通能力,应变能力和谈判能力;
4、具有较强的沟通谈判能力和语言表达能力、乐于接受挑战;