车行融资专员总结与计划

Ⅲ 融资的热度在近几年持续上升，融资专员需要做好哪些工作

相信大家对于融资也有着一定的了解，一般在融资公司里工作就职的融资专员都需要负责依据公司的经营状况和发展状况的需求，通过一定的科学技术手段去筹集资金、组织资金的供应，从而保障公司能够正常经营生产。那么融资专员在日常的工作中都需要注意些什么呢?下面就一起来了解一下吧!

读完这篇文章，相信大家对于融资专员的工作以及工作过程中所需要注意的问题都有了深刻的认知和理解，那么想要成为融资专员就一定需要做好准备，细心、认真的对待每一件小事，因为这都有可能成为你晋升的机会哦!

Ⅳ 于融资工作总结

有关于融资工作总结范文

篇一：20xx年融资工作总结

自20xx年正式加入公司以来，在公司领导们的指导下有幸学习并参与到融资工作中。由于开始对融资工作比较陌生，所以内心非常忐忑不安。但在领导及同事们的关心及帮助下，让我很快克服了这种恐惧，成功配合公司领导通过多种融资模式为XX公司融资00亿元，YY公司融资00亿元，这对我来说又是人生中难得的一个跨越。

为此，真的非常感激当初领导给予机会让我接触到融资工作，让我有机会突破自我，为公司出一份微薄之力。特别是每次看到我司项目时，都会非常自豪。总觉得自己能在公司及领导的带领下，也有机会参与进来，并协助公司为建设者们保证有钱回家安心过年，感到非常的开心和满足。

在20xx年中，完成主要工作内容汇报如下：

一、融资工作情况：

1、XX公司通过流动资金贷款模式向工商银行融资共计00亿元，资金全部到位；

2、XX公司通过AA大道项目信用贷款模式向贵州银行融资00亿元，资金全部到位；

3、XX公司通过理财产品模式向贵阳银行融资共计00亿元，资金全部到位；

4、XX公司通过AA、BB及CC项目贷款模式向工商银行融资共计00亿元，已到位资金00亿元；

5、XX公司通过安置房项目贷款模式向农发行融资00亿元，已到位资金00亿元；

6、XX公司与贵州银行商票业务共计00亿元；

7、XX公司与贵阳银行商票业务共计00亿元；

二、注册公司及更改公司工商信息：

1、注册新公司共计2个，XXXXXXX投资管理有限公司、YYYYYY建设投资发展有限公司。

2、变更工商注册信息2次：

（1）贵阳XXX投资发展有限公司由原来2亿注册资本金，增加为4亿元；

（2）贵阳YYYY建设发展有限责任公司更名为JJJ投资有限公司。

三、办理土地证及他项权证情况：

1、办理土地证共计8个，总计面积1111111平方米；

2、办理他项权证共计5个，总计面积444444平方米，3家银行。

四、学习成长情况：

感谢公司及领导的培养，到北京学习《政府与社会资本合作PPP模式》提高业务水

平。

五、其他：

1、已完成融资项目的电子档管理工作；

2、完成领导所安排的其他工作。

20xx年对于融资工作可以说又是一个新的挑战，由于受到43号文件的影响，我们必须与时俱进努力学习政策并及时根据实际情况调整，以求完成新的融资任务，为此在新的一年主要工作计划如下：

1、及时学习最新融资相关政策，并融合到工作中；

2、跟进以往融资项目到期情况，并及时通过展期等方式延缓还款压力；

3、与贵阳银行再次发行00亿理财产品；

4、与XX等合作公司通过债务性融资等新模式融资；

5、完成领导所安排的其他工作。

一年工作中让我非常感动的是，长期以来领导及各部门同事都是一如既往的大力支持和帮助我，真的万分感激。期盼着未来能够与公司共同成长，越来越好！在这茁壮成长的过程中，特提出以下建议：

1、内部定期学习一些相关政策或融资模式，分享工作中遇到的问题及解决方式；

2、统一一个数据输出、输入的资料管理体系；

3、由传统等待资金方上门服务，转化为学习主动出击，拜访了解、学习、寻找新的资金源及融资模式，加强兄弟公司的共同学习和进步。

最后，感谢领导及各位同事以往的包容和关怀，我会在新的一年更加努力学习、工作，不足之处还请领导和同事们及时予以指导，谢谢！

融资部XX

20xx年X月X日

篇二：融资人员个人总结

二0一x年个人工作总结20xx年即将结束，20xx年的工作也即将告一段落，在入职的这半年里，我通过自身努力，克服各种困难，成功的完成了从学校生活到社会生活的过渡和转型，这一年是有意义的、有价值的、有收获的。在部门领导的带领下，我顺利的完成了融资部的各项工作，并在工作的过程中，熟悉了公司的运作程序流程，掌握了公司的组织构架，这为今后的工作打下了一定的经验基础。

这半年时间里，在领导的悉心指导下，在同事的大力配合下，我做到了：

1.完成公司现有银行贷款的贷后管理工作

完成公司贷款的日常工作，包括跟进用款和公司贷款相关的资金安排，监督贷款的还本付息，保证银行对公司的资信评价。

2.为新贷款做好相应的准备工作

为壮大公司资本规模，夯实公司发展根基，部门正积极进行新贷款的相关准备工作，我负责相关贷款文件的制作，如贷款可行性分析报告，项目介绍等。

3.做好沟通，保持银行与公司的良好关系

掌握公司相关情况，配合银行完成贷款相关问题的答疑，并积极支持贷款银行的相关金融业务。做好公司与银行的枢纽工作，保持公司与各银行的良好关系，为以后开展新的贷款业务做好准备。

4竭力配合公司其他部门，推动相关工作的进展

在公司其他部门有金融业务需求的情况下，通力配合完成相关工作，如：财务部购买银行理财，行政部公司相关资料的年审等。

虽然20xx年有所收获，但是自身的不足之处也暴露无疑：

1. 尽管年轻充满干劲，但是经验缺乏，在处理突发事件和一些新问题上存在着较大的欠缺。

2.财务分析经验还不够，特别是在财务分析关键数据在贷款中的重要性上把握不够，还有待与加强学习。

3. 在对银行函电中对文字的拿捏程度还把握不好，有时造成不必要的尴尬和误解。

企业融资专员是企业的门面，企业的融资窗口，我们的一言一行同时代表了在企业投资人心目中企业的形象。以上这些缺点和弱点都是致命的，所以在今后的工作和生活中，必须积极改正自身缺点，广泛汲取融资沟通经验，努力提高业务素质，在高素质的基础上更要加强自己专业知识和专业技能的学习。并以高标准要求自己，不断学习，让自己能够成为一名合格的融资专员。

20xx年是充满期待的一年。在20xx年完成公司完成相关筹备的基础上，201x是一个新的起点。对于我们把握公司资金命脉的金融部门，作为其中的一员我有义务、有责任、有目标、有理想地去做好部门的工作，做好一切对公司有利的事情。希望我们部门能最快的完善各种工作需求，力争20xx年在保持现有的良好状态下，拓展融资业务。在部门的各项工作上取得更加优异的成绩。

20xx年度工作规划：

1．加强学习和实践，继续提高。

针对自己的岗位，重点是深入学习银行信贷与公司资本运作的相关知识，提高解决问题的能力。

2．竭尽全力完成融资任务。

现我部门正积极扩大融资范围，扩展新的融资渠道，在传统的银行贷款融资的基础上开展新的吸引资金，优化资产的工作，如：公司资本的优化和整合工作，为公司上市做准备 ；引入其他投资商共同开发新项目，扩大品牌商业影响力；积极开展投行业务，使企业价值最大化。这也对我的工作要求更加严格，所以在以后的工作过程中，要充分沟通，要在计划推进上投入更大的力度，牢记速度、想象力和完美的执行，以健康愉快的心态积极主动地完成部门融资任务。

3．完善自身素质。

新的一年，要毫不动摇为成为一个品德好、素质高、能力强、勤学习、善思考、会办事的聪明人而努力。

总结人：xx

20xx年12月15日

篇三：融资部20xx年工作总结

20xx年是公司各项业务大发展的一年，在公司领导的正确带领下融资部取得了一定的.成绩，现将一年来主要工作总结如下：

一、 一年来的主要工作

1、内部调整

根据整个公司机构划分的要求，公司对融资部的人员进行了更新，补充了新的工作人员。

2、 对以前年度相关融资渠道的梳理

在去年广泛接触的基础上，对去年与我公司有过接触的金融机构进行梳理，一方面根据公司下达的融资任务，积极推进融资进程，各个项目从额度落实到项目放款全面落实，避免了以往推进乏力的情况出现；另一方面，有针对性对相关金融机构建立金融数据档案，了解相关金融机构的授信政策支持力度，为今后有的放矢的开展融资工作打下了基础。

3、 积极发展新的融资伙伴

在原有接触的基础上，广交朋友，主动走访金融机构，同中诚信托等金融机构建立起了授信关系，有力保证了融资结构的合理性。

4、 认真搜集资料，积极尝试投资运作根据公司发展的远期目标，有针对性的对收集上市、债券发行、资本运作等相关文件，在分析整理的基础上，一方

面为公司领导决策提供资料，另一方面也为公司长期目标的开展打下了基础；并对公司有促进作用的投资项目，按照公司领导及管委会的要求主动出击，向公司领导献计献策，相互配合做好投资项目的相关工作,提供投资运作的方向。

5、 进一步密切与管委会各局办的关系和合作

认真执行公司领导一贯的指示要求，密切与管委会各局办的关系。在融资问题上，主动与相关局办加强互动请求支援，同时提高配合度；对管委会各局要求配合的地方认真合作，积极配合财政、金融办、经发局做好融资、申请政府贴息、申请政府补贴工作。

6、 加强公司内部团结

服从大局，主动参与，对公司内部各部门相关要求认真配合，对工作需要也主动寻求帮助；对公司团体活动积极参与，不以工作及自身因素进行推托，努力参与营造公司团结向上的环境。

二、相关任务的完成情况

1、建设中心融资情况为：今年以来开发建设中心累计借款5笔, 截至目前建设中心贷款总余额为92500万元。

2、公司融资情况为：今年以来公司累计贷款为7笔,截至目前公司贷款总余额为124500万元。并通过融资理财产品的发行获得资金98287.9万元,在改善公司财务结构的同时，有力缓解了开发区建设资金的不足，截至目前公司的融资总余额为222787.9万元。

3、上述融资的进展超额完成了管委会下达的有关融资任务，并得到了管委会及市委、市政府的肯定。同时，新增融资以1年以上中、长期融资为主，达到了上年融资计划中的调整结构的要求。

三、明年工作计划

1、下一步融资工作开展的思路：基础设施项目尽量争取与农发、国开行进行合作，以达到使用时间长，融资成本低的要求；与商业银行的合作逐步进行结构调整，以项目贷款、土地贷款为主，减少短期贷款的额度；直接融资的运作，在成功通过发行理财产品的基础上进行大额融资，按照公司发展的各个主线的要求进一步摸索和增加融资手段和合作伙伴的多样性，使整个融资保持一个相对灵活的态势；结合公司下一步上市的目标，多手段灵活地解决融资的需要。

2、主要工作：

根据公司整个机构调整的要求，从集团公司的视野，与办公室一道进一步完善融资部管理制度，搭建起融资部管理的制度框架。

配合公司发展需求，有前瞻性对引进融资人才，为公司长远目标的实现提供坚实的人才基础。

维护好同金融机构的合作关系，保证完成公司各项融资任务。对公司大项目推进，积极做好前期的融资准备和推进工作，做好融资方案，积极和相关金融机构的对接，在运用好合适金融工具的基础上，保证项目资金充裕。

在完善融资数据库的基础上，做好融资后备项目的收集、完善工作。

在配合相关局办工作的基础上，认真研究政府各项补贴政策，积极为公司争取各项补贴、贴息。

在直接融资上，一方面要认真吃透政策法规，收集好上市及债券发行的相关资料，为公司领导决策献计献策；另一方面要加大同证券公司、经委、银监局、人行、证监会等相关部门的联系，在取得经发局、财政局支持的基础上，争取我公司纳入昆明上市后备企业资源库；同时在条件合适时，争取我公司发行2-5亿左右的公司债。

Ⅳ 融资专员的工作内容十篇

融资专员的工作内容

一、 岗位职责 的作用意义

1.可以最大限度地实现劳动用工的科学配置;

2.有效地防止因职务重叠而发生的工作扯皮现象;

3.提高内部竞争活力，更好地发现和使用人才;

4.组织考核的依据;

5.提高工作效率和工作质量;

6.规范操作行为;

7.减少违章行为和违章事故的发生。

二、融资专员的工作内容十篇

融资专员负责具体实施经审定的融资方案，及时汇报工作进度及存在的问题，确保到期本息按期偿还，新增贷款资金及时到位。下面是我为大家带来的融资专员的工作内容十篇，希望大家能够喜欢！

融资专员的工作内容1

职责：

1.学习银行和金融机构融资贷款知识(有无 经验 均可);

2.按公司提供的优质资源以电话 、微信和面销的方式，开发需要融资企业、公司及个人;

3.协助总监完成本部门业务指标，进行客户拓展、深度发掘、商务谈判、签约，积累客户群体;

4.为需要融资贷款的客户做周密的融资贷款方案及计划;

5.维护老客户，挖掘客户的最大潜力。

【岗位要求】

1、20-35岁，口齿清晰，普通话流利;

2、对销售工作有较高的热情;

3、具备较强的学习能力和优秀的沟通能力;

4、性格坚韧，思维敏捷，具备良好的应变能力和承压能力;

5、有敏锐的市场洞察力，有强烈的事业心、责任心和积极的工作态度，有相关销售工作经验者优先。

融资专员的工作内容2

职责：

参与并独立完成公司与银行、融资租赁公司、保理、信托、证券及其他金融机构的资金对接业务;

参与并负责资金 渠道 的拓展与维护;

参与资金与项目的合理规划;

参与创新融资模式的设计。

任职要求：

1. 本科及以上学历，金融类、财务类、管理类相关专业;

2. 2-3年银行、租赁公司等相关从业经历，

3. 了解内外金融政策、金融产品及金融环境;

4. 了解融资租赁或金融相关业务,了解银行、证券公司金融机构运作体系;

5. 具备诚实正直的优良品德，良好的个人信誉度;优秀的沟通及影响能力，良好的 谈判技巧 、社交能力和解决问题的能力;

6. 具有成功的银行及其他机构融资经验者优先;

7. 具有丰富的融资渠道和广泛的人际关系者优先;

8. 能承受较大工作压力，能适应出差的工作要求。

融资专员的工作内容3

职责：

1、彻底学习各大银行融资贷款知识;(有无经验均可，公司提供带薪培训)

2、按公司提供的精准客户资源以网络销售的方式开发需要融资的企业、公司及个人;

3、为需要融资贷款的客户做周密的融资贷款方案及计划;

4、确保客户征信良好，资料齐全，最终与客户敲定贷款方案;

5、评估客户资产、协助及为客户提供真实的贷款用途;

6、核查客户提供贷款资料文件的真实。，为客户贷前贷后所以细节做好处理准备;

7、维护老客户，挖掘二次开发。

【任职要求】

1、学历大专以上，条件优异者可放宽， 市场营销 、电子商务、金融相关专业优先(欢迎应届生加入)

2、具有良好的职业操守素养，态度端正，正能量

3、乐于挑战高薪，有较强的抗压能力，良好的服务意识

4、有电话销售经验，网络销售经验，客服经验优先考虑

融资专员的工作内容4

职责：

1、协助部门负责人进行年度融资规划制定;

2、负责银行授信申请、使用及关系维护;

3、负责银行票据贴现业务办理;

4、协助直接融资业务办理;

5、负责融资数据分析，定期出具报表。

任职要求：

1、本科及以上学历;

2、有银行等金融机构工作经验优先;

3、良好的分析能力、判断能力、风险识别能力、口头及书面表达能力;

4、踏实诚信、愿意承受高强度工作压力及良好的团队精神;

5、熟悉 Excel 、PPT等办公软件。

融资专员的工作内容5

职责：

1、根据公司战略及经营要求，协助完成公司融资规划，实施融资项目管理;

2、在各银行办理理财、开立银行承兑汇票、贴现等业务;

3、公司领导交代的其他工作。

任职要求：

1、一年以上金融、 财务管理 相关工作经验，具备银行工作经验者优先;

2、能独立开展融资业务，具备一定的金融资源，对金融类业务流程了解，熟悉国家 财经 法律、法规和相关财务管理规定、投融资等基础知识;

3、具有较强的项目需求分析判断能力和独立解决问题能力、应变能力及团队合作精神;

4、 高度的责任心，作风稳健、细致、果断，条理性强，讲究工作效率并能承受较大的工作压力，保守商业秘密。

融资专员的工作内容6

职责

1、根据公司整体战略目标及绩效考核标准，完成个人和团队销售任务;

2、学习和掌握项目所需的专业知识及技能，熟练把握业务流程，以专业的态度和能力满足客户的需求;

3、发掘销售机会，实现与客户的长期合作;

4、收集并整理潜在客户资料，积极拓展新客户;

5、与团队其他成员密切合作，实现团队业绩的最大化。

任职资格

1、大专及以上学历，金融、经济、市场营销等专业优先，有呼叫中心客服、电销等销售相关工作经验者优先

2.、工作勤奋，热爱销售，具有良好的服务意识和沟通能力

3、具备基本的信贷、财务/风险分析判断能力

4、沟通及表达能力佳，具备较好的抗压能力，营销情商高，具有培养潜质

融资专员的工作内容7

1、根据公司融资业务需要办理手续，与银行洽谈并落实公司目标;

2、根据上级指令，合理调配和使用资金;

3、负责公司融资渠道的拓展与维护，完成融资计划，实现融资目标;

4、负责各类融资资料的收集、整理及管理工作;

5，上级交待的 其它 事情。

融资专员的工作内容8

职责：

1、负责公司贷款产品的工作;

2、负责收集客户的贷款基础资料，做好客户的贷款资质的预审;

3、协助权证部完成客户贷款各项手续的办理;

4、做好客户贷后维护工作。

任职要求：

1、男女不限，高中(中专)以上学历(专业不限);

2、具有较强的亲和力和良好的心理素质，有较强的沟通能力;

3、工作细致，认真负责， 爱岗敬业 ，具有良好的团队合作精神，积极乐观，能承受一定的工作压力;

4、有电话营销、 保险 推销、方面的经验者优先。

融资专员的工作内容9

职责：

1、配合领导负责公司融资信息的收集、整理，办理相关贷款手续等;

2、各种融资方式的分析、探讨、操作、实施;

3、负责配合公司战略部署安排相关投融资事务;

4、负责参与融资商务谈判，撰写相关 报告 和文件;

5、负责协助资金主管办理其他临时性工作、协调工作;

6、负责处理公司与融资、贷款相关的各种外部事宜;

7、完成内部融资工作安排;

8、完成领导安排的其他相互事宜。

岗位要求：

1、全日制本科及以上学历，统计、会计、金融等相关专业;

2、熟练掌握财务、税收、金融有关 政策法规 ;

3、具有良好的客户沟通能力，关系答理能力及优秀的谈判技巧;

4、具有1年以上地产行业融资工作经验者优先;

5、具有一定的文字能力，可独立撰写各种分析报告;

6、具有很强的组织和协调能力;

7、具有一定的团队精神，能承受一定的工作压力。

融资专员的工作内容10

职责：

1、协助融资经理与各金融机构、银行、政府及相关机构联络、接洽。

2、负责与外部机构建立广泛的信息来源和良好的合作关系。

3、协助上司对融资信息的收集、整理，融资渠道的建立。

4、协助参与融资商务谈判，撰写相关报告和文件。

5、负责处理公司与融资、贷款相关的各种外部事宜。

6、合理进行资金分析和调配，内部融资安排。

7、负责对融资合同的整理，并及时对资金的进出提前做好汇报工作。

8、负责部门资金报表的整理，并及时上报。

9、及时完成上级交代的各项工作。

任职要求：

1、具有本科及以上学历，会计、投资、金融、经济管理相关专业;

2、具有2年以上工作经验，融资相关方面经验者优先;

3、学习能力强，能迅速吸收不同行业信息获取新知识;

4、个性开朗，善于沟通，有较强的进取心，责任感和良好的团队协作精神;

5、有韧劲，肯吃苦。

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Ⅵ 融资专员需要掌握的谈判策略

融资专员需要掌握的谈判策略

策略一：准备“谈判语言” 融资沟通的背景 作为融资企业，在与资金方的沟通与谈判中，经常会遇到两类情况：一是企业团队对与融资相关的专业知识、资金方的动作流程及金融法律规等不够了解，甚至经常出现重大误解，导致双方交流很难达成一致，甚至不欢而散，二是有些企业不注重融资计划书和项目计划书的撰写，不注重准备与融资相关的书面资料，致使融资合作很难有大的进展。一般融资方与资金方产生分歧的原因如下；
1．融资方和资金方关注的焦点不同。融资方关注的是融资额度、融资成本、融资期限等问题，大都希望以最小的代价（低成本）、最简便的手续、在最短的时间内一次性融入大笔资金，并且较长时间占用这笔资金；而资金方关注的是项目可行性、投资回报率、投资回报期限、投资风险控制、如何成功退出等问题，希望项目企业有一个非常优秀的团队、动作的项目是不可复制并有高技术含量的、有良好的营销渠道和较高的市场份额、只要投入一定量的资金就能把企业的项目做成行业老大、投资风险小、高回报、可安全退出，等等。
2．融资主的语言表达水平极其有限。由于融资的相关人员缺乏专业知识、沟通技巧、谈判策略等，对项目的表达水平有限，在项目的描述中不能充分阐述其可行性，往往与资金方接触的第一时了就没有被“眼球“吸引，结果明明是很好的项目却错过了很多融资机会。
3．融资方的材料准备不足。资金方在投资决策中需要依赖一套完整而规范的材料，需要在不同决策层面间进行相信传递；而融资方提供的融资项目资料往往都是零散的、不系统和不规范的，甚至对企业未来的发展战略、市场营销、资金运营、成本成本控制等没有详细规划，造成资金方由于缺少足够的文字资料来了解企业的项目，并因此无法判断和决策而放弃投资机会。 由此而见，融资方与资金方往往存在“语言障碍”。与资金方沟通的语言内容较广，既包括与融资有关的专业知识，也包括有利于资金方了解企业及其融资项目情况的书面资料，还包括树立信心的资料用相关介绍。

谈判需要的专门语言
谈判需要专门资金供求双方团队是完全不同的“两类人”。
实践中我们发现，中小企业的团队和资金方的团队（企业和银行、企业和风险投资商、企业和短期拆借资金方、企业类资金方）是完全不同的两类人。正是因为这些人在体制、背景、年龄、学历、专业、成长经历、思维方式和行为方式等方面的差别，导致他们之间在融资过程中常常会产生各种误解、不和谐，使融资过程进展缓慢，甚至前功尽弃。上述差别造成沟通上的诸多障碍。有些企业经营者需要组建融资团队和借助融资服务机构的力量。
资金供求双方“信息不对称”
信息不对称是由于信息传递双方的语言障碍、沟通方式、沟通环境等原因，造成信息丢失、信息漏损和信息误解，而影响信息沟通双方决策的现象。
信息不对称原因如下；
1．资金供求双方团队是“两类人”，他们在思维方式和行为方式上有很大的不同。在信息沟通的过程中，汪同语言、语速、表情、情绪，传达的信息不一样。
2．由于双方的空间距离和身份的限制，企业团队和资金方真正能面对面沟通的机会很少，沟通效率低，很难在短时间内把双方关心的问题都表达清楚。
3．项目方不同层次的人员在不同时间对项目有不同的理解和表述，有时候甚至相互矛盾，在传达和描述中很难给人以令人信服、完整而科学的印象。
4．《项目可行性研究报告》仅可作为项目立项时不可缺少的程序性文件，其中对风险、市场和财务方面的考虑在广度、深度和可信度上艰难让资金方满意。
这种信息的对称，大大增加了沟通的成本，影响了融资工作的效率。

项目方和资金方关注不同的问题
资金供求双方所关注的问题不同，双方都极力表达自己想要表达的东西。比如，企业说有某种专利，资金方则希望看到专利的证书是否存在，专利的价值究竟有多少；企业说市场形势很好，资金方却希望看到订单或销售意向书，并看到针对市场的调查报告、数据分析和竞争对手情况。就像两个人辩论，双方关注点不一样，就很难达成一致。 正因为上述的原因，需要一种“语言”或者一种工具，能解决资金供求双方的差异，解决信息不对称的问题。

“谈判语言”的种类
“谈判语言”具体分为，第一，基础知识类；由于资金供求双方是几乎完全不同的`两类人，为了提高沟通的效率，企业必须学习与资金方沟通的”谈判语言“，从知识层面至少需要掌握下列几个方面；一是专业知识类，包括财务、金融、企业管理等；二是法律规类，主要包括与融资有关的各种政策法规；三是工作惯例类，主要包括各类融资工具、资金方和融资服务机构的工作惯例和工作流程。第二，资料清单类，很多资金方都有自己要求的资料清单，以便于规范工作流程和提高工作效率。各类银行、各类投资公司和其他各类资金方的各类融资工具，都有各自的资料清单。因此，企业在准备融资资料这前，最好通过各种方式拿到这些资料清单并认真准备。例如：经年审的营业执照、工商注册登记信息、公司章程、税务登记证、组织机构代码证、法定代表人证明书、法定代表人身份证财务报表、纳税申报表和纳税证明、银行账户对账单、相关商品交易、劳务合同或协议、基本结算账户开户卡、申请书一般都有固定的格式，有的有固定格式的表格，有的仅明确必须具备的内容框架。

策略二：明确谈判内容
融资沟通与谈判的重要作用
融资的沟通与谈判对融资方的作用主要现在以下几点：
一是了解到资金方的基本情况、背景；二是融资项目的起因与发展变化过程；三是与项目有关的政策和行业情况；四是项目技术和市场情况；五是项目的优势和存在的问题；六是企业的发展规划；七是需要的资金数额及合作方式。 上面的内容框架及内容与商业计划书的内容基本相同，但由于是口述，依据沟通的场合、融资双方参与沟通的身份不同，可以在沟通顺序和详细上灵活变通。
对资金方来班次，沟通的内容包括：一是股东背景和实力；二是取得的业绩和融资案例；三是资金方向和全作方式；四是拟投资项目在产业链中的位置和盈利模式；五是相关的政策和法规；六是企业的技术先进性及持续发展能力；七是企业竞争对手情况；八是企业市场订单情况；九是企业希望融资的数额与全作方式；十是融资方能提供的安全保障。 上述问题，不同的资金方侧重点略有不同。如果企业陈述比较清晰，资金方一般会就上述问题在深度上进行提问。上面的内容无论是资金方还是融资企业，一般都是围绕商业计划的内容来陈述和询问，这也是我们为什么反复强调要写好商业计划书的原因之一。 融资沟通的内容 如果进入实质性谈判阶段，那往往离融资成功已经不远了。本部分仍以比较复杂的风险投资为例进行说明。 在该阶段，双方涉及的内容通常包括：一是融资金额；二是股东构成与股权结构设置，资金方是否可以控股？三是双方的出资方式；四是无形资产的价值确定及处置方式；五是原有债务或有负责的处置；六是新公司的法人治理机构；七是人员的安排及薪酬；八是管理团队的组建及激励方式；九是政府有关部门政策的争取；十是审计、评估、法律和财务顾问等中介机构的聘用；十一是双方工作的分工与日程安排。
上述内容，大部分属于双方合作协议的框架内容，还包括公司未来运营的一些考虑。

策略三：确定谈判步骤
融资谈判的步骤
鉴于融资沟通和谈判的重要性和持续时间较长，为便于应用者掌握，我们可以把这一过程的工作进行流程分析如下；
一是融资沟通与谈判的准备；二是现场陈述与沟通；三是补充完善资料和政策征询；四是进一步沟通并确定融资合作的意；五是实质性谈判；六是融资协议签订。
沟通的准备阶段 
资料准备
企业需要准备融资资料清单列明的资料和商业计划书，并把有关文件打印和装订适量的份量的份数以备使用。有条件的企业，可以做成ppt文件并准备进行演示说明。  团队准备 主要是确定参加陈述与交流的团队人选，并做好人员的具体分工。一般情况下，除了融资主管参加外，负责财务（有时和融资主管是同一个人）、技术和市场的人员也要参加，以备询问。 大多数中小企业，团队缺乏，并且不善于交流，在这种情况下可以推选在各方面熟悉情况并对融资计划书比较熟悉的人员，作为主要的陈述与沟通人员。  外部资源的利用 为了提高沟通的效率和效果，有条件的企业可以借助外部力量参与谈判，做企业的融资财务顾问，可以请政府分管中小企业工作有关部门的负责参加。  企业现场管理准备 一般资金方与企业交流的地点会选在企业生产经营现场，以便到现场参观。因此，企业最好对企业生产现场和管理现场做好准备，安排熟悉情况的人员作现场情况介绍。
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模拟演练
如果企业团队缺少融资谈判的经验或对融资计划书内容不熟悉，我们建议企业进行融资谈判的模拟演练的目的不是欺骗资金方，而是能够正确传递企业及项目有关的信息，按与融资计划书一致的内容进行陈述，以免和计划书内容冲突，使资金方产生误解和不信任。 补充完善资料与政策征询阶段 如果资金方对企业和项目比较感兴趣，企业就可以准备对资金方提出的、现场不能解决的问题，以及商业计划书没有涉及的问题，补充资料或进行法律、政策征询。 在该阶段需要注意的事情包括： 1.经过判断，该资金方没有合作的意向，可以不提供资料； 2.涉及企业的商业秘密，可以提供简单的资料或向资金方说明，在进入实质性合作阶段再提供； 3.敷衍了事，应付差事，要认真对待，更不要提供虚假资料，“假作真时真亦假”； 4.提供的资料需要企业较大投入，则需要谨慎考虑，并综合判断资金方的目的和真伪以决定是否提供或投入。必要时企业可以请融资服务机构或有关专家辅助决策。 实质性谈判阶段 与债权类资金方谈判时应注意的问：一是准备好详细的资料；二是注意倾听资金方的关注点；三是认真回答每一个资金方提出的问题；四是不要急于求成；五是站在资金方的角度考虑问题，换位思考。 与权益类资金方谈判时应注意的问题，一是请有经验的人员参与谈判；二是事先准备好各种合作模式，不要固守一种合作模式；三是最好提前设计好有关合作框架，以免措手不及；四是对涉及企业重大、长远利益的问题不要轻易表达拒绝或同意，以免造成被动；五是在谈判的初期，企业经营者不要轻易出面或表态；不要轻易放弃控股权；六是注意了解和询问资金方的想法和意见；七是合作过程中，注意展示团队的形象。每次谈判都是企业形象的展示，因此必须予以重视，必要时可请融资顾问提供技术支持。 签订融资协议 融资协议是资金需求双方为明确资金需求双方权利义务、协调双方（也可能是多方）关系的重要法律文件。融资协议分类方法如下：一是按不同的融资性质分类，可以分为：债权类融资协议和权益类融资协议。二是按不同的融资工具分类，可以分为：票据融资协议、委托贷款协议、信托贷款协议、贷款协议、融资租赁协议、融资协议和项目融资协议等。该种分类方式，便于企业根据融资工具的不同，签订不同的协议。三是按不同的融资渠道分类，
可以分为；银行融资协议、典当融资协议、信托融资协议和融资租赁协议等。四是按不同的投资合作方式分为：中外合资经营协议，中外合作经营协议、联营协议和投资协议等。 该阶段是对谈判结果的体现和巩固，也是资本安排和双方实质性合作的前提。一般资金方都有固定格式的协议，企业可以在此基础上修订，以更好地体现双方谈判的成果，保护企业利益。

策略四：掌握谈判技巧
融资谈判虽然不同于外交谈判，但也要求参与者有很高的政治业务素质。一是要熟悉政策法规；二是要了解投资环境；三是要清楚项目状况；四是要具备谈判所需的策略和艺术。因此，谈判无论规模大小，层次高低，参与者都要严肃认真对待，绝不允许草率从事。因为协约合同是项目（企业）的生死状，一旦失误就会带来难以挽回的经济损失和不良的政治影响。 确定谈判原则 一切融资活动都是以项目为基础，以谈判，签约为先导的。谈判、签约的水平如何，关经济利益也关系政治影响，所以，一些起码的原则必须坚持： 1.而谈的原则。凡事预则立，不预则废。招商谈判也是如此，事先要做好充分的准备。一是谈判人员的组成，谁主谈，谁配合，谁翻译，谁做顾问，各色人等要齐备，并且事先要有明确的分工和职责；二是要准备方案，包括政策法规，投资环境概况，项目具体情况，合作条件；三是合同、协约文本及相关的资料维恩见准备；四是承诺与保证措施。有备无患，才会赢得谈判的主动权，达到预期的效果。 2.原则。融资合作的目的是为了促进企业的发展，所以，必须根据实际计算核定合理的利益标准。互惠互利可以说是融资的主题歌。 3.对等原则。投资者可以是不同国度、地区、不同制度、体制下背景来的人，意识形态有差别，贫富有差距，但作为合作者，双方在法律地位上是平等的；对谈判要不卑不亢，进退自如，有礼有节。 4.策略原因。融资不是乞讨、求人，与资金方打交道也不仅仅是个资金技术问题，所以，不仅要讲政策，而且还要讲策略。在谈判中，谈判的策略是原则性和灵活性统一的表现。事先要有谋，当事要随机应变，注意方式、方法，做到有利有礼有节，这才是谈判的最高水准。 选择引入时机很多企业都急于寻求战略投资者，急于向投资方推销自己的项目和商业计划，但引资有个时机选择问题。如何选择时机，具体阐述如下：
一是政策利益出现，即新出台的政策给该企业带来重大商机，比如：1.身份证统一更换政策的出台；2.医疗垃圾集中处理政策；3.国家鼓励节能的小排量汽车；4.国家鼓励农业产业化龙头企业的发展；5.国家鼓励企业信息化水平的提高等。凡与这些政策有关的企业在融资过程中比较有利。
二是企业获得大量订单，在资金市场上，上市公司经常会发布获得政府采购或中标消息，会对股价有一定的刺激作用。同样对于非上市企业，获得订单对未来现金流有很大的说服力，在此时引资对企业比较有利。
三是企业获得专利证书或重要不动产的产权证。
四是金融资料已齐备。在金融资料，主要是融资计划书准备完善以后，才是与资金方接触的良机。
维护企业利益 一是商业秘密的保护。在企业提供商业计划书和沟通的过程中，肯定会涉及企业的商业计划、市场、技术和策略等。这主要取决于企业计划对计划书资料分寸的把握以及对投资者身份的判断，也可以用保密协议等方式来制约。
二是事先确定融资方式与策略，有备则无患，这样可以避免在谈判过程中没有准备，仓促决策。
三是无形资产价值的合理判定。很多中小企业，尤其是技术密集型企业，在引资过程中会面临这一问题，这主要取决于企业和资金方的协商定价能力。
四是请外部专家提供支持。对很多企业来说，还没有认识到这一问题的重要性。
企业一般重视实物投资的价值，对智力和外脑的价值不太重视。这是很多中小企业应该改善的地方。当然，对外部专家的利用也需要具有一定的分辨能力。 ;

Ⅶ 贷款业务员怎么写工作计划与总结

强调工作的责任与管理的重要性。
没有范文。
以下供参考，

主要写一下主要的工作内容，如何努力工作，取得的成绩，最后提出一些合理化的建议或者新的努力方向。。。。。。。
工作总结就是让上级知道你有什么贡献，体现你的工作价值所在。
所以应该写好几点：
1、你对岗位和工作上的认识2、具体你做了什么事
3、你如何用心工作，哪些事情是你动脑子去解决的。就算没什么，也要写一些有难度的问题，你如何通过努力解决了
4、以后工作中你还需提高哪些能力或充实哪些知识
5、上级喜欢主动工作的人。你分内的事情都要有所准备，即事前准备工作以下供你参考：
总结，就是把一个时间段的情况进行一次全面系统的总评价、总分析，分析成绩、不足、经验等。总结是应用写作的一种，是对已经做过的工作进行理性的思考。
总结的基本要求
1．总结必须有情况的概述和叙述，有的比较简单，有的比较详细。
2．成绩和缺点。这是总结的主要内容。总结的目的就是要肯定成绩，找出缺点。成绩有哪些，有多大，表现在哪些方面，是怎样取得的；缺点有多少，表现在哪些方面，是怎样产生的，都应写清楚。
3．经验和教训。为了便于今后工作，必须对以前的工作经验和教训进行分析、研究、概括，并形成理论知识。
总结的注意事项：
1．一定要实事求是，成绩基本不夸大，缺点基本不缩小。这是分析、得出教训的基础。
2．条理要清楚。语句通顺，容易理解。
3．要详略适宜。有重要的，有次要的，写作时要突出重点。总结中的问题要有主次、详略之分。
总结的基本格式：
1、标题
2、正文
开头：概述情况，总体评价；提纲挈领，总括全文。
主体：分析成绩缺憾，总结经验教训。
结尾：分析问题，明确方向。
3、落款
署名与日期